Messaggi per aprire la chiusura di un conto bancario. Notifica dell'ispettorato fiscale sull'apertura di un account. Come segnalare all'ispettorato fiscale sull'apertura di un account calcolato

1. Perché dal maggio 2014 non è necessario informarti ispezione fiscale, FSS e PFR sull'apertura e la chiusura dei conti bancari.

2. Qual è la procedura per la notifica degli organismi di vigilanza sull'apertura e la chiusura dei conti, operando fino al maggio 2014.

3. Quale legislativo e atti regolamentari Dovrebbe essere guidato sulle questioni dell'interazione con le tasse e i fondi quando si aprono conti (chiusura).

Dal 1 ° maggio 2014, le organizzazioni e gli imprenditori individuali riconosciuti da pagatori di premi assicurativi non dovrebbero essere segnalati alle informazioni FSS e PFR sull'apertura e la chiusura dei conti bancari. Queste modifiche sono fatte dalla legge federale del 04/02/2014. № 59-FSFederazione Russa in termini di riduzione dei tempi di registrazione delle entità giuridiche e imprenditori individuali In fondi e riconoscimenti extrabudgetativi statali mediante invalidazione di singole disposizioni Legge federale "Su premi assicurativi in Fondi pensione Federazione russa, fondo assicurazione sociale Della Federazione Russa, il Fondo federale per l'assicurazione medica obbligatoria. "

Dal 2 maggio 2014, l'obbligo di organizzazioni e singoli imprenditori viene annullato per riferire all'ispettorato fiscale sui conti di apertura e di chiusura nelle banche, nonché l'emergere o la risoluzione del diritto di utilizzare pagamenti elettronici aziendali per i trasferimenti elettronici i soldi. Tali emendamenti sono fatti al codice fiscaleLegge federale di RF.da 0.2.04.2014. № 52-фз "Codice fiscale Federazione e individuale russa atti legislativi Federazione Russa".

Grazie all'adozione delle leggi n. 59-FZ e n. 52-FZ datato 04/02/2014. La doppia responsabilità delle banche e dei contribuenti (commissioni dei contributi) è eliminata per notificare agli organismi di controllo sull'apertura e la chiusura dei conti bancari. Da maggio 2014 questo dovere riguarderà le organizzazioni di credito esclusivamente.

È importante notare che le suddette leggi federali sono cancellate anche dalla responsabilità delle organizzazioni e dagli imprenditori individuali per l'incoerenza o un messaggio tardivo di informazioni sui conti di apertura e chiusura da maggio 2014.

Tuttavia, prima dell'entrata in vigore delle disposizioni delle leggi federali n. 59-FZ e n. 52-фз relative all'abolizione dell'Avviso obbligatorio del FSS, della FIU e dell'ispettorato fiscale sull'apertura e la chiusura dei conti in Banche, organizzazioni e imprenditori individuali devono soddisfare queste responsabilità.

La procedura per la notifica del FSS, PFR, IFTS sull'apertura (chiusura) dei conti bancari

(fino al maggio 2014)

Il termine notifica del FSS e del FIU sull'apertura e la chiusura dei conti nella Banca è stabilita dal paragrafo 3arte. 28 della legge federale del 24.07.2009. № 212-FZ "sui contributi assicurativi al fondo pensionistico della Federazione Russa, il fondo di assicurazione sociale della Federazione Russa, il Fondo federale per l'assicurazione medica obbligatoria":

I pagatori di premi assicurativi - organizzazioni e imprenditori individuali sono obbligati a riferire per iscritto al corpo del controllo sul pagamento dei premi assicurativi, rispettivamente, nella posizione dell'organizzazione, il luogo di residenza del singolo imprenditore: all'apertura (chiusura ) di conti in banca durantesette giorni Dalla data di apertura (chiusura) di tali conti. I singoli imprenditori cosìcomunicare nel corpo di controllo per il pagamento dei premi assicurativi sui conti nella banca utilizzata da loro in attività commerciali.

Il periodo di notifica dell'ispettorato fiscale sulle banche di apertura e di chiusura è stabilita dal paragrafo 2 dell'art. 23 del codice fiscale della Federazione Russa:

Contribuenti - organizzazioni ei singoli imprenditori sono obbligati a riferire rispettivamente all'autorità fiscale, nella posizione dell'organizzazione, il luogo di residenza del singolo imprenditoresull'apertura o sulla chiusuraconti (Account personali) - persette giorni dalla data di apertura (chiusura) di tali conti. I singoli imprenditori riferiscono all'autorità fiscale sui conti utilizzati nelle attività imprenditoriali.

! Il periodo di sette giorni stabilito per notificare i fondi e l'ispettorato fiscale sull'apertura e la chiusura del conto bancario è calcolato in giorni lavorativi a partire dal giorno successivo al giorno dell'apertura (chiusura) dell'account (paragrafo 2 dell'art. 4 212-фз; paragrafo 2 dell'art. 6.1 del codice fiscale della Federazione Russa).

Forme di messaggi sull'apertura (chiusura) conti in banca.

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AK legislativovoi:

1. Legge federale n. 2112-FZ datato 24.07.2009. "Sugli contributi assicurativi al fondo pensione della Federazione Russa, il Fondo dell'assicurazione sociale della Federazione Russa, il Fondo federale per l'assicurazione medica obbligatoria"

2. Codice fiscale della Federazione Russa (parte 1)

3. Legge federale del 04/02/2014. № 59-FSSulle modifiche agli atti legislativi selezionatiDella Federazione Russa in termini di riduzione dei tempi di registrazione delle entità giuridiche e degli imprenditori individuali nei fondi extrabudgetativi statali e il riconoscimento delle disposizioni individuali della legge federale "sui contributi assicurativi al fondo pensione della Federazione Russa, il fondo di assicurazione sociale di La Federazione Russa, il Fondo federale per l'assicurazione medica obbligatoria "

4. Legge federaleda 0.2.04.2014. № 52-фз "A proposito di apportare modifiche nel primo e nel secondoCodice fiscale della Federazione Russa e Atti legislativi individuali della Federazione Russa "

Dal 25 novembre 2006, una nuova istruzione della Banca della Russia datata il 14 settembre 2006 n. 28 - e "sull'apertura e la chiusura dei conti bancari, rappresenta i depositi (depositi)", che estende i suoi conti ai conti scoperti all'interno Il quadro del deposito dei contratti del conto bancario (deposito).

Dalla data di entrata in vigore dell'istruzione datata il 14 settembre 2006 n. 28 - e "sull'apertura e la chiusura dei conti bancari, conti per i depositi (depositi)" 1 (di seguito indicato come l'istruzione) è riconosciuto come non valido l'indicazione della Banca centrale della Federazione Russa del 21.06.2003 n. 1297-Y, che determinato in una riga di registrazione biglietto di banca. Inoltre, dal 26 novembre 2006, l'indicazione della Banca centrale della Federazione Russa datata il 7 novembre 2006 n. 1743 2 , in particolare, la dichiarazione della Banca Stato dell'URSS dal 30/10/1986 n. 28 "sull'insediamento, i conti correnti e di bilancio aperti nelle istituzioni bancarie dello Stato dell'URSS" (di seguito - la dichiarazione della Banca Stato del URSS n. 28), nonché l'indicazione della Banca centrale della Federazione Russa del 30 gennaio 2004 n. 15-T "sulla questione dell'apertura di un istituto di credito di conti bancari".

Quindi, introdotto nuovo ordine Lavori di banche con clienti sull'apertura dei conti.

Dovrebbe essere immediatamente convenuto che le banche vengano data un periodo di quattro mesi, che viene calcolato dal momento in cui l'entrata dell'istruzione in vigore è di sviluppare e approvare le norme interne contenenti le disposizioni:

- sull'ordine dei conti di apertura e chiusura;
- procedure per la ricezione di documenti e la procedura per effettuare una carta bancaria;
- Frequenza di aggiornamento delle informazioni sui clienti,

e altre disposizioni che disciplinano i conti di apertura e chiusura.

Tipi di conti

La nuova istruzione stabilisce che i conti bancari e i conti dei depositi (depositi) sono aperti nella valuta della Federazione Russa e delle valute estere, e invita anche i soggetti, sull'ordine di apertura e chiusura dei conti dei quali estende il suo effetto.

Quindi, l'istruzione stabilisce la procedura per l'apertura e la chiusura dei conti bancari, rappresenta i depositi (depositi) dei clienti in rubli e valute estere a soggetti giuridici, individui, singoli imprenditori, individui impegnati nella procedura stabilita dalla legislazione della Federazione Russa da parte di Pratica privata (avvocati, notai, ecc.), Organizzazioni di credito e le loro filiali, manager riservati, nonché navi, divisioni del servizio bailiffs. e agenzie di forze dell'ordine.

Tuttavia, non si applica alla scoperta e alla chiusura dei conti aperti su altri motivi diversi dal contratto di conto bancario, il deposito (deposito).

Rispetto all'istruzione precedentemente operativa della Banca statale dell'URSS n. 28 nuova istruzione Determina più oggettivamente i tipi di account che possono essere aperti dalla banca e specifica l'elenco dei documenti necessari per aprire l'account appropriato.

In particolare, l'istruzione determina che i conti correnti sono aperti da entità giuridiche, le loro divisioni separate, nonché gli imprenditori individuali e gli individui impegnati in pratica privata. L'obiettivo di apertura dei conti degli insediamenti per queste persone è di commettere insediamenti relativi alle attività commerciali o alle pratiche private. I conti correnti sono aperti a individui per svolgere le bollette che non sono correlate a attività imprenditoriali; Conti corrispondenti e sottocoppi - secondo le organizzazioni di credito e le loro filiali; fatture gestione fiduciario - un trustee per l'attuazione degli insediamenti relativi alle attività di gestione fiduciario; Conti bancari speciali - Entità giuridiche e individui nei casi e nella procedura stabilita dalla legislazione della Federazione russa per attuare le operazioni previste da loro; Conti di deposito - Campi, Divisioni del Servizio di offerta, Agenzie di applicazione della legge, notai per iscrivere i fondi che entrano in un ordine temporaneo nei casi stabiliti dalla legislazione della Federazione Russa.

L'istruzione precedente in precedenza della Banca Stato dell'URSS n. 28 conteneva il concetto di un sottotacco di insediamento, che potrebbe aprire le imprese nella posizione delle loro divisioni - rami, negozi, magazzini, ecc. Nuova istruzione La possibilità di aprire tale account non fornisce.

Va notato che la dichiarazione della Banca Stato dell'URSSR n. 28 (sub. 3.2.1 e 3.2.3) ha inoltre fornito l'apertura di un account temporaneo ai fondatori azienda azionaria congiunta Per l'iscrizione contributi iniziali I fondatori e le persone che partecipano all'abbonamento per Azioni e partecipanti a una società a responsabilità limitata per iscrivere i loro contributi alla registrazione della società, ha stabilito un elenco di documenti necessari per aprire tale account e la procedura per l'apertura e la chiusura.

La nuova istruzione non contiene disposizioni sull'apertura di un resoconto temporaneo o cumulativo dell'entità giuridica di nuova formazione, tuttavia, secondo il paragrafo 1.16 della Banca della Russia dal 05.12.2002 n. 205-P "sulle regole di riferimento contabilità nel organizzazioni di creditoSituato sul territorio della Federazione Russa »Le organizzazioni di credito hanno il diritto di scoprire per un certo periodo di conti accumulativi a soggetti giuridici e individui (clienti) sullo stesso conto bilancio, che presuppone l'account di apertura per accreditamenti fondi. Non è consentito spedire i fondi da conti cumulativi. Mezzi da conti cumulativi dopo la scadenza del periodo sono elencati sui conti del conto calcolati (corrente) nel modo prescritto.

Procedura per l'apertura di un account

La base dell'apertura di un conto bancario, il conto del deposito (deposito) è la conclusione del contratto pertinente e la presentazione di tutti i documenti stabiliti. Secondo le istruzioni in precedenza operative della Banca Stato dell'URSS n. 28, il conto è stato aperto sui permessi di un funzionario bancario autorizzato su un'applicazione per l'apertura di un account.

Il cliente può essere negato un'apertura dell'account se i documenti che confermano le informazioni necessarie per identificare che i clienti non vengano presentati o inviati informazioni inaffidabili, nonché in altri casi previste dalla legge. Quando si apre un account ufficiali La Banca è identificata dal cliente e controlla anche la presenza di capacità giuridica (capacità legale).

Requisiti per l'identificazione da parte di enti creditizi di persone che sono in servizio (clienti) e i benefici della Banca centrale della Federazione Russa del 19.08.2004 n. 262-P "sull'identificazione di organizzazioni di credito dei clienti e dei beneficiari per contrastare la legalizzazione ( Il riciclaggio) dei ricavi ha ricevuto mezzi criminali e finanziamento del terrorismo.

La Banca è obbligata a identificare non solo il suo cliente, cioè una persona che è in servizio e facendo banche e altre transazioni, ma anche per stabilire e identificare il beneficio del pensionamento, cioè una persona che beneficia del cliente, in Particolare, sulla base dell'accordo di agenzia, dei contratti dell'ordine, della Commissione e della gestione della Commissione, durante le operazioni bancarie e altre transazioni.

La Banca deve essere sviluppata e approvata dal responsabile del programma di identificazione del cliente, istituire e identificare i beneficiari. Il programma di identificazione dovrebbe includere la procedura per identificare i clienti, l'istituzione e l'identificazione dei beneficiari, compresa la procedura per valutare il grado (livello) del rischio del cliente delle operazioni al fine di legalizzare (il riciclaggio) dei ricavi ottenuti dal criminale, o finanziamento del terrorismo e la base della valutazione di tali rischi. Il programma di identificazione prevede la raccolta e la fissazione delle informazioni sul cliente, le sue attività, le operazioni che il cliente si svolge attraverso la Banca, ecc., Nonché lo stabilimento e la raccolta di informazioni sul beneficiario.

Il requisito di identificazione è ritenuto eseguito se la Banca può, sulla base di documenti e informazioni pertinenti, confermare che le misure sono intraprese e misure accessibili per stabilire e identificare i beneficiari.

Al fine di identificare il cliente, l'istituzione e l'identificazione del beneficiario dell'ente creditizio è quello di raccogliere informazioni e documenti specificati sopra, nonché i documenti che costituiscono la base della messa in servizio delle operazioni bancarie e di altre transazioni, nonché altre necessarie informazioni e documenti.

Quando si apre un conto bancario, un conto bancario (deposito), un funzionario della Banca non dovrebbe solo identificare il cliente (beneficiario), verificare la presenza di capacità giuridica (capacità giuridica), ma anche per stabilire se la persona che agisce per aprire un conto, per conto proprio o ordine e per conto di un'altra persona che sarà un cliente.

Se la persona applicata per aprire un account è un rappresentante del cliente, i funzionari della Banca sono obbligati a stabilire l'identità del rappresentante del cliente, nonché di ricevere documenti che confermano l'autorità competente.

Una delle innovazioni dell'istruzione è utilizzare un analogo di una firma del personale quando si identifica le persone che hanno applicato alla Banca. Pertanto, quando si stabilisce la personalità delle persone dotate del diritto della prima o della seconda firma, nonché le persone autorizzate a gestire fondi nel conto, i funzionari bancari possono utilizzare l'analogo delle persone elencate personalmente, dei codici, delle password e degli altri significa confermare la presenza di questi poteri.

Questa affermazione dell'istruzione corrisponde alle disposizioni del paragrafo 2 dell'art. 160 e paragrafo 3 dell'art. 847. Codice civile Della Federazione Russa (di seguito il codice civile della Federazione Russa), consentendo l'uso di transazioni come la firma stessa e i suoi analoghi. Paragrafo 2. 160 del codice civile della Federazione Russa, al numero di analoghi della firma proprietaria, si riferisce alla riproduzione fax della firma utilizzando i mezzi di meccanica o altre copia della firma elettronica-digitale o un altro analogo della propria firma.

L'istruzione obbliga le banche ad avere copie dell'identità della persona identificabile dalla persona identificabile da parte della persona o della personalità di cui è necessario stabilire quando si apre un conto bancario, il conto del deposito, le informazioni del documento stabilite dalla Banca durante l'apertura della banca Account, oltre a aggiornare sistematicamente informazioni sui clienti e sui beneficiari.

Documenti richiesti per aprire un conto bancario

Rispetto agli atti di regolamentazione precedentemente operativi, la nuova istruzione contiene requisiti dettagliati per la procedura per la progettazione e l'elenco dei documenti presentati ad aprire un conto bancario.

Innanzitutto, per aprire un conto bancario, i conti del deposito (deposito) alla Banca sono gli originali dei documenti o delle loro copie, certificati nel modo stabilito dalla legge, cioè, certizzato o certificato dall'Autorità emanata un documento.

L'istruzione prevede la possibilità di applicare altri modi per progettare copie dei documenti. Quindi, per entità giuridiche, è previsto di fabbricare e assegnare copie di documenti da parte del cliente da parte della Banca allo stesso tempo, la Banca stabilisce la conformità alle copie dei documenti, controlla la presenza di firme di una persona che ha assicurato a Copia del documento, il suo nome, nome, patronimico e posizione, così come il sigillo di stampa. Successivamente, su una copia effettuata dal cliente del documento, il funzionario della Banca fa la scritta "creata con l'originale" e mette la sua firma con il nome del cognome, nome, patronimico e posizione, così come stampa stampa o una banca stampa Timbro stabilito per questi scopi da parte dell'Atto amministrativo della Banca.

Inoltre, il funzionario della Banca può creare e assicurare in modo indipendente le copie dai documenti presentati dal cliente effettuando una copia della "copia della destra" sulla copia del documento e mettendo la sua firma con il nome del cognome, nome, Patronyony (se disponibile) e post, nonché stampe stampate o un timbro bancario stabilito per questi scopi da parte di un atto amministrativo della Banca.

In secondo luogo, le istruzioni contengono un'indicazione speciale dei documenti presentati in una lingua straniera, i documenti elaborati in una lingua straniera dovrebbero essere accompagnati dalla traduzione in russo, certificati nel modo prescritto dalla legislazione della Federazione Russa. Nei casi stipulati dalla legislazione della Federazione Russa, i documenti presentati all'apertura di un conto bancario, il conto del deposito (deposito) dovrebbe essere legalizzato.

Attualmente, la seguente procedura per la legalizzazione dei documenti è valida.

