casa Terminologia

Conto bancario separato. Conto di liquidazione di una suddivisione separata. Conto di liquidazione di una lottizzazione separata: cosa devi sapere

Funzionari trovati nuovo modo la lotta ai furti nei cantieri statali. La spesa del denaro dovrebbe essere monitorata dalle banche statali, che hanno già affrontato controllo finanziario per la costruzione di un nuovo edificio per il Teatro Mariinsky e gli edifici dell'Università dell'Estremo Oriente

Mosca. 27 febbraio. FINMARKET.RU - Il Ministero dello Sviluppo Economico ha riassunto i risultati di una sperimentazione triennale, nell'ambito della quale il sostegno finanziario di grandi appalti pubblici per costruzione del capitaleè stato affidato a banche autorizzate a partecipazione statale. I risultati, secondo Finmarket, hanno soddisfatto i funzionari, che ora intendono espandere significativamente questa pratica.

Le violazioni impedite dalle banche variavano dal 10% al 20% di importo totale ordine. Le maggiori incongruenze sono state rivelate durante la costruzione del nuovo palcoscenico del Teatro Mariinsky.

Le violazioni più comuni sono l'incanalamento di denaro verso strutture non contrattuali e la spesa eccessiva per i materiali di consumo. Sopra nuovo servizio le banche statali hanno guadagnato diversi milioni di rubli.

Banche di Stato - in prima linea nella lotta alla corruzione

La fonte di Finmarket presso il Ministero dello Sviluppo Economico e del Commercio ha raccontato i risultati dell'esperimento. Il relativo rapporto è già stato inviato al governo.

L'esperimento è iniziato nel 2009, con la partecipazione di tre banche statali: Sberbank, VTB Bank e Gazprombank, che avrebbe dovuto costruire edifici residenziali a Balashikha. Le banche sono state incaricate di:

Controllo destinazione d'uso fondi per appalti pubblici;
Monitorare lo schema di interazione tra gli appaltatori del contratto (appaltatore generale - appaltatore - subappaltatori di primo e secondo livello);
Verificare la conformità del costo delle opere principali, dei materiali e delle attrezzature previste nel contratto;
Monitorare il rispetto delle scadenze per l'esecuzione dei lavori, per il loro rispetto dei termini del contratto;
Monitorare il rispetto del contratto dei termini di pagamento.
Al cliente statale sono stati inviati rapporti mensili sul movimento di fondi sui conti dell'appaltatore generale, degli appaltatori e dei subappaltatori. Oltre a ciò, Sberbank ha effettuato fotografie trimestrali di lavori effettivamente completati.

Una quinta parte degli atti è stata respinta al Mariinsky

Le maggiori violazioni sono state rivelate durante la costruzione dell'edificio della seconda fase del Teatro Mariinsky di San Pietroburgo. Dei 23,4 miliardi di rubli che sono passati attraverso i conti separati di Sberbank, non sono stati effettuati pagamenti per 4,2 miliardi di rubli, ovvero il 18,1%. Quasi allo stesso modo, le violazioni sono state commesse dall'appaltatore generale (per 2,0 miliardi di rubli) e dagli appaltatori con subappaltatori (per 2,2 miliardi di rubli).

I motivi principali dell'incoerenza dei documenti sono stati nominati dai dipendenti della banca:

Mancata presentazione dei documenti che costituiscono la base per l'effettuazione dei pagamenti;
Tentativi di utilizzare fondi per altri scopi;
Effettuare pagamenti in violazione delle condizioni previste dal contratto;
Incoerenza dei documenti di pagamento con i requisiti della Banca di Russia e i termini degli accordi sui conti bancari separati (ovvero le condizioni dell'esperimento).

Con l'aiuto di conti ancorati, è stato possibile identificare un importo anonimo di pagamenti anticipati, i cui obblighi non sono mai stati adempiuti. Sberbank ha detto ai funzionari che il meccanismo di pagamento autonomo utilizzato ha aiutato ad avviare le procedure per la restituzione di questo denaro: 456,5 milioni di rubli. è già stato restituito al conto dell'appaltatore generale.

Decima APEC

Durante la costruzione dell'edificio dell'Università federale dell'Estremo Oriente e del centro conferenze sull'isola di Russky, su un totale di trasferimenti di 23,2 miliardi di rubli. "Sberbank ha rifiutato pagamenti per un importo di 1,4 miliardi di rubli. (6%).
Un terzo di loro ha cercato di mandarli alla costruzione di strutture non previste dal contratto.
Durante la ricostruzione dell'autostrada M-4 Don, Sberbank ha rivelato una discrepanza tra i volumi di lavoro effettivamente eseguiti e quelli riflessi nell'atto, per un importo di 154,8 milioni di rubli. o il 10,5% del volume dei pagamenti tramite un conto segregato. Di questi, quasi 96 milioni di rubli. cercato di ottenere strade di tangenziale che non sono state effettivamente realizzate.
Pagamenti per altri 16 milioni di rubli. sono stati respinti dalla banca a causa di uso improprio dei fondi, incoerenza con i termini e l'ambito dei lavori specificati nel contratto.

VTB è venuto e ha corretto tutto

VTB Bank ha partecipato all'esperimento, accompagnando i contratti per la ricostruzione dell'edificio principale del Teatro Bolshoi e dell'autostrada M-5 Ural, e ha verificato l'uso previsto dei fondi solo sulla base di documenti. La banca ha inoltre riscontrato fatti di eccedenza degli anticipi rispetto ai costi effettivi sostenuti da appaltatori e subappaltatori, ha rilevato modifiche intempestive ai contratti di subappalto sugli importi e sulle denominazioni dei lavori.

Allo stesso tempo, la banca non ha segnalato l'entità delle violazioni, poiché tutte le carenze sono state eliminate da VTB quando si lavora con il cliente statale e con gli appaltatori.

L'aiuto delle banche statali sarà legalizzato

I risultati della sperimentazione condotta dal Ministero dello Sviluppo Economico sono stati valutati come soddisfacenti. Soddisfatto anche il ministero dei Trasporti.

Il Ministero dello Sviluppo Economico propone di imporre alle banche intermediarie l'obbligo di vigilare sul rispetto della norma minima per attrarre le piccole imprese all'esecuzione di tutti i contratti pubblici: esse dovrebbero ottenere almeno il 15% dell'importo totale degli acquisti del cliente statale.
Sebbene inizialmente si supponesse che la partecipazione delle banche statali all'esperimento fosse gratuita, non hanno funzionato per niente. In effetti, l'agenzia di Sberbank e VTB Bank per il mantenimento del conto segregato variava dallo 0,04 allo 0,2% dell'importo passato attraverso il conto segregato.
Durante l'esperimento, VTB ha ricevuto almeno 9,5 milioni di rubli sotto forma di commissioni di agenzia da appaltatori generali.
Sberbank ha guadagnato 81 milioni di rubli dall'esperimento.

Il coinvolgimento delle banche agenti a sostegno dei contratti governativi è previsto dal disegno di legge "On the Federal Contract System", in preparazione alla Duma di Stato per l'adozione in seconda lettura. Lì, si presume che la procedura per il sostegno bancario dei contratti sarà stabilita dal governo.

