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P 7.5 Istruzioni 153 e. Atti normativi di base nel settore bancario. Procedura per il riempimento della carta con campioni di firme e stampa di stampa

Disposizioni generali
. Tipi di conti
. Apertura del conto corrente alla faccia fisica
. Apertura dei conti bancari ad un'entità giuridica, un singolo imprenditore, una persona fisica impegnata nella legislazione consolidata Federazione Russa ordine di pratica privata
. Apertura dei conti per i depositi (depositi)
. Apertura dei conti di deposito pubblico dei notai, servizio bailiffs., navi, altri organismi o persone che, in conformità con la legislazione della Federazione russa, possono prendere soldi in un deposito
. Chiusura di un conto bancario
. Chiusura dell'account di deposito (deposito), Account di deposito
. Attività legale
. Regole bancarie
. Disposizioni finali
. Scheda con firme di esempio e stampa stampa
. Procedura per il riempimento della carta con campioni di firme e stampa di stampa

Banca centrale della Federazione Russa

Istruzione
dal 30.05.14 n 153-e

Sull'apertura e la chiusura dei conti bancari,
Account per depositi (depositi), conti di deposito

Sulla base della legge federale del 10 luglio 2002 N 86-FZ "sulla Banca centrale della Federazione Russa (Bank of Russia)" (riunione della legislazione della Federazione Russa, 2002, N 28, Art. 2790; 2003, N 2, Art. 157; N 52, Art. 5032; 2004, N 27, Art. 2711; N 31, Art. 3233; 2005, N 25, Art. 2426; N 30, Art. 3101; 2006, N 19, Art. 2061; N 25 ,. 2648; 2007, N 1, Art. 9, Art. 10; N 10, Art. 1151; N 18, Art. 2117; 2008, N 42, Art. 4696, Art. . 4699; N 44, Art. 4982; N 52, Art. 6229, Art. 6231; 2009, N 1, Art. 25; N 29, Art. 3629; N 48, Art. 5731; 2010, N 45, Art. . 5756; 2011, N 7, Art. 907; N 27, Art. 3873; N 43, Art. 5973; N 48, Art. 6728; 2012, N 50, Art. 6954; N 53, Art. 7591, Art. . 7607; 2013, N 11, Art. 1076; N 14, Art. 1649; N 19, Art. 2329; N 27, Art. 3438, Art. 3476, Art. 3477; N 30, Art. 4084; N 49 , Art. 6336; N 51, Art. 6695, Art. 6699; N 52, Art. 6975; 2014, N 19, Art. 2311, Art. 2317), Law "sulle banche e attività bancarie"(come modificato dalla legge federale del 3 febbraio 1996 N 17-FZ) (Vedomosti Congresso dei deputati delle persone del RSFSR e del Consiglio Supremo del RSFSR, 1990, N 27, Art. 357; Riunione della legislazione del Federazione Russa, 1996, N 6, Art. 492; 1998, N 31, Art. 3829; 1999, N 28, Art. 3459, Art. 3469; 2001, N 26, Art. 2586; N 33, Art. 3424; 2002, N 12, Art. 1093; 2003, N 27, Art. 2700; N 50, Art. 4855; N 52, Art. 5033, Art. 5037; 2004, N 27, Art. 2711; N 31, Art. 3233; 2005, N 1, Art. 18, Art. 45; N 30, Art. 3117; 2006, N 6, Art. 636; N 19, Art. 2061; N 31, Art. 3439; N 52, Art. 5497; 2007, N 1, Art. 9; N 22, Art. 2563; N 31, Art. 4011; N 41, Art. 4845; N 45, Art. 5425; N 50, Art. 6238; 2008, N 10 , Art. 895; 2009, N 1, Art. 23; N 9, Art. 1043; N 18, Art. 2153; N 23, Art. 2776; N 30, Art. 3739; N 48, Art. 5731; N 52, Art. 6428; 2010, N 8, St. 775; N 27, Art. 3432; N 30, Art. 4012; N 31, Art. 4193; N 47, Art. 6028; 2011, N 7, Art. 90; n 27, Art. 3873, Art. 3880; N 29, Art. 4291; N 48, Art. 6728, Art. 6730; N 49, Art. 