I documenti inviati (importati) dall'estero dovrebbero essere legalizzati presso l'Ambasciata (Consolato) della Federazione Russa all'estero o presso l'Ambasciata (Consolato) di uno Stato straniero nella Federazione Russa. La legalizzazione dei documenti non è richiesta se questi documenti sono stati decorati nel territorio:

- gli Stati parti della Convenzione dell'Aia, che aboliscono il requisito per la legalizzazione dei documenti ufficiali stranieri del 1961 (in presenza di un Apostyle, è apposto dall'autorità competente di uno Stato straniero);
- Stati parti della Convenzione sull'assistenza legale e sulle relazioni giuridiche per cause civili, familiari e penali 1993;
- Stati con i quali la Federazione russa ha concluso contratti sull'assistenza legale e sulle relazioni legali su casi civili, familiari e criminali.

I documenti redatti in una lingua straniera sembrano tradursi in russo. L'autenticità della firma del traduttore è notarizzata.

In terzo luogo, quando si apre un conto bancario, un account di deposito (depositatore), il cliente è obbligato a presentare tutti i documenti contenenti informazioni affidabili e necessarie per aprire un account appropriato in conformità con ch. 3-6 istruzioni. Come già notato, la mancata presentazione di documenti confermando le informazioni necessarie per identificare il cliente, o la presentazione di informazioni inaffidabili, possono servire come base per il rifiuto del cliente di aprire un conto bancario, l'account di deposito (deposito).

Va notato che l'elenco dei documenti elencati nelle istruzioni non è esaustiva, poiché la clausola 1.12 sottolinea che il cliente è obbligato a presentare altri documenti nei casi in cui la legislazione della Federazione russa aprendo un conto bancario, il conto del deposito (deposito) è dovuto alla disponibilità di documenti non specificati nelle istruzioni.

In contrasto con i requisiti delle istruzioni precedentemente operative della Banca Stato dell'URSS n. 28, la nuova istruzione di questa disposizione non contiene una dichiarazione di un'applicazione per l'apertura di un account. Secondo le istruzioni, l'account è aperto dal momento di effettuare un record nel libro della registrazione degli account aperti. Per rendere un racconto sull'aprire un conto, la Banca non deve non oltre il giorno lavorativo successivo al giorno della conclusione del contratto pertinente.

Scheda con firme di esempio e stampa stampa

Uno dei documenti richiesti inviati per aprire un account è una carta con firme di campioni e stampa. Ora la firma della carta e le schede di stampa sono realizzate da individui quando si aprono conti correnti, i conti di deposito.

La nuova istruzione ha riconosciuto l'indicazione della Banca della Russia dal 21.06.2003 n. 1297-in "sull'ordine della registrazione di una carta con campioni di firme e impronte della stampa" e l'indicazione della Banca della Russia datata il 25 marzo , 2004 n. 1403-U "sulle modifiche all'indicazione della Banca della Russia dal 21 giugno 2003 n. 1297-U" nell'ordine della registrazione di una carta con firme e stampa del campione ".

Allo stesso tempo, l'istruzione ha fornito che il rinnovo delle carte ha presentato alla Banca fino al 25 novembre 2006, cioè, prima della data di entrata in vigore, le istruzioni non sono richieste.

Le nuove istruzioni insieme ai requisiti precedentemente attivi nel suo complesso hanno salvato la forma della carta con campioni di firme e stampa (modulo applicato 0401026 per l'OKD del classificatore di tutti i russo della documentazione di gestione OK 011-93), ad eccezione di modifiche minori. Il campo "Breve nome del titolare del conto" è stato ribattezzato il "nome dell'abbreviazione del titolare del conto", il campo "Il termine di Office utilizzando temporaneamente la giusta firma" sul "Termine Office", escluso il campo "Posizione".

L'eccezione dell'ultimo campo, a nostro avviso, è abbastanza consigliabile, dal momento che, in primo luogo, né la posizione della Banca centrale della Federazione Russa del 03.10.2002 n. 2-P "su insediamenti non in contanti nella Federazione Russa" , né la fornitura della Banca Centrale della Federazione Russa datata dal 01.04.2003 n. 222-P "sulla procedura per l'attuazione di insediamenti non in contanti da parte di individui nella Federazione Russa" Non stabilire che le persone autorizzate dovrebbero indicare la loro posizione effettuare pagamenti; In secondo luogo, in caso di modifica del nome della persona autorizzata, nonché quando si trasferisce un dipendente autorizzato a un'altra posizione elimina la necessità di sostituire la scheda con firme di campioni e stampa.

Viene anche conservato che la carta è piena con l'applicazione di una macchina da scrittura o elettronica con un carattere di colore nero o una maniglia con pasta (inchiostro) di nero, blu o viola. Questo approccio al riempimento della carta con campioni e campioni di stampa e stampa è simile alla procedura per compilare i documenti calcolati previsti dal paragrafo 2.8 delle disposizioni della Banca centrale della Federazione Russa del 03.10.2002 n. 2-P " Su insediamenti non in contanti nella Federazione russa "e sub. 1.1.9 Le disposizioni della Banca Centrale della Federazione Russa datata 01.04.2003 n. 222-P "sulla procedura per l'attuazione di insediamenti non in contanti da parte di individui nella Federazione Russa".

Di regola generaleSecondo il precedente, le carte delle carte possono essere prodotte come clienti e la banca da soli. La banca produce anche il numero di copie della carta da utilizzare in funzione.

La nuova istruzione ha completato un elenco di persone con il diritto di assegnare copie di carte. Queste copie sono attualmente state certificate dalla firma del ragioniere del capo della Banca o del suo vice e di un dipendente della Banca, una proprietà autorizzata della Banca di emettere una carta, ma solo se i segni con firme e la stampa del campione sono fatti nel Presenza di un dipendente autorizzato di un istituto di credito (ramo) o sotto-divisione della rete bancaria della Banca della Russia.

Va notato che né una nuova istruzione né l'indicazione attiva precedentemente attiva della Banca della Russia datata 21.06.2003 n. 1297-y non consente di applicare questo progetto in caso di presentazione da parte del client una carta notarile con campioni di firme e Stampa stampa. Alcuni autori propongono di apportare modifiche alla procedura per l'emissione di carte bancarie e fornire il diritto a un dipendente autorizzato di un'organizzazione di credito (ramo) per assicurare il numero richiesto di copie di carte con firme di campioni e stampe stampe sia in relazione alle carte con firmata Firme e stampe decorate nella sua presenza e nel rapporto tra carte notarti con campioni di firme e stampa di stampa 3 .

Una delle nuove istruzioni è da utilizzare nella fabbricazione di un'indicazione del certificato della traduzione dei campi delle carte nelle lingue dei popoli della Federazione Russa, nonché nelle lingue straniere.

Un numero arbitrario di stringhe è ora ammesso non solo nei campi del proprietario dell'account, "cognome, nome, patronimico" e "firma del campione", tenendo conto del numero di persone dotate dei diritti della prima o della seconda firma, ma anche nel campo "conto bancario".

Il riempimento del campo "Proprietario dell'account" è cambiato:

- nel caso di apertura di un account, un'entità giuridica per l'esecuzione delle operazioni da parte del suo ramo, della sua rappresentazione, in particolare, in generale, il nome completo dell'entità giuridica è indicato in conformità con i suoi documenti costituenti, e poi dopo la virgola - il nome e cognome divisione separata In conformità con l'approvato entità legale La fornitura di un'unità separata (secondo la procedura precedentemente attiva indicava il nome di una divisione separata di un'entità giuridica);
- Il cliente è un individuo conformemente alla procedura stabilita dalla legislazione da parte della pratica privata (avvocato, notaio, ecc.), Indica il suo cognome, il nome, il patronimico (se presente), la data di nascita, i dettagli di un documento che certifica personalità, e indica anche il tipo di attività.

L'istruzione ha introdotto una nuova regola per apportare modifiche al campo della carta di credito. Tali modifiche possono essere effettuate sia su richiesta del cliente che della banca in modo indipendente. Secondo un'applicazione scritta del cliente, la Banca ha il diritto di apportare modifiche al campo "Posizione (luogo di residenza)", "Tel. № "," TERMINE OFFICE "carte emesse dalla persona autorizzata della Banca nel modo prescritto. Casi in cui è consentito apportare modifiche al campo "Posizione (luogo di residenza)", "Tel. No. »Le carte sono determinate dalla Banca nelle regole bancarie.

La Banca ha il diritto di apportare in modo indipendente le modifiche appropriate nel campo "Numero del conto bancario" e il "Bank Mark" nel caso in cui la modifica del numero di conto del cliente sia dovuta ai requisiti della legislazione della Federazione Russa. La procedura per apportare modifiche ai campi delle carte specificate è determinata dalla banca in modo indipendente nelle regole bancarie. Quando si apportano modifiche, la traversata del testo viene eseguita da una faccia autorizzata di una funzione fine in modo da poter leggere il STRICKEN.

Un'attenzione particolare è rivolta alle disposizioni relative alla firma sulla carta della banca.

1. Per consentire l'uso dell'analogico della propria firma da parte del rappresentante del cliente o di una persona autorizzata a gestire fondi in considerazione, nonché le persone autorizzate dalla giusta o dalla seconda firma, l'istruzione non distribuisce questa regola alla carta bancaria.

A seguito della precedente indicazione della Banca centrale della Federazione Russa del 21.06.2003 n. 1297-in "sulla procedura per effettuare una carta con campioni di firme e stampa", l'istruzione vieta l'uso di tale analogico della propria firma come firma fax. Il divieto è abbastanza giustificato, poiché sarà estremamente difficile se necessario condurre una calligrafia o un esame tecnico e criminale nei casi di scrittura di fondi su un ordine di pagamento del sublayer.

2. Prima di entrare in vigore le istruzioni, il primo diritto firma apparteneva al capo del cliente - un'entità giuridica che apre un account, nonché altre persone con funzioni organizzative e di proprietà amministrativa e autorizzate sulla base di un ordine scritto (ordine) di un'entità giuridica o un adeguato potere dell'avvocato. Ora, insieme alla testa, il diritto della prima firma può essere dotato di altre persone, indipendentemente dalla funzione che viene eseguita, ad eccezione delle persone dotate del diritto della seconda firma.

Il cerchio delle persone con il diritto della prima firma è completato da nuovi argomenti. Il diritto della prima firma nei casi e nel modo prescritto dalla legislazione della Federazione Russa può essere trasferita al Gestore, gestione dell'organizzazione o il suo unico corpo esecutivo dell'organizzazione di gestione. A causa di tali modifiche nel campo della scheda firma della carta, la firma della gestione o del capo dell'organizzazione di gestione è apposta di conseguenza.

Il diritto della seconda firma, come regola generale, appartiene al capo contabile del cliente - un'entità giuridica e (o) alle persone autorizzate a condurre la contabilità, sulla base dell'atto amministrativo del capo dell'entità giuridica.

Una prenotazione interessante è inclusa nelle istruzioni per terzi dotate del diritto della seconda firma. Secondo le istruzioni, possono essere fornite terze parti il \u200b\u200bdiritto della seconda firma sulla base dell'atto amministrativo del capo del cliente del cliente - un'entità giuridica, ma solo nei casi in cui i record contabili trasferiti a loro nel modo prescritto dalla legislazione della Federazione Russa.

Se il capo del cliente è un'entità giuridica conduca la contabilità personalmente, allora il capo della firma della propria del gestore è apposta nella carta e nel campo "La seconda firma" è registrata che la persona dotata di destra della seconda firma è mancante, invece del record precedentemente introdotto "Accounting Worker nello stato di non fornito".

Nell'innovazione dell'istruzione è il requisito di specificare quando si riempie il campo "Firma della firma del cliente" del numero e delle date di Power of Avvocato, nei casi in cui un rappresentante del cliente che agisce sulla base di un procuratore è attratto dall'apertura di un account.

La procedura per certificare l'autenticità della firma delle persone dotate del diritto della prima o della seconda firma generalmente non è cambiata: l'autenticità delle firme di queste persone può essere certificata da una persona notarile o autorizzata della Banca.

L'istruzione contiene una serie di nuovi standard relativi alla stampa di francobolli su una carta bancaria:

- il campo del "campione di stampa" dovrebbe prevedere la possibilità di migliorare la stampa di stampa con un diametro di almeno 45 mm, senza lasciare i confini di questo campo;
- Nella carta bancaria, vengono appostate le stampe dell'amministrazione temporanea per la gestione di un istituto di credito o la gestione competitiva (liquidatore);
- nel caso in cui la legislazione dello Stato estero non stabilisca il dovere della presenza di una stampa, l'entità giuridica creata sul territorio dello stato specificato ha il diritto di non mettere fuori la stampa, specificando il "campione della stampa di stampa" nel campo, che manca.

Le istruzioni cambiano e completano l'elenco delle basi per sostituire una carta bancaria. Quindi, il cliente sembra una nuova carta nei casi:

- sostituzioni o aggiunte almeno una firma;
- Stampa sostitutiva (perdita);
- cambiamenti nel cognome, nome, patronimico della persona specificata nella scheda;
- Modifiche dei dettagli che consentono di identificare il cliente (modifica del nome, forma legale di un'entità giuridica, ma non vi è alcun riferimento al cambiamento nella posizione dell'entità legale - ca. Autori);
- Terminazione anticipata o sospensione dell'autorità degli organismi di gestione dei clienti in conformità con la legislazione della Federazione Russa.

L'istruzione definisce una data della carta: la scheda è valida fino a quando la terminazione del conto bancario non viene terminata, chiudendo l'account di deposito (deposito) o prima che sia sostituito da una nuova carta.

Chiusura di un conto bancario, Conti di deposito (deposito)

La base per la chiusura di un conto bancario, il conto del deposito (deposito) è la cessazione dell'accordo sul conto bancario, dell'account deposito (deposito).

A differenza della dichiarazione della Banca Stato dell'URSS n. 28, la nuova istruzione non elenca casi specifici quando l'account è chiuso (in base al conto del titolare del conto, con decisione del corpo che ha creato l'organizzazione, durante la liquidazione), limitato a una sola base - la cessazione dell'accordo sul conto bancario o dall'accordo di deposito (deposito). Questa disposizione è del tutto spiegata, poiché attualmente la legislazione vigente descrive casi e condizioni in cui gli obblighi, compresi i suddetti contratti, sono terminati. A tale riguardo, in questa situazione, dovrebbe essere guidata da entrambe le disposizioni generali (26 del codice civile della Federazione Russa "cessazione degli obblighi") e norme speciali del codice civile del codice civile, prevedendo il Motivi per la risoluzione di un contratto di conto bancario o un accordo di deposito (articolo 835, 840, 859).

Dopo la terminazione del conto bancario, le seguenti conseguenze legali stanno arrivando:

- redditizio e materiali di consumo sul conto del cliente non vengono eseguiti;
- I fondi ricevuti dal cliente vengono restituiti al mittente;
- Prima della scadenza di sette giorni dopo aver ricevuto la dichiarazione scritta appropriata del cliente, il saldo dei contanti sul conto è rilasciato al client in conformità con le sue istruzioni viene trasferito all'ordine di pagamento della Banca (la norma indicata dell'istruzione corrispondono al paragrafo 3 dell'art. 859 del codice civile della Federazione Russa);
- Il cliente sorge l'obbligo di presentare libri di assegni in denaro non utilizzati alla Banca con i restanti controlli in contanti non utilizzati e le radici nel modo prescritto dalla legislazione della Federazione Russa.

La chiusura del conto bancario è effettuata effettuando un record sulla chiusura del conto bancario pertinente nel libro di registrazione dei conti aperti entro e non oltre il giorno lavorativo successivo al giorno di risoluzione del contratto pertinente se la legge del russo La federazione non è stata stabilita diversamente.

Inoltre, le istruzioni sottolineano che la presenza di documenti di regolamento insoddisfatti non impedisce la cessazione del contratto di conto bancario e l'esclusione di un conto bancario dal libro di registrazione degli account aperti.

L'esclusione di un conto sul deposito (deposito) dal libro di registrazione dei conti aperti è effettuata dalla Banca il giorno del saldo zero sul conto del deposito (deposito), se non diversamente stabilito dal trattato di deposito (deposito) .

Attività legale

L'istruzione lo definisce per ogni apertura conto bancarioL'account per il deposito (deposito) del cliente può essere formato dalla Banca. Se il cliente ha diversi account aperti in una banca, è consentita un'entità giuridica su questi conti. Nelle entità giuridiche, i documenti presentati dal cliente devono essere conservati all'apertura di un account; Contratti che determinano la relazione tra la Banca e il cliente sull'apertura, la manutenzione e la chiusura dell'account, con tutte le modifiche e le aggiunte; Documenti relativi all'invio di report all'autorità fiscale sull'apertura (chiusura) del conto bancario; Forza della carta non valida; Corrispondenza bancaria con il cliente e altri documenti.

La Banca è obbligata a sviluppare regole che escludono l'accesso non autorizzato a questioni legali dei clienti.

Pertanto, le nuove disposizioni sull'apertura e la chiusura dei conti bancari contribuiranno senza dubbio alla efficace interazione delle banche e dei loro clienti, in particolare dal momento che il lavoro sulla regolamentazione delle norme relative alla procedura per l'apertura e la chiusura dei conti deve essere effettuata dalle banche stesse . 1 bollettino della Banca della Russia. 2006. № 57.

2 Indicazione della Banca centrale della Federazione Russa del 07.11.2006 n. 1743-U "sul mancato uso nella Federazione russa dei singoli atti di Stato della Banca Stato dell'URSS e sulla snellazione di singoli atti della Banca della Russia ".

3 Commento amenato della Banca Centrale della Federazione Russa del 21.06.2003 n. 1297-Y "nell'ordine della registrazione di una carta con campioni di firme e stampa della stampa" // modificata Golbeva S.A. Lavoro legale in un istituto di credito. 2006. № 4. P. 27.