L'interlocutore di Finmarket presso il Ministero dello Sviluppo Economico ha affermato che il dipartimento raccomanderebbe al governo di legalizzare questa pratica e iniziare il coinvolgimento su larga scala delle banche statali nel lavoro con grandi contratti governativi.

Olga Anchishkina, Capo dell'Ispezione di controllo sugli appalti pubblici della Camera dei conti

"Forse l'idea di conti bancari separati per i fondi nell'ambito dei contratti governativi si rifletterà nella legge" On FCC "al fine di isolare i fondi che vanno nell'ambito del contratto governativo in modo che non si confondano nell'appaltatore in un comune caldaia, l'appaltatore di questo contratto, anche se, a mio avviso, non si tratta di una questione di livello legislativo della regolamentazione.

Il meccanismo di pegging account consente, ad esempio, di passare dal nostro prezzo contrattuale fisso a un prezzo più flessibile per i contratti a lungo termine in funzione dei costi effettivamente sostenuti. Con un simile approccio, puoi sempre vedere se l'attribuzione di questi costi a questo contratto è oggettiva o meno. Se l'appaltatore ha risolto compiti di produzione per l'esecuzione di un contratto governativo o decorato il proprio ufficio. Questo approccio è ora una trappola pericolosa per noi. Ma in realtà, questa è una cosa abbastanza semplice se vedi l'intero costo del contratto. Tali approcci sono già applicati nell'ordine di difesa dello stato.

Il collegamento al controllo sull'esecuzione del contratto statale della banca consente di vedere il movimento di denaro non solo dal contraente, ma anche lungo l'intera catena di cooperazione, quanto fossero giustificati i costi per tutti i livelli di subappaltatori. Ora questo non è il caso. Il cliente statale non capisce cosa sta succedendo con i suoi soldi fino a quando non arriva la data di esecuzione dei lavori o la loro fase. Anche lo Stato non vede questo. E quando i soldi sono spesi, prova a restituirli.

Il meccanismo discusso, in particolare, permette di vedere la quota di intermediari che svuotano i soldi degli ordini del governo. Per alcune tipologie contrattuali, fino all'80-90% del denaro va a intermediari che non svolgono alcun lavoro, ma ritirano l'affitto amministrativo per la vicinanza al cliente.

Ci sono grandi vantaggi qui e sorgono domande. Una banca è un istituto finanziario. E il lavoro che gli vogliamo affidare con contratti governativi sono i servizi di ingegneria: la qualità della costruzione, il substrato della strada. E se la banca inizia ad assumere società di ingegneria, ha il diritto di richiedere una percentuale per questi servizi, il che aggiungerà un onere aggiuntivo all'ordine statale.

Come sempre in Russia, la domanda è: sarà volontario o obbligatorio. Se volontariamente, non solo i clienti del governo dovrebbero spostare i loro conti in una banca, ma anche tutti i piani degli appaltatori. Se necessario, l'onere aggiuntivo ricadrà sia sullo Stato che sugli appaltatori dell'intera filiera”.

Irina Kuznetsova, Direttrice dell'Istituto per gli appalti e la gestione delle vendite, HSE

"Non è affatto chiaro quali siano le violazioni in questione. Questo errori tecnici che sono stati corretti e il denaro è andato via, oppure è stato un tentativo di furto.

Il meccanismo delle gestioni separate nella nuova legge "On FCC" non è stato ancora chiarito.

Certo, questo è il sogno blu dei funzionari: far passare l'intero ordine statale banche autorizzate... Non è ancora noto se questo sarà un meccanismo efficace per contrastare le violazioni o se diventerà un altro sigillo sulla via del denaro dal cliente all'appaltatore.

Perché le banche ne hanno bisogno è ovvio. In effetti, tutto il denaro dell'ordine statale (che è di circa 5-7 trilioni di rubli all'anno) passerà attraverso di loro. E se ci riusciranno, non sarà mai possibile uscire dalla prigionia delle banche. Chi darà il reddito proprio così? E se verranno anche pagati per questo!.. Questa è generalmente una miniera d'oro. Il vero vantaggio che si acquisisce dalle banche è già di gran lunga superiore al costo dei servizi che verranno inclusi sotto forma di eventuale commissione di agenzia.

Il collegamento obbligatorio delle banche all'ordinamento statale è una cosa molto seria. Questo problema dovrebbe essere discusso nelle alte cariche con le bollette in mano".

Evgeny Krasavin, capo del dipartimento degli appalti statali, società di consulenza MCFER

“Abbiamo diverse agenzie governative che controllano la spesa dei fondi di bilancio, ad esempio il Tesoro.

Ma, cosa più importante, c'è un cliente statale specifico, un appaltatore generale, che è responsabile di ogni contratto. Ha specialisti appositamente formati per questo. Il contraente generale firma il certificato di accettazione. Se vengono gli ispettori, può spiegare correttamente perché questo o quell'ordine ha avuto luogo.

E quanto sono competenti gli specialisti delle banche per prendere una decisione sulla qualità dell'esecuzione di un particolare ordine? Le banche non sono responsabili della velocità e della qualità dell'esecuzione del contratto statale. Possono mettere un raggio nella ruota. Potrebbe essere visualizzato un componente di danneggiamento aggiuntivo.

Inoltre, se le banche monitoreranno anche i contratti governativi, ciò aumenterà la spesa pubblica”.

Sergey Gabestro, presidente del consiglio di amministrazione del portale commerciale Fabrikant.ru

"Il controllo delle transazioni è assolutamente sicuramente un meccanismo efficace e sempre più diffuso in tutto il mondo. Funziona non anche per la divulgazione, ma per prevenire varie frodi con denaro pubblico.

Il denaro ha una proprietà molto importante: lascia sempre un segno. Fino a quando non sono stati incassati.

Altra domanda: quanto è sviluppata l'analisi delle transazioni nel nostro Paese. Finora, questi sono solo esperimenti rudimentali. Ma questo toolkit si evolverà sicuramente.

Nel nostro ordine statale, il controllo principale si basa ora sul rispetto della procedura. Solo le autorità investigative sono impegnate nell'analisi delle transazioni sul fatto della commissione di reati ".

1. Termini e definizioni

1.1. Richiesta di traduzione - Ordine di trasferimento, in base al quale la Banca non ha preso una decisione sull'approvazione o sulla non approvazione sulla base dei risultati dell'esame dei Documenti Base.

1.2. Supporto bancario del contratto - attuazione da parte della Banca di Monitoraggio dei saldi in corso di esecuzione del Contratto Accompagnato, Controllo del target di spesa Soldi e servizi che consentono di garantire la conformità dei beni accettati, dei lavori (i loro risultati), dei servizi con i termini del corrispondente Contratto Accompagnato.

1.3. Controllo della spesa mirata dei fondi - la procedura svolta dalla Banca per verificare la conformità dei Documenti Base e degli Ordini di Traduzione forniti dagli Esecutori ai termini del rispettivo Contratto Accompagnato, nonché ai termini dei relativi accordi (contratti), in base ai quali il Gli ordini di traduzione vengono avviati;

1.4. Finanziare - Fondo per la revisione proprietà comune condomini essere il Cliente ai sensi dei Contratti di Accompagnamento.

