Ao rab. Banca commerciale JSC Rosenergobank. Sulla revoca della licenza bancaria dall'istituto di credito "Rosenergobank" e sulla nomina di un'amministrazione provvisoria

Istituto di creditoè stata registrata nel 1992 come Empils-Bank. Nel 1996 la forma organizzativa e giuridica è stata adeguata alla normativa allora vigente - chiusa società per azioni... Nel 2002, con decisione incontro generale degli azionisti, la banca ha cambiato nome in Rosenergobank. Nel novembre 2010 l'istituto di credito ha aumentato la capitale autorizzato da 600 milioni di rubli (fino a 699 milioni; attualmente ha raggiunto i 988 milioni di rubli). Nel novembre 2015 la forma organizzativa e giuridica della banca è stata modificata in JSC. Dal settembre 2005 la banca è membro del sistema di assicurazione dei depositi.

Vale la pena notare che nel 2016 la banca è stata ripetutamente inclusa nell'elenco dei violatori dei regolamenti della Banca centrale a causa di una diminuzione degli standard per l'adeguatezza del capitale di base (N1.1) e principale (N1.2) al di sotto del livello fissato dal regolatore. Il 6 ottobre 2016, la Banca di Russia ha annunciato sul suo sito web che il rapporto N1.1 di Rosenergobank era sceso al di sotto del 5,125% per sei o più giorni nel mese di riferimento. La conseguenza di tale situazione è stata la cessazione degli obblighi dell'istituto di credito nell'ambito dei contratti di prestito subordinato. I soci hanno così perdonato alla banca i debiti subordinati, convertendoli in azioni, che ha permesso di ripristinare il coefficiente di adeguatezza patrimoniale.

Secondo gli ultimi dati disponibili divulgati sul sito web della Banca centrale (al 9 marzo 2017), i principali beneficiari della banca erano membri del consiglio di amministrazione Natalya Tikhomirova, Galina Garenskikh, Georgy Dzhaniashvili e Alexander Bazulev (10% ciascuno), presidente del consiglio di amministrazione Ilya Morozovsky, Artem Angilov, Dmitry Poleshchuk e Natalya Sinitsyna (8,03% ciascuno), Boris Stein (7,72%), Natalya Kuzovleva (7,63%), Yuri Deryugin (7,57%), Vladimir Andreev (4,74%). Gli azionisti di minoranza hanno rappresentato lo 0,21%. Tuttavia, anche prima della fine di marzo 2017, si sono verificati cambiamenti nella composizione del consiglio di amministrazione e del management, nonché nell'elenco degli azionisti della banca. Di conseguenza, attualmente i principali beneficiari di Rosenergobank sono il membro del consiglio di amministrazione Lydia Vasilieva, Alexander Matveev, Georgy Dzhaniashvili e il membro del consiglio di amministrazione Alexander Bazulev (10% ciascuno), il presidente del consiglio di amministrazione Konstantin Schwartz, Artem Angilov, Dmitry Poleshchuk e Natalya Sinitsyna ( 8,03%), Boris Stein (7,72%), Natalya Kuzovleva (7,63%), Andrey Didenko (7,57%), Vladimir Andreev (4,74%), gli azionisti di minoranza rappresentano lo 0,22%.

Capoufficio istituto di credito situato a Mosca. Inoltre, la banca ha filiali a San Pietroburgo, Arkhangelsk, Astrakhan, Voronezh, Kazan, Krasnodar, Maikop, Novorossiysk, Perm, Rostov sul Don, Samara, Saratov, Sochi, Stavropol, Ufa e Yaroslavl. In generale, la rete di vendita della banca (esclusa la sede) comprende 40 divisioni e 33 sportelli automatici di proprietà. Il numero medio di dipendenti nel 2015 è stato di 818 persone.

La banca serve sia privati ​​che clienti aziendali offrendo servizi di prestito (per privati ​​- consumo, mutuo, prestiti auto), una linea di depositi, carte bancarie sistemi di pagamento internazionali MasterCard Worldwide e Union Pay, noleggio di casseforti, operazioni di deposito, servizi assicurativi, Internet banking e banca mobile"Contatto energetico", Trasferimenti di denaro(Western Union, " Corona d'oro») E pagamento per servizi, progetti salariali, leasing, servizio attività economica estera, garanzie bancarie, operazioni con metalli preziosi eccetera.