7069; N 50, Art. 7351; 2012, N 27, Arte. 3588; N 31, art. 4333; N 50, Art. 6954; N 53, Art. 7605, Art. 7607; 2013, N 11, Art. 1076; N 19, Art. 2317, Art. 2329; N 26, Art. 3207; N 27, art. 3438, Art. 3477; N 30, Art. 4084; N 40, Art. 5036; N 49, Art. 6336; N 51, Art. 6683, Art. 6699; 2014, n 6, art. 563; N 19, Art. 2311, Art. 2317) (di seguito - la legge federale "Sulle banche e attività bancarie"), legge federale del 7 agosto 2001 N 115-FZ "per contrastare la legalizzazione (riciclaggio) dei ricavi ricevuti da mezzi criminali e finanziamento del terrorismo" (riunione della legislazione della Federazione Russa, 2001, N 33, Art. 3418; 2002, N 30, Art. 3029; N 44, Art. 4296; 2004, N 31, Art. 3224; 2005, N 47, Art. 4828; 2006, N 31, Art. 3446, Arte. 3452; 2007, N 16, Art. 1831; N 31, Art. 3993, Art. 4011; N 49, Art. 6036; 2009, N 23, Art. 2776; N 29, Art. 3600; 2010, N 28, Art. 3553; N 30, Art. 4007; N 31, Art. 4166; 2011, N 27, Art. 3873; N 46, Art. 6406; 2012, N 30, Art. 4172; N 50, Art. 6954; 2013, N 19, Art. 2329; N 26, Art. 3207; N 44, Art. 5641; N 52, Art. 6968; 2014, N 19, Art. 2315, Art. 2335) (di seguito - Legge federale N 115-FZ), parti del secondo codice civile della Federazione Russa (riunione della legislazione della Federazione Russa, 1996, N 5, Art. 410) e in conformità con la decisione del Consiglio di amministrazione della Banca di Russia (minuti del Consiglio dei direttori della Banca della Russia da 29 mA Io sono 2014 n 18) La Banca della Russia stabilisce la procedura per l'apertura e la chiusura nella Federazione russa da parte dei creditizi, la Banca dei conti bancari della Banca della Russia (banche bancari), dei conti dei depositi (depositi), dei conti di deposito (di seguito - Account) a Entità giuridiche, individui, singoli imprenditori, individui coinvolti nella procedura stabiliti dalla legislazione della federazione russa da parte della pratica privata, nonché navi, divisioni dei servizi giudiziari, agenzie di forze dell'ordine (di seguito - clienti) nella valuta del russo Federazione e valute estere.

Questo manuale non si applica alla procedura per l'apertura e gli account di chiusura aperti in conformità con la legislazione della Federazione Russa sulle elezioni e il referendum, i conti si sono aperti nel territorio della Federazione russa dei dipartimenti separati di istituti di credito creati in conformità con la legislazione di La Federazione russa, nonché i conti, altri motivi diversi dall'accordo sul conto bancario, il deposito (deposito), i conti di deposito.

Capitolo 1. Generale

1.1. L'apertura dei conti ai conti è effettuata dalle banche soggette alla presenza di capacità giuridica (capacità legale).

Conformemente al paragrafo 5 dell'articolo 7 della legge federale n 115-FZ con enti creditizi, è vietato aprire i conti bancari (conti del contributo) ai clienti senza la presenza personale di un individuo che apre un conto (contributo), o un rappresentante del cliente, ad eccezione dei casi previsti dalla legge federale n. 115 -FZ.

Le operazioni sui conti del tipo pertinente (Modalità account) sono regolate dalla legislazione della Federazione Russa e sono fabbricate nel modo prescritto.