1.5. Budget del progetto- indica il budget fornito dalla Fondazione per ciascun Contratto di Accompagnamento;

1.6. Documenti a sostegno- contratti (contratti), fatture (o documenti che li sostituiscono), atti di accettazione di beni / lavori eseguiti, atti di accettazione in esercizio, fatture, Registro delle traduzioni pianificate concordate dal Cliente e/o altri documenti (compresi calcoli giustificativi, chiarimenti, certificati, ecc. verbali), compilati in forme non contrarie alla normativa Federazione Russa e confermando il fatto dell'instaurazione dei diritti e degli obblighi civili e il fatto dell'esecuzione dei lavori/servizi connessi all'esecuzione del Contratto Accompagnato.

1.7. Ordine di trasferimento– ordine di pagamento o un altro documento di regolamento (pagamento), la cui forma è determinata dal Regolamento della Banca di Russia del 19 giugno 2012 n. 383-P "Sulle regole per il trasferimento di fondi", nonché un vaglia.

1.8. Contratto di accompagnamento / Contratti di accompagnamento – (SI ASSOLUTAMENTE CONTRATTO SOTTOSCRITTO TRA I FONDI E L'APPALTATORE GENERALE).

1.9. Conto bancario separato (OBS)- un conto di regolamento aperto presso la Banca che fornisce supporto bancario al Contratto Accompagnato, affinché l'Appaltatore possa svolgere operazioni nell'esecuzione del corrispondente Contratto Accompagnato, che implica una speciale modalità di svolgimento delle operazioni di addebito dopo la sottoscrizione del Contratto Integrativo.

1.10. Accordo aggiuntivo- il presente accordo integrativo al contratto di conto corrente bancario, che stabilisce un regime speciale per l'effettuazione delle operazioni di addebito su conto bancario che soddisfa i requisiti per Conto separato.

1.11. Tipo di controllo - l'opzione scelta dalla Fondazione per ciascun contratto di accompagnamento, l'opzione di controllo del contratto di accompagnamento, ovvero:

1.11.1. Classificatore di spesa (Tipo 1)- controllo dei pagamenti ricevuti per l'approvazione per il rispetto del Budget di Progetto, effettuato dalla Banca;

1.11.2. Controllo manuale (Tipo 2)- il registro dei pagamenti concordato dal Cliente. Il controllo dei pagamenti ricevuti per l'approvazione viene effettuato sulla base dei registri forniti dal Cliente.

1.12. Appaltatore generale - organizzazione che ha vinto asta elettronica organizzato dalla Fondazione per la fornitura di servizi o lavori su revisione proprietà comune di condomini, e ha sottoscritto con il Cliente un Accordo per la fornitura di servizi o revisione della proprietà comune di condomini.

1.13. Applicazione - la presente procedura che disciplina le condizioni di lavoro della Banca, del Fondo, del Cliente e degli Appaltatori nell'ambito della prestazione del servizio di supporto bancario al contratto.

1.14. Esecutore- fornitori, Appaltatore generale, Appaltatore, appaltatori, subappaltatori, esecutori e subappaltatori coinvolti nell'esecuzione del contratto Accompagnato / Contratti assistiti, co-interpreti, ad eccezione di:

1.14.1. persone che ricevono un compenso dai contraenti per l'esercizio delle loro funzioni in contratti di lavoro, nonché il rimborso delle spese di viaggio e di rappresentanza;

1.14.2. locatori (locatori) di beni di loro proprietà, utilizzati dagli Appaltatori esclusivamente ai fini dell'esecuzione del Contratto Accompagnato;

1.14.3. gli assicuratori che forniscono ai Contraenti servizi di assicurazione sulla proprietà relativi all'attuazione del Contratto Accompagnato;

1.14.4. creditori degli Esecutori, le cui pretese sono confermate da atti emessi sull'esecuzione forzata di atti giudiziari entrati in vigore;

1.14.5. stato e autorità municipali e istituzioni;

1.14.6. le autorità fiscali;

1.14.7. fondi pensione Federazione Russa, Fondo assicurazione sociale Della Federazione Russa, il Fondo Obbligatorio Federale assicurazione sanitaria, nonché i loro enti territoriali;

1.14.8. soggetti monopolio naturale;

1.14.9. appaltatori (fornitori) che svolgono lavori (fornitura di beni, prestazione di servizi) per importi inferiori a 100.000 (centomila) rubli (IVA inclusa);

1.14.10. produttori diretti di materiali, materie prime, strutture, attrezzature, macchinari necessari per l'attuazione del Contratto di accompagnamento, nonché distributori ufficiali di ditte estere e case commerciali di produttori - dietro pagamento dei corrispondenti materiali, materie prime, strutture, attrezzature, tecnologia;

1.14.11. fornitori diretti di servizi e beni relativi alle spese generali:

1.14.12. servizi di comunicazione, compresa la fornitura comunicazione mobile, accesso a Internet mobile e fisso, servizi postali e telegrafici, compresa la consegna espressa di corrispondenza;

1.14.13. servizi per la manutenzione di apparecchiature per ufficio e fornitura di materiali di consumo per apparecchiature per ufficio;

1.14.14. servizi per la fornitura, manutenzione e verifica di apparecchiature geodetiche e di laboratorio;

1.14.15. servizi per la fornitura di informazioni e supporto analitico (acquisto e rinnovo Software, banche dati, supporto tecnico per il software acquistato);

1.14.16. servizi di sicurezza;

1.14.17. servizi (lavoro) di organizzazioni specializzate (laboratori) per controllo qualità e collaudo in Cantiere, implementazione monitoraggio ambientale;

1.14.18. servizi di pulizia (pulizia), compresa la rimozione di rifiuti domestici e neve;

1.14.19. servizi di protezione e sicurezza del lavoro, compresa la fornitura di tute da lavoro;

1.14.20. servizi di revisori dei conti, notai;

1.14.21. fornitura di carburante e altro combustibili e lubrificanti;

1.14.22. fornitura di cancelleria, acqua potabile, articoli per la casa;

1.14.23. istituti di credito - all'atto della restituzione dei finanziamenti erogati per l'esecuzione dei lavori, dell'acquisto di strutture, attrezzature, macchinari necessari per l'esecuzione del Contratto Accompagnato, nonché all'atto del pagamento del costo garanzie bancarie emesso in relazione all'esecuzione del lavoro durante l'attuazione del contratto di accompagnamento;

1.14.24. destinatari dei pagamenti per quanto fornito agli Appaltatori servizi di pubblica utilità, comprensivi di luce, acqua, ecc.;

1.14.25. Barattolo;

1.14.26. fornitori, appaltatori, esecutori e subappaltatori coinvolti nell'esecuzione del corrispondente contratto Accompagnato, co-esecutori che svolgono lavori sulla base di contratti di appalto/fornitura/servizi conclusi con l'Appaltatore al di sotto del 2° livello di cooperazione (sotto i livelli " Cliente - Appaltatore generale" e " Appaltatore generale - Subappaltatore di livello I ").