M.n. Drakina.
JSC "Impeksbank", ramo "Orlovsky", capo del dipartimento legale
O.v. Korochkova.
JSC "Impeksbank", ramo "Orlovsky", capo legale

Banca centrale della Federazione Russa

Istruzione
30 maggio 2014 n 153-e

Sull'apertura e alla chiusura dei conti bancari, conti di depositi (depositi), conti di deposito

Sulla base della legge federale del 10 luglio 2002 N 86-FZ "su Banca centrale Della Federazione Russa (Bank of Russia) "(riunione della legislazione della Federazione Russa, 2002, N 28, Art. 2790; 2003, N 2, Art. 157; N 52, Art. 5032; 2004, N 27, Arte. 2711; N 31, Art. 3233; 2005, N 25, Art. 2426; N 30, Art. 3101; 2006, N 19, Art. 2061; N 25, Art. 2648; 2007, N 1, Art. 9, Art. 10; N 10, Art. 1151; N 18, Art. 2117; 2008, N 42, Art. 4696, Art. 4699; N 44, Art. 4982; N 52, Art. 6229, Art. 6231 ; 2009, n 1, st. 25; n 29, art. 3629; N 48, art. 5731; 2010, N 45, Art. 5756; 2011, N 7, Art. 907; N 27, Art. 3873; N 43, Art. 5973; N 48, Art. 6728; 2012, N 50, Art. 6954; N 53, Art. 7591, Art. 7607; 2013, N 11, Art. 1076; N 14, Art. 1649; 19, Art. 2329; N 27, Art. 3438, Art. 3476, Art. 3477; N 30, Art. 4084; N 49, Art. 6336; N 51, Art. 6695, Art. 6699; N 52, Art. . 6975; 2014, N 19, Art. 2311, Art. 2317), Legge federale "sulle banche e attività bancarie "(come modificato dalla legge federale del 3 febbraio 1996 N 17-FZ) (Vedomosti Congresso dei deputati delle persone del RSFSR e del Consiglio Supremo del RSFSR, 1990, N 27, Art. 357; Riunione della legislazione del Federazione Russa, 1996, N 6, Art. 492; 1998, N 31, Art. 3829; 1999, N 28, Art. 3459, Art. 3469; 2001, N 26, Art. 2586; N 33, Art. 3424; 2002, N 12, Art. 1093; 2003, N 27, Art. 2700; N 50, Art. 4855; N 52, Art. 5033, Art. 5037; 2004, N 27, Art. 2711; N 31, Art. 3233; 2005, N 1, Art. 18, Art. 45; N 30, Art. 3117; 2006, N 6, Art. 636; N 19, Art. 2061; N 31, Art. 3439; N 52, Art. 5497; 2007, N 1, Art. 9; N 22, Art. 2563; N 31, Art. 4011; N 41, Art. 4845; N 45, Art. 5425; N 50, Art. 6238; 2008, N 10 , Art. 895; 2009, N 1, Art. 23; N 9, Art. 1043; N 18, Art. 2153; N 23, Art. 2776; N 30, Art. 3739; N 48, Art. 5731; N 52, Art. 6428; 2010, N 8, St. 775; N 27, Art. 3432; N 30, Art. 4012; N 31, Art. 4193; N 47, Art. 6028; 2011, N 7, Art. 90; n 27, Art. 3873, Art. 3880; N 29, Art. 4291; N 48, Art. 6728, Art. 6730; N 49, Art. 7069; N 50, Art. 7351; 2012, N 27, Arte. 3588; N 31, art. 4333; N 50, Art. 6954; N 53, Art. 7605, Art. 7607; 2013, N 11, Art. 1076; N 19, Art. 2317, Art. 2329; N 26, Art. 3207; N 27, art. 3438, Art. 3477; N 30, art. 4084; N 40, Art. 5036; N 49, Art. 6336; N 51, Art. 6683, Art. 6699; 2014, n 6, art. 563; N 19, Art. 2311, Art. 2317) (di seguito denominato la legge federale "sulle banche e le attività bancarie"), la legge federale del 7 agosto 2001 n 115-FZ "sul contrapposizione della legalizzazione (riciclaggio) dei ricavi ricevuti da mezzi criminali e del terrorismo finanziario" (riunione della legislazione della Federazione Russa, 2001, N 33, Art. 3418; 2002, N 30, Art. 3029; N 44, Art. 4296; 2004, N 31, Art. 3224; 2005, N 47, Art. 4828 ; 2006, N 31, Art. 3446, Art. 3452; 2007, N 16, Art. 1831; N 31, Art. 3993, Art. 4011; N 49, Art. 6036; 2009, N 23, Art. 2776; N 29, Art. 3600; 2010, N 28, Art. 3553; N 30, Art. 4007; N 31, Art. 4166; 2011, N 27, Art. 3873; N 46, Art. 6406; 2012, N 30 , Art. 4172; N 50, Art. 6954; 2013, N 19, Art. 2329; N 26, Art. 3207; N 44, Art. 5641; N 52, Art. 6968; 2014, N 19, Art. 2315; , Art. 2335) (di seguito - Legge federale n 115-FZ), parti del secondo codice civile della Federazione Russa (riunione della legislazione della Federazione Russa, 1996, N 5, Art. 410) e in conformità con il Decisione del Consiglio di Amministrazione della Banca della Russia (Riunione del Consiglio Amministratori della Banca della Russia datati 29 maggio 2014 n. 18) La Banca della Russia stabilisce la procedura per l'apertura e la chiusura nella Federazione russa da parte dei creditizi, la Banca della Russia (di seguito indicato come banche) conti bancari, conti di deposito (depositi), conti di deposito (di seguito - conti) alle entità giuridiche, individui, singoli imprenditori, individui coinvolti nella procedura stabiliti dalla legislazione della Federazione russa da parte della pratica privata, nonché delle navi, delle divisioni del servizio giudiziario, delle forze dell'ordine Agenzie (di seguito i clienti) nella valuta della Federazione Russa e delle valute estere.

Questo manuale non si applica alla procedura per l'apertura e gli account di chiusura aperti in conformità con la legislazione della Federazione Russa sulle elezioni e il referendum, i conti si sono aperti nel territorio della Federazione russa dei dipartimenti separati di istituti di credito creati in conformità con la legislazione di La Federazione russa, nonché i conti, altri motivi diversi dall'accordo sul conto bancario, il deposito (deposito), i conti di deposito.

Capitolo 1. Generale

1.1. L'apertura dei conti ai conti è effettuata dalle banche soggette alla presenza di capacità giuridica (capacità legale).

Le operazioni sui conti del tipo pertinente (Modalità account) sono regolate dalla legislazione della Federazione Russa e sono fabbricate nel modo prescritto.

1.2. La base dell'apertura del conto è la conclusione di un resoconto del conto del tipo e della presentazione pertinente all'apertura del conto di tutti i documenti e delle informazioni determinate dalla legislazione della Federazione Russa, a condizione che al fine di eseguire il Legge federale n. 115-FZ: (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

identificazione del cliente, suo rappresentante, beneficiario;

sono adottate misure accettabili ed economiche per identificare i proprietari dei beneficiari ad eccezione dei casi previsti dalla legge federale n. 115-FZ, quando non viene eseguita l'identificazione dei proprietari benefici.

L'ente creditizio sulla base del paragrafo 5 dell'articolo 7 della legge federale n. 115-Fz rifiuta il cliente nel concludere un accordo di conto bancario, il contributo (deposito), un conto di deposito, a meno che i documenti necessari per l'identificazione di Il cliente e il rappresentante del cliente non vengono presentati.

Conformemente al paragrafo, il secondo paragrafo 5.2 dell'articolo 7 dell'articolo 7 della legge federale n 115-FZ, se vi sono sospetti che lo scopo di aprire un account è quello di effettuare operazioni al fine di legalizzare (riciclaggio) del reddito ottenuto dal criminale, O finanziare il terrorismo, un'organizzazione di credito in conformità con il controllo interno delle norme è considerato la questione della presenza di motivi per il rifiuto di concludere un accordo della vista corrispondente.

Il cliente può aprire diversi conti sulla base di un resoconto del conto della forma corrispondente, se è previsto dal contratto concluso tra la Banca e il Cliente.

Apertura dei conti bancari, i conti di deposito ai singoli imprenditori e alle persone giuridiche registrate in conformità con la legislazione della Federazione Russa (ad eccezione dello Stato e delle autorità governi locali), alle entità giuridiche straniere di effettuare operazioni con le loro divisioni separate (rami, uffici) viene effettuata in presenza di informazioni su registrazione dello stato individui come imprenditori individuali, sulla registrazione dello stato delle entità giuridiche, sull'accreditamento delle filiali (uffici rappresentativi) delle entità giuridiche straniere, nonché informazioni sul numero di identificazione del contribuente, il codice per il motivo della registrazione nell'autorità fiscale, il Data di registrazione con l'autorità fiscale (di seguito: informazioni sulla registrazione nell'autorità fiscale) contenute in uno registro di stato I singoli imprenditori, il registro unificato statale delle entità giuridiche e il registro statale dei rami accreditati, uffici rappresentativi delle entità giuridiche straniere. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

L'apertura dei conti bancari da parte di enti creditizi, conti di deposito alle organizzazioni non governative senza scopo di lucro estere che operano nel territorio della Federazione Russa attraverso i rami, è effettuata se vi sono informazioni sulla registrazione con l'autorità fiscale contenuta nel registro degli stati unificati di entità legali. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Alle relazioni legali relative all'apertura e alla chiusura da parte delle banche da parte delle banche da strutture straniere senza la formazione di un'entità giuridica, le disposizioni stabilite da questa istruzione sulle entità giuridiche create in conformità con la legislazione degli Stati esteri, tenendo conto delle peculiarità del Stato giuridico della struttura straniera senza la formazione di un'entità giuridica definita in conformità con la sua legge personale. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

La procedura per la documentazione delle informazioni specificate nei settimo e dell'ottavo paragrafo del presente paragrafo è determinata dall'ente creditizio nelle norme bancarie. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

1.3. L'apertura dell'account è completata e l'account è aperto con una voce sull'apertura del relativo account facciale Nel libro di registrazione degli account aperti.

Una voce sull'apertura del conto personale deve essere inserita nel libro di registrazione dei conti aperti entro e non oltre il giorno lavorativo successivo al giorno della conclusione (o dall'entrata in vigore) del conto del conto della vista corrispondente. Questa voce può essere inserita nel libro di registrazione degli account aperti contemporaneamente alla conclusione dell'accordo della vista corrispondente.

In caso di apertura di un account cliente all'interno di un unico contratto, prevedendo la possibilità di aprire diversi account in base all'applicazione aggiuntiva del client sull'apertura di un account, è necessario inserire un record di apertura di un account personale appropriato. Libro non più tardi del giorno lavorativo successivo al giorno di ricezione della banca personalizzata della banca relativa a aprire un account. Se il ricorso del cliente sull'apertura di un account contiene un'indicazione di una certa data di apertura dell'account, un record di apertura di un account personale appropriato deve essere incluso nel libro di registrazione degli account aperti entro e non oltre il giorno lavorativo successivo a tale data, Ma non prima del giorno di ricevere i conti bancari della creazione del cliente. La Banca è obbligata ad avere una conferma documentale di ottenere l'appello di un cliente per aprire un conto, i cui metodi di fissazione sono determinati dalla Banca nelle regole bancarie e dal contratto (o).

La base della chiusura dell'account è quella di risolvere il resoconto del conto del tipo pertinente nel modo e dei casi previsti dalla legislazione della Federazione russa o dell'accordo delle parti.

La chiusura dell'account è effettuata effettuando un record sulla chiusura dell'account personale appropriato nel libro di registrazione del conto aperto.

Nel caso della chiusura dei conti aperti nel quadro di un contratto concluso tra la Banca e il Cliente, la registrazione sulla chiusura del relativo account personale dovrebbe essere inclusa nel libro di registrazione degli account aperti non oltre il funzionamento Giorno dopo il giorno della ricezione del cliente del cliente Banca personalizzata La legislazione della Federazione Russa non è stata stabilita diversamente. Se la chiusura della chiusura dell'account contiene un'indicazione di una certa data di chiusura dell'account, un record di chiusura del relativo account personale deve essere incluso nel libro di registrazione del conto aperto entro e non oltre il giorno lavorativo successivo a tale data, ma non prima del giorno in cui i conti bancari dell'applicazione del cliente della Banca. La Banca è obbligata ad avere una conferma documentale del ricevimento dell'applicazione del cliente sulla chiusura dell'account, i cui metodi di fissazione sono determinati dalla Banca nelle regole bancarie e dal contratto (o).

Non si chiude un conto Introduzione al Libro di registrazione dei conti aperti per la chiusura del conto personale in relazione alla variazione del numero di conto personale, a causa dei requisiti della legislazione della Federazione Russa, nonché degli atti di regolamentazione della Banca della Russia (in particolare, a causa della riorganizzazione del cliente o che serve la sua organizzazione di credito, le modifiche nella contabilità degli ordini, le modifiche del piano contabile dei conti).

I record nel libro di registrazione dei conti aperti sono effettuati nel modo prescritto dalla legislazione della federazione russa e delle regole bancarie.

1.4. Per organizzare il lavoro sull'apertura e la chiusura dei conti, un istituto di credito accetta regole bancarie in conformità con il capitolo 11 di questa istruzione.

Tra i loro dipendenti, la Banca determina i funzionari responsabili del lavoro con i clienti sull'apertura e la chiusura dei conti ai clienti (di seguito denominati funzionari della Banca), avendo stabilito loro con i diritti e gli obblighi di lavoro pertinenti con cui devono avere familiarità con il pittura.

1.5. I funzionari bancari svolgono i documenti necessari per aprire il resoconto del tipo pertinente, verificando la corretta registrazione dei documenti, la completezza delle informazioni e la loro accuratezza nei casi e nel modo prescritto da questa istruzione, sulla base dei documenti ricevuti, verificare la disponibilità della capacità giuridica (capacità legale), nonché eseguire altre funzioni previste da questa istruzione, regole bancarie e descrizione del lavoro. A questi scopi, i funzionari della Banca interagiscono con i clienti e le loro rappresentanti richiedono e ricevono le informazioni necessarie.

I funzionari bancari possono essere autorizzati a identificare il cliente, un rappresentante del cliente, il beneficiario, per fare misure e misure accessibili per identificare il beneficiario del beneficiario.

I funzionari bancari possono essere autorizzati ad eseguire nel modo stabilito dalla clausola 7.10 di questa istruzione, una carta con firme di campioni e stampa (di seguito denominata la carta).

1.6. L'ente creditizio è obbligata ad aggiornare le informazioni ricevute quando si identificano i clienti, i rappresentanti dei clienti, dei beneficiari e dei proprietari benefici, nel modo prescritto dalla legislazione della Federazione Russa.

1.7. Prima di aprire un account, la Banca dovrebbe stabilire se la persona che agisce per aprire un account, da solo o per conto dell'altra persona, che sarà un cliente.

Se la persona impugnata per l'apertura di un account è un rappresentante del cliente, la Banca è obbligata a stabilire l'identità del rappresentante del cliente, nonché di ricevere documenti che confermano l'autorità competente.

La Banca deve inoltre stabilire la personalità della persona (persone), dotata del diritto della firma, nonché delle persone (persone) autorizzate (autorizzate) a smaltire fondi sul conto, utilizzando l'analogo della propria firma, codici, Password e altri mezzi confermando la disponibilità di disponibilità questi poteri (in appresso denominati analogici della propria firma).

1.8. La Banca è obbligata ad avere copie di documenti che certificano l'identità del cliente, nonché le persone le cui personalità devono essere stabilite all'apertura di un account o informazioni sui loro dettagli: una serie e il numero di documenti, il documento che emette un documento, il nome del corpo ha emesso un documento e il codice divisione (se presente) (in seguito denominato i dettagli del documento di identità).

Quando si effettua una copia di un documento che certifichi l'identità, è consentito copiare singole pagine contenenti le informazioni necessarie alla banca.

Le informazioni stabilite dalla Banca prima di aprire un conto, comprese le informazioni sul cliente, il suo rappresentante, il beneficiario e il proprietario del beneficiario dovrebbero essere documentate in conformità con i requisiti stabiliti dalla legislazione della Federazione Russa.

1.9. In caso di modifiche alle informazioni da stabilire all'apertura di un account, i clienti sono tenuti a presentare alla Banca documenti richiesti (copie del loro) confermando la modifica dei dati informativi.

1.10. La Banca è obbligata a aggiornare sistematicamente le informazioni sui clienti da stabilire all'apertura di un account, nonché su persone le cui personalità devono essere installate all'apertura di un account, nel modo prescritto dalle regole bancarie.

1.11. Per aprire un resoconto per la banca, vengono presentati gli originali dei documenti o delle loro copie, certificati nel modo prescritto dalla legislazione della federazione russa.

Nei casi previsti nelle regole bancarie, le copie dei documenti presentate dal cliente - un'entità giuridica quando si apre un account può essere certificato nel modo prescritto dalla sottoclama 1.11.1 di questa clausola. Nei casi previsti nelle norme bancarie, il funzionario della Banca (altri autorizzato dalla Banca) può essere effettuato e certificato copie dai documenti presentati all'apertura di un conto, secondo le modalità prescritte dal comma 1.11.2 di questo articolo. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

1.11.1. Copie dei documenti certificati dal cliente: un'entità giuridica è accettata dalla Banca, soggetta all'istituzione del funzionario della Banca (un altro autorizzato dalla Banca) della loro conformità delle origini dei documenti. Una copia del documento certificata dal client: un'entità giuridica deve contenere il nome, il nome, il patronimico (se disponibile), il nome della posizione della persona che ha assicurato una copia del documento, nonché la sua firma Data di garanzia e stampa della stampa (con la sua assenza - il client) del client.

Sull'entità giuridica della Banca presa dal cliente, il certificato ufficiale o altro di una banca autorizzato dalla Banca La persona che è un dipendente della Banca mette il segno "perforato con l'originale", indica il suo nome, nome, patronimico (se presente), posizione o dettagli del documento di identità e stabilisce anche la propria firma, la data di assicurazione e stampa stampa o timbro impostato per questi obiettivi sono banca.

Sul documento adottato dal cliente - un'entità giuridica, una persona che non era un dipendente della Banca, che non è un dipendente della Banca, stimola il suo nome, nome, patronimico (se disponibile), i dettagli del documento di identità , e inoltre stabilisce il suo nome Firma predispless, data di assicurazione e stampa stampa o timbro impostato per questi scopi da parte della Banca.

1.11.2. Il funzionario della Banca (l'altra persona autorizzata dalla Banca) ha il diritto di assicurare copie dei documenti presentati dal cliente (il suo rappresentante) ad aprire un conto, sia su carta, sia in termini elettronici. Le copie dei documenti presentate dal cliente (il suo rappresentante) per aprire un conto possono essere fabbricati dal funzionario della Banca (un altro autorizzato dalla Banca da parte della Banca) in formato elettronico ed è certificato dall'analogico della propria firma nel modo e casi stabiliti dalla Banca nelle regole bancarie.

