Garanzia di banca grigia. Garanzie bancarie ufficiali e grigie. I principali segni di garanzie bancarie "Biancane" e "Grigio"

Un documento che protegge gli appalti dello Stato dalle perdite nel rifiuto del vincitore della gara dalla conclusione del contratto o quando il contratto non è soddisfatto dal contratto. Questa è la conferma ufficiale degli obblighi della Banca di pagare la compensazione monetaria al cliente, se il contraente si rifiuta di stipulare un contratto o violi le sue condizioni.

La registrazione della garanzia bancaria è spesso fatta in fretta, che crea uno spazio per abuso da intermediari, redigere garanzie e persino dalle banche stesse.

Segni di autenticazione di una garanzia bancaria

Genuino, o bianco, garanzia bancaria Contiene i seguenti dati:

• l'importo che la Banca si impegna a pagare il cliente in violazione degli impegni da parte del Contraente;
• l'elenco degli obblighi del contraente;
• periodo di garanzia;
• un elenco di documenti che il cliente dovrebbe presentare per ottenere un pagamento in garanzia;
• dettagli ufficiali della Banca.

Quando i pagamenti ritardati in garanzia, la Banca si impegna a pagare il cliente una penalità (0,1% per ogni giorno di ritardo). Gli obblighi in garanzia sono considerati soddisfatti dal ricevimento dei fondi al conto del cliente. La Banca non può ritirare la garanzia e abbandonare i suoi obblighi. Tutto ciò deve essere indicato nel testo della garanzia.

Le garanzie hanno diritto alle banche incluse nell'elenco approvato dal Ministero della Finanza della Russia. I dati su ciascuna garanzia bancaria rilasciata sono stipulati in un registro speciale del Ministero delle Finanze. Nonostante il fatto che la legge federale del 5 aprile 2013 n. 44-FZ "sul sistema contrattuale nel settore dell'approvvigionamento di beni, opere, servizi per esigenze statali e municipali" prevede la prevenzione delle garanzie false, in pratica garanzie grigie , non avendo forza legale, venduti liberamente dozzine di imprese, che minacciano il business di migliaia di fornitori affidabili. Uno dei punti deboli della garanzia della banca è l'assenza di filigrane o qualsiasi altra protezione contro falso.

Schemi grigi

Per la registrazione di una garanzia bancaria, circa il 3-5% dell'importo è rilasciato a cui è emesso. Questi 3-5% possono essere decine e persino centinaia di migliaia di rubli. Di solito sono soliti tre giorni per ricevere una garanzia bancaria, e ancora una volta controlla la sua autenticità a molti in testa semplicemente non viene.

Il modo più semplice della frode è quello di vendere una garanzia poco conosciuta registrata nel registro o, al contrario, una banca molto autorevole. Un'altra opzione è quella di utilizzare i truffatori di ID identità falsi per la registrazione sul sito web del Ministero della Finanza della Russia, dei rappresentanti delle banche e della realizzazione di dati sulle false garanzie nel registro. A volte i dipendenti urinari della banca sono coinvolti in schemi criminali.

Una responsabilità

I controlli bancari e il lavoro di routine di agenzie di applicazione della legge con alta probabilità sono in grado di rivelare il fatto di registrazione di una garanzia bancaria falsa. I produttori di garanzia sono stati trovati e puniti non immediatamente, ma i partecipanti all'offerente Stato devono risolvere rapidamente la situazione. Con decisione del cliente, sono possibili le seguenti opzioni:

• Sostituendo una garanzia bancaria. La tua azienda fornirà semplicemente la possibilità di organizzare una garanzia bancaria bianca o fare soldi per il conto del cliente. Questo è lo scenario dell'evento più semplice e potente.
• Cessazione del contratto o rifiuto della sua conclusione da parte del cliente. In questo caso, la tua azienda è privata dell'ordine di stato, che conosce un cerchio limitato di persone.
• L'inclusione nel registro dei fornitori senza scrupoli. Questa è una misura difficile, come risultato della quale la tua azienda perderà il diritto di partecipare a concorsi statali e aste per due anni. La decisione può essere sfidata nel FAS, ma sarà richiesto un avvocato esperto per presentare i tuoi interessi.
• Attrazione K. responsabilità criminale Ai sensi dell'articolo 159 del codice penale della Federazione Russa ("frode"). Raramente, N. possibile variante Lo sviluppo di eventi quando la società esecutiva è esclusa dal membro di gara, è fatto al registro dei fornitori senza scrupoli e la sua leadership può ricevere termini carcerari.

Per le sanzioni essere minime, è necessario convincere il cliente che la garanzia bancaria è stata redatta dalle regole e dall'intenzione dannosa da parte del contraente.