Disposizioni generali

2.1. L'OBS è di natura mirata ed è destinato esclusivamente all'effettuazione di pagamenti non in contanti nell'ambito dei rapporti relativi all'esecuzione del Budget di progetto e all'attuazione del Contratto di accompagnamento.

2.2. Il Cliente è responsabile della conformità delle traduzioni del Cliente con la natura di destinazione dell'OBS.

2.3. Il Cliente incarica la Banca di monitorare la spesa mirata dei fondi nell'ambito dell'OBS per:

2.3.1. conformità delle traduzioni ai termini del Budget del Progetto (se il Cliente è Appaltatore generale) e il contratto di accompagnamento;

2.3.2. corrispondenza delle traduzioni ai documenti Basis, compresi i termini contrattuali, nell'ambito dell'adempimento degli obblighi in base ai quali la traduzione è iniziata;

2.3.3. corrispondenza dei trasferimenti al regime OBS.

2.4. La Banca esamina le Richieste di Trasferimento sulla base dei Documenti Sostanziali del Cliente.

2.5. La Banca non accetta per l'esecuzione gli Ordini di Trasferimento del Cliente fino al completamento dell'esame della relativa Domanda di Trasferimento e dei Documenti Sostanziali.

2.6. Il Cliente si impegna a richiedere agli Esecutori che sono controparti del Cliente nell'ambito dei rapporti relativi all'attuazione del Budget di Progetto e del Contratto Accompagnato, l'apertura di conti bancari Separati presso la Banca per i regolamenti relativi all'attuazione del Budget di Progetto e l'accompagnamento Contrarre. Il Cliente è responsabile di eventuali ritardi nei trasferimenti dal Conto Bancario Separato del Cliente a causa dell'assenza del Conto Bancario Separato della Controparte del Cliente presso la Banca.

2.7. Il Cliente si impegna a concludere un contratto con la Banca per la fornitura di servizi di gestione elettronica dei documenti ("Cliente-Banca").

2.8. Il Cliente autorizza e incarica la Banca di fornire al Fondo informazioni sull'OBS del Cliente, nonché informazioni contenenti informazioni sui risultati dell'identificazione del Cliente effettuata dalla Banca.

2.9. Le Parti convengono che il regime speciale per l'esecuzione delle operazioni di spesa nell'ambito dell'OBS dei Contraenti può essere modificato al momento dell'esecuzione del Contratto Accompagnato confermato dal Fondo, mediante la sottoscrizione di un apposito accordo integrativo al contratto di conto corrente tra la Banca e il contraente.

2.10. La Banca ha il diritto di rifiutare l'apertura di conti bancari separati per i Contraenti ai sensi della clausola 5.2 dell'articolo 7 Legge federale del 07.08.2001 n. 115-FZ "Sulla lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei redditi ottenuti criminalmente e sul finanziamento del terrorismo".

2.11. La Banca ha il diritto di rifiutare agli esecutori di eseguire gli ordini di trasferimento sulla base della clausola 11 dell'articolo 7 della legge federale n. 115-FZ del 07.08.2001 "Sulla lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei redditi ottenuti criminalmente e al finanziamento del terrorismo" .

2.12. La banca ha il diritto di risolvere il contratto di conto corrente bancario e l'accordo integrativo con il contraente sulla base della clausola 5.2 dell'articolo 7 della legge federale n. 115-FZ del 07.08.2001 "Sulla lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei redditi ottenuti criminalmente". e finanziamento del terrorismo”.

2.13. La Banca ha il diritto di richiedere agli Appaltatori altri documenti e informazioni necessari per adempiere ai requisiti della legislazione della Federazione Russa e dei regolamenti sulla lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo.

2.14. Gli esecutori si impegnano a dare risposta motivata alla Banca entro tre giorni sui pagamenti corrispondenti al codice 05 "Pagamenti a generali e subappaltatori" e al codice 06 "Costi di produzione" sotto forma di Project Budget (Appendice 17.14 al presente L'accordo).

... Le violazioni impedite dalle banche hanno rappresentato dal 10% al 20% dell'importo totale dell'ordine.
Le maggiori incongruenze sono state rivelate durante la costruzione del nuovo palcoscenico del Teatro Mariinsky.
Le violazioni più comuni sono l'indirizzamento di denaro verso oggetti non previsti dai contratti.
e il superamento dei costi sui materiali di consumo.
Le banche statali hanno guadagnato diversi milioni di rubli sul nuovo servizio ...

Eravamo consapevoli che non sarebbe andata a finire bene, ma la curiosità ha avuto la meglio.
Abbiamo capito che ci stava aspettando una specie di merda e per non essere così offensivo, abbiamo deciso di limitarci a una consegna una tantum,
per così dire "vedi cosa succede" e al 100% di margine.

La Provvidenza ha cercato di avvertirci più di una volta.
La falsa partenza si è verificata nella primissima fase.
Abbiamo impiegato molte volte meno tempo per concordare le specifiche e la qualità della consegna rispetto alla procedura per l'apertura di un conto.

Innanzitutto, Sberbank ha immediatamente aperto un conto ordinario per noi.
Ne siamo venuti a conoscenza dopo il primo tentativo del cliente di effettuare un pagamento utilizzando nuovi dettagli.
Il cliente ha lottato per tre giorni, chiedendoci la consegna dopo averci inviato un ordine di pagamento.

Non tutti ci hanno fornito denaro e abbiamo trattenuto l'assalto, aspettandoci qualche cattura.

(Guardando al futuro, voglio focalizzare la vostra attenzione sul periodo di attesa. IN TRE GIORNI!
Un regolare pagamento, dopo essere stato firmato presso la banca del cliente, viene accreditato sul conto del beneficiario lo stesso giorno, o almeno il successivo.
Ma questo non è il caso di un account ancorato. Il periodo di tempo minimo per qualsiasi operazione con conto segregato erano almeno tre giorni.
Per tutto questo tempo, nella banca cliente, lo stato era sospeso sull'operazione in corso "IN FASE DI ELABORAZIONE"!
Inoltre, la banca aveva uno specialista separato, appositamente dedicato, collegato alle operazioni del nostro conto.
Perché fosse attaccato, non lo capivamo. Probabilmente, in modo che non fosse così noioso passare il tempo, aspettando il completamento dell'operazione.
Ha dato risposte lunghe a tutte le nostre domande, che si riducevano a una cosa: DOVREBBE PROVARE.
Di conseguenza, quando ci siamo avvicinati molto a lei, abbiamo appreso che sebbene sia una specialista in conti separati, i nostri tentativi erano per lei
molti impiegati di banca ci hanno seguito e ci hanno ferito con lo stesso debutto.
Erano malati, facevano scommesse.)

Dopo tre giorni si è scoperto che il pagamento non è andato a buon fine per il motivo che non ci è stato aperto un CONTO SEPARATO, ma regolare.
…

E il cliente, nel frattempo, aveva bisogno di una consegna, che ha praticamente interrotto la costruzione.