Un funzionario bancario o un'altra banca autorizzata persona autorizzata che è un dipendente della banca, mette una copia della "copia della destra" sulla copia del documento su carta, nome, patronimico (se presente), posizione o dettagli dell'identità Documento, e anche stabilisce la propria firma, la data di certificazione e la stampa stampa o il timbro stampato per questi scopi da parte della Banca.

La persona autorizzata della persona che non è un dipendente della Banca, mette una copia della "copia della destra" sulla copia del documento su carta su carta, nome, patronimico (se presente), dettagli del documento di identità e Stipula anche la propria firma, la data di assicurazione e stampa stampa o timbro impostato per questi scopi da parte della Banca.

1.11.3. Nei casi previsti nelle norme bancarie, un estratto certificato dai documenti interni presentato alla Banca può essere presentato alla Banca, o ad un estratto certificato da documenti direttamente correlati alle attività di questo cliente - un'entità giuridica e presentata nel Attività di entità giuridiche (autorità), nella condotta del quale è (che è subordinato) Il cliente è un'entità giuridica.

Estratto dai documenti interni presentati nelle attività del cliente: un'entità giuridica può essere certificata secondo le modalità prescritte dalla legislazione della Federazione Russa, o è certificata dal cliente - un'entità giuridica con il nome del nome, nome, patronimico ( Se ce ne sono), la posizione della persona che ha assicurato anche la dichiarazione con una propria firma, la data di garanzia e la stampa della stampa (con la sua assenza - il timbro) del cliente è un'entità giuridica.

Estratto da documenti direttamente correlati alle attività del cliente - un'entità giuridica e formata nelle attività delle entità giuridiche (autorità), su cui è in corso il cliente, il cliente può essere certificato secondo le modalità prescritte dalla legislazione della Federazione Russa, o è certificato un'entità giuridica (autorità), nella quale è (che è subordinato), con il nome del cognome, nome, patronimico (se disponibile), la posizione della persona che ha assicurato la dichiarazione, così come con Un vuoto della sua firma, la data della garanzia e la stampa di stampa (la sua assenza è un timbro) di un'entità giuridica (Autorità), se un'altra procedura per assumere la dimissione da documenti non è determinata dall'entità legale pertinente (Autorità).

1.12. Per aprire un resoconto, il cliente è obbligato a presentare documenti previsti in questa istruzione, nonché altri documenti nei casi in cui la legislazione della Federazione Russa, l'apertura di un account è dovuta alla disponibilità di documenti non specificati in questa istruzione . La Banca ha il diritto di non richiedere la presentazione di tali documenti che si trovano nell'entità legale del cliente, formata in conformità con il capitolo 10 di questa istruzione.

Il rappresentante del cliente, le persone autorizzate a smaltire denaro sul conto, utilizzando l'analogo della propria firma, e la persona incaricata della firma giusta è necessaria per presentare un documento di identità, nonché i documenti che confermano la disponibilità appropriata autorità.

Nei casi previsti nelle regole bancarie, la scheda non può essere presentata all'apertura di un account, a condizione che: (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

il contratto prevede che le operazioni in conto siano effettuate esclusivamente sulla base dell'ordine del cliente (il beneficiario del conto ESCRO) e gli ordini richiesti per la conduzione operazione bancaria, compilato e iscriversi alla Banca;

il contratto prevede che lo smaltimento dei contanti nel conto sia effettuato esclusivamente utilizzando un analogo della propria firma;

l'apertura della faccia fisica dell'account corrente è effettuata per svolgere le operazioni utilizzando esclusivamente il pagamento elettronico;

né il DeMENder del conto Eskrow né il beneficiario dell'account Eskrow non ha il diritto di smaltire fondi nell'account Eskrow.

Nei casi stabiliti da questa istruzione, invece di una carta, un album di firme di campioni di persone autorizzate a gestire fondi sul conto (di seguito indicato come album), nella forma stabilita dal contratto o dalla dogana.

1.13. Tutti i documenti presentati per aprire un account devono essere validi per la data della loro presentazione.

I documenti redatti in modo completamente o in una parte al loro ruolo in una lingua straniera (ad eccezione dei documenti che certificano gli individui rilasciati dalle autorità competenti dei paesi stranieri compilati in diverse lingue, tra cui russo), sono sottoposti alla banca con una corretta certificazione Traduzione in lingua russa.

Documenti rilasciati dalle autorità competenti degli Stati esteri che confermano lo stato delle entità giuridiche - i non residenti (ad eccezione di un istituto di credito creato in conformità con la legislazione dello Stato straniero e la posizione al di fuori del territorio della Federazione Russa) sono accettati dalla Banca soggetta alla legalizzazione nel modo prescritto senza di esse legalizzazione nei casi stipulati da trattati internazionali della Federazione Russa. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

L'obbligo di presentare alla Banca dei documenti con una traduzione correttamente certificata in russo non si applica ai documenti emessi dalle autorità competenti degli stati stranieri, certificazione individui, soggetti a disponibilità individuale Un documento che conferma il diritto di soggiornare (residenza) nella Federazione Russa.

Nei casi e nel modo previsto nelle norme bancarie, il funzionario della Banca (altro dipendente della Banca), con una laurea (Avere) (qualifica), che prevede la possibilità di eseguire le funzioni del traduttore nella lingua straniera pertinente ( Lingue straniere rilevanti), ha il diritto di essere effettuato per l'uso nella traduzione bancaria nei documenti russi necessari per la presentazione alla Banca per aprire un account redatto in una lingua straniera. La traduzione dovrebbe essere firmata da una persona che è stata tradotta, indicando la sua posizione o i dettagli del documento che certifichi la sua identità, il suo cognome, il nome, il patronimico (se presente) e il suo grado esistente (qualifiche).

1.14. I documenti (copie dei loro) raccolti dalla Banca per aprire un conto sono collocati in un'entità giuridica formata in conformità con i requisiti stabiliti dal capitolo 10 di questa istruzione.

I documenti (copie del loro) in forma elettronica sull'apertura di un conto sono memorizzati nel modo prescritto dalle regole bancarie con i requisiti del paragrafo 10.6 di questa istruzione.

Capitolo 2. Tipi di account

2.1. Le banche si aprono nella valuta della Federazione Russa e delle valute estere: conti correnti; Conti di liquidazione; Conti di bilancio; Conti corrispondenti; Subaccount corrispondente; Gestione fiduciario; Conti bancari speciali; Conti di deposito di navi, divisioni del servizio di giudiziari, agenzie di forze dell'ordine, notai; Account di deposito (depositi).

2.2. I conti correnti sono aperti a individui per effettuare operazioni che non sono correlate a attività imprenditoriali o pratiche private.

2.3. I conti di liquidazione sono aperti con organizzazioni non creditizi, nonché singoli imprenditori o individui coinvolti nella procedura stabilita dalla legislazione della federazione russa da parte della pratica privata, di effettuare operazioni relative alle attività imprenditoriali o pratiche private. I conti di regolamento sono aperti da uffici rappresentativi di istituti di credito, nonché organizzazioni non commerciali per svolgere operazioni relative al raggiungimento degli obiettivi per le quali vengono create organizzazioni senza scopo di lucro.

2.4. I conti di bilancio sono aperti in casi stabiliti dalla legislazione della Federazione Russa, le entità giuridiche impegnate con le operazioni con i bilanci del sistema di bilancio della Federazione Russa.

2.5. I conti corrispondenti sono aperti da enti creditizi, nonché altre organizzazioni in conformità con la legislazione della Federazione Russa o del Trattato internazionale. La Banca della Russia apre i conti corrispondenti nelle valute estere.

2.6. I sottocambi corrispondenti sono aperti da rami di istituti di credito.

2.7. I conti di gestione fiduciari sono aperti da un Gestore Trust per l'esecuzione di operazioni relative alle attività di gestione fiduciario.

2.8. Conti bancari speciali, compresi i conti bancari speciali di un agente di pagamento bancario, subagent di pagamento bancario, Agente di pagamento, fornitore, conto bancario commerciale, conto bancario, del conto bancario, del fondo della garanzia, del fondo della garanzia sistema di pagamento, conto nominale, account ESCRO, conto dei mutui, debitore di conto bancario speciale, sono aperti con entità giuridiche, individui, singoli imprenditori, individui coinvolti nella procedura stabilita dalla legislazione della federazione russa da parte della pratica privata, nei casi e nel modo prescritto dalla legislazione della Federazione russa per l'attuazione prevista dalle operazioni delle specie corrispondenti.

2.9. Conti di deposito di navi, divisioni del servizio giudiziario, agenzie di forze dell'ordine, notai sono aperti, rispettivamente, tribunali, divisioni del servizio giudiziario, agenzie di forze dell'ordine, notai per accreditare fondi che entrano in un ordine temporaneo, nell'attuazione delle attività stabilite da La legislazione della Federazione Russa e stabilita dalla legislazione dei casi della Federazione russa.

2.10. I conti sui depositi (depositi) sono aperti secondo le persone e le persone giuridiche per tenere conto dei fondi effettuati nelle banche al fine di ottenere reddito sotto forma di interessi maturati sulla quantità di fondi effettuati.

Capitolo 3. Apertura dell'account corrente corrente Account fisico

3.1. Per aprire l'account corrente, una persona fisica - sembra un cittadino della Federazione Russa alla Banca:

c) documenti che confermano i poteri delle persone elencate nella carta, a disposizione dei contanti sul conto (se tali poteri sono trasmessi a terzi), e nel caso in cui il contratto abbia effettuato un certificato dei diritti della gestione di denaro, che è in conto, terze parti e utilizza un analogo della sua firma, documenti che confermano i poteri di quelli dotati del diritto di utilizzare un analogo della sua firma;

d) Certificato di registrazione con l'autorità fiscale (se disponibile).

3.2. Per aprire l'account corrente, una persona fisica - un cittadino o apolidi stranieri, i documenti specificati al paragrafo 3.1 di questa istruzione, nonché una carta di migrazione e (o) un documento che conferma il diritto di un cittadino straniero o di una persona apolidi Per soggiornare (residenza) nella Federazione Russa, nel caso in cui la loro presenza sia prevista dalla legislazione della Federazione Russa.

Capitolo 4. Apertura dei conti bancari ad un'entità giuridica, un singolo imprenditore, una persona fisica coinvolta nella procedura stabilita dalla legislazione della federazione russa da parte della pratica privata

4.1. Per aprire il conto corrente, l'entità giuridica stabilita in conformità con la legislazione della Federazione russa, alla Banca sembra: (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

a) Documenti costituenti di un'entità giuridica. Entità legali statuto tipicoapprovato dal governo della Federazione Russa; valido sulla base delle disposizioni del modello sulle organizzazioni e le istituzioni dei tipi e delle specie pertinenti approvate dal governo della Federazione Russa e degli Statutors sviluppati su di essi; Specifica sulla base della disposizione del modello e della Carta, rappresentano i documenti specificati. Le autorità statali della Federazione Russa, le autorità statali delle entità costituenti della Federazione Russa, i governi locali sono legislativi e altri regolatori atti legaliadottato nella procedura stabilita dalla legislazione della Federazione russa sulla loro creazione e status legale; (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

b) Licenza rilasciata dall'entità giuridica (autorizzazioni) se le licenze (permessi) sono direttamente correlate alla capacità giuridica del cliente di stipulare un accordo sulla base della quale si apre un account; (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

c) carta (tranne nei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione); (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

d) documenti che confermano i poteri delle persone elencate nella carta, a disposizione dei fondi nel conto, e nel caso in cui il contratto prevede il certificato dei diritti della gestione del contante, che è sul conto, utilizzando Analogico della sua firma, documenti che confermano i poteri degli individui, dotati del diritto di utilizzare analogico della propria firma; (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

e) documenti che confermano i poteri del suo unico corpo esecutivo di un'entità giuridica. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

4.2. Per aprire il conto corrente, un'entità giuridica creata in conformità con la legislazione di uno stato straniero e avendo una posizione al di fuori del territorio della Federazione Russa, la banca sembra essere: (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

(modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

b) documenti che confermano lo status giuridico di un'entità giuridica nell'ambito della legislazione del paese, in cui questa entità giuridica è stata creata, in particolare, i documenti confermano la sua registrazione dello Stato; (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

(modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

4.2.1. Aprire un racconto corrispondente di un ente creditizio creato in conformità con la legislazione di uno stato straniero e con la posizione del territorio della Federazione Russa, alla Banca sembra: (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

a) Documenti previsti dall'applicazione "B" - "D" del paragrafo 4.1 di questa istruzione; (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

b) documenti che confermano lo status giuridico di un ente creditizio sulla legislazione del paese in cui è stato creato questo ente creditizio, in particolare, i documenti confermano la sua registrazione dello Stato; (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

c) Certificato di registrazione con l'autorità fiscale nei casi previsti dalla legislazione della Federazione Russa. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

La Banca ha il diritto di fornire nelle norme bancarie che quando si apre un racconto corrispondente di un ente creditizio creato in conformità con la legislazione dello Stato straniero - un membro del team di sviluppo misure finanziarie Per combattere il riciclaggio del reddito (FATF) e ha una località nel territorio di uno Stato straniero, così come incluso nell'elenco (registro) degli enti creditizi esistenti dello Stato straniero pertinente, documenti previsti da sotto-clausole "B" e (o) "D" del paragrafo 4.1 del paragrafo 4.1 Istruzioni e (o) Sub-clausola "B" di questo articolo non vengono inviati. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Per aprire un racconto corrispondente di un ente creditizio creato in conformità con la legislazione di uno stato straniero ed essere una posizione al di fuori del territorio della Federazione Russa, la Banca ha il diritto di prendere un album invece di una carta. L'identità della personalità specificata nell'album, nonché a quelle autorizzate a gestire i contanti sul conto corrispondente, utilizzando un analogo della propria firma, non è richiesto se non è determinato dalla Banca nelle regole bancarie. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Per aprire un racconto corrispondente con una banca centrale (nazionale) di uno stato straniero alla Banca, la procedura di legislativa e (o) altri atti giuridici normativi sul suo stato legale, un album, nonché il documento previsto per comma " In "del presente paragrafo, sono sottoposti alla Banca. Se, in conformità con la legislazione della Federazione Russa, deve essere ottenuta. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

4.3. Per aprire il conto corrente, l'entità giuridica creata in conformità con la legislazione della Federazione Russa, effettuare operazioni dalla sua unità separata (ramo, rappresentazione) alla banca, vedere:

a) i documenti specificati al paragrafo 4.1 di questa istruzione;

b) la disposizione su una divisione separata di un'entità giuridica;

c) documenti che confermano i poteri del capo di una divisione separata di un'entità giuridica;

d) Il comma ha perso forza. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

4.4. Per aprire il conto corrente, un'entità giuridica stabilita secondo la legislazione di uno Stato straniero e con un luogo al di fuori del territorio della Federazione Russa per effettuare operazioni con la sua unità separata (ramo, rappresentazione), nonché un non estero -Profit Organizzazione non governativa che opera nel territorio della Federazione russa attraverso il dipartimento, la banca sembra: (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

a) i documenti previsti dall'applicazione "B" - "D" del paragrafo 4.1 e sotto-clausola "B" del paragrafo 4.2 di questa istruzione; (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

b) la disposizione su una divisione separata di un'entità giuridica o un documento che determina lo stato di un'organizzazione non governativa non governativa non commerciale estranea; (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

c) Documenti che confermano i poteri del capo di una divisione separata di un'entità giuridica o separando un'organizzazione non governativa senza scopo di lucro straniera. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

4.5. Per l'apertura del conto corrente, l'Ambasciata, il consolato, nonché l'altro diplomatico ed equivalente alla rappresentazione di uno Stato estero alla Banca, sono sottoposti ai documenti previsti dall'applicazione "in" e "G "del paragrafo 4.1 di questa istruzione, nonché un certificato di registrazione con l'autorità fiscale. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Per aprire il conto corrente, il diplomatico ed equivalente alla rappresentazione di uno stato straniero ha ulteriormente presentato documenti che confermano lo stato della rappresentazione.

4.6. Per aprire il resoconto corrente dell'organizzazione internazionale sulla banca sembrano trattato internazionale, Carta o altro documento simile confermando lo stato dell'organizzazione, nonché i documenti previsti dall'applicazione "in" - "D" del paragrafo 4.1 di questa istruzione, nonché un certificato di registrazione con l'autorità fiscale. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Per aprire l'account corrente, una divisione separata di un'organizzazione internazionale per l'esecuzione di operazioni con questa unità separata (ramo, rappresentazione), situata nella Federazione russa, documenti previsti da sotto-clausole "B" e "in" paragrafo 4.3 di Questa istruzione è inoltre fornita alla banca.

4.7. Per aprire il conto corrente, un singolo imprenditore della banca sembra: (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

a) un documento che certifica un individuo; (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

b) una carta (ad eccezione dei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione); (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

c) documenti che confermano i poteri delle persone elencate nella carta, a disposizione dei contanti sul conto (se tali poteri sono trasmessi a terzi), e nel caso in cui il contratto prevede il certificato dei diritti della gestione di contanti in conto, terzi che utilizzano un analogo della propria firma, documenti che confermano i poteri di quelli dotati del diritto di utilizzare un analogo della sua firma; (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

d) licenze (brevetti) rilasciate da un imprenditore individuale nella procedura stabilita dalla legislazione della Federazione russa sul diritto di svolgere attività autorizzate (regolamentazione emettendo un brevetto) se i dati di licenza (brevetti) sono direttamente correlati al La capacità giuridica del cliente deve stipulare un accordo sulla base dei quali apre il punteggio. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Aprire un resoconto corrente con un singolo imprenditore che è un cittadino straniero, una carta migratoria e (o) un documento che conferma il diritto di un cittadino straniero o una persona apolidi per rimanere (alloggio) nella Federazione russa, nel caso in cui la loro presenza sia previsto dalla legislazione della Federazione Russa. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

4.8. Per aprire il conto corrente, una persona fisica coinvolta nella procedura stabilita dalla legislazione della Federazione Russa da parte della pratica privata, i documenti specificati al paragrafo "A" - "in" del paragrafo 4.7 di questa istruzione, nonché un certificato di La registrazione con l'autorità fiscale, viene presentata alla Banca. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Per aprire il conto corrente, la persona fisica coinvolta nella procedura stabilita dalla legislazione della Federazione russa da parte della pratica privata, che è un cittadino straniero, è inoltre presentato da una scheda di migrazione e (o) un documento che conferma il diritto di un estero Cittadino o persona apolidi per rimanere (alloggio) nella Federazione Russa, nel caso se la loro presenza è prevista dalla legislazione della Federazione Russa. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Per aprire il conto corrente, un notaio o un avvocato ha ulteriormente presentato un documento che confermando l'empoaterment dell'autorità notarile (nomina alla posizione) rilasciata dalle autorità giudiziarie delle entità costituenti della Federazione Russa, in conformità con la legislazione della Federazione Russa, o A Documento che certifica la registrazione di un avvocato nel registro degli avvocati e un documento che conferma rispettivamente il legiso del diritto dell'istituzione. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

4.9. Per aprire il conto di bilancio a un'entità giuridica, insieme ai documenti previsti dall'applicazione "A", "B" - "D" del paragrafo 4.1 della presente Istruzione, nei casi stabiliti dalla legislazione della Federazione Russa, un documento confermando il diritto di un'entità giuridica per il servizio in una banca. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

4.10. Per aprire un racconto corrispondente di un ente creditizio creato in conformità con la legislazione della Federazione Russa, i documenti previsti dalle comma "in" e "G" del paragrafo 4.1 di queste istruzioni sono sottoposti alla Banca della Russia. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Per aprire un racconto corrispondente dell'istituto creditizio creato in conformità con la legislazione della Federazione russa, sembra l'ente creditizio, insieme ai documenti di cui al paragrafo 4.1 di questa istruzione, conferma del coordinamento da parte della Banca della Russia, il Nomina per i messaggi (dazi comportanti) conformemente alla legislazione della Federazione Russa è soggetta a coordinamento con la Banca della Russia, quando si specifica queste persone nella carta.