Chi può, e chi non può essere fidato

Naturalmente, fai una garanzia in banca più comodamente attraverso un broker. Tuttavia, non tutti possono fidarsi. Il servizio della società di intermediazione dovrebbe essere abbandonato se:

• La garanzia bancaria è proposta a emettere in un giorno o anche in un paio d'ore. È impossibile, dal momento che la Banca per il rilascio di una garanzia genuina dovrebbe controllare i dati sulla tua azienda.
• Parla della consegna del corriere di una garanzia bancaria. Le garanzie bianche vengono rilasciate solo in banca e solo sulla presentazione degli originali dei documenti costituenti (solo quando si applica una garanzia è sufficiente copie).
• Il broker agisce sul mercato per meno di tre anni, e alcune informazioni a riguardo.
• Il costo della registrazione della garanzia è sospettosamente sottovalutato (1-2% della quantità di garanzia o meno).
• Il broker non può presentare un accordo di agenzia con il garante Bank.

Dopo aver ricevuto una garanzia bancaria, non correre a darlo immediatamente al cliente. Se possibile, depositare gli articoli prima che li termina. La garanzia deve essere incorniciata sulla forma della banca di marca. La Banca stessa deve apparire nella lista sul sito ufficiale del Ministero delle Finanze. Le informazioni sulla garanzia dovrebbero essere elencate nel registro del Ministero delle Finanze. Se hai dubbi, puoi finalmente assicurarsi che la garanzia possa essere soddisfatta effettuando una richiesta alla Banca, che confermerà o confutare l'emissione di questa garanzia.

"Tender-Garant" è un broker affidabile che fornisce assistenza competente nel rendere le garanzie bancarie su base giuridica. Le garanzie sono emesse in tre giorni lavorativi, se necessario, la Banca selezionerà e qualificata nel processo di preparazione dei documenti.

Abbiamo tutti familiarità con le garanzie bancarie.

Dal 1 ° gennaio 2014 con l'introduzione registro unificato Le informazioni sono pubblicate come parte di un singolo portale. È importante capire quali meccanismi esistono per distinguere una garanzia bianca dal grigio. Da gennaio 2014 è prevista una serie di controlli su garanzie bancarie precedentemente emesse.

Se si è promessa la registrazione per due ore con la fornitura di solo copie di documenti statutari e la decisione della Banca per telefono, è possibile essere sicuri che tale garanzia bancaria non possa essere attribuita ai legali.

La Banca semplicemente non può emettere una garanzia bancaria in un tale formato, dal momento che le garanzie bancarie per la banca sono un prodotto assicurativo. Il periodo minimo di registrazione della garanzia è proveniente da 2 giorni lavorativi con un pacchetto di documenti completamente preparato certificato da EDS. Usando EDS, il termine può essere ridotto.

Se trovi che hai una garanzia di banca "Grey", il cliente ti fornirà l'opportunità da cinque a dieci giorni lavorativi (a sua discrezione) di fornire una nuova garanzia bancaria. Tuttavia, in un tale periodo, è molto difficile incontrarsi.

Per distinguere l'intera garanzia di banca "bianca" è la cosa più semplice del fatto che il denaro che invii al pagamento di una garanzia bancaria è principalmente al conto corrente della Banca, e la Banca che offre una garanzia bancaria.

Deve essere nella nomina del pagamento dovrebbe essere scritto "su una garanzia bancaria". In questo caso, hai un documento che conferma ciò che hai pagato per una quantità specifica. Anche se questa garanzia non è affidabile, hai una giustificazione legale che stavi fuorviando dalla banca. Questa garanzia è rilasciata in banca ed è confermata dalla Banca centrale.

Di norma, il problema più grande è la necessità di arrivare alla Banca in prima persona dell'azienda, o co-fondatore per ricevere una garanzia bancaria. Risolvendo un problema tale, la cooperazione con le banche che può funzionare con una firma digitale elettronica può essere servita.

Quando la Banca emette una garanzia bancaria, il numero di garanzie bancarie emesse dal provvedimento bancario da tale limite capitale autorizzatochi ha una banca. La Banca non può rilasciare una garanzia per 100 miliardi di rubli, avendo capitale in un miliardo di rubli.

L'elenco delle garanzie emesse è trasmesso dalle banche in Banca centrale Federazione Russa.

Considera diverse varietà di garanzie bancarie illegittime:

1. Garanzia della banca nominata.

Il testo di tale garanzia è progettato in modo tale che quando caso assicurativo Questo denaro non tornerà, quindi deve essere studiato in ogni caso.

Se nessun evento assicurato viene (esecuzione tempestiva del contratto, la mancanza di rivendicazioni del cliente), la garanzia è considerata valida, può essere controllata in una banca e sul registro.

2. Garanzia bancaria-Sirelling.

Il saldo della Banca sotto lo stesso numero è la garanzia della banca revocabile, si ottiene un corriere senza la garanzia bancaria irrevocabile. Quelli. La garanzia è sul bilancio della Banca, ma nel caso in cui la richiesta di pagamento venga, viene rimossa dal saldo e risponde al cliente accompagnatore.