1.2. La base dell'apertura del conto è la conclusione di un resoconto del conto del tipo e della presentazione pertinente all'apertura del conto di tutti i documenti e delle informazioni determinate dalla legislazione della Federazione Russa, a condizione che al fine di eseguire il Legge federale n. 115-FZ:
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

identificazione del cliente, suo rappresentante, beneficiario;

sono adottate misure accettabili ed economiche per identificare i proprietari dei beneficiari ad eccezione dei casi previsti dalla legge federale n. 115-FZ, quando non viene eseguita l'identificazione dei proprietari benefici.

L'ente creditizio sulla base del paragrafo 5 dell'articolo 7 della legge federale n. 115-Fz rifiuta il cliente nel concludere un accordo di conto bancario, il contributo (deposito), un conto di deposito, a meno che i documenti necessari per l'identificazione di Il cliente e il rappresentante del cliente non vengono presentati.

Conformemente al paragrafo, il secondo paragrafo 5.2 dell'articolo 7 dell'articolo 7 della legge federale n 115-FZ, se vi sono sospetti che lo scopo di aprire un account è quello di effettuare operazioni al fine di legalizzare (riciclaggio) del reddito ottenuto dal criminale, O finanziare il terrorismo, un'organizzazione di credito in conformità con il controllo interno delle norme è considerato la questione della presenza di motivi per il rifiuto di concludere un accordo della vista corrispondente.

Il cliente può aprire diversi conti sulla base di un resoconto del conto della forma corrispondente, se è previsto dal contratto concluso tra la Banca e il Cliente.

Apertura dei conti bancari, i conti di deposito ai singoli imprenditori e alle persone giuridiche registrate in conformità con la legislazione della Federazione Russa (ad eccezione dello Stato e delle autorità governi locali), alle entità giuridiche straniere di effettuare operazioni con le loro divisioni separate (rami, uffici) viene effettuata in presenza di informazioni su registrazione dello stato individui come imprenditori individualisulla registrazione dello stato entità legali, all'accreditamento dei rami (uffici rappresentativi) delle entità giuridiche straniere, nonché informazioni sul numero di identificazione del contribuente, il motivo del motivo della registrazione in autorità fiscale, la data di registrazione con l'autorità fiscale (di seguito denominata informazioni sulla registrazione nell'autorità fiscale) contenuta nell'Unificazione unificata registro di stato I singoli imprenditori, il registro unificato statale delle entità giuridiche e il registro statale dei rami accreditati, uffici rappresentativi delle entità giuridiche straniere.

L'apertura dei conti bancari da parte di enti creditizi, conti di deposito alle organizzazioni non governative senza scopo di lucro estere che operano nel territorio della Federazione Russa attraverso i rami, è effettuata se vi sono informazioni sulla registrazione con l'autorità fiscale contenuta nel registro degli stati unificati di entità legali.
(Il paragrafo è stato introdotto dalla Banca della Russia dal 14.11.2016 N 4189-Y)

Alle relazioni legali relative all'apertura e alla chiusura da parte delle banche da parte delle banche da strutture straniere senza la formazione di un'entità giuridica, le disposizioni stabilite da questa istruzione sulle entità giuridiche create in conformità con la legislazione degli Stati esteri, tenendo conto delle peculiarità del Stato giuridico della struttura straniera senza la formazione di un'entità giuridica definita in conformità con la sua legge personale.
(Il paragrafo è stato introdotto dalla Banca della Russia dal 14.11.2016 N 4189-Y)

La procedura per la documentazione delle informazioni specificate nei settimo e dell'ottavo paragrafo del presente paragrafo è determinata dall'ente creditizio nelle norme bancarie.
(Il paragrafo è stato introdotto dalla Banca della Russia dal 14.11.2016 N 4189-Y)

1.3. L'apertura dell'account è completata e l'account è aperto con una voce sull'apertura del relativo account facciale Nel libro di registrazione degli account aperti.