Ci sono voluti un paio di giorni per scoprire chi era la colpa e cosa fare.
Mammadovna ci maledisse ancora una volta e si rifiutò completamente di partecipare all'evento divino.

Ci sono voluti un altro paio di giorni per chiarire l'equivoco. Allo stesso tempo, si è scoperto che lavorare con un account separato richiede
una banca cliente speciale che non voleva lanciare da molto tempo. Mentre venivano eliminati i ritardi tecnici, grazie a sforzi congiunti
con il dipendente Sberbank attaccato e il direttore finanziario del cliente, abbiamo studiato le istruzioni per lavorare con i pagamenti,
freneticamente assicurato e presentato alla banca tutti i contratti e le specifiche per i pagamenti futuri.

Alla fine, tutti i ritardi sono stati rimossi ed è iniziato il secondo ciclo di attesa di tre giorni.
Questa volta, alla fine del terzo giorno, i fondi sono stati trasferiti sul nostro conto in banca e, con grida di giubilo, il primo lotto di merce è andato
al cantiere. Dopo un breve scandalo che ha accompagnato la ricezione della merce, il cliente ha voluto vendicarsi completamente
noi per la vergogna che ha provato sotto forma di anticipo per la consegna PER LA PRIMA VOLTA NELLA LORO PRATICA. ci siamo scambiati documenti primari e anche a noi sembrava
che non è affatto così terribile, questo resoconto isolato. Il cliente ha già effettuato un nuovo ordine con noi, produzione e approvvigionamento hanno ricevuto ordini per
la lavorazione e l'acquisto delle materie prime, i fornitori hanno ricevuto richieste di fatturazione per il pagamento, sono stati pianificati i fondi sul conto ancorato,
compilati con ordini di pagamento, che sono stati firmati per il pagamento nel sistema banca-cliente.

Restava da aspettare tre giorni.
In quel momento non eravamo ancora del tutto abituati a questo attaccamento della banca. Il cliente era isterico, esigeva la merce, i fornitori, avendo ricevuto un ordine di pagamento da noi,
ma non vedendo arrivare i soldi sul conto corrente, erano nervosi.

Sono passati tre giorni.
Lo stato alla banca del cliente dallo stato IN ELABORAZIONE, cambiato in RIFIUTATO.
Qualcosa di vile e appiccicoso pesava sul mio cuore.
Il nostro amico di Sberbank non ha risposto al telefono per un giorno.

Il giorno dopo, lei stessa si è messa in contatto e ci ha felicemente informato che il pagamento ci è stato negato.
Abbiamo chiesto educatamente, perché cazzo?
La signora ha spiegato di non aver prestato subito attenzione, ma non poteva essere diversamente.
Infatti, a giudicare dalla fattura e dalla causale del pagamento, pagheremo un prodotto diverso da quello specificato nella specifica del cliente per il quale abbiamo ricevuto i fondi!
…

Mi scusi, siamo stati colti di sorpresa, ma che diavolo importa alla banca, per cosa vogliamo spendere i nostri sudati soldi? Per niente, non ero d'accordo
da noi una signora, in caso di conto segregato, a lei, impiegata di banca, sono affidati poteri di controllo su tutte le operazioni sul conto. Per chiarire tutto!
Bene, non siamo rassegnati, andiamo con ordine.
Il cliente voleva da noi un prodotto che in quel momento non solo fosse GIA' acquistato da noi, ma anche meticolosamente selezionato dal cliente. Subito dopo
come è stato effettuato il pagamento, il cliente ha ricevuto la merce ed è rimasto abbastanza soddisfatto, non ha lamentele nei nostri confronti, come testimoniano le fatture firmate.
È così, ma secondo le regole per lavorare con un conto separato, devi presentare un apposito modulo di richiesta alla banca, che descrive in dettaglio:
quanto, dove e per cosa vuoi pagare i fondi; quindi ottenere il permesso dal cliente ottenendo il suo visto.
…

Il CFO del cliente non è rimasto molto sorpreso, dicendo che si aspettava qualcosa del genere.
Ci sono voluti un paio di giorni per redigere e visionare documenti, poi sono arrivati i successivi tre giorni di attesa.
…

RIFIUTO.
Il nostro censore è stato il primo a mettersi in contatto, sintetizzando brevemente: “NON ERA AFFITTATO”, aggiungendo che secondo la logica della procedura concepita nelle viscere del Ministero dello Sviluppo Economico
da un certo coniglio scienziato, non c'è opzione quando le merci sono già pronte per la spedizione anche prima che i fondi vengano ricevuti.
Diciamo, secondo la logica della procedura, tutto è orientato verso un certo concorso/progetto, in cui il cliente prima espone i suoi desideri, e l'esecutore concorda con lui il preventivo,
che tiene conto di tutte le sfumature di progettazione, lavoro di indagine, produzione, acquisto di materie prime e persino salari e tasse; dopo aver ricevuto i fondi,
inizia ad agire, coordinando con il cliente tutte le spese secondo il piano firmato, i preventivi e le specifiche. E il cliente sta guardando da vicino,
se i suoi soldi vengono spesi per affari. E siccome non ci sono particolari speranze per il cliente, per ogni evenienza, al fine di evitare collusioni e malversazioni, tutto questo viene monitorato
responsabile di una banca autorizzata.
In generale, ha detto, si può pagare solo quanto specificato nel capitolato d'oneri.
…

Hmm ...
In primo luogo, ovviamente, abbiamo chiesto al cliente di restituirci i tubi consegnati.

(Dimenticavo, siamo specializzati nello smontaggio, lavorazione e ripristino di tubi di vario diametro utilizzati per il transito di olio,
gas per il riciclaggio.
Questi tubi sono ampiamente utilizzati nella costruzione di infrastrutture e civili.
Dai pali per fondazioni e comunicazioni alle complesse strutture metalliche. Un esempio lampante di tale applicazione è il ponte di Crimea.)

Il cliente, deglutendo nervosamente, si rifiutò di restituire il tubo, riferendosi al fatto che era stato a lungo versato nel terreno e colato con cemento, e in questo luogo era già in piedi un edificio ...

Ci siamo riuniti, ci siamo fumati una sigaretta e abbiamo deciso che poiché la logica normale nella nostra domanda non funziona, quindi per sconfiggere il sistema, dobbiamo solo
corrispondono alla sua logica formale.
Hai bisogno di acquistare ciò che è nelle specifiche? Una domanda di merda, chiediamo al fornitore di indicare in fattura quello che ci serve, riconciliamo tutte le targhe con il cliente,
consegniamo il tutto alla banca e dopo un paio di giorni viene attivato nel sistema un nuovo ordine di pagamento con lo stato “IN ELABORAZIONE”.
La mossa nella nostra partita a scacchi è stata fatta e abbiamo tre giorni interi per affrontare altre questioni.

