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Come scoprire il numero e il nome di una filiale di un istituto di credito. Come scoprire la filiale della Cassa di risparmio e il suo indirizzo in base al numero del conto aperto. Divisioni strutturali separate di un istituto di credito

Il cliente, per essere completamente fiducioso nell'esecuzione delle sue transazioni finanziarie in tempo e in modo accurato, ha bisogno non solo di sapere, ma anche di essere guidato da quale filiale della banca lo serve. Poiché non tutte le domande possono essere chiarite per telefono o tramite Internet, è più facile ed economico rivolgersi al proprio manager. Pertanto, ottenere una risposta alla domanda su come scoprire una filiale di Sberbank in base al numero di conto è spesso necessario per tutti i clienti.

Perché devi contattare il dipartimento

Per comprendere l'importanza del problema, è necessario capire perché i clienti devono contattare le divisioni strutturali della banca.

scegli la città in cui si trova istituzione finanziaria, clicca sul link "Filiali e bancomat". Sullo schermo apparirà una carta con gli sportelli bancari indicati su di essa. Tra le divisioni strutturali stiamo cercando quella di cui abbiamo bisogno, clicca sul pulsante "Dettagli" e guarda tutti i dati sul reparto.

Puoi anche scoprire quale filiale serve l'utente utilizzando i telefoni hotline:
900 - per gli abbonati comunicazioni mobili;
8 800 555 55 50 - per le chiamate dalla Russia;
+7 495 500 55 50 - per comunicazioni dall'estero.
All'inizio della conversazione, il direttore di banca identificherà il cliente chiedendogli nome, cognome, parola in codice. Successivamente, il dipendente della banca gli fornirà tutti i dati necessari senza violare la riservatezza.
Puoi ottenere tutte le informazioni necessarie senza uscire di casa. Per fare ciò, è necessario accedere al sistema di servizio remoto di Sberbank Online.

Quindi fai clic sulla scheda "Carte e conti",

quindi, tra la lista dei prodotti, seleziona quello che ti interessa e clicca sul menù "Informazioni dettagliate".

Dopodiché, lo schermo mostrerà tutti i dati necessari.

Utilizzando un bancomat e carta di plastica... Per scoprire quale filiale ha emesso la carta, è necessario inserire la carta nel bancomat. Quindi seleziona "I miei pagamenti" nel menu, quindi - "Dettagli account". Successivamente, tutte le informazioni sull'unità strutturale che ha emesso la carta appariranno sullo schermo.
Puoi anche scoprire quale filiale di Sberbank serve il cliente trovando i documenti forniti insieme alla conclusione del contratto di servizio. Indicano tutte le informazioni e tutto il necessario, chi ha fornito il prodotto.

Come scoprire il numero di conto di una carta Sberbank: video

i documenti previsti dal sottoparagrafo 9.4.1 del paragrafo 9.4 delle presenti Istruzioni (inviati solo all'ufficio territoriale della Banca di Russia nel luogo di apertura della filiale);

i documenti previsti al sottoparagrafo 3.1.9 del paragrafo 3.1 della presente Istruzione (in luogo del documento previsto al paragrafo cinque del presente comma, viene presentato un contratto per la prestazione di servizi di sicurezza; in luogo del documento previsto al paragrafo dieci del presente comma, viene presentato un contratto di assicurazione sulla proprietà). In tal caso i documenti di cui ai commi due - quattro e tredici del comma specificato sono redatti dall'ente creditizio e firmati dalla sua persona autorizzata; il documento di cui al paragrafo dodici del comma specificato è firmato da persone autorizzate istituto di credito e un'organizzazione assicurativa che ha stipulato un contratto di assicurazione sulla proprietà (inviato solo all'ufficio territoriale della Banca di Russia nel luogo di apertura della filiale).

Nel caso in cui una filiale di un istituto di credito venga aperta nel territorio subordinato a un'istituzione territoriale della Banca di Russia che sovrintende alle attività di un istituto di credito, tutti i documenti sopra elencati vengono inviati a questo istituto territoriale della Banca di Russia. In questo caso, il regolamento della filiale viene inviato in una copia.

La documentazione di cui al comma sette della presente clausola deve essere presentata dall'istituto di credito solo se nella notifica di apertura della succursale è indicato che alla succursale è stata delegata la facoltà di effettuare operazioni bancarie per l'incasso i soldi, cambiali, documenti di pagamento e liquidazione e (o) servizi di cassa a persone fisiche e giuridiche e tali operazioni saranno eseguite presso la sede della filiale.

11.7. Insieme ai documenti specificati nelle clausole 11.4 e 11.5 delle presenti Istruzioni, l'istituto di credito può presentare all'ufficio territoriale della Banca di Russia che supervisiona le sue attività, i documenti per la registrazione statale delle modifiche pertinenti allo statuto dell'ente creditizio.

La registrazione statale di tali modifiche viene effettuata secondo la procedura stabilita dal Capitolo 16 della presente Istruzione.

11.8. L'ufficio territoriale della Banca di Russia nel luogo di apertura di una filiale di un istituto di credito considererà i documenti specificati nelle clausole 11.4 e 11.5 delle presenti Istruzioni entro venti giorni di calendario dalla data di ricezione.