Una voce sull'apertura del conto personale deve essere inserita nel libro di registrazione dei conti aperti entro e non oltre il giorno lavorativo successivo al giorno della conclusione (o dall'entrata in vigore) del conto del conto della vista corrispondente. Questa voce può essere inserita nel libro di registrazione degli account aperti contemporaneamente alla conclusione dell'accordo della vista corrispondente.

In caso di apertura di un account cliente all'interno di un unico contratto, prevedendo la possibilità di aprire diversi account in base all'applicazione aggiuntiva del client sull'apertura di un account, è necessario inserire un record di apertura di un account personale appropriato. Libro non più tardi del giorno lavorativo successivo al giorno di ricezione della banca personalizzata della banca relativa a aprire un account. Se il ricorso del cliente sull'apertura di un account contiene un'indicazione di una certa data di apertura dell'account, un record di apertura di un account personale appropriato deve essere incluso nel libro di registrazione degli account aperti entro e non oltre il giorno lavorativo successivo a tale data, Ma non prima del giorno di ricevere i conti bancari della creazione del cliente. La Banca è obbligata ad avere una conferma documentale di ottenere l'appello di un cliente per aprire un conto, i cui metodi di fissazione sono determinati dalla Banca nelle regole bancarie e dal contratto (o).

La base della chiusura dell'account è quella di risolvere il resoconto del conto del tipo pertinente nel modo e dei casi previsti dalla legislazione della Federazione russa o dell'accordo delle parti.

La chiusura dell'account è effettuata effettuando un record sulla chiusura dell'account personale appropriato nel libro di registrazione del conto aperto.

Nel caso della chiusura dei conti aperti nel quadro di un contratto concluso tra la Banca e il Cliente, la registrazione sulla chiusura del relativo account personale dovrebbe essere inclusa nel libro di registrazione degli account aperti non oltre il funzionamento Giorno dopo il giorno della ricezione del cliente del cliente Banca personalizzata La legislazione della Federazione Russa non è stata stabilita diversamente. Se la chiusura della chiusura dell'account contiene un'indicazione di una certa data di chiusura dell'account, un record di chiusura del relativo account personale deve essere incluso nel libro di registrazione del conto aperto entro e non oltre il giorno lavorativo successivo a tale data, ma non prima del giorno in cui i conti bancari dell'applicazione del cliente della Banca. La Banca è obbligata ad avere una conferma documentale del ricevimento dell'applicazione del cliente sulla chiusura dell'account, i cui metodi di fissazione sono determinati dalla Banca nelle regole bancarie e dal contratto (o).

Non si chiude un conto Introduzione al Libro di registrazione dei conti aperti sulla chiusura del conto personale in relazione alla variazione del numero di conto personale, a causa dei requisiti della legislazione della Federazione Russa, nonché degli atti normativi della Banca della Russia (in particolare, a causa della riorganizzazione del cliente o che servendola organizzazione del credito, cambiamenti nell'ordine di riferimento contabilità, Modifiche nel piano Accounting Accounting).

I record nel libro di registrazione dei conti aperti sono effettuati nel modo prescritto dalla legislazione della federazione russa e delle regole bancarie.

1.4. Per organizzare il lavoro sull'apertura e la chiusura dei conti, un istituto di credito accetta regole bancarie in conformità con il capitolo 11 di questa istruzione.

Tra i loro dipendenti, la Banca determina i funzionari responsabili del lavoro con i clienti sull'apertura e la chiusura dei conti ai clienti (di seguito denominati funzionari della Banca), avendo stabilito loro con i diritti e gli obblighi di lavoro pertinenti con cui devono avere familiarità con il pittura.

1.5. I funzionari bancari svolgono i documenti necessari per aprire il resoconto del tipo pertinente, verificando la corretta registrazione dei documenti, la completezza delle informazioni e la loro accuratezza nei casi e nel modo prescritto da questa istruzione, sulla base dei documenti ricevuti, verificare la disponibilità della capacità giuridica (capacità legale), nonché eseguire altre funzioni previste da questa istruzione, regole bancarie e descrizione del lavoro. A questi scopi, i funzionari della Banca interagiscono con i clienti e le loro rappresentanti richiedono e ricevono le informazioni necessarie.