3. Garanzia di equilibrio di un nominale più piccolo

Si riceve una garanzia bancaria nell'ammontare di una garanzia bancaria sufficiente per garantire l'esecuzione del contratto e il bilancio sotto lo stesso numero è effettuato una garanzia di costi significativamente più bassi.

Solo il numero di garanzie bancarie emesse e la società, che viene emessa, entra nella banca centrale. Pertanto, la Banca riduce notevolmente il volume del rivestimento. La tua garanzia è confermata dalla Banca e dalla Banca centrale della Federazione Russa.

Tuttavia, al verificarsi dell'evento assicurato, il cliente pagherà il pagamento con la quantità di molto inferiore a quella indicata. Al momento, per scoprire quale importo è indicato sulla garanzia bancaria emessa e quale equilibrio è impossibile alla fine.

Tale garanzia sarà portata da un corriere, è impossibile ottenerlo in banca.

4. Wootband "Grey" garanzia

Se nessuna garanzia bancaria è specificata nella nomina del pagamento, ma nota, titoli, i documenti per la considerazione dei documenti, questa garanzia check nella banca centrale non passerà, ma in banca, molto probabilmente, controlla il passPerché il pagamento in. questo caso va in banca.

In questo caso, di solito è significativamente più economico e richiede la presentazione di un pacchetto semplificato di documenti.

5. Wootband "Grey Garanty" con un pagamento broker

Può essere come indicare i contatti delle banche (in questo caso è confermata da un dipendente della Banca, nella banca centrale non passa il test) e con una lettera di verifica. Questo documento non ha alcuna relazione tra loro la Banca, viene stampata nella Stampa House, la risposta alla chiamata non effettua un dipendente bancario.

6. Garanzia bancaria "nera"

Basta carta stampata in tipografia, senza alcuna conferma.

Considerare banche o broker esistenti che non prendono denaro dai clienti (ricevono la remunerazione dalla banca per i clienti attratti). Ottieni un pacchetto completo di documenti se sei pronto per questo entità. Durante la ricezione di una garanzia bancaria nella seconda o nella terza volta, un insieme di documenti sarà significativamente meno per te, al file sarà più veloce, pagare per questo è anche meno.

E ricorda le cose più semplici: il pagamento va alla banca, nel pagamento specifica il numero della garanzia bancaria e la sua somma o il numero del numero. Ma assicurati di indicare che hai effettuato un servizio in questo contratto.

La sfera degli appalti pubblici è redditizia non solo per i partecipanti onesti nelle relazioni del mercato. Organizzazioni criminali si sono stabilite qui: offrono la progettazione di documenti falsi per partecipare alle offerte, in particolare, garanzia bancaria. Gli artisti di contratti spesso non sospettano che il documento fornito da loro sia falso. Cercheremo di trovare le differenze tra la garanzia bancaria bianca da grigio e raccontare il fatto che il partecipante alla presentazione della gara del falso.

Qual è la garanzia della banca ufficiale

Garanzia bancaria: un documento che protegge le imprese da perdite finanziarie Quando si lavora con fornitori e artisti. In effetti, rappresenta l'obbligo della Banca di pagare un risarcimento al cliente se il fornitore viola i termini del contratto o rifiuta la sua conclusione. Articolo 45 della legge federale del 04/05/2013 n. 44-FZ "sul sistema contrattuale nel campo dell'approvvigionamento di beni, opere, servizi per fornire esigenze statali e municipali" (di seguito - 44-FZ) rigorosamente regola I dati dovrebbero contenere una garanzia di banca genuina:

• la quantità di garanzia, cioè il volume i soldichi pagherà la banca al cliente in violazione degli obblighi da parte del contraente;
• l'elenco degli obblighi del fornitore, per la quale sarà pagato la violazione;
• il punto riguarda la sanzione che la Banca paga quando un ritardo nel pagamento in garanzia (0,1% al giorno);
• un'indicazione che la garanzia è considerata soddisfatta solo quando i fondi sono arrivati \u200b\u200ball'account del cliente;
• validità del documento;
• l'elenco dei documenti richiesti dal beneficiario per ricevere denaro in garanzia.

Inoltre, la garanzia dovrebbe essere irrevocabile, emessa dalla Banca, che è inclusa nell'elenco approvato dal Ministero delle Finanze della Russia e i dati su di esso devono essere elencati in un registro speciale. Sembrerebbe che tali condizioni proteggano il documento dal falso. Tuttavia, infatti, tutto è diverso - le garanzie grigie vendono liberamente dozzine di imprese, e migliaia di fornitori li acquisiono, senza sospettare il falso e che minacciano la loro attività.

Il problema della banca falsa garantisce: alta tecnologia in servizio ... truffatori

La garanzia della Banca costa il contraente circa il 3-5% dell'importo a cui è emesso. Tenendo conto del fatto che la dimensione della disposizione può essere fino al 30% del costo del prezzo del contratto iniziale, il prezzo della garanzia può essere molto impressionante. Non sorprende che la portata delle garanzie bancarie non abbia pagato i truffatori - così documento costoso Non ha filigrane, nessuna altra protezione contro falso.