In vari momenti, i clienti della banca includevano il Moscow Energy Institute, Rosenergoatom Concern, Kirovenergo JSC, Kostromaenergo JSC, Mordovenergo JSC, Novgorodenergo JSC, Rostovenergo JSC, Caspian Energy Group of Companies, JSC Inkom-Nedvizhimost, OJSC Karta Otechestovskvo, OJSC Ulyan Mechanical Plant , OJSC Corporation Tonar, OJSC Abi Software, OJSC Kubanenergo, OJSC Metrovagonmash, OJSC Mosoblenergo, MUP Sochiteploenergo , ZAO Zhilishchny Capital, ZAO Transmashholding e altri.L'area di attività prioritaria della banca è lo sviluppo di programmi di prestito per piccole e medie imprese imprese di grandi dimensioni; l'istituto finanziario partecipa a progetti congiunti con il governo di Mosca, in particolare al programma del Fondo di assistenza ai prestiti alle piccole imprese a Mosca.

Da marzo 2016 il patrimonio netto della banca è leggermente diminuito (-1,9%), attestandosi a 56,9 miliardi di rubli entro il 1 marzo 2017. Per periodo specificato nelle passività, i fondi di imprese e organizzazioni si sono quasi dimezzati in volume, inoltre, la banca ha rimborsato quasi il 90% del suo debito interbancario. La riduzione delle suddette passività è stata in larga misura compensata dall'afflusso di depositi da privati ​​e dall'aumento del patrimonio netto. Cambiamenti strutturali ancora più evidenti sono stati osservati nell'attivo: la banca ha eliminato quasi completamente gli investimenti in titoli e il portafoglio di prestiti interbancari emessi, ha ridotto del 74% lo stock di attività altamente liquide. Allo stesso tempo, la banca ha aumentato moderatamente il portafoglio crediti, le immobilizzazioni e più che triplicato le voci di altre attività.

La struttura delle passività è scarsamente diversificata. I depositi individuali rappresentano il 64,2% (un anno prima - 58,3%), i fondi di imprese e organizzazioni formano il 7,5% (13,3%), hanno attirato prestiti interbancari e emesso cambiali - poco più del 2%. Circa il 18% sono fondi propri... La dipendenza dai fondi degli individui è valutata come elevata. La clientela della banca è esigua, ma stabile, il turnover sui conti clienti (rappresentato principalmente dai saldi sui conti correnti delle persone giuridiche) per L'anno scorso erano al livello di 15-20 miliardi di rubli al mese.

La posizione di primo piano nella struttura del patrimonio netto è occupata dal portafoglio crediti - 65,6%. Una quota significativa del patrimonio (20,5%) è immobilizzata sotto forma di immobilizzazioni. Le altre attività rappresentano l'11,8% e sono rappresentate principalmente da crediti su altre operazioni. La quota di attività altamente liquide non supera il 2%.

Nel periodo da marzo 2016 a marzo 2017, il portafoglio crediti è cresciuto dell'8,8%, tradizionalmente costituito in gran parte da prestiti alle imprese. Allo stesso tempo, nel periodo analizzato, la banca ha aumentato il proprio portafoglio crediti al dettaglio del 91% e il portafoglio delle persone giuridiche del 5,7%. Il portafoglio crediti è prevalentemente a lungo termine. Secondo i rendiconti finanziari, la maggior parte dei prestiti alle imprese tradizionalmente ricadeva sul commercio, sui servizi e sull'industria manifatturiera. Il livello dei debiti scaduti al 1° marzo 2017 era pari al 3,8%, pressoché invariato rispetto all'ultimo anno, un indicatore moderato. Il livello di approvvigionamento del portafoglio supera il 9%, lo stesso dell'anno precedente. Il portafoglio prestiti è garantito da pegno immobiliare del 113%, che è un livello sufficiente di garanzia.

Alla data di riferimento, la banca ha ridotto a una quantità insignificante di investimenti in titoli - 0,3% del patrimonio netto. In precedenza, il portafoglio era rappresentato integralmente da investimenti in obbligazioni, mentre l'istituto di credito mostrava significativi fatturati in operazioni con titoli... Volumi operazioni di conversione anche diminuiti dall'inizio del 2017, sebbene rimangano molto evidenti (49-76 miliardi di rubli).