4.11. Per aprire un sottopaccount corrispondente, un ramo di un ente creditizio creato in conformità con la legislazione della Federazione russa, sembra essere nell'istituto creditizio, nei casi stabiliti dalla Banca degli atti di regolamentazione della Banca di Russia, insieme ai documenti specificati nel paragrafo 4.3 di questa istruzione, un messaggio sull'introduzione di informazioni sull'apertura della filiale nel libro La registrazione dello Stato degli enti creditizi e l'assegnazione del numero di sequenza, nonché la conferma del coordinamento da parte della Banca della Russia, della nomina Per le posizioni (empowerment) di cui, in conformità con la legislazione della Federazione Russa, è soggetta a coordinamento con la Banca della Russia, quando si specifica queste persone nella carta.

Per aprire un sottopaccount corrispondente, un ramo dell'ente creditizio creato in conformità con la legislazione della Federazione Russa, i documenti previsti dalle comma "in" e "G" del paragrafo 4.1 di queste istruzioni sono sottoposti alla Banca della Russia. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

4.12. Aprire la Banca della Russia un account corrispondente in moneta stranieraIl conto bancario speciale nell'ente creditizio sembra essere una carta (ad eccezione dei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione) o di un album. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

4.13. Per aprire i conti di gestione della fiducia per le operazioni sulle attività relative alla gestione Trust (account di fiducia), la Banca sembra:

a) i documenti specificati in questa istruzione per aprire un account al client pertinente; (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

b) Accordo, sulla base della quale viene effettuata la gestione della fiducia.

4.14. Per aprire un conto bancario speciale per la Banca, gli stessi documenti sono presentati per aprire un conto corrente, un account corrispondente o un conto corrente, tenendo conto dei requisiti della legislazione della Federazione Russa.

Con l'apertura di un conto bancario speciale, un agente di pagamento bancario, un pagamento bancario subagent, un agente di pagamento, un fornitore, un istituto di credito dovrebbe avere informazioni, rispettivamente sul trattato sul coinvolgimento di un agente di pagamento bancario (subagent di pagamento bancario) , sull'accordo sull'attuazione delle attività sulla ricezione degli individui.

Quando si apre un account nominale, una Banca Eskrow dovrebbe avere informazioni sul beneficiario e sulla base della sua partecipazione alle relazioni con il contratto di conto nominale, un account ESCRO. La Banca deve avere informazioni sul MortGagee sul conto dei mutui. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

La procedura per il fissaggio delle informazioni indicate è determinata dalla Banca in modo indipendente nelle regole bancarie.

Per l'apertura nei casi stipulati dalla legislazione della Federazione Russa sull'insolvenza (fallimento), i conti del debitore, nonché per l'uso del conto del debitore, il responsabile della concorrenza presenta un documento che certifichi la persona, una copia dell'atto giudiziario su Approvazione del Gestore competitivo in caso di insolvenza (bancarotta), una carta (ad eccezione dei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione). (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Il direttore finanziario per l'apertura del conto di un cittadino o di un singolo imprenditore riconosciuto come insolvente (fallimento), nonché per lo smaltimento di liquidità pubblicato su conti e nei depositi di queste persone, è un documento di certificazione, una copia del giudiziario Agisci sull'approvazione del Gestore finanziario a partecipare alla procedura di implementazione Proprietà di un cittadino, una carta (ad eccezione dei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione). (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

4.15. State Corporation "Deposit Insurance Agency" (di seguito, agenzia) Per l'apertura nei casi stipulati dalla legislazione della Federazione Russa, il conto dell'organizzazione di assicurazione, riconosciuto da Bankrupt, è in valuta estera in un'organizzazione di credito: (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

a) una copia della decisione corte arbitrale sul riconoscimento di un'organizzazione assicurativa bancarotta e sull'apertura della produzione competitiva; (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

b) una copia dell'ordine dell'Agenzia per la nomina di un rappresentante (rappresentanti) dell'agenzia per attuare i poteri dell'organizzazione competitiva della gestione della gestione; (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

c) Documenti previsti per comma "in" e "G" del paragrafo 4.1 di questa istruzione. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Capitolo 5. Apertura dei conti per i depositi (depositi)

5.1. Per l'apertura di una persona fisica - un cittadino della Federazione russa, un resoconto del deposito alla Banca sembra:

a) un documento che certifica un individuo;

b) Certificato di registrazione con l'autorità fiscale (se disponibile).

Se il contratto deposito bancario La possibilità di effettuare il trasferimento di denaro dal conto di distribuzione è fornita. Allo stesso tempo, i documenti che confermano i poteri delle persone elencati nella carta sono presentate a disposizione dei contanti sull'account di deposito (se tali poteri sono trasmessi a terzi). Nel caso in cui il contratto prevede il certificato dell'Ufficio del Dipartimento, che sono sul conto di deposito, terzi che utilizzano un analogo della propria firma, presenta documenti che confermano i poteri delle persone dotate del diritto di utilizzare un analogo della propria firma.

5.2. Aprire un conto sul contributo di un individuo - un cittadino straniero o apolide, i documenti di cui al paragrafo 5.1 di questa istruzione, nonché una scheda di migrazione e (o) un documento che confermano il diritto di un cittadino straniero o a Stateless per soggiornare (alloggio) nella Federazione Russa nel caso in cui la loro presenza sia prevista dalla legislazione della Federazione Russa.

5.3. Aprendo un'entità giuridica stabilita secondo la legislazione della Federazione Russa, il conto del deposito è effettuato se la Banca ha in conformità del paragrafo 1.2 di questa istruzione sulla registrazione dello Stato di un'entità giuridica, nonché informazioni sulla registrazione con il autorità fiscale. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

5.4. Per aprire un'entità giuridica creata in conformità con la legislazione di uno Stato straniero e con un luogo al di fuori del territorio della Federazione Russa, i conti di deposito bancaria sono sottoposti a documenti che confermano lo status giuridico di questa entità giuridica nell'ambito della legislazione del paese, in cui Questa entità giuridica è creata, in particolare, documenti che confermano la registrazione dello Stato e nei casi stabiliti dalla legislazione della Federazione Russa, anche la prova della registrazione nell'autorità fiscale. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

5.5. Per aprire un singolo imprenditore sul deposito bancario sulla banca, un documento che certifica un individuo. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

5.5.1. Per aprire un individuo impegnato nel modo prescritto dalla legislazione della Federazione Russa, i conti di deposito della Banca sono rappresentati: (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

a) un documento che certifica un individuo; (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

b) Certificato di registrazione con l'autorità fiscale. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Il notaio presenta inoltre un documento che conferma l'autorizzazione dell'Autorità notarile (nomina alla posizione) emessa dalle autorità delle entità costitutive della Federazione Russa, conformemente alla legislazione della Federazione Russa. L'avvocato presenta ulteriormente un documento che certifichi la registrazione di un avvocato nel registro degli avvocati, nonché un documento che conferma la creazione di un avvocato. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

5.6. Aprire un resoconto sul deposito a un singolo imprenditore o un individuo impegnato nella procedura stabilita dalla legislazione della Federazione Russa da parte della pratica privata, che sono cittadini stranieri, alla Banca in aggiunta ai documenti specificati nei paragrafi 5.5 e 5.5. 1 di queste istruzioni, rispettivamente, sono la scheda di migrazione e (o) un documento che conferma il diritto di un cittadino straniero o di apolidi per rimanere (alloggio) nella Federazione russa, se la loro presenza è prevista dalla legislazione della Federazione Russa . (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Capitolo 6. Apertura dei conti di deposito di navi, divisioni del servizio giudiziario, agenzie di forze dell'ordine, notai

6.1. Per aprire il conto del deposito della Corte, la banca sembra:

a) un documento che determina lo stato giuridico dell'autorità giudiziaria a cui si apre l'account;

b) una carta (ad eccezione dei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione);

6.2. Per aprire il resoconto del deposito delle divisioni del servizio giudiziario per la Banca sembra:

a) il documento sullo stato giuridico della divisione dei localibili a cui si apre l'account;

b) una carta (ad eccezione dei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione);

c) Documenti che confermano i poteri delle persone elencate nella carta, a disposizione dei contanti sul conto, e nel caso in cui il contratto prevede il certificato dei diritti della gestione del contante, che è sul conto, utilizzando Un analogo della sua firma, documenti che confermano i poteri di individui, dotato del diritto di utilizzare un analogo della sua firma.

6.3. Per aprire l'account Deposito Deposito alle forze dell'ordine alla Banca:

a) documento sullo stato legale dell'Agenzia di forze dell'ordine, che apre il conto;

b) una carta (ad eccezione dei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione);

c) Documenti che confermano i poteri delle persone elencate nella carta, a disposizione dei contanti sul conto, e nel caso in cui il contratto prevede il certificato dei diritti della gestione del contante, che è sul conto, utilizzando Un analogo della sua firma, documenti che confermano i poteri di individui, dotato del diritto di utilizzare un analogo della sua firma.

6.4. Per aprire il conto del deposito della Banca, la Banca sembra:

a) un documento che certifica un individuo;

b) una carta (ad eccezione dei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione);

c) un documento che conferma l'autorità di empowerment (nomina per una posizione) rilasciata dalle autorità giudiziarie delle entità costituenti della Federazione russa in conformità con la legislazione della Federazione Russa.

Capitolo 7. Scheda con campioni di campioni e stampa di stampa

7.1. La carta è presentata dal cliente alla Banca nei casi previsti da questa istruzione, insieme ad altri documenti necessari per aprire un account.

La scheda può essere incorniciata nella forma N 0401026 di Okud (classificatore di documentazione di gestione di tutto il russo OK 011-93), fornito nell'appendice 1 a questa istruzione o nel modulo impostato da regole bancarie e contenenti informazioni da includere nella scheda in conformità con allegato 1 di questa istruzione.

7.2. La carta è riempita con l'applicazione di una macchina da scrivere o una macchina elettronica-calcolo con un font color nero o una maniglia con pasta (inchiostro) nero, blu o viola. L'uso della firma facsimile per riempire i campi della carta non è consentito.

7.3. La Banca rende il numero di copie della carta richiesta per l'uso in funzione. L'utilizzo di copie di una scheda ottenuta su più tecnica è consentita, a condizione che la copia sia eseguita senza distorsioni.

Le copie fatte su carta dovrebbero essere certificate dalla firma del contabile principale della Banca (il suo deputato) o da un dipendente bancario autorizzato dall'atto amministrativo della Banca per rilasciare una carta in conformità del paragrafo 7.10 di questa istruzione (di seguito denominata una persona autorizzata) .

Invece delle copie, è possibile utilizzare più copie delle carte rappresentate dal client.

Quando si servono diversi conti dei clienti e, soggetti alla coincidenza dell'elenco di persone dotate della firma giusta, la Banca ha il diritto di non richiedere la registrazione della carta a ciascun account nei casi e nel modo prescritto nelle regole bancarie.

Nei casi e nel modo prescritto nelle regole bancarie, la copia della Banca della carta ottenuta utilizzando dispositivi di scansione, certificata dall'analogico del ragioniere principale della Banca (il suo deputato) o da una persona autorizzata, è consentita. Ciò dovrebbe garantire la possibilità di giocare senza distorcere una copia della scheda ottenuta utilizzando dispositivi di scansione su carta.

7.4. I moduli delle carte sono fabbricati dai clienti, da soli.

Un numero arbitrario di righe nel campo "Cliente (proprietario del conto)", "assegni di cassa emessi", "altri segni", "cognome, nome, patronimico" e "Signature del campione", tenendo conto del numero di persone dotate di Con la firma giusta, nonché nel campo "N conti" nel caso di cui al paragrafo 7.3 di questa istruzione.

Nella fabbricazione della carta, è consentita una sostituzione di indicare la traduzione dei campi delle carte nelle lingue dei popoli della Federazione Russa, nonché nelle lingue straniere.

Il campo "Esempio di campione di stampa" dovrebbe prevedere la possibilità di migliorare la stampa, senza lasciare i confini di questo campo.

7.5. La carta indica il viso (persona), dotato del diritto della firma. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Il diritto alla firma appartiene al cliente - una persona fisica, un singolo imprenditore, una persona fisica coinvolta nella procedura stabilita dalla legislazione della Federazione Russa da parte della pratica privata.

Il diritto della firma può appartenere a individui sulla base di un adeguato potere dell'avvocato emesso nei casi e nel modo prescritto dalla legislazione della federazione russa, un individuo, un singolo imprenditore, un individuo impegnato nella procedura stabilita dalla legislazione della Federazione Russa da parte della pratica privata.

Paragrafo quarto. - Ho perso la forza. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Il diritto alla firma appartiene all'elemento esecutivo unico del cliente - un'entità giuridica (unica del corpo esecutivo), così come altri dipendenti (dipendenti), dotato del diritto di firma da parte del cliente - un'entità giuridica, anche sulla base di un atto amministrativo, procura del procuratore.

Il diritto della firma può appartenere solo ai dipendenti (dipendenti) del cliente - un'entità giuridica, tranne nei casi stabiliti dai paragrafi del Nono - l'undicesimo del presente paragrafo.

Il capo di una divisione separata del cliente - un'entità giuridica in presenza di poteri pertinenti ha diritto al proprio atto amministrativo o sulla base di un procuratore per dare il diritto di firmare dipendenti (dipendenti) di questa divisione separata.

La cessione di fondi sulle banche dell'organizzazione di credito aperta alla Banca della Russia, conformemente all'articolo 11.1 della legge federale "su banche e attività bancarie" può essere assegnata solo alle persone concordate secondo la procedura stabilita dai sette Parti - l'ottavo di questo articolo.

L'Autorità della firma può essere trasferita a un'organizzazione di compensazione, all'operatore del sistema di pagamento, un grafico di compensazione del pagamento centrale, un manager o un'organizzazione di gestione, un gestore competitivo, a persone che forniscono servizi contabili.

Se l'organizzazione di gestione che esegue le funzioni del corpo esecutivo unico fornisce ai propri dipendenti (dipendenti) o dipendenti (dipendenti) del cliente - un'entità giuridica, il diritto di firma per conto del cliente - un'entità giuridica, tale a destra può essere fornito sulla base di un atto amministrativo dell'organizzazione di gestione o del procuratore.

Come persona dotata della firma giusta, l'unico corpo esecutivo dell'organizzazione di gestione può essere.

Nella scheda presentata dal cliente - un'entità giuridica, non meno di due firme personalmente condotte necessarie per la firma dei documenti contenenti l'ordine del cliente, se non diversamente dalle firme non sono determinati dall'accordo tra la Banca e il Cliente - A entità legale.

Le possibili combinazioni di firme di personale di individui dotate del diritto della firma necessarie per la firma dei documenti contenenti l'ordine del cliente sono determinati dall'accordo tra la Banca e il Cliente.

7.6. L'unico corpo esecutivo del cliente è un'entità giuridica, un singolo imprenditore, non può essere indicato nella carta come persona intitolata al diritto della firma, soggetta al diritto di firma di altre persone.

7.7. Per la registrazione della scheda, solo i documenti che confermano lo stato delle persone specificate nella scheda vengono inviate all'ambasciata o al consolato consolato. Se il trattato internazionale ratificato nella legislazione stabilito della Federazione russa prevede il diritto di un funzionario dell'ambasciata o dei consolati di testimoniare l'autenticità delle firme del personale dell'ambasciata o del consolato pertinente, la Banca prende una carta in cui il L'autenticità dei dati dei dipendenti è stata testimoniata dal responsabile specificato.

7.8. Un campione di stampa della stampa memorizzato dal client nella scheda deve corrispondere alla sigilla che il client ha.

L'amministrazione temporanea per la gestione di un ente creditizio ha il diritto di mettere la stampa della stampa, fabbricata in conformità con la legislazione della Federazione russa, che determina la procedura per le attività dell'amministrazione provvisoria per la gestione dell'organizzazione del credito . (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Il Gestore competitivo (Liquidatore), il gestore esterno ha il diritto di estrarre l'output di stampa utilizzato da loro nell'attuazione di procedure di fallimento (liquidazione), gestione esterna. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

7.9. L'autenticità delle firme del personale delle giuste firme può essere autenticata. La Banca prende una carta in cui l'autenticità delle firme di tutte le persone dotate del diritto alla firma è stata testimoniata da un notaio.

7.10. La carta può essere incorniciata senza un'autenticazione notarile delle firme in presenza di una persona autorizzata nel seguente ordine.

7.10.1. La persona autorizzata stabilisce le identità delle persone indicate nella carta sulla base dei documenti di identità presentati.

7.10.2. La persona autorizzata stabilisce i poteri specificati nella carta delle persone sulla base dello studio dei documenti costituenti del cliente, nonché i documenti personali con l'autorità competente.

7.10.3. Le persone elencate nella carta in presenza di una persona autorizzata mettono le proprie firme nel campo delle carte corrispondenti. Nelle linee non sfilate sono apposti.

7.10.4. La persona autorizzata in conferma delle firme delle persone specificate nella carta in presenza riempie il campo nel luogo della banca "Posto per un'iscrizione del certificato per testare l'autenticazione delle firme" della carta nel modo stabilito dal paragrafo 2.9 dell'allegato 2 a questa istruzione.