I regimi di lavoro delle organizzazioni criminali stanno colpendo dalla loro diversità. Il più semplice - la vendita di una garanzia non registrata nel registro da un poco conosciuta o, al contrario, è molto grande banca. In molti casi, come abbiamo già detto, il Fornitore non conduce nemmeno le ispezioni di base prima di pagare la remunerazione a causa di un eccessivo potere e correre. Ma anche la conformità del documento a tutti i requisiti, inclusa la garanzia di registrazione nel registro ufficiale, non è una protezione completa contro il falso: in l'anno scorso I modi "high-tech" per creare documenti grigi indistinguibili dall'originale apparvero. Le imprese fraudolente che costituiscono questi documenti di solito hanno accesso alle informazioni bancarie, ai database, con facilità di produzione copia precisa Garanzie genuine. "Fakers" sono registrati come rappresentanti dell'ente creditizio, utilizzando carte d'identità false e non valide e rendono dati su documenti di registro falsi. A volte la vendita di falsi è effettuata dai dipendenti della Banca stessi o dalla loro partecipazione. Allo stesso tempo, né il fornitore né il cliente di solito riconoscono il falso - solo la banca può riportare sulla torcia di alimentazione, trovare garanzie illegali nel registro.

La legge non prevede la fornitura richiesta della garanzia originale. Secondo la lettera ufficiale del Ministero dello Sviluppo Economico del 26 gennaio 2015 n. D28i-128, il beneficiario può essere convinto della presenza e dell'autenticità della garanzia, contattando il registro posto al momento del sito della Banca Centrale . Inoltre, il cliente non può richiedere una sostituzione della garanzia se la licenza viene revocata.

Responsabilità per fornire una garanzia bancaria falsa: dalla prigione e da una lista nera - non riconquistare

In pratica, anche i falsi più "high-tech" spesso rilevano - grazie a assegni bancari o lavori di forze dell'ordine. E se i produttori garantisce non è sempre possibile ritardare e dimostrare la loro colpa, il principale delle conseguenze della presentazione di documenti concreti vengono superati quasi immediatamente. Come spettacoli di pratiche, le sanzioni dipendono quasi interamente dalla decisione del cliente:

• sostituzione di una garanzia bancaria: la versione più sottile dello sviluppo degli eventi. L'impresa di stato ti consente semplicemente di portare un documento nuovo, autentico, invece di un falso o depositato in contanti;
• la cessazione del contratto o del rigetto della sua conclusione da parte del cliente non è il peggiore, tuttavia, l'esecutore compromesso dei guadagni pianificati, il risultato;
• l'inclusione nel registro dei fornitori senza scrupoli causerà gravi danni alla reputazione aziendale della Società e privereranno l'opportunità di partecipare a concorsi statali e aste per due anni. La decisione può essere sfidata nel FAS, ma dovrai trovare un avvocato esperto e dimostrare la buona fede dell'acquirente;
• l'avvio di un caso penale ai sensi dell'articolo 159 del codice penale della Federazione Russa ("frode") non è così spesso, tuttavia, e questo risultato è del tutto possibile. La società esecutiva non solo sarà esclusa dai partecipanti all'offerta e sarà presentato al registro dei fornitori senza scrupoli - i manager possono ottenere tempo di carcere reale.

Naturalmente, la maggior parte degli artisti vuole risolvere la situazione con perdite minime, cioè la sostituzione della garanzia della banca. Come abbiamo già detto, la decisione sulle sanzioni applicate accetta il cliente, e l'unica cosa che può essere raccomandata in questo caso è contattarlo e convincere che la società esecutiva non sappia sull'invalidità dei documenti, dal momento che è emesso loro in conformità con tutte le regole. Successivamente, parleremo di queste regole e come assicurarci che la garanzia bancaria ricevuta sia bianca.

Come controllare l'autenticità della garanzia della banca e non diventare vittima dei truffatori

Quindi, la maggior parte delle aziende che partecipano alle concorsi governative o all'aste, nella fase del deposito dell'applicazione comprendono la necessità di ricevere una garanzia bancaria. Internet è incazzato da annunci attraenti, molti dei quali sono dati dai truffatori. Come determinare ciò che questo broker non dovrebbe gestire? Ecco un elenco di funzionalità che possono essere determinati immediatamente che il documento ricevuto sarà falso:

• ti viene offerto di rilasciare una garanzia bancaria in un giorno o anche poche ore (periodo normale, almeno tre giorni);
• promessa di carta finita per consegnare tramite corriere;
• emettere una garanzia, sufficienti copie di documenti costituenti (per la presentazione di un'applicazione è consentito);
• nonostante l'imponente quantità di garanzia, non è necessaria la garanzia dei proprietari di imprese e in particolare la garanzia;
• durante il design, non si comunica con il rappresentante della Banca, e persino una tassa di garanzia deve essere trasferita a un account Broker (forse non è nemmeno aperto in una banca di garanzia);
• la rete non riesce a trovare conferenze su broker e informazioni dimostrando l'esistenza di questa azienda per più di tre anni;
• il costo della garanzia è molto più economico del mercato medio;
• nel caso in cui la disposizione non abbia bisogno, si promette di rimborsare denaro speso;
• il broker aziendale non può fornire un accordo di agenzia concluso con il garante Bank.