Durante questo periodo, l'ufficio territoriale della Banca di Russia:

si decide sulla questione della concordanza dei candidati per le posizioni di capo e capo contabile della filiale. Esame della questione della conformità dei candidati ai requisiti per le qualifiche e la reputazione aziendale stabiliti dall'articolo 16 della legge federale "sulle banche e bancario"è svolto dall'ufficio territoriale della Banca di Russia, tenendo conto dei requisiti dell'atto normativo della Banca di Russia che determina la procedura per valutare la conformità ai requisiti di qualificazione e ai requisiti per la reputazione aziendale delle persone specificate nell'articolo 11.1, articolo 60 della legge federale" La banca centrale Federazione Russa (Banca di Russia) ";

è predisposta una conclusione sulla conformità dei locali della filiale per il compimento delle operazioni con valori ai requisiti stabiliti regolamenti Banca di Russia. Per preparare questa conclusione, la filiale regionale della Banca di Russia ha il diritto di effettuare un'ispezione con l'arrivo di specialisti in loco. In caso di assicurazione in contanti per un importo non inferiore all'importo del saldo minimo di deposito di cassa e approvazione dei requisiti per il rafforzamento tecnico dei locali per l'esecuzione di operazioni con oggetti di valore con l'organizzazione assicurativa, l'ufficio territoriale della Banca di Russia durante un'ispezione con specialisti in loco controllo sulla conformità con la forza tecnica di tali locali i requisiti stabiliti dall'Appendice 1 al Regolamento della Banca di Russia N 318-P non sono soddisfatti. La conclusione di cui al presente paragrafo è preparata dalla filiale territoriale della Banca di Russia solo se nella notifica di apertura della filiale è indicato che alla filiale è stato delegato il diritto di svolgere operazioni bancarie per raccogliere denaro, cambiali, documenti di pagamento e regolamento e (o) servizi di cassa a persone fisiche e giuridiche. persone e queste operazioni saranno effettuate presso la sede della filiale.

11.8.1. In caso di decisione positiva, la filiale regionale della Banca di Russia invia un parere sotto forma di Appendice 12 alla presente Istruzione alla filiale regionale della Banca di Russia che sovrintende alle attività dell'istituto di credito. Allo stesso tempo, una copia dei questionari dei candidati per la posizione di capo, capo contabile di una filiale di un istituto di credito con un marchio di approvazione in conformità con un atto normativo della Banca di Russia che determina la procedura per la valutazione della conformità ai requisiti di qualifica e ai requisiti per la reputazione aziendale delle persone specificate nell'articolo 11.1 della legge federale "sulle banche e attività bancaria "e l'articolo 60 della legge federale" Sulla banca centrale della Federazione Russa (Banca di Russia) ", la conclusione sulla conformità dei locali della filiale per l'esecuzione di transazioni con oggetti di valore ai requisiti stabiliti dai regolamenti della Banca di Russia viene inviata all'istituto di credito che ha aperto la filiale.

In caso di decisione negativa, la filiale regionale della Banca di Russia informa per iscritto la filiale regionale della Banca di Russia che sovrintende alle attività dell'istituto di credito e dell'istituto di credito della necessità di rispettare i requisiti pertinenti stabiliti dai regolamenti della Banca di Russia.

11.9. L'ufficio territoriale della Banca di Russia che sovrintende alle attività di un istituto di credito deve esaminare i documenti specificati nelle clausole 11.4 e 11.5 della presente Istruzione entro un mese dalla data di ricezione.

Se i regolamenti della filiale sono conformi ai requisiti stabiliti dalle leggi e dai regolamenti federali della Banca di Russia, dallo statuto di un istituto di credito e da una licenza per svolgere operazioni bancarie, l'istituto di credito non ha il divieto di aprire filiali e anche se c'è un parere positivo dell'ufficio territoriale della Banca di Russia nel luogo di apertura della filiale L'ufficio territoriale della Banca di Russia che sovrintende alle attività di un istituto di credito, entro il periodo specificato al paragrafo uno di questa clausola, assegna un numero di serie alla filiale, inserisce le informazioni su di esso nel Libro di registrazione statale degli istituti di credito e invia:

un messaggio sull'inserimento delle informazioni sull'apertura di una succursale nel Libro della registrazione statale degli istituti di credito (indicando la data di iscrizione) e sull'assegnazione di un numero di serie nella forma dell'Appendice 13

una notifica scritta dell'iscrizione di informazioni sull'apertura di una filiale nel Libro di registrazione statale degli istituti di credito (indicando la data di iscrizione) e l'assegnazione di un numero di serie ad essa - all'ufficio territoriale della Banca di Russia nel luogo di apertura della filiale e all'istituto di credito

una copia del regolamento della filiale - all'ufficio territoriale della Banca di Russia nel luogo in cui è stata aperta la filiale.

11.10. Una succursale di un istituto di credito ha il diritto di avviare operazioni e transazioni bancarie dalla data di immissione delle informazioni su di essa nel Libro di registrazione statale degli istituti di credito e di assegnazione di un numero di serie.