7.11. La carta è valida fino a quando il contratto di conto bancario non viene terminato, il conto del deposito (deposito), il conto del deposito, o prima che sia sostituito da una nuova carta.

In caso di sostituzione o aggiunta ad almeno una firma e (o) sostituzione (perdita) o la cessazione della stampa, che è migliorata nella scheda, cambia il nome, il nome, il patronimico della persona specificata nella carta della persona, nei casi di cambiamenti nel nome, nella forma organizzativa e legale del cliente - un'entità giuridica in caso di risoluzione anticipata (sospensione) dell'autorità degli organismi di gestione del cliente in conformità con la legislazione della Federazione Russa il cliente sembra essere un Nuova carta. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

La presentazione del nuovo Bank Card Bank deve essere accompagnata dalla presentazione simultanea dei documenti che confermano i poteri di quelli specificati nella carta delle persone a disposizione dei contanti sul conto, nonché i documenti che certificano la personalità della persona (persone), dotato del diritto alla firma. La banca non ha il diritto di prendere una nuova carta senza presentare questi documenti, tranne quando i documenti specificati sono stati presentati alla Banca in precedenza e la Banca lo ha già.

7.12. La Banca ha il diritto di apportare modifiche al campo "La posizione (luogo di residenza)", "Tel. N".

La Banca ha il diritto di apportare autonomamente modifiche al campo "Bank", "Bank Marker", "N Account", "Capital Tight", "Controlli carte" emessi.

Casi Quando cambiamenti nel campo "Posizione (luogo di residenza)", "Tel. N", "Bank", "Bank Marker", "N Account", "Capital Tight", "Controlli della carta" sono emessi banca nelle regole bancarie bancarie .

La Banca ha il diritto di effettuare correzioni nei campi delle carte emessi nel modo stabilito dalla clausola 7.10 di questa istruzione, quando si riempiono i quali sono stati fatti errori.

La procedura per apportare modifiche e correzioni nel campo della carta è determinata dalla Banca in modo indipendente nelle regole bancarie. Quando si apportano modifiche e correzioni, il testo che gira viene eseguito da una linea sottile in modo da poter leggere i riccioli.

7.13. Se viene fornito il diritto alla firma alle persone temporaneamente non specificate nella carta, nonché nel caso dell'uso temporaneo di stampa aggiuntiva, le carte temporanee vengono inviate alla scheda, decorate nel modo prescritto da questa istruzione. Allo stesso tempo nell'angolo in alto a destra sul lato anteriore della carta, il segno "temporaneo" è apposto.

7.14. Il lato facciale e circolante delle carte è pieno di ordine, allegato installato 2 a questa istruzione.

7.15. Nel resoconto di ESCRO, il diritto della firma può essere trasferito al beneficiario del conto ESCRO sulla base di un Accordo Conto ESCRO, un altro contratto, secondo cui un agente di garanzia è una banca. In questo caso, la Banca sembra essere una carta, ai fini della registrazione di cui il beneficiario del conto ESCRO è considerato come il cliente della Banca.

Capitolo 8. Chiudere un conto bancario

8.1. La base per la chiusura di un conto bancario è la cessazione dell'accordo sul conto bancario, anche nel caso di un paragrafo del terzo paragrafo 5.2

8.2. Dopo la cessazione dell'accordo sul conto bancario, le operazioni di ricezione e spesa sul conto del cliente non sono attuate, ad eccezione delle operazioni di cui al paragrafo 8.3 di questa istruzione. I contanti ricevuti dal cliente dopo la cessazione del contratto di conto bancario vengono restituiti al mittente.

8.3. Dopo la risoluzione del Contratto di conto bancario Prima della scadenza di sette giorni dopo aver ricevuto la dichiarazione scritta appropriata del cliente, il saldo dei fondi Bank emette un cliente con contanti dal conto bancario o trasferire denaro all'ordine di pagamento.

Nel caso della mancata comparsa di un cliente sul conto bancario per sessanta giorni dalla data della direzione conformemente al paragrafo 1.2 dell'articolo 859 del codice civile della Federazione Russa, la Banca del cliente è informata della cessazione di Un contratto di conto bancario o non ricevuta da parte della Banca durante il periodo specificato delle istruzioni del cliente sul trasferimento dell'importo il saldo dei fondi per un altro account è obbligato a norma del paragrafo secondo paragrafo 3 dell'articolo 859 del codice civile del codice civile Federazione russa per iscrivere i fondi per un conto speciale nella Banca della Russia, aperta in conformità con l'indicazione della Banca della Russia del 15 luglio 2013 n 3026-U "su un conto speciale nella Banca della Russia", registrata dal Ministero della Giustizia della Federazione Russa il 16 agosto 2013 n 29423 ("Bollettino della Banca della Russia" datata il 28 agosto 2013 n 47).

8.4. In connessione con la cessazione dell'accordo sul conto bancario, il Cliente è tenuto a sottomettersi ai librelli degli assegni in contanti inutilizzati bancari con i restanti controlli in contanti non utilizzati e radici nel modo prescritto dalla legislazione della Federazione Russa.

8.5. In assenza di fondi nel conto bancario, la registrazione sulla chiusura del conto personale pertinente è effettuata al libro di registrazione dei conti aperti entro e non oltre il giorno lavorativo successivo al giorno della risoluzione del Contratto Conto bancario, se altro stabilito dalla legislazione della Federazione Russa.

La presenza di restrizioni sul conto bancario fornito dalla legislazione della federazione russa in assenza di fondi nel conto bancario non impedisce il record di chiudere l'account personale appropriato nel libro di registrazione del conto aperto.

Se ci sono fondi sul conto bancario per il giorno della cessazione del Contratto di conto bancario, un record di chiusura del relativo account personale è effettuato al libro di registrazione degli account aperti entro e non oltre il giorno lavorativo successivo al giorno della scrittura contanti dal conto bancario.

In caso di risoluzione dell'accordo sul conto bancario, con le disposizioni previste dalla legislazione della Federazione Russa, restrizioni in contanti sul conto bancario e in presenza di fondi sulla fattura, rendendo un record sulla chiusura di un personale appropriato L'account nel libro di registrazione dei conti aperti è effettuato dopo l'abolizione di tali restrizioni non oltre il giorno lavorativo successivo a una felice scrittura in contanti con un conto bancario.

La presenza di ordini insoddisfatti sul trasferimento di fondi non impedisce la cessazione del contratto di conto bancario e di effettuare un record di chiusura dell'account personale appropriato nel libro di registrazione dei conti aperti.

8.6. Per chiudere il conto bancario del debitore durante le procedure fallimentari, durante l'attuazione della proprietà di un cittadino, incluso un singolo imprenditore riconosciuto come insolvente (fallimento), il responsabile competitivo (Gestione finanziario) presenta un documento che certifica l'identità, una copia del atto giudiziario sull'approvazione della gestione competitiva nel caso di insolvenza (fallimento) (sull'approvazione del Gestore finanziario a partecipare alla procedura per l'attuazione della proprietà di un cittadino), una domanda scritta per la chiusura di un conto bancario , indicando i dettagli di un conto bancario, a cui il saldo di cassa deve essere trasferito, i dettagli del destinatario bancario. Se l'ordine sul trasferimento del saldo di cassa su un conto bancario è redatto ed è firmato dalla Banca, la Banca non viene presentata alla Banca. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

8.7. Quando si termina il contratto di conto nominale, la Banca effettua il trasferimento di fondi all'ordine di pagamento a un altro resoconto nominale del cliente - il titolare del conto o problemi del beneficiario del contante o (se non diversamente previsto dalla legge o dal contratto di contabilità nominale o Non seguire dalle creature della relazione) traduce l'ordine di pagamento per istruzioni del beneficiario a un altro account.

Salvo diversamente fornito dall'accordo con il cliente - il depositante e il beneficiario, quando si termina il contratto di conto dell'account, il saldo dei contanti sull'account emette un deposito del cliente di contanti o svolge il trasferimento di fondi al cliente al deposito del deposito del deposito Ordine di pagamento o in caso di motivi per il trasferimento di fondi al beneficiario: emette un contante beneficiario o svolge il trasferimento di fondi al beneficiario con un ordine di pagamento.

Capitolo 9. Chiusura del conto del deposito (deposito), Account di deposito

9.1. La base per la chiusura di un conto per il deposito (deposito) è la risoluzione del contratto di contribuzione (deposito), anche nel caso di un paragrafo del terzo punto 5.2 dell'articolo 7 della legge federale n. 115-FZ.

Effettuare un record sulla chiusura dell'account personale appropriato nel libro di registrazione del conto aperto viene effettuato dalla Banca il giorno del saldo zero sul deposito (deposito), se non diversamente stabilito dal trattato di deposito (deposito).

9.2. La chiusura dei conti dei depositi di navi, delle divisioni del servizio di offerta, delle forze dell'ordine, i notai sono effettuati conformemente al presente capitolo, salvo diversamente stabilito dalla legislazione della Federazione Russa.

Capitolo 10. Legale

10.1. Un'entità giuridica è formata dalla Banca per ogni resoconto del cliente.

Un'entità giuridica può essere formata su diversi account dei clienti. I casi e la procedura per la formazione di un caso legale su diversi conti dei clienti sono determinati dalla Banca nelle regole bancarie.

Il caso legale del cliente è assegnato un numero di sequenza in conformità con le regole bancarie.

Nel caso in cui la persona che ha rivolto alla Banca per l'apertura di un account sia un rappresentante di diversi clienti, la Banca ha il diritto di effettuare copie di documenti (o informazioni sui loro dettagli) certificando l'identità del rappresentante, nonché i documenti Confermando l'esistenza dell'autorità competente, nel caso legale di uno dei clienti, negli interessi il rappresentante è valido. Allo stesso tempo, gli affari legali di altri clienti devono contenere informazioni che indicano un'entità giuridica in cui vengono collocati i documenti specificati del rappresentante di questi clienti. Casi e procedura per la formazione degli affari giuridici dei clienti, a nome di cui un rappresentante opera, è determinato dalla Banca nelle regole bancarie.

10.2. L'entità legale è posta:

documenti e informazioni forniti dal cliente (il suo rappresentante) quando si apre un account, nonché i documenti presentati in caso di modifica delle informazioni indicate;

trattato (contratti) del conto bancario, deposito (deposito), deposito conto, modifiche e aggiunte all'accordo indicato ( contratti specificati), altri contratti che determinano la relazione tra la Banca e il cliente sull'apertura, la manutenzione e la chiusura dell'account;

documenti relativi a inviare messaggi all'autorità fiscale sull'apertura (chiusura) dell'account;

corrispondenza bancaria con il cliente sull'apertura, la manutenzione e la chiusura dell'account;

forza della carta non valida;

altri documenti relativi alla relazione tra il cliente e la Banca sull'apertura, la manutenzione e la chiusura dell'account.

Le carte presentate e utilizzate quando le carte di manutenzione sono soggette a stoccaggio nel luogo determinato dalla banca in modo indipendente.

10.3. Quando il ritiro (rientranza) del documento (le sue copie) nei casi stabiliti dalla legislazione della Federazione russa, sulla base della decisione (decreto) corpo di stato Le entità giuridiche hanno effettuato i documenti ricevuti dalla Banca durante il ritiro (rientranza) del documento (le sue copie).

Quando si elabora un singolo documento nel sequestro dei documenti da diverse entità giuridiche a uno degli affari giuridici, un documento (una copia di esso) è stato inserito in uno degli affari giuridici, ricevuti dalla Banca durante il ritiro dei documenti (sequestro) Di documenti, una copia del documento specificato certificato dalla Banca è collocata in altre questioni legali.

Quando il ritiro (scavo) dal caso legale di un documento (le sue copie), la Banca è obbligata ad accettare tutte le misure necessarie e possibili nelle circostanze attuali per effettuare la copia del documento prelevato nel modo prescritto dal paragrafo 1.11 di questa istruzione.

10.4. La Banca deve eliminare l'accesso non autorizzato alle entità giuridiche dei clienti se conservato.

10.5. In caso di cessazione del servizio del cliente in una divisione della Banca e trasferirla al servizio a un'altra divisione della Banca, un'attività legale può essere trasmessa da una divisione bancaria all'altra nel modo prescritto dalle regole bancarie.

10.6. Gli affari legali sono conservati dalla Banca durante l'intero periodo del contratto di conto bancario, il contributo (deposito), il conto del deposito, e dopo la cessazione del rapporto con il cliente - durante il periodo stabilito dalla legislazione della Federazione Russa.

Le scadenze per la conservazione dei documenti (le loro copie) nella forma elettronica relativa al rapporto della Banca e al cliente sull'apertura, la manutenzione e la chiusura dell'account non dovrebbero essere inferiori allo stoccaggio dell'entità legale del cliente.

Capitolo 11. Regole bancarie

11.1. Regole bancarie sono un documento interno dell'ente creditizio e includono le seguenti disposizioni:

sulla distribuzione di ciascuno divisioni strutturali Organizzazione del credito di competenza nel campo dei conti di apertura e di chiusura, compresa la procedura per il mantenimento e la conservazione del libro di registrazione dei conti aperti;

sulla procedura per l'apertura e la chiusura dei conti, tenendo conto dei requisiti stabiliti da questa istruzione, nonché sull'organizzazione del lavoro in conformità con la persona fisica di un conto bancario (conto del contributo), dei requisiti per la presenza personale di una persona che apre un conto bancario (conto sul contributo) o dal suo rappresentante;

sulla procedura per effettuare l'ente creditizio dei documenti utilizzati nell'apertura e la chiusura dei conti, nonché la procedura per la fabbricazione e le assicurazioni dell'ente creditizio con copie dei documenti presentati dal cliente;

sulle regole della gestione dei documenti dal momento del ricevimento dei documenti del cliente (il suo rappresentante) fino al conto del numero di conto al cliente;

sull'organizzazione del lavoro sulla preparazione e sulla direzione dei messaggi all'autorità fiscale all'apertura o alla chiusura di un conto, sul cambiamento dei dettagli del conto;

sulle procedure per la ricezione di documenti per i conti di apertura, compresa la procedura per la documentazione delle informazioni sulla registrazione dello Stato dei singoli imprenditori, le entità giuridiche registrate conformemente alla legislazione della Federazione Russa (ad eccezione delle autorità statali e dei governi locali), sull'accreditamento delle filiali (uffici rappresentativi) delle entità giuridiche straniere, nonché la documentazione di informazioni sulla registrazione con l'autorità fiscale di tali individui e organizzazioni non governative senza scopo di lucro estere che operano nel territorio della Federazione Russa attraverso i rami; (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

sulla forma e l'ordine di registrazione della carta;

sulla procedura per ottenere e progettare un campione di firma del cliente - un individuo nel caso del paragrafo del sesto paragrafo 1.12 di questa istruzione;

sulla procedura per notificare i clienti sui dettagli dei loro conti;

sulla procedura per la contabilità e la memorizzazione dei documenti (copie dei loro) ricevuti durante l'apertura, la conduzione e la chiusura dei conti (compresa la forma elettronica);

su casi e procedura per la formazione di un caso legale su diversi conti client;

nell'ordine di accesso alle entità giuridiche dei clienti;

sulla procedura per trasferire gli affari legali nelle divisioni dell'ente creditizio;

sulla procedura per l'aggiornamento di informazioni su clienti e persone le cui informazioni devono essere stabilite all'apertura di un account;

sulla procedura per il fissaggio delle informazioni sull'accordo sul coinvolgimento di un agente di pagamento bancario (Subagent di pagamento bancario), sull'accordo sull'attuazione delle attività sulla ricezione di individui;

sulla procedura per il fissaggio di informazioni sul beneficiario e sulla base della sua partecipazione alle relazioni nell'ambito dell'accordo del conto nominale, conto di ESCRO, sul MortGagee sull'account collaterale. (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Le norme bancarie possono includere altre disposizioni relative all'apertura e alla chiusura dei conti, nonché alle procedure relative all'apertura e alla chiusura dei conti.

11.2. Le regole bancarie non possono contenere disposizioni contrarie alla legislazione della Federazione Russa.

11.3. Al fine di organizzare il lavoro sulla scoperta e la chiusura dei conti della Banca della Russia, i documenti interni contenenti le disposizioni di cui al paragrafo 11.1 di questa istruzione, rispettano i requisiti stabiliti dal paragrafo 11.2 di questa istruzione.

Capitolo 12. Disposizioni finali

12.1. Questa istruzione è soggetta a pubblicazione nel "Bollettino della Banca della Russia" ed entra in vigore il 1 ° luglio 2014.

12.2. Rinnovo delle carte adottate dalla Banca prima che l'entrata in vigore di questa istruzione non sia richiesta. In questo caso, i documenti contenenti l'ordine del cliente sono firmati dalla persona che ha dotato il diritto della prima firma, e la persona dotata con il diritto della seconda firma (se disponibile nella scheda).

Le regole bancarie possono stabilire l'uso di carte di carte che sono state utilizzate prima dell'entrata in vigore di questa istruzione. In questo caso, i campi "cognome, nome, patronimico" e "firma del campione" di fronte al campo "La seconda firma" di tali carte non sono soggette a riempimento.

12.3. I documenti interni che operano il giorno dell'entrata in vigore di questa istruzione dovrebbero essere allineati con i suoi requisiti entro tre mesi dalla data di entrata in vigore di questa istruzione.

12.4. Dal giorno in cui l'entrata in vigore di questa istruzione è riconosciuta da non valida:

Procedura per il riempimento della carta con campioni di firme e stampa di stampa

1. I campi del lato anteriore della carta sono compilati nel seguente ordine:

1.1. Nel campo "cliente (proprietario dell'account)":

il cliente: un'entità giuridica indica il nome completo in conformità con i suoi documenti costituenti. In caso di apertura di un account, un'entità giuridica per l'esecuzione di operazioni per la sua ramo, la rappresentazione indica il nome completo dell'entità giuridica in conformità con i suoi documenti costituenti e dopo la virgola - il nome completo dell'unità separata in conformità l'entità legale approvata da parte dei regolamenti in una divisione separata;

il cliente: un individuo indica completamente il loro cognome, nome, patronimico (se disponibile), data di nascita;

il cliente - Un imprenditore individuale indica completamente il suo cognome, il nome, patronimico (se disponibile), data di nascita e registra anche "Imprenditore individuale";

il cliente è un individuo conformemente alla procedura stabilita dalla legislazione della Federazione russa da parte della pratica privata, indica completamente il suo nome, nome, patronimico (se presente), data di nascita, nonché attività (ad esempio, avvocato, notaio , Gestore arbitrale).