Alla fine del 2016, Rosenergobank ha registrato una perdita netta di 696,5 milioni di rubli sotto RAS (nel 2015 la perdita è stata di quasi 400 milioni di rubli). Il motivo principale del negativo risultato finanziario la banca sono state trattenute dal fondo di riserva per eventuali perdite, così come alto livello spese di funzionamento dell'istituto di credito. Secondo i risultati di due mesi del 2017, la banca è risultata in cima alla classifica: l'utile è stato di 43,6 milioni di rubli.

Consiglio di Amministrazione: Konstantin Schwartz (presidente), Alexander Bazulev, Lidia Vasilieva, Maria Maklakova, Raymond Miirov, Hubert Albert Pandza, Mark Schreiber.

Organo direttivo: Mark Schreiber (presidente), Mikhail Bogolyubsky, Vitaly Sukhov.

Banca centrale Federazione Russa(Banca di Russia)
Servizio stampa

107016, Mosca, st. Neglinnaya, 12

Su revoca della licenza bancaria dall'istituto di credito ROSENERGOBANK e nomina dell'amministrazione provvisoria

Con ordinanza della Banca di Russia del 10 aprile 2017 n. OD-942, dal 10 aprile 2017, la licenza per eseguire operazioni bancarie da un istituto di credito Banca commerciale ROSENERGOBANK (società per azioni) CB REB (JSC) (reg. n. 2211, Mosca).

L'istituto di credito non è stato in grado di adempiere ai propri obblighi nei confronti dei creditori, in relazione ai quali la Banca di Russia è stata obbligata a revocare la propria licenza bancaria. Allo stesso tempo, CB "REB" (JSC), in violazione delle pertinenti istruzioni della Banca di Russia, riflette in modo impreciso nelle relazioni presentate all'autorità di vigilanza informazioni sui crediti insoddisfatti dei creditori. Il regolatore ha ripetutamente applicato misure di risposta di vigilanza nei confronti dell'ente creditizio, comprese le restrizioni sull'attrazione di depositi dalla popolazione.

I problemi di KB REB (JSC) sono sorti in relazione all'uso di un modello di business estremamente rischioso, bassa qualità della gestione e delle risorse. Nell'attività della banca sono emersi segnali di comportamenti scorretti da parte del management e dei proprietari, espressi nel prelievo di beni (principalmente attraverso l'erogazione di prestiti persone giuridiche, in relazione alle quali sono state accertate circostanze indicanti l'assenza di attività effettiva) a danno degli interessi dei creditori e dei depositanti, nonché nella redazione di bilanci inesatti.

Finora, la direzione ei proprietari di KB REB (JSC) non hanno adottato misure efficaci per normalizzare le sue attività. Nelle circostanze attuali, la Banca di Russia sulla base dell'articolo 20 Legge federale"A proposito di banche e bancario»Adempiere all'obbligo di revoca della licenza bancaria dall'istituto di credito.

Considerando che la licenza di KB "REB" (JSC) è stata revocata a causa dell'accertamento di fatti di inaffidabilità materiale dei dati di segnalazione, in conformità con la parte 1.2 dell'articolo 140 del codice di procedura penale della Federazione Russa e l'articolo 75.1 del la legge federale "On La banca centrale Della Federazione Russa (Banca di Russia) ", i materiali pertinenti saranno inviati dalla Banca di Russia al Comitato investigativo della Federazione Russa per risolvere la questione dell'avvio di un procedimento penale per un reato di cui all'articolo 172,1 del Codice Penale della Federazione Russa.

In conformità con l'ordine della Banca di Russia del 10 aprile 2017 n. OD-943, è stata nominata un'amministrazione temporanea in KB REB (JSC) fino alla nomina in conformità con la legge federale "Sull'insolvenza (fallimento)" del curatore o nomina ai sensi dell'articolo 23, paragrafo 1, della legge federale "sulle banche e l'attività bancaria" del liquidatore. I poteri degli organi esecutivi dell'istituto di credito sono stati sospesi ai sensi delle leggi federali.

CB REB (JSC) è membro del sistema di assicurazione dei depositi. La revoca di una licenza bancaria è un evento assicurato previsto dalla legge federale n. 177-FZ "Sull'assicurazione dei depositi individuali nelle banche della Federazione Russa" in relazione alle passività della banca per i depositi delle famiglie, come determinato dalla legge. La legge federale specificata prevede il pagamento risarcimento assicurativo depositanti bancari, tra cui imprenditori individuali, per un importo del 100% del saldo, ma non più di 1,4 milioni di rubli in totale per un depositante.