11.11. Un istituto di credito esegue le azioni previste da un atto normativo della Banca di Russia che determina la procedura per valutare la conformità ai requisiti di qualificazione e ai requisiti per la reputazione aziendale delle persone specificate nell'articolo 11.1 della legge federale "sulle banche e le attività bancarie" e nell'articolo 60 della legge federale "Sulla banca centrale della Federazione russa (Banca Russia) ", entro il periodo stabilito dal presente regolamento della Banca di Russia. In tal caso, alla notifica di nomina di un candidato alla carica di responsabile della succursale deve essere allegata copia debitamente autenticata della procura rilasciata al responsabile della succursale dell'istituto di credito.

In caso di sostituzione di una procura rilasciata al capo di una filiale di un istituto di credito, una copia debitamente autenticata della nuova procura deve essere presentata dall'istituto di credito (filiale) all'ufficio territoriale della Banca di Russia che sovrintende alle attività della filiale entro e non oltre dieci giorni di calendario dalla data di sostituzione.

11.12. L'ufficio territoriale della Banca di Russia che sovrintende alle attività della filiale, il giorno lavorativo successivo al giorno di ricezione della notifica specificata nella clausola 11.11 della presente Istruzione (il messaggio dell'ufficio territoriale della Banca di Russia sull'assegnazione di un numero di serie alla filiale in fase di apertura e l'inserimento di informazioni su di esso nel Libro della registrazione statale degli istituti di credito - se ricevuto dopo il ricevimento della notifica specificata nella clausola 11.11 della presente Istruzione), intraprende le azioni previste dall'atto normativo della Banca di Russia che determina la procedura per la valutazione del rispetto dei requisiti di qualificazione e dei requisiti per la reputazione aziendale delle persone specificate nell'articolo 11.1 della legge federale "sulle banche e le attività bancarie "e l'articolo 60 della legge federale" Sulla Banca centrale della Federazione Russa (Banca di Russia) ".

11.13. L'ente creditizio è tenuto a notificare a tutti i creditori dell'ente creditizio servito nella succursale la chiusura della chiusura di una succursale in uno dei seguenti modi:

inviando a ciascuno di essi una comunicazione scritta;

pubblicando un messaggio sui mass media e affiggendolo in luoghi accessibili alla clientela nella sede centrale di un istituto di credito con filiali e in tutte le altre divisioni dell'istituto di credito.

Inoltre, ciascuno cliente straniero deve essere data comunicazione scritta.

La carta di un istituto di credito può prevedere una procedura diversa per la notifica ai clienti.

11.13.1. L'avviso di chiusura di una succursale di un ente creditizio deve contenere:

un'indicazione della responsabilità dell'ente creditizio per la chiusura degli obblighi nei confronti dei clienti della succursale;

informazioni sul numero del conto corrispondente dell'ente creditizio (sottoconto corrispondente dell'altra sua succursale), al quale vengono trasferiti i saldi dei fondi dei conti della succursale da chiudere.

11.14. Dopo il completamento dell'adempimento dell'obbligo previsto nella clausola 11.13 della presente Istruzione, il trasferimento delle attività e delle passività della filiale nel bilancio della sede centrale di un istituto di credito con succursali, o di un'altra filiale, un istituto di credito notifica gli uffici regionali della Banca di Russia che sovrintendono alle attività dell'ente creditizio e della filiale sotto forma di Appendice 11 a queste istruzioni.

L'ufficio territoriale della Banca di Russia che sovrintende alle attività dell'istituto di credito presenta inoltre:

copia debitamente autenticata del documento con la decisione di chiudere la filiale (una copia);

un documento che conferma il trasferimento delle attività e delle passività di una succursale nel bilancio della sede centrale di un ente creditizio con succursali o altra succursale (una copia);

Clausola 11.14 della presente Istruzione, entro dieci giorni di calendario dalla data di ricezione.

Se i documenti sono conformi ai requisiti stabiliti dalle leggi e dai regolamenti federali della Banca di Russia, l'ufficio territoriale della Banca di Russia, entro il periodo di tempo specificato al paragrafo uno di questa clausola, inserisce le informazioni sulla chiusura della filiale nel Libro di registrazione statale degli istituti di credito e invia:

un messaggio sull'inserimento di informazioni sulla chiusura di una filiale nel Libro di registrazione statale degli istituti di credito (indicando la data di iscrizione) sotto forma di Appendice 14 alla presente Istruzione - alla Banca di Russia;

notifica scritta dell'iscrizione di informazioni sulla chiusura della filiale nel Libro di registrazione statale degli istituti di credito (indicando la data di entrata) - all'ufficio territoriale della Banca di Russia che ha supervisionato le attività della filiale e all'istituto di credito.

Una succursale di un istituto di credito è la sua suddivisione separata situata al di fuori dell'ubicazione dell'istituto di credito e che effettua per suo conto tutte o parte delle operazioni bancarie previste dalla licenza della Banca di Russia rilasciata all'istituto di credito.

L'ufficio di rappresentanza di un ente creditizio è la sua suddivisione separata situata al di fuori dell'ubicazione dell'ente creditizio, che ne rappresenta gli interessi e li tutela. Un ufficio di rappresentanza di un istituto di credito non è autorizzato a svolgere operazioni bancarie.