Se hai già ricevuto una garanzia bancaria, ma dubita della sua autenticità, presta attenzione al fatto che questo documento Deve essere decorato sul garante della carta intestata di marca. La Banca, a sua volta, dovrebbe essere inclusa nell'elenco approvato dal Ministero delle Finanze (può essere controllato sul sito ufficiale del Ministero). La garanzia dovrebbe contenere informazioni di cui all'articolo 45 della legge n. 44-FZ, che abbiamo portato all'inizio. E naturalmente, le informazioni sul documento emesso devono essere registrate nel registro - questo può essere controllato online. È inoltre possibile effettuare una richiesta alla banca, avendo appreso la prima volta se questa garanzia è stata rilasciata.

A volte, nonostante tutta l'autenticazione della garanzia bancaria, già durante l'esecuzione dell'ordine rivela la sua inesattezza. Se il Fornitore ha osservato tutte le precauzioni quando il rilascio di una garanzia bancaria non si è applicato agli uffici ovviamente fraudolenti e ha sinceramente soddisfatto i requisiti della legge, la raccolta e la fornitura di tutti i documenti - con un'alta probabilità riconosciuta da un acquirente di coscienza, e quindi lui lui eviterà la responsabilità criminale.

Il ghiaccio è iniziato, ma il rompighiaccio non avrebbe ferito ...

Non c'è bisogno di pensare che lo stato non stia cercando di proteggere i cittadini da azioni fraudolente. Negli ultimi anni, molte innovazioni sono state introdotte complicando il lavoro dei criminali: dall'introduzione di un esauriente elenco di banche che hanno il diritto di emettere una garanzia bancaria per rafforzare i meccanismi per l'ispezione delle persone che fanno garanzie nel registro ufficiale. Una di queste innovazioni era la sistemazione dal 1 ° luglio 2018 dal registro delle garanzie bancarie emesse nel quadro dell'FZ-44, sul sito web della Banca centrale con test obbligatoriali da parte del Tesoro federale. Quest'ultimo (entro tre ore dal momento in cui le informazioni della Banca abilitate sul registro) in modalità automatica forniscono loro controllo e controllo per il rispetto della legge sul sistema del contratto. Questa innovazione riduce al minimo le possibilità dell'avvento delle garanzie bancarie false e "grigie" nel registro.

Allo stesso tempo, gli esperti concordano sulla quale la legislazione stessa contribuisce all'emergere di falsi. Da un lato, non obbliga il cliente per verificare le garanzie anche dai metodi più semplici. D'altra parte, il Fornitore mette nelle condizioni quando l'acquisizione di un documento ufficiale nella Banca è quasi impossibile, - ad esempio la garanzia è spesso necessaria per fornire fino a tre giorni, con il tempo tipico della registrazione nel 10-12 . Di conseguenza, alcuni fornitori vanno deliberatamente all'acquisto di una falsa garanzia della banca, sperando che la falsificazione non troveresse. Altri semplicemente non scelgono con attenzione un intermediario (la mancanza di tempo, nessuna esperienza) e diventano vittime di frodi.

Anche il passaggio di tutte le ispezioni non darà una garanzia del 100% dell'autenticità del documento ricevuto, poiché le organizzazioni criminali inventano costantemente nuovi metodi per rendere falsi e trovare scappatoie nel miglioramento della legislazione. Allo stesso tempo, non è possibile rispondere in tutto il rigore spesso non dei truffatori, ma il contraente del contratto - soffre di perdite, perde l'accesso a lavorare con le offerte o diventa una persona coinvolta in un caso criminale. Per proteggersi dalle garanzie della Banca Grigio, fare riferimento a solo intermediari affidabili, broker con un'esperienza ampia e un lungo periodo di esistenza sul mercato.

La garanzia bancaria "si adatta" solo in caso di non adempimento da parte del fornitore di termini contrattuali. Quindi la Banca Garant soddisfa l'obbligo di pagare fondi al cliente in conformità con i termini della garanzia bancaria. I requisiti per l'emissione di garanzie bancarie sono stabiliti in Legge federale FZ-44.

Garanzia bancaria bianca - Appuntamento e benefici

Ti verrà promesso a tutti i tipi di meraviglie: registrazione entro due ore da scansioni sufficienti di documenti statutari, garanzia di spedizione gratuita, pagamento dopo la fornitura del cliente, conferma della garanzia da parte della Banca da parte della Banca per telefono e altri affascinanti Garanzie bancarie rilasciate nel Comor più vicino.