Passarono altri tre giorni.
Lo stato alla banca del cliente dallo stato “IN ELABORAZIONE”, ancora cambiato in “RIFIUTO”.
L'intrigo crebbe e divenne anche interessante per noi, questa volta perché?
Il censore di Sberbank ci ha preceduto ed è stato il primo ad attaccare.
- Sei fuori di testa? Hai consegnato un tubo BU al cliente?
- Ebbene sì, qualunque cosa il cliente volesse, l'ha messa, importa se un tubo nuovo o nuovo deve essere interrato? Forse non lo sai, ma queste sono le tendenze di quest'ultima
decenni nella costruzione - utilizzando materie prime riciclate per usi secondari. E oltre al prezzo, la metà del prezzo della pipa usata dopo il restauro
non è diverso da quello nuovo. E nel contratto, e nell'applicazione, e nelle specifiche del cliente c'è chiaramente un "tubo BU" !!!
- Non so come in tutto il mondo, ma non permetterò di costruire dalla merda! Lascia che il cliente mi fornisca la documentazione di progettazione, che indica che è consentito costruire edifici dalla merda! In una parola, fai quello che vuoi, ma in modo che io non veda questo tuo BU!
…

Abbiamo passato la nostra conversazione al cliente, chiedendo se c'erano delle opzioni per inventare qualcosa documentazione del progetto, e allo stesso tempo chiedendo se è possibile dopo tutto
scavare la nostra pipa dalle fondamenta? Il cliente si è girato il dito sulla tempia, spieghiamo che questa assurdità non trasmetterà nemmeno ai designer, perché
nessun idiota scriverebbe sciocchezze nella documentazione per vari pazzi.
Eravamo pronti per una risposta simile e avevamo già una versione più funzionante. Abbiamo rielaborato tutti i contratti, le fatture, le domande e le specifiche, sfumando la combinazione
lettere BU, ovunque si incontrasse. È vero, questa volta non ci siamo incontrati da due giorni.
Il responsabile di queste spedizioni doveva girare dappertutto. siti di costruzione, dove mettiamo la pipa, per rifirmare tutto il TTN e agisce con capisquadra e sovrintendenti. E solo una settimana dopo, tutta la merda riconciliata è stata consegnata alla banca e un altro ordine di pagamento è stato attivato nella banca del cliente
con lo stato “IN ELABORAZIONE”.
…

Passarono altri tre giorni.
…

Rifiuto…
A partire dal cagna KAZ!
Questa volta il nostro direttore di banca è stato positivo.
Ha convenuto che l'idea di cancellare, ove possibile, la BU è orribile e tutto sarebbe andato via, ma ...
... ma il pagamento è stato bloccato a causa di una violazione della procedura per lavorare con gli account ancorati.
E la violazione è che il denaro trasferito da un conto segregato può essere trasferito solo su un altro conto segregato,
e nella stessa banca.
…

Solo, cagna, dall'altra, cagna, CONTO SEPARATO!
Abbiamo chiesto dove e per cosa possiamo trasferire fondi oltre al conto segregato?
- Solo al budget, - rispose il curatore, - puoi pagare le tasse o salari, entro le specifiche concordate con il cliente, se non gli dispiace.
Abbiamo chiesto, cosa succede se il fornitore non ha un conto separato?
- Non importa, - rispose lei, - lascialo aprire.
Ci siamo chiesti, perché un fornitore dovrebbe aprire un conto segregato e accettare denaro da noi, se poi può anche pagare da esso solo su un conto segregato?
E per essere ancora più precisi, ci siamo chiesti chi, secondo l'intenzione diabolica del creatore di conti segregati, è inteso come il destinatario finale, finale dei fondi che sono passati attraverso i conti segregati?
- In realtà, ha risposto pensosamente il curatore, - non è ancora chiaro. Il caso è nuovo, a noi stessi interessa sapere come dovrebbe finire tutto questo, ma per ora
precedenti diversi dalla restituzione di denaro a BILANCIO N.
…

Karl, questo è FANTASTICO!
Voglio incontrare questa persona che ha inventato questo sistema del nome del postino Pechkin. Questo è un ecosistema chiuso di finanziamento del bilancio.
Tutto virtuale dedicato risorse di bilancio entrare nel sistema, e non lasciarlo da nessuna parte, saltare dentro una tasca, da un conto corrente all'altro, alla fine o tornare al budget, o restare incastrato, appunto, essere nel budget. E non solo per rubare, non possono essere usati affatto.
Questa è una specie di KIN-DZA-DZA!

…
Fumammo in completa prostrazione, comprendendo ciò che avevamo fatto con le nostre stesse mani.
Essendo in un divario di cassa costante, un intero quarto alimenta fornitori e partner con promesse e ordini di pagamento da un conto segregato,
che stanno per venire da te, per congelare soldi così mediocri e senza speranza.
Meccanicamente ho capito con quanti anni di anticipo saremmo stati in grado di pagare le tasse da questi soldi, ho pesato la razionalità della scoperta progetto salariale in una cassa di risparmio,
per accelerare il rilascio del mio, ho ripassato nella mia testa le opzioni su cosa dire ai fornitori.

Il direttore finanziario del cliente ci ha tirato fuori dallo stupore. Ha chiamato per chiedere come stiamo e se saremo presto pronti per aprire un conto separato
la tranche successiva per le merci.
…
Avevamo qualcosa per rispondergli...

Dopo aver ascoltato la nostra storia, il cercatore del cliente ha sintetizzato, non è sfuggito e ci ha dato speranza.
In segreto, ha detto che stava comunicando attivamente con un circolo degli stessi poveri ragazzi che si erano cacciati in una storia con un account separato. Secondo lui, mentre le persone come noi
ancora un po 'e tutti, ordinando le varie opzioni, condividono le informazioni tra loro su nuovi tentativi. Quindi, disse in un sussurro, ci sono voci
che c'è un buco nel sistema e formalmente è possibile trasferire denaro da un conto segregato a uno semplice per un importo non superiore a 500.000 rubli, ma una volta.
Non è ancora chiaro, ha aggiunto, una volta per tutto il tempo o una volta all'anno, dal momento che questa spazzatura è stata appena introdotta...

Ci siamo così abituati a contratti e specifiche eccessivi che il giorno dopo un pacchetto di documenti era a Sberbank e il primo, un pagamento di prova
l'ordine lampeggiava con lo stato di speranza "IN ELABORAZIONE" ...

Questa volta, lo stato non è cambiato per cinque giorni.
Qualcosa chiaramente non stava andando secondo lo scenario standard.
Non abbiamo chiamato il curatore e abbiamo cercato di non discuterne tra di noi. L'intero ufficio attendeva con ansia e speranza notizie da dietro la porta dell'ufficio contabilità.
Tutti avevano paura di spaventare la fortuna ...

-VEDERE!
Questo grido, sentito dal corpo di Mamedovna, è stato interpretato in modo inequivocabile da tutti ...
- Andrei Abramych, Andrei Albertych, colleghi, è stato un disastro belare !!! Dio è con noi dopo tutto!

Ci siamo abbracciati e baciati, congratulandoci a vicenda in delirio.
Alcuni piangevano, altri ridevano istericamente in isterici.