I funzionari bancari possono essere autorizzati a identificare il cliente, un rappresentante del cliente, il beneficiario, per fare misure e misure accessibili per identificare il beneficiario del beneficiario.

I funzionari bancari possono essere autorizzati ad eseguire nel modo stabilito dalla clausola 7.10 di questa istruzione, una carta con firme di campioni e stampa (di seguito denominata la carta).

1.6. L'ente creditizio è obbligata ad aggiornare le informazioni ricevute quando si identificano i clienti, i rappresentanti dei clienti, dei beneficiari e dei proprietari benefici, nel modo prescritto dalla legislazione della Federazione Russa.

1.7. Prima di aprire un account, la Banca dovrebbe stabilire se la persona che agisce per aprire un account, da solo o per conto dell'altra persona, che sarà un cliente.

Se la persona impugnata per l'apertura di un account è un rappresentante del cliente, la Banca è obbligata a stabilire l'identità del rappresentante del cliente, nonché di ricevere documenti che confermano l'autorità competente.

La Banca dovrebbe anche stabilire la personalità della persona (persone), dotata del diritto di firma, nonché delle persone (persone) autorizzato (autorizzato) contantiSul conto, utilizzando l'analogo della firma del personale, i codici, le password e gli altri mezzi confermando la presenza di tali poteri (di seguito denominati come analogico della propria firma).

1.8. La Banca è obbligata ad avere copie di documenti che certificano l'identità del cliente, nonché le persone le cui personalità devono essere stabilite all'apertura di un account o informazioni sui loro dettagli: una serie e il numero di documenti, il documento che emette un documento, il nome del corpo ha emesso un documento e il codice divisione (se presente) (in seguito denominato i dettagli del documento di identità).

Quando si effettua una copia di un documento che certifichi l'identità, è consentito copiare singole pagine contenenti le informazioni necessarie alla banca.

Le informazioni stabilite dalla Banca prima di aprire un conto, comprese le informazioni sul cliente, il suo rappresentante, il beneficiario e il proprietario del beneficiario dovrebbero essere documentate in conformità con i requisiti stabiliti dalla legislazione della Federazione Russa.

1.9. In caso di modifiche alle informazioni da stabilire all'apertura di un account, i clienti sono tenuti a presentare alla Banca documenti richiesti (copie del loro) confermando la modifica dei dati informativi.

1.10. La Banca è obbligata a aggiornare sistematicamente le informazioni sui clienti da stabilire all'apertura di un account, nonché su persone le cui personalità devono essere installate all'apertura di un account, nel modo prescritto dalle regole bancarie.

1.11. Per aprire un resoconto per la banca, vengono presentati gli originali dei documenti o delle loro copie, certificati nel modo prescritto dalla legislazione della federazione russa.

Nei casi previsti nelle regole bancarie, le copie dei documenti presentate dal cliente - un'entità giuridica quando si apre un account può essere certificato nel modo prescritto dalla sottoclama 1.11.1 di questa clausola. Nei casi previsti nelle norme bancarie, il funzionario della Banca (altri autorizzato dalla Banca) può essere effettuato e certificato copie dai documenti presentati all'apertura di un conto, secondo le modalità prescritte dal comma 1.11.2 di questo articolo.
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Nei casi e nel modo prescritto dalla Banca nelle regole bancarie, le copie dei documenti sottoposti a confermare la variazione delle variazioni delle informazioni e dei documenti presentate alla Banca ad aprire un conto possono essere certificate da un analogo del personale del corpo esecutivo unico del cliente - un'entità giuridica o la persona autorizzata da lui e viene presentata alla banca in forma elettronica.