Le succursali e gli uffici di rappresentanza di un istituto di credito non lo sono persone giuridiche e svolgono la loro attività sulla base di regolamenti approvati dall'istituto di credito che li ha creati.

I responsabili delle succursali e degli uffici di rappresentanza sono nominati dal responsabile dell'ente creditizio che li ha creati e agiscono sulla base di una procura loro rilasciata secondo le modalità prescritte.

Un istituto di credito apre filiali e uffici di rappresentanza sul territorio della Federazione Russa dal momento della notifica alla Banca di Russia. La notifica deve indicare l'indirizzo postale della filiale (ufficio di rappresentanza), i suoi poteri e funzioni, informazioni sui responsabili, l'entità e la natura delle operazioni pianificate, nonché un'impronta del suo sigillo e campioni di firme dei suoi dirigenti. Le informazioni sull'indirizzo e l'ubicazione delle filiali e degli uffici di rappresentanza sono pubblicate dall'istituto di credito e dalla Banca di Russia sui loro siti web ufficiali nella rete di informazioni e telecomunicazioni "Internet" secondo la procedura stabilita dalla Banca di Russia.

(vedi testo nell'edizione precedente)

Filiali di un istituto di credito con investimento straniero sul territorio della Federazione Russa sono registrati dalla Banca di Russia secondo le modalità da essa prescritte.

Una suddivisione strutturale interna di un istituto di credito (la sua filiale) è la sua (sua) suddivisione situata al di fuori dell'ubicazione dell'istituto di credito (la sua filiale) e che esegue operazioni bancarie per suo conto, il cui elenco è stabilito dai regolamenti della Banca di Russia, nel quadro della licenza della Banca di Russia emessa dal credito organizzazioni (regolamenti sulla succursale dell'istituto di credito).

Gli istituti di credito (le loro filiali) hanno il diritto di aprire divisioni strutturali interne al di fuori delle sedi degli istituti di credito (le loro filiali) nelle forme e nelle procedure stabilite dai regolamenti della Banca di Russia.

Lo statuto della succursale di un istituto di credito deve prevedere l'autorità di una succursale di un ente creditizio per decidere sull'apertura di un'unità strutturale interna.

Gli uffici di rappresentanza degli istituti di credito esteri aperti nel territorio della Federazione Russa sono soggetti all'accreditamento da parte della Banca di Russia secondo le modalità da essa prescritte. Un ufficio di rappresentanza di un istituto di credito estero ha il diritto di svolgere attività sul territorio della Federazione Russa dal momento del suo accreditamento da parte della Banca di Russia.

La Banca di Russia, secondo la procedura da essa stabilita, svolge le azioni previste dalla Legge Federale "sui Dati Personali" per il trattamento dei dati personali del capo e del vicedirettore dell'ufficio di rappresentanza di un istituto di credito estero aperto nella Federazione Russa e dei candidati per queste posizioni.

Un istituto di credito ha un nome (ufficiale completo) in russo, può avere un nome in un'altra lingua dei popoli della Federazione Russa, un nome abbreviato e un nome in una lingua straniera. L'istituto di credito ha un sigillo con la sua ragione sociale.
La ragione sociale di un istituto di credito deve contenere un'indicazione della natura dell'attività di questa persona giuridica mediante l'uso dei termini "banca" o "organizzazione creditizia non bancaria", nonché un'indicazione della sua forma organizzativa e giuridica.
Quando si considera una domanda di registrazione di un istituto di credito, la Banca di Russia è obbligata a vietare l'uso del nome di un istituto di credito se il nome proposto è già contenuto nel Libro di registrazione statale degli istituti di credito. L'uso delle parole "Russia", "Federazione russa", "stato", "federale" e "centrale" a nome di un istituto di credito, parole e frasi da esse derivate è consentito secondo le modalità stabilite atti legislativi Federazione Russa.
Nessuna persona giuridica nella Federazione Russa, ad eccezione di quella che ha ricevuto una licenza bancaria dalla Banca di Russia, può utilizzare le parole "banca", "istituto di credito" a suo nome o indicare in altro modo che questa persona giuridica ha il diritto di eseguire operazioni bancarie.

Ulteriori informazioni sull'argomento Articolo 7. Nome dell'ente creditizio:

3.1. Le principali direzioni per migliorare i processi aziendali di un'organizzazione finanziaria e creditizia
2.2.5 RISERVE OBBLIGATORIE DI ORGANIZZAZIONI DI CREDITO DEPOSITATE PRESSO LA BANCA DI RUSSIA
21.1. PRINCIPALI INDICAZIONI PER IL RIPRISTINO DELLA POSIZIONE FINANZIARIA DEGLI ORGANIZZAZIONI CREDITIZIE
§ 3. Status giuridico degli istituti di credito inclusi nel sistema bancario della Federazione Russa
1.6. Supporto informativo dell'analisi economica delle attività finanziarie ed economiche di un'organizzazione commerciale

Il rafforzamento della posizione competitiva di un istituto di credito sul mercato viene attuato, in particolare, attraverso la scelta giusta la sua struttura organizzativa, che definisce i collegamenti logici tra i livelli di gestione e le aree funzionali; aree di responsabilità e accountability, il rapporto tra manager e proprietari, riduce al minimo la duplicazione delle funzioni.