Il curatore di Sberbank è rimasto molto sorpreso.
- Non so come hai fatto, ma il sistema ha mancato il pagamento. Ma voglio avvertirti che devi ancora fare qualcosa con il prezzo.
Il prezzo mostra ancora che il tubo è BU. - avvertì, non perdendo l'occasione di sputare in direzione della nostra vacanza.
- Non preoccuparti, lo compreremo molto più costoso di quanto lo abbiamo venduto, in modo che il sistema non abbia più domande.
…

Non subito, ma abbiamo comunque prelevato i nostri fondi dalla banca. Il curatore ci ha spaventato un altro paio di volte, rifiutando un paio di trincee, riferendosi al fatto
che, per indicazioni indirette, non le piaceva il destinatario, ma abbiamo già allestito un traghetto pontone, visto che i fornitori ne avevano abbastanza.

In futuro, ci siamo rifiutati di pagare il cliente per le consegne su un conto segregato. Il cliente non era molto arrabbiato, dicendo che avrebbe comunque trovato degli stupidi,
e ha proceduto ad effettuare ordini con noi con pagamento su un normale conto corrente.
Abbiamo chiuso noi stessi il conto segregato, anche se non immediatamente. Si è scoperto che non esiste una procedura esplicita per chiudere un account ancorato.
nell'accordo standard, ma abbiamo risolto anche questo problema.

I risultati della sperimentazione condotta dal Ministero dello Sviluppo Economico sono stati valutati come soddisfacenti.
Il Ministero dello Sviluppo Economico propone di imporre alle banche tramite l'obbligo di vigilare sul rispetto del tasso debitore minimo
all'esecuzione di tutti i contratti governativi degli enti di piccola impresa: devono ottenere almeno il 15% dell'importo totale degli acquisti del cliente governativo.
Sebbene inizialmente si supponesse che la partecipazione delle banche statali all'esperimento fosse gratuita, non hanno funzionato per niente.
In effetti, l'agenzia di Sberbank e VTB Bank per il mantenimento di un conto segregato variava dallo 0,04 allo 0,2% dell'importo,
passato attraverso un conto segregato.
Sberbank ha guadagnato 81 milioni di rubli dall'esperimento.
Mosca. 27 febbraio. 2013 FINMARKET.RU

L'8 giugno, Forbes ha scritto che l'imprenditore edile ponte di Kerch- "Stroygazmontazh" di Arkady Rotenberg - sta vivendo
problemi con il finanziamento del progetto a causa del trasferimento del contratto statale dal supporto bancario a quello di tesoreria. In particolare, la pubblicazione si riferisce
alla lettera del direttore generale dell'SGM Andrey Kirilenko al primo viceministro dei trasporti Yevgeny Dietrich e al capo di Rosavtodor Roman Starovoit,
dove segnala il ritardo nell'apportare modifiche al decreto governativo sul ponte Kerch e l'impossibilità di proseguire i lavori
sul progetto in assenza di finanziamenti.

Sono esclusi i problemi con il finanziamento della costruzione del ponte di Kerch, ha detto a TASS il servizio stampa del ministero dei trasporti della Federazione russa.
MOSCA, 8 giugno 2016 TASS.

La nostra organizzazione è impegnata nell'affitto di locali. L'inquilino è un'organizzazione che è un fornitore di prodotti per il Ministero della Difesa, secondo la legge federale 159-FZ che i loro ulteriori accordi con le controparti possono essere effettuati solo tramite un conto separato in Sberbank Dicono che dobbiamo aprire un tale account. È vero o no

No, l'attuale legislazione della Federazione Russa non prevede l'obbligo di aprire un conto in uno specifico istituto di credito... I pagamenti possono essere effettuati anche tramite il tuo conto corrente bancario.

E inoltre. Se un partner richiede di aprire un conto separato, chiedigli di giustificare la sua richiesta con le norme di legge.

Giustificazione

Oleg Khoroshy, Capo della Divisione Tassazione dei profitti delle organizzazioni del Dipartimento delle tasse e delle dogane e della politica tariffaria del Ministero delle finanze della Russia

Come aprire (chiudere) un conto corrente in Russia

Di solito, un conto bancario viene aperto immediatamente dopo la creazione dell'organizzazione. Serve per gli accordi con gli appaltatori, per il pagamento di tasse e contributi. Sebbene non vi sia alcun obbligo di aprire un conto immediatamente dopo la registrazione. La normativa non vieta di effettuare pagamenti solo in contanti entro il limite.

Puoi aprire un conto corrente in seguito, in qualsiasi momento. Inoltre, un'organizzazione può avere diversi account di questo tipo.*

Come aprire un conto

La persona che ha chiesto di aprire un conto deve presentare alla banca un passaporto (un'altra carta d'identità) (clausole 1.7-1.10 dell'Istruzione della Banca di Russia n. 153-I del 30 maggio 2014). Il pacchetto di documenti che deve essere presentato per concludere un contratto dipende da quale dipartimento dell'organizzazione apre un account: la sede centrale o un dipartimento separato.*

Capoufficio

Per concludere un contratto di conto corrente bancario (cioè aprire un conto bancario), presentare alla banca i seguenti documenti:

certificato di registrazione statale dell'organizzazione;
documenti costitutivi. In LLC e società per azioni tale documento è la carta (clausola 3 dell'articolo 89, clausola 3 dell'articolo 98 del codice civile della Federazione Russa). In pratica, se sono state apportate modifiche agli atti costitutivi, alcune banche richiedono anche i documenti che introducono gli emendamenti e un certificato di registrazione degli emendamenti;
licenze, se sono direttamente correlate alla capacità giuridica dell'organizzazione di concludere un contratto di conto bancario;
documenti che confermano i poteri delle persone munite del diritto di firma;
documenti che confermano il diritto di utilizzare un analogo di una firma autografa (ad esempio una firma elettronica), se l'uso di tale analogo è previsto da un accordo;
documenti che confermano i poteri dell'organo esecutivo unico dell'organizzazione;
un certificato di registrazione presso l'ufficio delle imposte o un documento rilasciato dall'ufficio delle imposte ai fini dell'apertura di un conto (ad esempio, un certificato di registrazione di un'organizzazione straniera contrassegnato con "Per aprire un conto").

Tale elenco di documenti è stabilito dalla clausola 4.1

Inoltre, le regole della banca possono prevedere la condizione che l'organizzazione debba presentare un estratto autenticato dei suoi documenti interni o che siano direttamente collegati alla sua attività. Questa procedura è stabilita dalla clausola 1.11.3 dell'Istruzione della Banca di Russia n. 153-I del 30 maggio 2014.

Suddivisione separata

Se un'organizzazione apre un conto corrente per la sua divisione separata (filiale, ufficio di rappresentanza), deve presentare alla banca tutti i documenti che presenta all'apertura di un conto per la sede centrale. Inoltre è necessario allegare:

documenti che confermano i poteri del capo di una suddivisione separata;
notifica di iscrizione con ufficio delle imposte per posizione una suddivisione separata.

Quali altre informazioni la banca ha il diritto di richiedere?

Firma a destra	Documento di conferma
Capo dell'organizzazione	L'ordine di accettazione al lavoro
Un altro dipendente	o
Manager o organizzazione di gestione in qualità di unico organo esecutivo dell'organizzazione	Ordinanza sulla maturazione del diritto di firma documenti bancari o procura per il diritto di firmare documenti bancari
Imprenditore	Nessun documento di supporto necessario
Rappresentante dell'imprenditore	Procura per il diritto di firmare documenti bancari

Tali regole sono contenute nella clausola 7.5 dell'Istruzione della Banca di Russia del 30 maggio 2014 n. 153-I.