La cosa più sorprendente che il cliente può e accettare questa garanzia, dal momento che ha solo tre giorni per controllare l'autenticità. Ma ciò che accade più tardi: il cliente firmerà un contratto e invierà una richiesta di conferma della garanzia bancaria alla Banca e ricevere una risposta negativa dalla Banca per rilasciare una garanzia bancaria.

In effetti, fare una garanzia bancaria bianca per due ore non è reale! Hai effettuato una garanzia redditizia, veloce e falsa sulle scansioni di documenti e ha consegnato un corriere in ufficio.

Fornire solo la garanzia bancaria ufficiale

Le conseguenze del riconoscimento della garanzia di illegittime saranno le seguenti: Ti verrà chiesto di fornire risparmio di denaro Esecuzione del contratto o interrompere un contratto con fornitori incompleti del registro con conseguenze pertinenti.

Perciò domanda importante Quando si fa una garanzia bancaria, non è "quanto?", Ma come assicurarsi che la garanzia della banca sia genuina? ".

Caratteristiche distintive della garanzia bancaria bianca (genuina)

• Nessuna Banca ti darà una garanzia senza documenti originali: dopo aver ricevuto la garanzia bancaria e la conclusione del contratto di stato, il suo originale è rilasciato sul trasferimento di documenti alla Banca di originali (copie notarile)
• La garanzia bancaria bianca è stata effettuata sulla forma di marca della banca, presenta i dettagli e il numero di licenza della banca. Assicurati di controllare questi dati
• Una grande garanzia della banca (nell'ammontare di oltre 10-15 milioni di rubli), il più delle volte è rilasciato a sicuro

Garanzia bancaria senza garanzie

Garanzia bancaria senza garanzie - come condizione di disposizione si trova spesso nella pratica di rilasciare garanzie.

Quando si analizza la banca di finanziaria e rapporti contabiliNel caso di un gran numero di beni e un equilibrio positivo, il Garant banca fornisce una garanzia bancaria senza garanzie, ma sotto la garanzia di una persona, ad esempio, il direttore generale.

Garanzie di Bank Grey.

La ricezione delle garanzie bancarie suggerisce che la banca compagnia assicurativa O un istituto di credito si impegna a soddisfare i suoi obblighi. Ma ci sono casi in cui l'emissione di garanzie bancarie non garantisce nulla. Parliamo di un fenomeno così spiacevole come garanzie bancarie false.

Tolleranza per la ragione

Prima di tutto, la situazione, la "Banca" deve essere attenta, richiede il pagamento per una garanzia bancaria per qualsiasi LLC, e non direttamente alla Banca.

Inoltre, l'idea della falsa garanzia della Banca è spinge la situazione quando la garanzia bancaria è rilasciata dal proxy a una persona che non è un impiegato bancario.

Prestare attenzione al documento richiesto dalla Banca. Conformemente alle istruzioni della Banca della Russia senza documenti o con un set minimo (applicazione e diversi spazi vuoti), il dipartimento del credito della Banca non può decidere sulla possibilità di emettere una garanzia bancaria.

La Banca ha bisogno di tempo sufficiente per esplorare tutti i documenti, quindi dovrebbero essere evitate garanzie bancarie, che sono emesse per un'ora.

Le trappole più comuni

Un tipo più sofisticato di frodi è di false garanzie bancarie, ricevendo il pagamento per la quale non si riflette in contabilità. Ma tali fraudori possono essere esposti.

Per fare questo, vai al sito della Banca della Russia (http://www.cbr.ru/credit/) e trova la sezione "Informazioni su istituzioni di credito". accedere numero di registrazione o il nome della banca di interesse. Cliccando il nome della banca nella tabella che appare, cadrai sulla sua pagina. Inoltre è il caso della tecnologia.

In questa pagina troviamo il titolo "Dati di una dichiarazione di revival su account contabilità"E guardiamo i dati per il periodo di interesse. Prestare particolare attenzione agli indicatori dell'account n. 91315 (obblighi, dati dell'ente creditizio) sono presi in considerazione.

Abilità incredibile!

Alcune organizzazioni di credito nei loro benefici di ricerca sono ancora ulteriormente. Oggi ci sono spesso casi di rilascio di garanzie di rilascio con un eccesso di standard ufficialmente consolidati per la quantità di questo servizio bancario.

La massima quantità totale di garanzia bancaria (rilasciata a un capitale) per le banche nel territorio della Federazione Russa non deve superare il 25% della Capitale della Banca.

Questa restrizione rimane anche rilevante nella situazione in cui il principale riceve diverse garanzie di banca separate da diversi interconnessi organizzazioni di credito (Gli indicatori monetari per ogni garanzia bancaria sono riassunti).

Se il principale ha già altri obblighi finanziari alla Banca, il limite massimo di garanzia bancario diminuisce. Assicurarsi di non essere offerti per emettere garanzie bancarie false, verificare lo stato del capitale della Banca di interesse.