Le divisioni strutturali di un istituto di credito si dividono in due gruppi:

1) separate - succursali e rappresentanze (artt. 18, 22, 35 Legge bancaria);
2) interni - uffici aggiuntivi, sportelli operativi di cassa esterni alla cassa, uffici di credito e di cassa, uffici operativi, nonché altre divisioni strutturali interne dell'istituto di credito previste dai regolamenti della Banca di Russia.

L'articolo 22 della legge sulle banche, seguendo le disposizioni della legislazione civile della Federazione Russa, definisce le filiali e gli uffici di rappresentanza di un istituto di credito, nonché disposizioni generali su di loro. La procedura per l'apertura (chiusura) delle suddivisioni di un istituto di credito (separato e interno) sul territorio della Federazione Russa è regolata in dettaglio nella Sez. II istruzione della Banca centrale della Federazione Russa del 02.04.2010 n. 135-I.

Divisioni strutturali separate di un istituto di credito

1. Filiale di un istituto di credito - la sua suddivisione separata, ubicata al di fuori dell'ubicazione dell'istituto di credito e che svolge per suo conto tutte o parte delle operazioni bancarie previste dalla licenza della Banca di Russia rilasciata all'istituto di credito. Le organizzazioni creditizie creano una rete di filiali, di regola, al fine di espandere la base geografica delle loro attività, attrarre nuovi clienti situati in altre regioni, migliorare la qualità e l'efficienza dei loro servizi bancari e, di conseguenza, un aumento del profitto dell'ente creditizio.

Le succursali di un istituto di credito non sono persone giuridiche e operano sulla base di regolamenti approvati dall'istituto di credito che le ha create. Le informazioni sulle filiali aperte sono incluse nella carta dell'ente creditizio.

I responsabili delle succursali sono nominati dal responsabile dell'istituto di credito che li ha creati e agiscono sulla base di una procura loro rilasciata.

Un istituto di credito apre filiali in Russia dal momento in cui viene notificata alla Banca di Russia. La notifica deve indicare l'indirizzo postale della succursale, i suoi poteri e funzioni, le informazioni sui responsabili, l'entità e la natura delle operazioni pianificate, nonché un'impronta del suo sigillo e campioni di firme dei suoi dirigenti.

La procedura per l'apertura (chiusura) di filiali di un istituto di credito sul territorio della Federazione Russa è stabilita da Ch. 11 delle istruzioni della Banca Centrale della Federazione Russa del 02.04.2010 n. 135-Y.

Filiale di un istituto di credito si apre con decisione del suo organo di amministrazione autorizzato. In precedenza, secondo la clausola 7 dell'art. 333.33 Codice Fiscale per l'apertura di una filiale della banca, è stata pagata una commissione di 20 mila rubli. Tuttavia, dal 1 gennaio 2007 Legge federale del 21 luglio 2005 n. 106-FZ regolamento sui pagamenti dovere statale per l'apertura di filiali di istituti di credito è stata dichiarata invalida.

Un istituto di credito che apre una succursale deve:

- sottoporre per approvazione alle posizioni del capo, dei suoi supplenti, del capo contabile (suoi supplenti) della succursale dell'istituto di credito, candidati in possesso dei requisiti di qualificazione stabiliti;
- rispettare altri requisiti stabiliti dall'istruzione della Banca centrale della Federazione Russa del 02.04.2010 n. 135-Y.

Una succursale di un istituto di credito deve avere un sigillo contenente la ragione sociale completa, un'indicazione dell'ubicazione dell'ente creditizio, nonché il nome della succursale e un'indicazione della sua ubicazione.

Un istituto di credito invia una notifica dell'apertura di una filiale sotto forma di appendice 11 all'istruzione della Banca di Russia n. 135-14 del 02.04.2010 all'ufficio territoriale della Banca di Russia che sovrintende alle sue attività e all'ufficio territoriale della Banca di Russia nel luogo di apertura della filiale.

In allegato alla notifica documenti richiesti (e. 11.6 dell'istruzione della Banca centrale della Federazione Russa del 02.04.2010 n. 135-I).

In particolare, all'ufficio territoriale della Banca di Russia, vigilare sulle attività di un ente creditizio, viene inviato il verbale della riunione dell'organo di governo autorizzato dell'istituto di credito, che contiene la decisione di aprire la sua filiale e il regolamento della filiale, contenente la sua denominazione completa e abbreviata, informazioni sulla sua ubicazione (indirizzo), un elenco di operazioni e transazioni bancarie, il diritto di eseguire che è stato delegato a questa filiale , informazioni sul servizio di controllo interno della filiale.