1.11.1. Copie dei documenti certificati dal cliente: un'entità giuridica è accettata dalla Banca, soggetta all'istituzione del funzionario della Banca (un altro autorizzato dalla Banca) della loro conformità delle origini dei documenti. Una copia del documento certificata dal client: un'entità giuridica deve contenere il nome, il nome, il patronimico (se disponibile), il nome della posizione della persona che ha assicurato una copia del documento, nonché la sua firma Data di garanzia e stampa della stampa (con la sua assenza - il client) del client.

Sull'entità giuridica della Banca presa dal cliente, il certificato ufficiale o altro di una banca autorizzato dalla Banca La persona che è un dipendente della Banca mette il segno "perforato con l'originale", indica il suo nome, nome, patronimico (se presente), posizione o dettagli del documento di identità e stabilisce anche la propria firma, la data di assicurazione e stampa stampa o timbro impostato per questi obiettivi sono banca.

Sul documento adottato dal cliente - un'entità giuridica, una persona che non era un dipendente della Banca, che non è un dipendente della Banca, stimola il suo nome, nome, patronimico (se disponibile), i dettagli del documento di identità , e inoltre stabilisce il suo nome Firma predispless, data di assicurazione e stampa stampa o timbro impostato per questi scopi da parte della Banca.

1.11.2. Il funzionario della Banca (l'altra persona autorizzata dalla Banca) ha il diritto di assicurare copie dei documenti presentati dal cliente (il suo rappresentante) ad aprire un conto, sia su carta, sia in termini elettronici. Le copie dei documenti presentate dal cliente (il suo rappresentante) per aprire un conto possono essere fabbricati dal funzionario della Banca (un altro autorizzato dalla Banca da parte della Banca) in formato elettronico ed è certificato dall'analogico della propria firma nel modo e casi stabiliti dalla Banca nelle regole bancarie.

Un funzionario bancario o un'altra banca autorizzata persona autorizzata che è un dipendente della banca, mette una copia della "copia della destra" sulla copia del documento su carta, nome, patronimico (se presente), posizione o dettagli dell'identità Documento, e anche stabilisce la propria firma, la data di certificazione e la stampa stampa o il timbro stampato per questi scopi da parte della Banca.

La persona autorizzata della persona che non è un dipendente della Banca, mette una copia della "copia della destra" sulla copia del documento su carta su carta, nome, patronimico (se presente), dettagli del documento di identità e Stipula anche la propria firma, la data di assicurazione e stampa stampa o timbro impostato per questi scopi da parte della Banca.

1.11.3. Nei casi previsti nelle norme bancarie, un estratto certificato dai documenti interni presentato alla Banca può essere presentato alla Banca, o ad un estratto certificato da documenti direttamente correlati alle attività di questo cliente - un'entità giuridica e presentata nel Attività di entità giuridiche (autorità), nella condotta del quale è (che è subordinato) Il cliente è un'entità giuridica.

Estratto dai documenti interni presentati nelle attività del cliente: un'entità giuridica può essere certificata secondo le modalità prescritte dalla legislazione della Federazione Russa, o è certificata dal cliente - un'entità giuridica con il nome del nome, nome, patronimico ( Se ce ne sono), la posizione della persona che ha assicurato anche la dichiarazione con una propria firma, la data di garanzia e la stampa della stampa (con la sua assenza - il timbro) del cliente è un'entità giuridica.

Estratto da documenti direttamente correlati alle attività del cliente - un'entità giuridica e formata nelle attività delle entità giuridiche (autorità), su cui è in corso il cliente, il cliente può essere certificato secondo le modalità prescritte dalla legislazione della Federazione Russa, o è certificato un'entità giuridica (autorità), nella quale è (che è subordinato), con il nome del cognome, nome, patronimico (se disponibile), la posizione della persona che ha assicurato la dichiarazione, così come con Un vuoto della sua firma, la data della garanzia e la stampa di stampa (la sua assenza è un timbro) di un'entità giuridica (Autorità), se un'altra procedura per assumere la dimissione da documenti non è determinata dall'entità legale pertinente (Autorità).