Vai alla sezione "fondi propri, informazioni sui regolamenti obbligatori" sul sito web della Banca centrale della Federazione Russa. Approfittando del modulo 134, leggi il calcolo del capitale della Banca per il periodo selezionato. Nota attenzione speciale Indicatori on line №000 - fondi propri Banca (capitale).

Fairy Tales e non residenti di grandi mestieri

Stranamente, sembra, ma alcuni truffatori riescono a vendere garanzie bancarie false di banche inesistenti ai clienti e ai consumatori dell'ordine di stato.

Al fine di evitare così offensivi "Nestlles", il sito web della Banca della Russia (http://www.cbr.ru/credit/) dovrebbe essere visitato di nuovo (http://www.cbr.ru/credit/). Nella sezione "Informazioni sugli enti creditizi" Inserisci attentamente il nome della banca a cui sei interessato.

Il fatto è che i truffatori scelgono spesso il nome per la loro "banca", consonante con il nome della banca esistente effettiva.

Se riuscissi a raggiungere la pagina della Banca di interesse, depositare OGRN sul documento previsto dalla progettazione di garanzie bancarie, il numero di registrazione e il nome della Banca attuale effettiva (cfr. Paragrafo 2 dell'articolo 1473 del codice civile della Federazione Russa).

Quando si effettuano transazioni, in particolare negli ordini di stato, è imperativo inviare documenti in conformità con tutti i requisiti del cliente. Non ci può essere alcun discorso sulle frodi, perché la loro presenza può causare la rimozione dalla partecipazione alle offerte governative per 2 anni, che è uguale alla bancarotta. In questo caso, la garanzia bancaria non valida, archiviata dal cliente diventa un disastro.

BIGHT BG - Che cos'è?

Come distinguerlo dal presente, o, come hai chiamato in Russia, bianco?

Poiché i concorsi per gli ordini hanno tempo limitato presentazione di applicazioni e scadenza per i documenti in caso di vincere, spesso titoli necessari, inclusa la ricezione di una garanzia bancaria, viene effettuata in fretta. Non c'è tempo per verificare attentamente la reputazione delle banche, vi è una tentazione di sfruttare le proposte interessanti dei broker promettendo un documento già pronto entro un'ora. A volte gli artisti semplicemente non sanno che la frode in quest'area è possibile in linea di principio.

Infatti, la disattenzione di imprenditori e responsabili diventa un campo fertile per vari schemi per le garanzie bancarie da viti non necessarie.

Che cosa è presente BG BG?

Segni di documento valido

Durante l'intero periodo di preparazione, è importante tenere traccia di tutti i punti chiave che possono indicare una garanzia illegale o senza scrupoli. Ognuno di loro contribuirà a prevenire un errore critico.

Come non arrivare a "schemi di Grigio" e non rimanere fuori bordo?

Reputazione

Il garante dovrebbe funzionare sul mercato per molto tempo. Oggi c'è la possibilità di rilasciare garanzie (non per le offerte governative) organizzazioni commercialiLavorare con il quale è più rischi. Se c'è il desiderio di utilizzare i servizi di un intermediario, è necessario richiedere documenti che indicano che è un agente del banco presentato.

C'è un'opportunità per incontrare recensioni ex clienti in linea. Se sono negativi, o alcuni di essi, vale più di prestare attenzione allo studio delle informazioni su tale garanzia. Pertanto, nella fase di selezione del partner, si verifica i primi esami delle opzioni problematiche.

Troppo buono - anche cattivo

Potrebbe esserci un avvolgimento di condizioni di troppo successo offerte da organizzazioni finanziarie quando si firmano l'accordo. Bene:

1. Paga per l'uso di fornire organizzazioni finanziarie 3-5% dell'importo richiesto.
2. Quando l'elenco dei documenti richiesti include una relazione contabile, la disponibilità della proprietà dei mutui, l'esperienza di attuazione di tali ordini, informazioni sugli obblighi disponibili, per non parlare della documentazione statutaria e della disponibilità di esperienza lavorativa nel settore almeno 3 mesi.
3. La quantità di garanzia bancaria non può superare il reddito annuale della Società.
4. Se le scadenze partono da 3 giorni, e quando la dimensione della garanzia della banca è grande e termini redditizi Contratto, quindi fino a 2 settimane.
5. La garanzia bancaria non sottile non viene rilasciata per una quantità significativa. Questo è un grande rischio per un'organizzazione finanziaria. I truffatori non sono interessati alla sicurezza della transazione, perché non forniscono fondi durante il caso di garanzia. Nessun requisito di sicurezza o garanti: un brutto segno. Inoltre, la maggior parte delle organizzazioni finanziarie dei relatori dei diffusori considerano l'assicurazione delle garanzie bancarie (assicurazione ipotecaria) una parte importante dell'accordo.