All'ufficio territoriale della Banca di Russia nel luogo di apertura della filiale inviato:

- verbale della riunione dell'organo direttivo autorizzato dell'ente creditizio, che contiene la decisione di aprire la propria succursale;
- questionari compilati a mano dei candidati alle cariche di dirigente, suoi supplenti, capo contabile (suoi supplenti) della filiale dell'istituto di credito;
- autobiografie (in qualsiasi forma) di candidati alla carica di capo, dei suoi supplenti, capo contabile (suoi supplenti) del ramo;
- se la filiale si trova in un edificio (locali) ultimato di proprietà di un istituto di credito (locazione, sublocazione, uso gratuito) - copie dei documenti che confermano la proprietà (locazione, sublocazione, uso gratuito), sulla base dei quali l'ente creditizio utilizza l'edificio (locali);
- documentazione richiesta per la redazione di un parere sulla conformità dell'ente creditizio ai requisiti per i locali della succursale per l'effettuazione di operazioni con valori (presentati dall'istituto di credito solo se nella comunicazione di apertura della succursale è indicata che alla succursale è stata delegata la facoltà di effettuare operazioni bancarie per la raccolta di fondi, cambiali , documenti di pagamento e regolamento e (o) servizi di cassa a persone fisiche e giuridiche e queste operazioni saranno effettuate presso la sede della filiale).

Insieme ai suddetti documenti, un istituto di credito può presentare all'ufficio territoriale della Banca di Russia che sovrintende alle sue attività, i documenti per la registrazione statale delle pertinenti modifiche apportate al suo statuto (la loro registrazione viene effettuata secondo la procedura stabilita dal Capitolo 16 delle istruzioni della Banca centrale della Federazione Russa del 02.04.2010 n. 135-I).

L'ufficio territoriale della Banca di Russia nel luogo di apertura di una filiale di un istituto di credito esamina i documenti presentati entro 20 giorni di calendario dalla data di ricezione. Durante questo periodo, l'ufficio territoriale della Banca di Russia prende una decisione sulla questione di concordare i candidati per le posizioni di capo (i suoi sostituti), capo contabile (i suoi sostituti) della filiale, viene preparata una conclusione sulla conformità dei locali della filiale per l'esecuzione di transazioni con oggetti di valore con i requisiti stabiliti dai regolamenti della Banca di Russia.

Se viene presa una decisione positiva, l'ufficio territoriale della Banca di Russia invia un parere all'ufficio territoriale della Banca di Russia che sovrintende alle attività dell'istituto di credito e, se viene presa una decisione negativa, informa per iscritto l'ufficio territoriale della Banca di Russia che sovrintende alle attività dell'ente creditizio e dell'ente creditizio. la necessità di soddisfare i requisiti pertinenti stabiliti dai regolamenti della Banca di Russia.

L'istituzione territoriale della Banca di Russia che sovrintende alle attività dell'istituto di credito prende in considerazione la notifica e i documenti ad essa allegati entro un mese dalla data di ricezione. Se le normative della filiale sono conformi requisiti stabiliti, la carta dell'istituto di credito e una licenza per svolgere operazioni bancarie, l'istituto di credito non ha il divieto di aprire filiali, nonché in presenza di una conclusione positiva dell'ufficio territoriale della Banca di Russia nel luogo di apertura della filiale, l'ufficio territoriale della Banca di Russia che sovrintende alle attività dell'istituto di credito:

- assegna un numero di serie alla filiale;
- inserisce le informazioni sulla filiale nel Libro di registrazione statale degli organismi di credito;
- invia informazioni sull'inserimento di informazioni sull'apertura di una filiale nel Libro di registrazione statale degli istituti di credito e sull'assegnazione di un numero di serie ad essa - alla Banca di Russia, all'ufficio territoriale della Banca di Russia nel luogo di apertura della filiale e all'istituto di credito;
- invia una copia del regolamento della filiale all'ufficio territoriale della Banca di Russia nel luogo di apertura della filiale.

Una succursale di un istituto di credito ha il diritto di avviare operazioni e transazioni bancarie dalla data di immissione delle informazioni su di essa nel Libro di registrazione statale degli istituti di credito e di assegnazione di un numero di serie.

Entro tre giorni lavorativi dalla data dell'effettiva nomina del candidato approvato per la carica di capo (suo vice), capo contabile (o suo sostituto) della filiale, l'istituto di credito deve notificare per iscritto l'ufficio territoriale della Banca di Russia che sovrintende alle attività della filiale. La notifica è accompagnata da una copia debitamente autenticata della pertinente decisione dell'organo di amministrazione autorizzato dell'ente creditizio e da una copia della procura rilasciata al capo della succursale dell'ente creditizio.

L'ente territoriale della Banca di Russia che sovrintende alle attività della filiale, il giorno lavorativo successivo al giorno di ricezione della suddetta notifica, invia un messaggio al subordinato RCC sulla possibilità di accettare una carta con firme campione del capo (i suoi sostituti), capo contabile (i suoi sostituti) della filiale dell'istituto di credito, le cui candidature sono state concordate con l'ufficio territoriale della Banca di Russia.

Una succursale di un ente creditizio viene aperta (chiusa) per decisione del suo organo di gestione autorizzato.