Secondo i dati di segnalazione, in termini di attività, CB REB (JSC) al 03/01/2017 si è classificata al 92° posto in sistema bancario Federazione Russa.

Decisione tribunale arbitrale Mosca del 30 giugno 2017 (data di annuncio del dispositivo - 29 giugno 2017) nel caso n. А40-71362 / 2017-184-74 Banca commerciale ROSENERGOBANK (Società per azioni) (CB REB (JSC) , di seguito - la Banca, OGRN 1027739136622, INN 6167007639, indirizzo di registrazione: 105062, Mosca, Podsosenskiy lane, 30, edificio 3) è stata dichiarata insolvente (fallimento) e nei suoi confronti è stata aperta una procedura fallimentare. Le funzioni del commissario fallimentare sono assegnate all'ente statale "Agenzia di assicurazione dei depositi" (di seguito denominata Agenzia).

Con sentenza della Corte Arbitrale di Mosca del 20 dicembre 2019, la procedura fallimentare a carico della Banca è stata prorogata di 6 mesi, l'udienza del tribunale per l'esame della relazione del curatore fallimentare da parte della Banca è stata fissata per il 22 giugno 2020.

Indirizzo per l'invio della posta, comprese le richieste dei creditori: 127055, Mosca, st. Lesnaya, casa 59, edificio 2.

In conformità a quanto richiesto dal comma 4 dell'art. 61.1. Legge federale n. 127-FZ del 26 ottobre 2002 "Sull'insolvenza (fallimento)" L'Agenzia pubblica informazioni sull'emissione di decisioni giudiziarie sulla base dei risultati dell'esame delle domande per il riconoscimento delle transazioni non valide e l'applicazione delle conseguenze della loro invalidità.

Il 22 dicembre 2017 e il 6 aprile 2018 il commissario fallimentare della Banca ha presentato domanda al tribunale arbitrale di Mosca per dichiarare le operazioni non valide e applicare le conseguenze della loro nullità:

1.Operazioni bancarie del 7 aprile 2017 al riscatto persona naturale arretrati contratto di credito 154219 del 16 gennaio 2017 per un importo di 8 403 401,46 rubli.

2. Operazioni bancarie del 7 aprile 2017 per il rimborso del debito da parte di una persona fisica ai sensi del contratto di prestito n. 154238 del 27 gennaio 2017 per un importo di 7.324.365,28 rubli.

3. Operazioni bancarie del 7 aprile 2017 per il rimborso del debito da parte di una persona fisica ai sensi del contratto di prestito n. 154213 del 29 dicembre 2016 per un importo di 7.20.548,91 rubli.

4. Operazioni bancarie del 7 aprile 2017 per il rimborso del debito da parte di una persona fisica ai sensi del contratto di prestito n. 154216 del 30 dicembre 2016 per un importo di RUB 4.568.533,07.

5. Operazioni bancarie del 7 aprile 2017 per il rimborso del debito da parte di una persona fisica ai sensi del contratto di prestito n. 154229 del 24 gennaio 2017 per un importo di 8 647 323,43 rubli.

6. Operazioni bancarie del 7 aprile 2017 per il rimborso del debito da parte di una persona fisica ai sensi del contratto di prestito n. 154137 del 26 luglio 2016 per un importo di 9.488.668,48 rubli.

7. Operazioni bancarie del 7 aprile 2017 per il rimborso del debito da parte di una persona fisica ai sensi del contratto di prestito n. 154212 del 28 dicembre 2016 per un importo di 5.263.953,95 rubli.

8. Operazioni bancarie del 7 aprile 2017 per il rimborso del debito da parte di una persona fisica ai sensi del contratto di prestito n. 154220 del 17 gennaio 2017 per un importo di 8.890.125,88 rubli.

9. Operazioni bancarie del 7 aprile 2017 per il rimborso del debito da parte di una persona fisica ai sensi del contratto di prestito n. 154200 del 21 dicembre 2016 per un importo di 8.120.448,93 rubli.

10. Operazioni bancarie del 7 aprile 2017 per il rimborso del debito da parte di una persona fisica ai sensi del contratto di prestito n. 154145 del 28 luglio 2016 per un importo di 8 086 863,35 rubli.