Per rifiutare tali requisiti alle banche che soddisfano i loro obblighi ai clienti, semplicemente non redditizia. Se rifiutano, significa che non sono raccolti.

Succede che la struttura finanziaria inaffidabile sceglie per sé il nome diverso da una grande banca per la lettera e gode della fiducia dei clienti all'altra organizzazione bancaria, meritando pienamente questo.

Deve essere preso cura.

Tracciamento della documentazione - segno di affidabilità

Conferma documentaria

Ogni garanzia bancaria bianca può essere monitorata dalla documentazione. Fornito da 44-FZ sono monitorati sul sito web del Ministero delle Finanze, in altri casi possono essere rintracciati, se l'importo è stato riservato organizzazione finanziaria, In linea Banca centrale. Le informazioni sono nelle forme di riferimento. La garanzia della banca off-band nei registri e dei rapporti sarà assente.

La garanzia di banca incondizionata bianca rende possibile non solo ricevere ordini redditizi, ma funziona anche per la reputazione aziendale.

Più affidabilità è maggiore fiducia dei partner, degli investitori.

La garanzia grigia può rovinare accuratamente la reputazione, quindi se sono sorti dubbi, vale la pena di pensare alla cooperazione con un altro garante.

Come cambiare il grigio su bianco

I casi sono diversi. A volte per ignoranza o inappropriata, a volte in fretta, con la speranza di amato amato "AVOS", invece della disposizione della garanzia legale, il contraente si applica al cliente con i documenti obbligatori, un documento non valido per garantire. La garanzia della banca off-bilanciamento è stata trovata e devi correggere la situazione. È possibile farlo affatto?

Molto dipende dall'avviamento del cliente. Ci sono diverse opzioni per lo sviluppo di eventi:

1. Migliore. Il cliente fedele accetta di aspettarsi fino al nuovo, questa volta una garanzia piuttosto legittima.
2. Soft. L'importo che il garante avrebbe dovuto pagare, l'appaltatore dovrà renderlo in breve tempo.
3. Cessazione della cooperazione. Il contratto non elenca o si rompe, ma la situazione non è soggetta a pubblicità generale. Perso possibile profitto e parte della reputazione.
4. Con gravi conseguenze per gli affari. Oltre alla risoluzione del contratto, il cliente include un violatore al registro dei fornitori senza scrupoli, che per 2 anni porta la società dai candidati a ordini di stato. Inoltre, qualsiasi cliente può controllare il rilassamento per tale registro e rifiutare di collaborare.
5. Peggio. A volte riguarda la responsabilità criminale della società esecutiva. Tali misure sono rare, ma probabilità di ottenere l'arte. 159 del codice penale della Federazione Russa è piuttosto reale.

Solo dalle capacità diplomatiche della leadership dipenderanno da quanto serio il colpo alla reputazione commerciale e quanto hanno discusso le grandi perdite nelle circostanze unilete nelle circostanze unilete. Ma è possibile cercare di risolvere la domanda in modo costruttivo e correggere la situazione, avendo ricevuto un banking a pieno titolo in un buon garante, è piuttosto reale, anche se vengono premuti i termini. Dopo tutto, la documentazione è già praticamente pronta, e la considerazione accelerata del problema è possibile anche in grandi banche.

Garanzia senza interessi

Naturalmente, la garanzia bancaria incondizionata per il lavoro richiede investimenti dagli artisti. Bianco si erge parecchio e molti sono sedotti per ridurre i costi, ignorando i rischi per la loro attività. Ma un nuovo prodotto è apparso sul mercato, che aiuta a rendere quasi libero un documento valido.

L'essenza dell'idea è che prima del caso della garanzia, il denaro riservato è invano. Se si utilizza per investire in una garanzia bancaria, inizieranno a generare reddito al cliente, coprendo i costi sostenuti.

Ad esempio, per prodotti imbattibili, i produttori di alcol possono fornire un supporto bancario anziché il pagamento. Questo è circa grandi sommedove anche il 3-5% diventa mezzi significativi. Se usi le garanzie di accise per allegati favorevoliI fondi torneranno al fatturato e aiuterà maggiormente a sviluppare attivamente affari.

Naturalmente, qualsiasi investimento è il rischio, ma stiamo parlando di lavoro attraverso i mediatori esperti - organizzazioni bancarie che hanno il diritto di emettere garanzie bancarie, un meccanismo accuratamente elaborato per determinare i rischi di investimenti e specialisti che valutano le possibili difficoltà. È importante che quando si verifica il caso di garanzia, gli obblighi del cliente sono stati soddisfatti in conformità con i termini del contratto.

I vantaggi della garanzia ufficiale e idonea sono indiscutibili. Questo è un sostegno finanziario significativo per gli affari, la possibilità di concludere transazioni benefiche senza ridurre il volume del capitale circolante, migliorando la reputazione dell'azienda o dell'imprenditore. Nella fase finale, solo in questo modo può essere fatto oggi per guadagnare denaro reale e lavorare per il futuro.