Non esiste una forma unificata dell'ordinanza sull'acquisizione del diritto di firma, quindi può essere redatta in qualsiasi forma. La procura può anche essere rilasciata in qualsiasi forma. Tuttavia, la procura deve contenere tale dettagli richiesti, come data di registrazione, la firma del capo (clausola 4 dell'articolo 185.1, paragrafo 2 della clausola 1 dell'articolo 186 del codice civile della Federazione Russa).

Situazione: quali documenti, quando si apre un conto corrente in Russia, confermano il diritto di disporre di fondi in un conto bancario utilizzando un analogo di una firma autografa

In caso di firma elettronica, tale documento è il certificato della chiave di verifica della firma elettronica.*

L'accordo con la banca può consentire l'uso di un analogo di una firma autografa (facsimile, firma elettronica) durante l'esecuzione di transazioni su un conto corrente (clausola 2 dell'articolo 160 del codice civile della Federazione Russa, comma "e" clausola 4.1 dell'Istruzione della Banca di Russia n. 153 del 30 maggio 2014 -AND). Nella pratica bancaria, l'analogo più comune è una firma elettronica. Il certificato della chiave di verifica della firma elettronica può confermare il diritto di una persona a utilizzare una firma elettronica. Questo documento contiene i dati che identificano il proprietario del certificato della chiave di firma. Ciò risulta dalla legge del 6 aprile 2011 n. 63-FZ.

Inoltre, una persona che ha chiesto a una banca di aprire un conto corrente di un'organizzazione deve presentare un passaporto (un'altra carta d'identità) (clausola 1.7 dell'Istruzione della Banca di Russia n. 153-I del 30 maggio 2014).

Situazione: quali documenti quando si apre un conto corrente in Russia confermano i poteri dell'unico organo esecutivo dell'organizzazione

Protocollo o estratto dal protocollo incontro generale partecipanti (azionisti) alla nomina di un dirigente alla carica.

Per aprire un conto corrente di un'organizzazione, è necessario presentare alla banca, tra le altre cose, documenti che confermano i poteri dell'unico organo esecutivo dell'organizzazione (comma "e" clausola 4.1 dell'Istruzione della Banca di Russia n. 153-I del 30 maggio 2014). In LLC e società per azioni, tale documento può essere un protocollo o un estratto del verbale dell'assemblea generale dei partecipanti (azionisti) sulla nomina di un dirigente alla carica (

Scopriremo se hai bisogno di un conto corrente separato per una suddivisione separata. Nell'articolo troverai le banche TOP-10 dove puoi aprire un conto con profitto. E anche noi abbiamo preparato per te istruzioni passo passo apertura conto ed elenco documenti richiesti.

Devo aprire un conto corrente per una suddivisione separata

Con la crescita del business, le organizzazioni espandono il territorio della loro presenza e aprono varie filiali, uffici di rappresentanza, suddivisioni separate (OP) sia in Russia che all'estero. Ciò consente di organizzare meglio la governance locale, rispondere più rapidamente alle mutevoli condizioni del mercato e, in definitiva, aumentare i profitti.

La legislazione non vieta l'apertura di un conto separato per una suddivisione separata, ma non obbliga nemmeno a farlo. Spetta agli stessi imprenditori decidere se una suddivisione separata può avere un proprio conto corrente (p / s). Per fare ciò, viene presa la decisione di istituire un PE e un regolamento che ne disciplini le attività.

Una suddivisione separata con un conto corrente mantiene un bilancio separato, che consente di organizzare in modo più accurato la contabilità di tutte le operazioni eseguite e di interagire con i partner senza la partecipazione dell'organizzazione madre. per OP può essere in qualsiasi banca che offra servizi di regolamento in contanti. Allo stesso tempo, è necessario tenere conto delle tariffe attuali, dell'affidabilità dell'istituto di credito, delle reali esigenze di una divisione separata per servizi specifici e di molti altri fattori.

TOP-10 banche per l'apertura di un conto corrente di una suddivisione separata

La scelta di una banca è una procedura molto importante, perché da essa dipendono la velocità del servizio e il costo dei servizi di liquidazione del contante. Ci sono un gran numero di istituti di credito nella Federazione Russa che sono pronti a fornire una gamma completa di servizi bancari per le organizzazioni. Tuttavia, molti uomini d'affari preferiscono aprire conti bancari di divisioni separate solo in grandi istituzioni finanziarie per ridurre i potenziali rischi.

Diamo nella tabella informazioni sull'offerta delle banche termini redditizi sull'apertura e il mantenimento di conti per EP.

Banca	Costo apertura conto	Servizio
	0 RUB	da 0 sfregamenti / mese
		da 0 sfregamenti / mese
		da 490 rubli/mese
	0 RUB	da 490 rubli/mese
	0 RUB	da 0 sfregamenti / mese
		da 0 sfregamenti / mese
		da 0 sfregamenti / mese
	0 RUB	da 0 sfregamenti / mese
	0 RUB	da 0 sfregamenti / mese
	0 RUB	da 0 sfregamenti / mese

Come aprire un conto corrente per una suddivisione separata

L'apertura di un conto per una suddivisione separata praticamente non differisce da un'operazione simile per l'organizzazione stessa. Il primo passo è raccogliere banca adatta e decidere quello ottimale.

Successivamente, è necessario raccogliere una serie di documenti, che include:

Carta di una persona giuridica persone e regolamenti sul PO.
Documenti che confermano i poteri dei responsabili dell'organizzazione madre e una suddivisione separata, nonché di tutte le altre persone responsabili delle operazioni sul conto.
Tutte le licenze rilasciate all'azienda.
Domanda, questionario, questionario e altri documenti, stabilito dai requisiti specifica istituto di credito.

Inoltre, la banca può chiedere di presentare bilancio d'esercizio aziende, recensioni sull'azienda da parte di altri clienti dell'istituto di credito o di altre banche. È meglio verificare con i dipendenti un elenco specifico dei documenti richiesti. centralino o un manager personale.

Dopo aver preparato tutti i documenti, è necessario fissare un incontro con un rappresentante della banca in filiale o nel proprio ufficio. Domanda preliminare per aprire un conto è possibile fare domanda telefonicamente, tramite il sito ufficiale dell'istituto di credito o presso qualsiasi filiale.

Dopo aver ricevuto tutti i documenti, la banca li controllerà e analizzerà l'organizzazione. Se tutto è a posto, la data e l'ora della firma del contratto verranno concordate con il cliente. Sbrigate tutte le formalità, il conto inizia a funzionare e non resta che predisporre i sistemi di teleassistenza, installare app mobile eccetera.

Di solito ci vogliono 1-5 giorni lavorativi per aprire un conto. Ma in alcune banche, puoi risolvere la procedura entro 1 giorno. Il processo di registrazione è notevolmente accelerato anche nel caso in cui la società madre sia già servita nello stesso istituto finanziario.