L'ente creditizio è tenuto a notificare a tutti i creditori dell'ente creditizio servito nella succursale la chiusura di una succursale in uno dei seguenti modi:

- inviando a ciascuno di essi una comunicazione scritta;
- pubblicando un messaggio sui media e affiggendolo in luoghi accessibili alla clientela presso la sede di un istituto di credito con succursali e in tutte le altre divisioni dell'istituto di credito. Contestualmente deve essere inviata comunicazione scritta ad ogni cliente straniero;
- in qualsiasi altro modo previsto dalla Carta.

L'avviso di chiusura di una succursale di un ente creditizio deve contenere:

- un'indicazione della responsabilità dell'ente creditizio per gli obblighi nei confronti dei clienti della succursale da chiudere;
- informazioni sul numero del conto corrispondente dell'istituto di credito (sottoconto corrispondente dell'altra sua filiale), a cui vengono trasferiti i saldi dei fondi dei conti della filiale da chiudere.

Dopo aver notificato all'istituto di credito la chiusura della filiale di tutti i creditori dell'istituto di credito servito nella filiale da chiudere, il trasferimento delle attività e delle passività della filiale al bilancio della sede centrale dell'ente creditizio o di un'altra filiale, l'istituto di credito notifica gli uffici regionali della Banca di Russia che sovrintendono alle attività dell'istituto di credito e della filiale. Alla suddetta filiale regionale della Banca di Russia sono inoltre presentati i seguenti:

- una copia del documento con la decisione di chiudere la filiale;
- un documento attestante il trasferimento delle attività e delle passività della succursale nel bilancio della sede centrale dell'ente creditizio o di un'altra succursale;
- un certificato dell'RCC della filiale regionale della Banca di Russia contenente informazioni sulla data di chiusura del corrispondente sottoconto della filiale.

Contemporaneamente a questi documenti, possono essere presentati documenti per la registrazione statale delle modifiche pertinenti allo statuto di un istituto di credito (la loro registrazione statale viene eseguita secondo la procedura stabilita dal Capitolo 16 delle istruzioni della Banca centrale della Federazione Russa del 02.04.2010 n. 135-I).

La data di chiusura di una succursale di un ente creditizio è la data in cui l'ente creditizio invia questa notifica.

L'ufficio territoriale della Banca di Russia che sovrintende alle attività dell'istituto di credito considera i documenti presentati entro 10 giorni di calendario dalla data di ricezione. Se questi documenti sono conformi ai requisiti stabiliti, la filiale territoriale della Banca di Russia entro il periodo specificato:

- inserisce le informazioni sulla chiusura della succursale nel Libro dei Registri di Stato degli Istituti di Credito;
- invia informazioni sull'inserimento di informazioni sulla chiusura di una filiale nel Libro di registrazione statale degli istituti di credito - alla Banca di Russia, l'ufficio territoriale della Banca di Russia che ha supervisionato le attività della filiale e all'istituto di credito.

Un ente creditizio ha il diritto di trasferire una succursale allo status di unità strutturale interna su decisione del suo organo di gestione autorizzato. La notifica ai creditori serviti in tale succursale circa il suo trasferimento allo status di unità strutturale interna è effettuata dall'ente creditizio in modo analogo a quello stabilito per la chiusura di una succursale. In questo caso, la data di inizio dell'attività dell'unità strutturale interna e la data di cessazione dell'attività di filiale è la data di fusione bilancio (trasferimento di attività e passività) della filiale, trasferito allo stato di unità strutturale interna, e il bilancio della sede principale dell'ente creditizio (la filiale, che sarà subordinata all'unità strutturale interna) (clausola 9.14 dell'istruzione della Banca centrale della Federazione Russa n. 135-14 del 02.04.2010) ...

Ai sensi dell'art. 35 della Legge bancaria, un istituto di credito titolare di una licenza generale può creare, con il permesso della Banca di Russia filiali in uno stato estero.

Secondo le istruzioni della Banca centrale della Federazione Russa del 24 agosto 1998 n. 76-14 "Sulle specifiche della regolamentazione delle attività delle banche che creano e hanno filiali in uno stato estero", le filiali situate in uno stato estero (filiali estere) sono suddivisioni separate delle banche autorizzate (sul concetto banca autorizzata vedere § 2 cap. X), che sono creati e operano in conformità con la procedura stabilita dalla legislazione della Federazione Russa, dagli atti normativi della Banca di Russia, nonché dalla legislazione e dagli atti normativi dell'organismo di vigilanza bancaria del paese di ubicazione situato nel territorio di uno stato estero, ed esercitano, in conformità con i diritti concessi dalla banca autorizzata per suo conto, l'attività bancaria operazioni previste dalla licenza della Banca di Russia.

Filiali estere di una banca autorizzata:

- sono riconosciuti come residenti;
- non possono essere persone giuridiche;
- svolgere la propria attività sulla base dei regolamenti approvati dalla banca autorizzata che li ha creati;
- non posso avere capitale autorizzato, acquisire ed esercitare proprietà e diritti personali non di proprietà per proprio conto.

Per le obbligazioni derivanti dall'attività di una filiale estera, la banca autorizzata è responsabile di tutti i suoi beni, che ha i doveri della succursale e può essere attore e convenuto in giudizio nelle sue cause.