11. Operazioni bancarie del 7 aprile 2017 per il rimborso del debito da parte di una persona fisica ai sensi del contratto di prestito n. 154184 del 14 dicembre 2016 per un importo di 9.195.410,51 rubli.

12. Operazioni bancarie del 7 aprile 2017 per il rimborso del debito da parte di una persona fisica ai sensi del contratto di prestito n. 154102 del 30 giugno 2016 per un importo di 8.212.140,77 rubli.

13 Operazioni bancarie del 7 aprile 2017 per il rimborso del debito da parte di una persona fisica ai sensi del contratto di prestito n. 154133 del 26 luglio 2016 per un importo di 10.702.750,78 rubli.

14 Operazioni bancarie del 7 aprile 2017 per il rimborso del debito da parte di una persona fisica ai sensi del contratto di prestito n. 154185 del 19 dicembre 2016 per un importo di 8.184.612,36 rubli.

15 Operazioni bancarie del 7 aprile 2017 per il rimborso del debito da parte di una persona fisica ai sensi del contratto di prestito n. 154224 del 19 gennaio 2017 per un importo di 7 857 689,28 rubli.

16 Operazioni bancarie del 7 aprile 2017 per il rimborso del debito da parte di una persona fisica ai sensi del contratto di prestito n. 154177 del 3 novembre 2016 per un importo di 8.820.616,95 rubli.

17 Operazioni bancarie del 7 aprile 2017 per il rimborso del debito da parte di una persona fisica ai sensi del contratto di prestito n. 154126 del 21 luglio 2016 per un importo di 10.235.815,39 rubli.

Con le decisioni del Tribunale Arbitrale del 28, 29, 31 maggio, 5 giugno e 3 luglio 2019, la Banca ha respinto le istanze del curatore.

Con le decisioni della Nona Corte Arbitrale d'Appello del 14 e 23 ottobre 2019, sono rimasti invariati gli atti giudiziari precedentemente emanati, sono stati rigettati i ricorsi del curatore fallimentare della Banca.

Con le decisioni della Corte Arbitrale del Distretto di Mosca del 25, 26 e 27 dicembre 2019, sono rimasti invariati gli atti giudiziari precedentemente emessi, sono state respinte le denunce di cassazione del curatore fallimentare della Banca.

18 Operazioni bancarie del 29 marzo 2017 per l'emissione di fondi tramite la cassa della Banca in importo totale RUB 5.380.000,00 dal conto di United Crane Technologies LLC aperto presso la Banca.

Con sentenza della Corte Arbitrale di Mosca del 4 giugno 2018, la domanda del curatore fallimentare è stata parzialmente accolta, le operazioni bancarie del 29 marzo 2017 sono state dichiarate nulle e le conseguenze della loro nullità sono state applicate sotto forma di ripristino degli obblighi della Banca a United Crane Technologies LLC per un importo di 5 380 RUB 000.00 e incasso da LLC United Crane Technologies a favore della Banca dell'importo specificato. Per quanto riguarda la riscossione degli interessi per l'utilizzo dei fondi, è stata negata.

Con decisione della Nona Corte d'Appello Arbitrale del 24 agosto 2018, la definizione indicata è stata lasciata invariata, i ricorsi di United Crane Technologies LLC e del curatore fallimentare della Banca sono stati respinti.

Con la decisione del tribunale arbitrale del distretto di Mosca del 26 novembre 2018, atti giudiziari precedentemente emessi in merito al rifiuto di soddisfare le pretese della Banca sulla riscossione degli interessi per l'uso in contanti- annullato, da LLC "United Crane Technologies" a favore della Banca addebitato interessi per l'utilizzo dei fondi. Nel resto dei detti atti giudiziari sono rimasti invariati, il ricorso per cassazione di United Crane Technologies LLC non è stato soddisfatto.

Con sentenza del tribunale arbitrale di Mosca del 4 ottobre 2019, la domanda di United Crane Technologies LLC di revisione della sentenza del tribunale arbitrale di Mosca del 4 giugno 2018 sulla base di circostanze appena scoperte e i documenti ad essa allegati sono stati restituiti a il candidato.

Con la decisione della Nona Corte d'appello arbitrale del 26 dicembre 2019, la sentenza della Corte arbitrale di Mosca del 4 ottobre 2019 è rimasta invariata, il ricorso di United Crane Technologies LLC è stato respinto.