1.2. Nel campo "Posizione (luogo di residenza)":

il cliente - un'entità giuridica indica l'indirizzo in cui la comunicazione con la persona che esegue le funzioni del suo unico corpo esecutivo di un'entità giuridica. Il cliente è un individuo, un imprenditore individuale indica l'indirizzo del luogo di residenza (registrazione) o del luogo di soggiorno; (modificato. Linee guida della Banca centrale della Federazione Russa del 14 novembre 2016 N 4189-Y)

il cliente è un individuo nel modo prescritto dalla legislazione della Federazione russa da parte della pratica privata, indica l'indirizzo della sua attività diretta o l'indirizzo del luogo di residenza (registrazione) o del luogo di soggiorno.

1.3. Nel campo "Tel. N", il client indica il numero di telefono. Amissibile per specificare più numeri di telefono client.

1.4. Il campo "Bank" indica un nome proprietario o abbreviato completo dell'organizzazione del credito o il nome della Banca della Russia, che si apre.

1.5. Nel campo "Marco della Banca" dopo aver assegnato il resoconto del numero corrispondente al ragioniere principale o al suo deputato o ad un'altra persona che ha il diritto di rendere un account sull'aprire un cliente del libro nel libro di registrazione dei conti aperti forniti dalla Banca Documento amministrativo, la firma di proprietà e la data a partire da cui viene utilizzata la scheda.

1.6. Nel campo "altri marchi", la Banca può indicare informazioni sulla presentazione di carte temporanee, sul periodo di tempo durante le quali agiscono, sui casi della loro sostituzione, dell'ordine e della frequenza degli estratti di emissione dall'account, nonché le altre informazioni richieste dalla banca.

2. I campi del lato della circolazione della carta sono compilati nel seguente ordine.

2.1. Nel campo "Nome abbreviato del cliente (titolare del conto)":

il cliente - un'entità giuridica indica il suo nome abbreviato in conformità con i suoi documenti costituenti o il nome abbreviato del ramo, gli uffici rappresentativi dell'entità giuridica in conformità con l'entità legale legale sulla filiale, la rappresentazione. In assenza di nome abbreviato, il nome totale del cliente è un'entità giuridica (ramo, ufficio rappresentativo);

il client: un individuo indica completamente il loro cognome, nome, patronimico (se disponibile);

il cliente: un singolo imprenditore indica completamente il suo cognome, nome, patronimico (se disponibile) e registra anche il record "Imprenditore individuale";

il cliente è un individuo nella procedura stabilita dalla legislazione della Federazione Russa da parte della pratica privata, indica completamente il suo nome, nome, patronimico (se disponibile), e indica anche il tipo di attività (ad esempio, avvocato, notaio).

Riempire il campo "Il nome abbreviato del client (titolare dell'account)" è consentito anche nelle lettere latine senza una traduzione duratura in russo.

Nel campo "Nome abbreviato del client (titolare dell'account)" è consentito indicare il nome abbreviato del client, previsto dal contratto Tra la banca e il cliente.

2.2. Nel campo "Account N" dopo aver effettuato un record sull'aprire un account cliente nel libro di registrazione del conto aperto ragioniere capo, il suo vice o altra persona che ha ricevuto il diritto di effettuare un account sull'apertura di un client Account sul client Account aperto, è apposto dal numero di conto assegnato.

2.3. Nel campo "Cognome, nome, patronimico" indicare completamente cognome, nome, patronimico (se presente) di quelli dotati del diritto alla firma.

2.4. Nel campo "Esempio di firma", la firma di una persona di fronte al suo cognome, un nome o un patronimico (se disponibile), persone affiliate dotate della firma giusta.

2.5. Il campo "Termine Term" ha lo scopo di monitorare il mandato di uffici di persone dotato del diritto della firma stabilita sulla base di documenti costituenti, l'atto normativo del cliente o il potere del procuratore emesso. I casi e la procedura per il riempimento della banca del campo "Termine Term" sono determinati dalla Banca nelle regole bancarie.

2.6. Nel campo "Data di riempimento", il client indica il numero, il mese e l'anno della carta.

2.7. Nel campo "Firma del cliente (titolare dell'account)" è apposto:

la firma del personale del suo unico corpo esecutivo del cliente - un'entità giuridica o la persona che svolge i suoi doveri, che, in conformità con la legge e i documenti costituenti, implementa un ufficio rappresentativo senza un procuratore;

handel Firma del Gestore (unico corpo esecutivo dell'organizzazione di gestione) nel caso in cui i poteri del suo unico organo esecutivo del cliente trasferiti nel modo prescritto dalla legislazione della Federazione Russa al Gestore (Organizzazione Gestione);

presente firma della persona che è un rappresentante del cliente, esistente sulla base di un procuratore per aprire un account. Allo stesso tempo, questo campo indica il numero (se disponibile) e la data della pertinente potenza dell'avvocato;

la firma della persona è un individuo, il cliente - un singolo imprenditore o un cliente - un individuo coinvolto nella procedura stabilita dalla legislazione della Federazione Russa da parte della pratica privata.

2.8. Nel campo della stampa di stampa, ai clienti - entità giuridiche, singoli imprenditori, individui coinvolti nella procedura stabiliti dalla legislazione della federazione russa da parte della pratica privata, hanno il diritto di mettere un campione di stampa di stampa, che useranno. (come modificato dalle istruzioni della Banca centrale della Federazione Russa)

2.9. Nel campo "Posto per un'iscrizione del certificato per testare l'autenticità delle firme", l'iscrizione del certificato viene eseguita da un notaio in conformità con i requisiti stabiliti dalla legislazione della Federazione Russa. La persona autorizzata indica completamente la sua posizione, il cognome e le iniziali, il cognome e le iniziali della persona (persone), le cui firme sono realizzate in sua presenza, indicano la data e avvia la propria firma con l'applicazione (timbro) della banca definita per questi scopi da parte dell'Atto amministrativo della Banca.

2.10. La Banca "che ha rilasciato controlli di cassa" è indicato dalla data di emissione e dei numeri emessi dall'istituto di credito (filiale) o da una divisione della Banca della Russia ai clienti dei controlli monetari. Il campo "I controlli in contanti emessi" possono essere rilasciati come fogli separati (fogli) collegati alla scheda.

Appendice N 11.

per ordinare il servizio fiscale federale della Russia

dal 09.06.2011 N MMB-7-6 / [Email protetto]
Ordine

Fill Modulo "Apertura di un messaggio di un account (chiusura)

(Account personale) "
IO. Disposizioni generali
1. Questa formazione della forma "Il rapporto sull'account di apertura (chiusura) (conto personale)" (di seguito denominato messaggio) è stato sviluppato in conformità con la sottoclama 1 del paragrafo 2, paragrafi 3 e 7 dell'articolo 23 di il codice fiscale della Federazione Russa.
II. Requisiti generali All'ordine di compilare il modulo del messaggio
2. La forma del messaggio è riempita con inchiostro di inchiostro scritto a mano o blu o usando l'appropriato software In un caso.

Tutte le sezioni e i campi del modulo di campo sono soggetti a riempimento obbligatorio, tranne nei casi stabiliti da questa procedura.

Non è consentito correggere gli errori utilizzando uno strumento correttivo o altro simile, stampa bilaterale del documento su carta, fogli di incollaggio di documenti, che conducono a uno sparrel di carrier cartaceo.

Ogni indicatore corrisponde a un campo costituito da una certa quantità di conoscenza. Ogni campo indica solo un indicatore.

Le eccezioni sono indicatori, uno dei quali è la data.

Per la data ci sono tre campi: un giorno, mese e anno, diviso per il segno. " (punto).

Esempio di compilazione della data: 06/01/2011.

3. Caratteristiche del metodo scritto a mano per compilare il modulo del messaggio:

1) Riempi i campi dei valori numerici testuali, numerici, gli indicatori di codice vengono eseguiti da sinistra a destra, a partire dalla prima conoscenza (sinistra);

2) Il riempimento dei campi di testo viene eseguito da lettere di stampa in conto capitale;

3) In assenza di dati per riempire l'indicatore, viene effettuato un trattino. Allo stesso tempo, la battaglia è una linea retta, tenuta nel mezzo della conoscenza lungo l'intera lunghezza dell'indicatore o sul lato destro dell'indicatore quando è il riempimento incompleto.

4. Quando si stampa un modulo di messaggi riempito utilizzando un software appropriato, consentito dal fotogramma della conoscenza e dal dashing per conoscenza offerta, la posizione e le dimensioni dei valori dei valori dei valori dei valori degli indicatori non devono essere modificati. I caratteri di stampa devono essere eseguiti dal corriere nuovo font di altezza da 16 a 18 punti.
III. Pagina fase 001 "Messaggio di apertura

(chiusura) conti (account personale) "
5. Nei campi "Inn" e "Checkpoint" indicano:

organizzazione russa - un numero di identificazione contribuente (Inn) e il Codice del motivo della registrazione (cat) assegnato ad esso assegnato al momento della registrazione nell'autorità fiscale nella posizione della posizione;

un'organizzazione straniera - Inn and Cat, assegnata a un'organizzazione straniera se registrata con l'autorità fiscale relativa ai motivi previsti dal codice fiscale della Federazione Russa;

un singolo imprenditore (da un notaio impegnato in pratica privata, un avvocato, istituito l'ufficio dell'avvocato) - Inn, gli assegnato nell'autorità fiscale nel luogo di residenza.

6. Nel campo "Codice autore fiscale"Viene specificato il codice dell'autorità fiscale, che sembra il messaggio:

nella posizione dell'organizzazione (nel luogo di ricerca di una divisione separata di un'organizzazione straniera, attraverso la quale attività sono svolte nel territorio della Federazione Russa, nella posizione della Banca (Branch of the Bank), che è aperta (chiuso) un resoconto di un'organizzazione straniera che non funziona nella Federazione Russa);

nel luogo di residenza di un singolo imprenditore (notaio, impegnato in pratica privata, un avvocato che ha stabilito l'ufficio dell'avvocato).

7. Quando si specifica il tipo di contribuente nel campo, costituito da una singola conoscenza, la figura corrispondente è apposta:

"1" - Organizzazione russa;

"2" - un'organizzazione straniera;

"3" è un'organizzazione straniera che opera nel territorio della Federazione Russa attraverso una divisione separata;

"4" - un singolo imprenditore;

"5" - Notaio, impegnato in pratica privata, avvocato che ha stabilito un avvocato.

8. Quando si compila il nome dell'organizzazione, è indicato il nome completo dell'organizzazione corrispondente alla voce specificata nei suoi documenti costituenti.

Cognome, nome e patronimico (se presente) di un singolo imprenditore, un notaio, impegnato in pratica privata, un avvocato che ha istituito un avvocato, è completamente indicato.

9. Nel campo "OGRN" indica il numero di registrazione dello stato principale dell'organizzazione (OGRN).

10. Nel campo "OGRNIP" indica il principale numero di stato di un singolo imprenditore (OGRNIP).

11. Il campo "Kio" indica il codice di un'organizzazione straniera assegnata nell'Autorità fiscale in relazione all'apertura di un conto nella Banca nella Federazione Russa (in assenza della Inn).

12. Quando si specifica la vista del messaggio nel campo, costituito da una conoscenza, la figura corrispondente è apposta:

"1" - sull'apertura;

"2" - sulla chiusura di un account.

13. Quando si specifica un'organizzazione in cui l'account Account (CHIUSO) (Account personale) è aperto, nel campo costituito da una conoscenza, la figura corrispondente è apposta:

"1" - in banca;

"2" - nel corpo del tesoro federale (in un'autorità straniera, che esegue l'apertura e la manutenzione dei conti personali).

Quando si specifica il numero "1", il foglio "A" viene riempito con l'account dell'account nel banco che ha implementato l'apertura (chiusura) dell'account ", quando si specifica il numero" 2 "è riempito con un foglio" B "" Informazioni sull'account personale, aperto (chiuso) nel Tesoro dell'autorità federale (nell'altro corpo che esegue l'apertura e la manutenzione dei conti personali).

14. Nella "accuratezza e completezza delle informazioni specificate in questo post, confermiglio":

1) Quando si specifica una persona che conferma l'accuratezza e la completezza delle informazioni specificate nel messaggio nel campo costituito da una singola conoscenza, la cifra corrispondente è apposta:

"1" - Un singolo imprenditore (notaio, impegnato in pratica privata, avvocato, istituito un ufficio del tuo avvocato);

"2" - Un rappresentante di un singolo imprenditore (notaio, impegnato in pratica privata, avvocato che ha stabilito l'ufficio dell'avvocato);

"3" è il capo dell'organizzazione (una divisione separata di un'organizzazione straniera stabilita nel territorio della Federazione Russa);

"4" - un rappresentante dell'organizzazione (una divisione separata di un'organizzazione straniera istituita nel territorio della Federazione Russa);

2) Nel campo "cognome, nome, patronimico della testa dell'organizzazione o un rappresentante completamente" indicare la linea del nome e patronimica (se presente) del capo dell'organizzazione o di un rappresentante che conferma l'accuratezza e la completezza delle informazioni specificate nella relazione;

3) Nel campo "Inn", la locanda dell'individuo indicato al comma 2 della presente clausola è indicato, se ha un documento che conferma la registrazione nell'autorità fiscale (certificati di registrazione con l'autorità fiscale, i segni del passaporto di un cittadino della Federazione Russa) e utilizzando la locanda insieme ai dati personali;

4) Nel campo "Numero di telefono di contatto", il numero di telefono del contatto è indicato con il quale è possibile contattare una persona che conferma l'accuratezza e la completezza delle informazioni nel messaggio (con i codici telefonici necessari per fornire comunicazione telefonica). Il numero di telefono è indicato senza spazi e cruscotti;

5) Nel campo "E-mail", un indirizzo email è indicato quando l'interazione delle autorità fiscali con una persona confermando l'accuratezza e la completezza delle informazioni specificate nel messaggio in formato elettronico;

6) Nel posto assegnato per la firma, la firma della persona che conferma l'accuratezza e la completezza delle informazioni specificate nel messaggio;

7) indica la data di firmare il messaggio;

8) Nel campo "il nome del documento che conferma l'autorità del rappresentante" indica il nome del documento che conferma i poteri del rappresentante.

15. La sezione "Riempie un dipendente dell'autorità fiscale" contiene informazioni sul codice del metodo di visualizzazione dei messaggi (secondo l'Appendice N 2 a questo ordine), il numero di pagine (fogli) del messaggio, il numero di fogli di Copie di documenti allegati al messaggio, data del suo punto di vista, numero di registrazione del messaggio, famiglie e iniziali del nome e patronimico del dipendente dell'autorità fiscale, che ha accettato il messaggio, la sua firma.
IV. La procedura per il riempimento del foglio "A" "informazioni sull'account in Bank,

l'apertura (chiusura) dell'account "
16. I campi "Inn" e "CPP" sono compilati conformemente al paragrafo 5 della presente procedura.

17. Nel campo "N account", il numero di conto è indicato, sull'apertura (chiusura) di cui viene inviato il messaggio.

18. Nella "Data del campo Apertura / Account di chiusura", viene specificata la data di apertura (chiusura) dell'account, che viene inviato al messaggio.

19. Il campo "Nome della Banca" indica il nome abbreviato della Banca in conformità con il Libro della registrazione dello Stato degli Istituti di credito (CGRO). Quando si apre (chiusura) un account nel ramo della Banca, il nome abbreviato della Banca è indicato in conformità con il CHRKO e attraverso la virgola e il GAP - la parola "ramo" e il nome del ramo.

20. Quando compila le informazioni sulla posizione della Banca (indirizzo) della Banca, è indicato: codice postale, codice regione, distretto, città, località, Street (Prospect, Lane, ecc.), Numero di casa (possesso), numero del corpo (edifici), numero di ufficio. Il codice digitale della regione è indicato in conformità con la directory "Soggetti della Federazione Russa" (Appendice n 1 a questa procedura).

Quando si riempie le informazioni sulla posizione (indirizzo) per le città, i campi di Mosca e San Pietroburgo "distretto" e "City" non sono pieni.

21. Nei campi Inn, "Checkpoint", "Bik", sono indicati, rispettivamente, la locanda, il PPC e il codice di identificazione bancario (BIK) della Banca, che è aperto (chiuso).

Nel caso dell'apertura (chiusura) dei conti in un ramo di una banca che non ha un BIK, la Banca Inn, il CPP della Banca della Banca, la Banca della Banca (ramo della Banca), attraverso il Conto corrispondente di cui vengono effettuate le operazioni contabili su cui viene inviato il messaggio.

22. Nel campo "Accuratezza e completezza delle informazioni specificate su questo foglio, confermo:" La firma della persona che conferma la precisione e la completezza delle informazioni specificate nel messaggio è apposta.
V. La procedura per il riempimento del foglio "B" "Informazioni facciali

account, aperto (chiuso) nell'autorità federale

tesoreria (nell'altro corpo che esegue l'apertura

e account di manutenzione) "
23. I campi "Inn" e "CPP" sono compilati conformemente al paragrafo 5 della presente procedura.

24. Nella sezione "Informazioni sull'account personale, aperto (chiuso) nell'Autorità del Tesoro federale (nell'altro corpo che esegue l'apertura e la manutenzione dei conti personali)":

1) nel campo "N account" indica il numero del conto personale, l'apertura (chiusura) di cui viene inviato il messaggio;

2) Nel campo "Data del conto di apertura / chiusura" indica la data di apertura (chiusura) dell'account personale, che sembra essere un messaggio;

3) Nei campi "Inn", "CPP" e "il nome del corpo del Tesoro federale (altro corpo che esegue l'apertura e il mantenimento dei conti personali), rispettivamente, la locanda, il gatto e il nome del corpo del Tesoro federale ( altro corpo che esegue l'apertura e la manutenzione dei conti personali) ".

25. Nella sezione "Informazioni sull'account della Banca, un ramo aperto del Tesoro federale (un corpo che esercita e mantenendo account personali)":

1) Nel campo "N account" indica il numero dell'account aperto nella Banca del corpo del Tesoro federale (un corpo che esercita l'apertura e il mantenimento dei conti personali) ";

2) Nel campo "Informazioni bancaria", il nome abbreviato della Banca è indicato in conformità con il KRKO. Quando si apre (chiusura) un account in un ramo della Banca, il nome abbreviato della Banca è indicato in conformità con il CCRKO e attraverso la virgola e il Gap - la parola "ramo" e il nome del ramo;

3) Quando si compila informazioni sulla posizione della Banca (indirizzo) della Banca, è indicato: codice postale, codice regione, distretto, città, insediamento, strada (prospettiva, corsia, ecc.), Numero domestico (possesso) , numero di alloggi (edifici), numero di ufficio. Il codice digitale della regione è indicato in conformità con la directory "Soggetti della Federazione Russa" (Appendice n 1 a questa procedura).