La Banca di Russia, entro e non oltre tre mesi dalla data di ricezione della rispettiva domanda, informa il richiedente per iscritto della sua decisione: consenso o rifiuto. Il rifiuto deve essere motivato. Se

La Banca di Russia non ha riferito la decisione entro il termine specificato, si considera ricevuta la corrispondente autorizzazione della Banca di Russia.

A partire dal 1 giugno 2011, gli istituti di credito russi hanno aperto sei filiali all'estero.

2. Ufficio di rappresentanza di un istituto di credito - la sua suddivisione separata, situata al di fuori dell'ubicazione dell'ente creditizio, che ne rappresenta gli interessi e li tutela. Un ufficio di rappresentanza di un istituto di credito non è autorizzato a svolgere operazioni bancarie.

Gli uffici di rappresentanza di un istituto di credito non sono persone giuridiche e operano sulla base di regolamenti approvati dall'istituto di credito che li ha creati.

Un ufficio di rappresentanza di un ente creditizio è aperto con decisione dell'organo di gestione dell'ente creditizio, a cui è stato concesso questo diritto conformemente al suo statuto.

I responsabili degli uffici di rappresentanza sono nominati dal responsabile dell'istituto di credito che li ha creati e agiscono sulla base di una procura loro rilasciata.

La procedura per l'apertura (chiusura) di un ufficio di rappresentanza di un istituto di credito sul territorio della Federazione Russa è stabilita da Ch. 10 dell'istruzione della Banca centrale della Federazione Russa del 02.04.2010 n. 135-I.

Un istituto di credito apre uffici di rappresentanza dal momento della notifica dell'ufficio territoriale della Banca di Russia, che supervisiona le sue attività, e l'ufficio territoriale della Banca di Russia nel luogo di apertura dell'ufficio di rappresentanza sotto forma di Appendice 11 alle istruzioni della Banca di Russia del 02.04.2010 n. 135-I. La notifica deve indicare l'indirizzo postale dell'ufficio di rappresentanza, i suoi poteri e funzioni, informazioni sui responsabili, l'entità e la natura dell'attività pianificata, nonché un'impronta del suo sigillo e campioni di firme dei suoi dirigenti.

La notifica è accompagnata dalla disposizione sulla rappresentanza approvata dall'organo direttivo autorizzato dell'ente creditizio. La data di apertura dell'ufficio di rappresentanza è la data di invio della suddetta comunicazione.

Un ufficio di rappresentanza di un ente creditizio viene chiuso con decisione dell'organo di gestione dell'ente creditizio, a cui è stato concesso questo diritto in conformità con il suo statuto. L'ente creditizio notifica la chiusura dell'ufficio di rappresentanza sotto forma di Appendice 11 alle istruzioni della Banca centrale della Federazione Russa del 02.04.2010 n. 135-I alla filiale regionale della Banca di Russia che sovrintende alle sue attività e alla filiale regionale della Banca di Russia presso l'ubicazione dell'ufficio di rappresentanza. La data di chiusura dell'ufficio di rappresentanza è la data di invio della suddetta comunicazione.

Le informazioni sugli uffici di rappresentanza aperti dall'ente creditizio sono inserite nella carta dell'ente creditizio.

La filiale regionale della Banca di Russia presso l'ubicazione dell'ufficio di rappresentanza dell'istituto di credito deve, entro cinque giorni lavorativi dalla data di ricevimento della notifica corrispondente, inserire le informazioni sull'apertura (modifica dei dettagli, sulla chiusura) dell'ufficio di rappresentanza nel Libro della registrazione statale degli istituti di credito.

Secondo l'Art. 35 della Legge bancaria, un istituto di credito titolare di una licenza generale può, previa notifica alla Banca di Russia, creare un ufficio di rappresentanza in uno Stato estero. La Banca di Russia, entro e non oltre tre mesi dalla data di ricezione della rispettiva domanda, informa il richiedente per iscritto della sua decisione: consenso o rifiuto. Il rifiuto deve essere motivato. Se la Banca di Russia non è stata informata della decisione presa entro il termine specificato, si considera ricevuta la corrispondente autorizzazione della Banca di Russia.

Cambio di posizione (indirizzo), telefono e (o) numeri di fax una suddivisione separata L'istituto di credito, entro due giorni lavorativi dalla data di tale modifica, notifica alla filiale territoriale della Banca di Russia che sovrintende alle sue attività e alle filiali territoriali della Banca di Russia la vecchia e la nuova ubicazione della suddivisione separata.

Al 1 ° giugno 2011, 353 uffici di rappresentanza di istituti di credito russi sono stati registrati nel territorio della Federazione Russa e 45 uffici di rappresentanza in paesi non CSI e CIS.

La procedura per l'apertura di uffici di rappresentanza di organizzazioni di credito estere sul territorio della Federazione Russa è stabilita con ordinanza della Banca Centrale della Federazione Russa del 07.10.1997 n. 02-437 "Sulla procedura per l'apertura e il funzionamento di uffici di rappresentanza di organizzazioni di credito estere nella Federazione Russa" (per maggiori dettagli, vedere § 2, Capitolo II).

cbr.ru/statistics/print.aspx?file\u003dbank_system/inform_11.htm&pid\u003dpdko&.sid\u003dinr_licko