Quando si riempie informazioni sulla posizione (indirizzo) per le città, i campi di Mosca e St. Petersburg "distretto" e "City" non sono pieni;

4) Nei campi "Inn", "KPP", "BIC" indica rispettivamente la locanda, il PPC e la Banca della Banca, che è aperta (chiusa).

Nel caso dell'apertura (chiusura) dei conti nel ramo della Banca, che ha un BIK, è indicato dalla Banca Inn, il PPC e il BIK del ramo della Banca.

Nel caso dell'apertura (chiusura) dei conti in un ramo di una banca che non ha un BIK, la Banca Inn, il CPP del ramo bancario, la Banca della Banca (ramo della Banca, attraverso il racconto corrispondente di che le operazioni contabili sono fatte su cui viene inviato il messaggio);

5) Nel campo "Accuratezza e completezza delle informazioni specificate su questo foglio, confermare:" la firma della persona che conferma l'accuratezza e la completezza delle informazioni specificate nel messaggio.
Appendice n 1.

all'ordine del modulo di riempimento

"Apertura di un messaggio

(chiusura) conti (viso

account) "approvato

Ordine del servizio fiscale federale della Russia

dal 09.06.2011 N MMB-7-6 / [Email protetto]
Directory "Soggetti della Federazione Russa"

Il codice	Nome
01	Repubblica di Adygea.
02	Repubblica di Bashkortostan
03	La Repubblica di Buriazia
04	Altai Repubblica.
05	La Repubblica di Daghestan
06	La Repubblica di Innushezia
07	Kabardino Balkar Republic.
08	Repubblica di Kalmykia.
09	Karachay-Circassian.
10	Repubblica di Karelia
11	Repubblica Komi.
12	Mari El Republic.
13	La Repubblica di Mordovia
14	La Repubblica di Sakha (Yakutia)
15	Repubblica dell'Ossezia del Nord - Alanya
16	Repubblica di Tatarstan.
17	Tyva Republic.
18	Udmurtia.
19	La Repubblica di Khakassia
20	Repubblica Chechen.
21	Repubblica Chuvalas.
22	Altai.
23	Regione di Krasnodar
24	Regione di Krasnoyarsk
25	Primorsky Krai.
26	Regione di Stavropol.
27	Khabarovsk Region.
28	Regione di Amur
29	Arkhangelsk Region.
30	Astrakhan Oblast.
31	Regione del Belgorod
32	Regione di Bryansk.
33	Regione di Vladimir.
34	Regione di Volgograd.
35	Vologodskaya Oblast.
36	Regione di Voronezh.
37	Regione di Ivanovo
38	Regione Irkutsk.
39	Regione di Kaliningrad.
40	Regione di Kaluga
41	Kamchatka Krai.
42	Regione di Kemerovo.
43	Regione di Kirov
44	Regione del kostroma
45	Regione di Kurgan
46	Kursk Oblast.
47	Regione di Leningrado
48	Regione Lipetsk.
49	Regione di Magadan
50	La regione di Mosca
51	Murmansk Region.
52	Nizhny Novgorod Region.
53	Regione di Novgorod.
54	Regione di Novosibirsk
55	Oblast di Omsk.
56	Regione di Orenburg.
57	Regione di Oryol.
58	Regione di Penza.
59	Regione perm
60	Regione di Pskov
61	Regione di Rostov
62	Ryazan Oblast.
63	Regione di Samara
64	Regione di Saratov.
65	Sakhalin Oblast.
66	Regione Sverdlovsk.
67	Regione di Smolensk.
68	Regione Tambov.
69	Regione di Tver.
70	Tomsk Oblast.
71	Regione di tula
72	Tyumen Region.
73	Regione di Ulyanovsk
74	Regione Chelyabinsk.
75	Regione transbaikal.
76	Regione Yaroslavl.
77	mosca
78	san Pietroburgo
79	Regione autonoma ebraica
83	Nenetsky. distretto autonomo
86	Khanty-Mansi Distretto autonomo - UGRA
87	Distretto autonomo di Chukotka
89	Yamalo-Nenets Distretto autonomo

Appendice n 2.

all'ordine del modulo di riempimento

"Apertura di un messaggio

(chiusura) conti (viso

account) "approvato

Ordine del servizio fiscale federale della Russia

dal 09.06.2011 N MMB-7-6 / [Email protetto]
Codici che definiscono un metodo di visualizzazione dei messaggi

Il codice	Nome
01	su carta (per posta)
02	su carta (personalmente)
03	su carta con duplicazione su supporti rimovibili (personalmente)
04	con i canali di comunicazione di telecomunicazione con l'EDS
05	altro
08	su carta con duplicazione su supporti rimovibili (per posta)
09	su carta usando il codice a barre (personalmente)
10	su carta usando il codice a barre (per posta)

Appendice n 12.

Secondo le istruzioni della Banca della Russia del 14 settembre 2006 n. 28 - e "sull'apertura e la chiusura dei conti bancari, i conti bancari (depositi)" le banche sono scoperte nella valuta della Federazione Russa e delle valute estere:
- conti correnti;
- Conti di liquidazione;
- Conti di budget;
- Conti corrispondenti;
- sottocarte corrispondenti;
- Account di gestione fiduciario;
- Conti bancari speciali;
- Conti di deposito di navi, divisioni del servizio di disponibilità giudiziarie, agenzie di forze dell'ordine, notai;
- Account per depositi (depositi).

I conti correnti sono aperti a individui per effettuare operazioni di liquidazione che non sono correlate alle attività commerciali o alle pratiche private.

I conti correnti sono aperti a soggetti giuridici che non sono istituti di credito, nonché singoli imprenditori o individui coinvolti nella procedura stabilita dalla legislazione della Federazione Russa da parte della pratica privata, a commettere insediamenti relativi alle attività commerciali o alla pratica privata.

I conti di bilancio sono aperti in casi stabiliti dalla legislazione della Federazione Russa, persone che svolgono operazioni con i fondi dei bilanci di tutti i livelli del sistema di bilancio della Federazione e Stato russa fondi extrabudgetari. Federazione Russa.

I conti corrispondenti sono aperti da istituti di credito. Bank of Russia I conti corrispondenti sono aperti in valuta estera.

I sottocambi corrispondenti sono aperti da rami di istituti di credito.

I conti di gestione fiduciario sono aperti da una gestione Trust per l'attuazione degli insediamenti relativi alle attività di gestione fiduciario.

I conti bancari speciali sono rivelati a entità giuridiche e individui nei casi e nella procedura stabilita dalla legislazione della Federazione russa per attuare le operazioni previste da loro.

Conti di deposito di navi, divisioni del servizio giudiziario, agenzie di forze dell'ordine, notai sono aperti, rispettivamente, tribunali, divisioni del servizio giudiziario, agenzie di forze dell'ordine, notai per iscriversi in contanti che entrano in un ordine temporaneo, nell'attuazione delle attività stabilite da la legislazione della Federazione Russa.

I conti sui depositi (depositi) sono aperti a individui e soggetti giuridici per tenere conto dei fondi effettuati in istituti di credito (rami) al fine di ottenere reddito sotto forma di interessi maturati sulla quantità di contanti collocati.

Procedura per gli account di apertura
La base dell'apertura del conto bancario, il conto del deposito (deposito) è la conclusione di un contratto di conto bancario o di un contratto di deposito bancario (deposito) dopo la presentazione di tutti i documenti definiti dalla legislazione della Federazione Russa e conducono l'identificazione del cliente. In caso di mancata presentazione di informazioni o presentando informazioni inaffidabili, il client può essere negato l'apertura di un conto bancario.

Funzionari bancari autorizzati:
1) Ricevi i documenti necessari per aprire l'account del tipo pertinente, verificando la progettazione corretta dei documenti, la completezza delle informazioni e la loro precisione.
Quindi, per aprire il conto corrente, un'entità giuridica - sembra un residente alla banca:
a) Certificato di registrazione dello Stato di un'entità giuridica;
b) Documenti costituenti di un'entità giuridica. Entità giuridiche che operano sulla base della Carta standard approvate dal governo della Federazione Russa; valido sulla base delle disposizioni del modello sulle organizzazioni e le istituzioni dei tipi e delle specie pertinenti approvate dal governo della Federazione Russa, e gli statuti si svilupparono su di loro; Specifica sulla base della disposizione del modello e della Carta, rappresentano i documenti specificati.

Le autorità statali della Federazione Russa, le autorità statali delle entità costituenti della Federazione russa, gli organismi del governo locale presentano agenti legislativi e altri atti giuridici di regolamentazione adottati nella procedura stabilita dalla legislazione della Federazione russa per affrontarle e lo stato legale.

Diplomatica e uguale rappresentazione di paesi stranieri (ad eccezione delle ambasciate e dei consolati) inviare documenti che confermano lo stato della rappresentazione.

Le organizzazioni internazionali rappresentano un trattato internazionale, noleggio o altro documento simile che confermano lo stato dell'organizzazione;
c) licenze (autorizzazioni) rilasciate ad un'entità giuridica nella procedura stabilita dalla legislazione della federazione russa per il diritto di svolgere attività soggette a licenze, se le licenze (permessi) sono direttamente correlate alla capacità legale del cliente di entrare in un accordo del conto bancario del tipo pertinente;
d) carta;
e) Documenti che confermano i poteri delle persone elencate nella carta, a disposizione dei fondi del conto bancario, e nel caso di quando l'accordo prevede un certificato dei diritti dell'ordine di contante, che è sul conto , utilizzando un analogo della propria firma, documenti che confermano i poteri di individui, dotati del diritto di utilizzare analogico della propria firma;
(e) documenti che confermano i poteri del suo unico organo esecutivo di un'entità giuridica;
g) un certificato di registrazione con l'autorità fiscale.

La banca sembra essere gli originali dei documenti o delle loro copie, certificati secondo la procedura stabilita dalla legge. Copie dei documenti certificati dal cliente: un'entità giuridica è presentata alla Banca, soggetta all'istituzione della loro conformità ai documenti originali e dovrebbe contenere una firma della persona che ha confessato una copia del documento, il suo cognome, il nome, patronimico (se presente) e la posizione e la stampa che non c'è il client no-stamp).

Il funzionario della Banca può fare e assicurare copie dai documenti presentati dal cliente (il suo rappresentante) per aprire un conto bancario, il conto del deposito (deposito), nei locali della Banca. Allo stesso tempo, il funzionario della Banca impara la "copia del documento di destra" su una copia fabbricata del documento e mette la sua firma con il nome, il nome, il patronimico (in presenza) e i post, nonché la stampa di stampa o a Timbro bancario stabilito per questi scopi da parte dell'Atto amministrativo della Banca.

I documenti elaborati in una lingua straniera devono essere accompagnati dal trasferimento in russo, certificato in conformità con la procedura stabilita dalla legge;
2) Disegna una carta con firme di campioni e stampe stampate. La carta non può essere presentata all'apertura di un conto bancario, il conto del deposito (deposito) a un individuo, se il contratto prevede che il trasferimento di fondi dall'account specificato sia effettuato esclusivamente sulla base dell'applicazione del client - AN individuo e i documenti di regolamento necessari per l'operazione bancaria specificata, compilata e firmata dalla Banca.

Quando si apre i conti correnti all'esercizio dei calcoli utilizzando esclusivamente le schede di pagamento, la Banca ha il diritto di ottenere un campione della firma propria di un cliente nel modo prescritto dalle regole bancarie, senza registrazione della carta.

Nei casi stabiliti dalla Banca di istruzione della Banca n. 28 della Russia, invece di una carta, può essere presentato un album di campioni di campioni nella forma stabilita dal contratto o dalla dogana del fatturato aziendale;
h) condurre l'identificazione del cliente e controllare anche la presenza di capacità giuridica (capacità legale). L'apertura dei conti bancari, i conti di deposito (deposito) è costituito da banche, soggette alla presenza di capacità giuridica (capacità giuridica). L'accordo, commesso da un individuo, non è in possesso di un tale vuoto, è insignificante in virtù dell'art. 171 e 172 del codice civile della Federazione Russa. Responsabilità bancaria per il controllo della disponibilità dal cliente - personalità fisica
sarà considerato rispettato quando si controlla il conseguimento da parte di un cittadino come dalla legge sull'età e dal verificarsi delle circostanze con cui la legge lega l'offensiva della piena capacità dei cittadini (matrimonio, emancipazione);
4) stabilire se il cliente agisce nei propri interessi o nell'interesse del beneficiario. Nel caso in cui il cliente agisca nell'interesse del beneficiario, i funzionari della Banca devono identificare il beneficiario;
5) Stabilisci se la persona che agisce per aprire un account funzioni, per conto proprio o per conto dell'altra persona che sarà un cliente. Nel caso in cui il rappresentante della persona sia rappresentativo del cliente, i funzionari della Banca sono obbligati a stabilire l'identità del rappresentante del cliente, nonché di ricevere documenti che confermano la disponibilità dell'autorità competente;
6) stabilire la personalità della persona (persone) dotata del diritto della prima o della seconda firma, nonché delle persone (persone) autorizzate a gestire fondi nel conto, utilizzando l'analogo della firma del personale, codici, password e altro significa confermare la presenza di questi poteri.

Conto bancario, un conto sul deposito (deposito) è considerato aperto dal momento di effettuare un record di apertura di un conto bancario, il conto del deposito (deposito) nel libro di registrazione dei conti aperti, che devono essere effettuati dopo il Giorno lavorativo successivo al giorno della conclusione dell'accordo pertinente nel modo stabilito dalla legislazione della federazione russa e delle norme bancarie.

Ordine di chiusura dell'account
La base per la chiusura dell'account di deposito (deposito) è la risoluzione del contratto di contribuzione (deposito), compresa la sua esecuzione.

L'esclusione di un conto sul deposito (deposito) dal libro di registrazione dei conti aperti è effettuata dalla Banca il giorno del saldo zero sul conto del deposito (deposito), se non diversamente stabilito dal trattato di deposito (deposito) .

La base per la chiusura di un conto bancario è la cessazione del contratto di conto bancario.

La chiusura di un conto bancario viene effettuato effettuando un record sulla chiusura del conto bancario pertinente nel libro di registrazione dei conti aperti entro e non oltre il giorno lavorativo successivo al giorno di risoluzione del contratto pertinente.

Non è la chiusura di un conto bancario, i conti di deposito (deposito) incorporano i conti aperti per i conti aperti sulla chiusura di un conto personale in relazione a una variazione del numero di conto personale, a causa dei requisiti della legislazione russa, compresi gli atti regolamentari della Banca di Banca di La Russia (in particolare, a causa di un cambiamento nella contabilità degli ordini, cambiamenti nel piano dei conti contabili).

In assenza di fondi del conto bancario, l'account specificato è soggetto ad esclusione dal libro di registrazione dei conti aperti entro e non oltre il giorno lavorativo successivo al giorno della cessazione del contratto di conto bancario. La presenza di restrizioni previste dalla legislazione della Federazione Russa in un conto bancario in assenza di fondi su di esso non impedisce l'esclusione di un conto bancario dal libro di registrazione degli account aperti.

Se vi sono contanti sul conto bancario per il giorno della risoluzione del Contratto Conto bancario, l'account specificato è escluso dal libro di registrazione dei conti aperti entro e non oltre il giorno lavorativo successivo al giorno di addebito contanti dall'account.

Il saldo dei contanti sull'account viene rilasciato al client in base alle sue istruzioni è elencato a un altro account per intero non oltre sette giorni dopo aver ricevuto l'applicazione scritta appropriata del client. Quindi, il legislatore fornisce la possibilità di occorrenza obbligo monetario Banca per il rimborso (trasferimento) Cliente agli strumenti in contanti nell'ammontare dei saldi di cassa nel conto bancario del cliente dopo la cessazione del Contratto conto bancario con il cliente e, di conseguenza, pari a questo obbligo monetario nei documenti contabili bancari.

Il saldo dei fondi specificato nel conto è elencato dall'ordine di pagamento della Banca, che è redatto dalla Banca per suo conto sulla base dei dettagli specificati dal cliente quando si termina il contratto di conto bancario per disporre del saldo in contanti sul conto.

Dopo la risoluzione dell'accordo di conto bancario, altri materiali di consumo e pacchi. Il client non viene eseguito. I contanti ricevuti dal cliente dopo la cessazione del contratto di conto bancario vengono restituiti al mittente. Dal momento della cessazione del contratto di conto bancario, la Banca non deve eseguire qualsiasi documento di regolamento depositato al conto bancario pertinente, comprese le istruzioni delle autorità fiscali da cancellare e trasferire sistema di bilancio La Federazione russa di contanti con conti rilevanti in conformità al paragrafo 2 dell'art. 46 del codice fiscale della Federazione Russa. Dal momento che, ai sensi del codice fiscale della Federazione Russa, il conto è inteso come i conti calcolati (corrente) e altri conti bancari, aperti sulla base di un contratto di conto bancario, che sono accreditati e da cui i contanti possono essere spesi Organizzazioni e imprenditori individuali, notai impegnati in pratica privata, gli avvocati hanno stabilito gli armadi di legge (articolo 11 del codice fiscale della Federazione Russa), la pratica dell'esecuzione da parte della Banca dalla Banca dell'Autorità fiscale per scrivere fondi dal conto Dopo la cessazione del conto bancario non può essere riconosciuto come appropriato.

In connessione con la cessazione dell'accordo sul conto bancario, il Cliente è tenuto a sottomettersi alle record di ricevuta di cassa inutilizzati bancari con i restanti controlli e radici inutilizzati inutilizzati.

In caso di risoluzione di un accordo di conto bancario in presenza delle restrizioni previste dalla legislazione della Federazione Russa, il pagamento di denaro sul conto bancario e la disponibilità di fondi sul conto dell'esclusione del conto pertinente dal Il libro di registrazione dei conti aperti è effettuato dopo l'abolizione di tali restrizioni non oltre il giorno lavorativo successivo al giorno dello studio dei fondi dal conto.

La presenza di documenti di regolamento insoliti non impedibili non impedisce la cessazione di un accordo di conto bancario e l'esclusione di un conto bancario dal libro di registrazione degli account aperti.

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