1.12. Per aprire un resoconto, il cliente è obbligato a presentare documenti previsti in questa istruzione, nonché altri documenti nei casi in cui la legislazione della Federazione Russa, l'apertura di un account è dovuta alla disponibilità di documenti non specificati in questa istruzione . La Banca ha il diritto di non richiedere la presentazione di tali documenti che si trovano nell'entità legale del cliente, formata in conformità con il capitolo 10 di questa istruzione.

Il rappresentante del cliente, le persone autorizzate a smaltire denaro sul conto, utilizzando l'analogo della propria firma, e la persona incaricata della firma giusta è necessaria per presentare un documento di identità, nonché i documenti che confermano la disponibilità appropriata autorità.

Nei casi previsti nelle regole bancarie, la scheda non può essere presentata all'apertura di un account, a condizione che:
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

il contratto prevede che le operazioni contabili siano effettuate sulla base dell'ordine del cliente (il beneficiario del conto ESCRO) e gli ordini necessari per tenere premuto un funzionamento bancario sono redatti e firmati dalla Banca;

il contratto prevede che lo smaltimento dei fondi nel conto sia effettuato utilizzando un analogo della propria firma;
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata 24 dicembre 2018 N 5035-Y)

l'apertura della persona fisica dell'account corrente è effettuata per effettuare operazioni utilizzando il pagamento elettronico;
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata 24 dicembre 2018 N 5035-Y)

né il DeMENder del conto Eskrow né il beneficiario dell'account Eskrow non ha il diritto di smaltire fondi nell'account Eskrow.

Nei casi stabiliti da questa istruzione, invece di una carta, un album di firme di campioni di persone autorizzate a gestire fondi sul conto (di seguito indicato come album), nella forma stabilita dal contratto o dalla dogana.

1.13. Tutti i documenti presentati per aprire un account devono essere validi per la data della loro presentazione.

I documenti redatti in modo completamente o in una parte al loro ruolo in una lingua straniera (ad eccezione dei documenti che certificano gli individui rilasciati dalle autorità competenti dei paesi stranieri compilati in diverse lingue, tra cui russo), sono sottoposti alla banca con una corretta certificazione Traduzione di lingua russa.

Documenti rilasciati dalle autorità competenti degli Stati esteri che confermano lo stato delle entità giuridiche - i non residenti (ad eccezione di un istituto di credito creato in conformità con la legislazione dello Stato straniero e la posizione al di fuori del territorio della Federazione Russa) sono accettati dalla Banca soggetta alla legalizzazione nel modo prescritto senza di esse legalizzazione nei casi stipulati da trattati internazionali della Federazione Russa.
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

L'obbligo di presentare alla Banca dei documenti con una traduzione correttamente certificata in russo non si applica ai documenti rilasciati dalle autorità competenti dei paesi stranieri, identificando le persone, soggette alla presenza di un documento che conferma il diritto di soggiornare (residenza) nel Federazione Russa.

Nei casi e nel modo previsto nelle norme bancarie, il funzionario della Banca (altro dipendente della Banca), con una laurea (Avere) (qualifica), che prevede la possibilità di eseguire le funzioni del traduttore nella lingua straniera pertinente ( Lingue straniere rilevanti), ha il diritto di essere effettuato per l'uso nella traduzione bancaria nei documenti russi necessari per la presentazione alla Banca per aprire un account redatto in una lingua straniera. La traduzione dovrebbe essere firmata da una persona che è stata tradotta, indicando la sua posizione o i dettagli del documento che certifichi la sua identità, il suo cognome, il nome, il patronimico (se presente) e il suo grado esistente (qualifiche).

1.14. I documenti (copie dei loro) raccolti dalla Banca per aprire un conto sono collocati in un'entità giuridica formata in conformità con i requisiti stabiliti dal capitolo 10 di questa istruzione.

I documenti (copie del loro) in forma elettronica sull'apertura di un conto sono memorizzati nel modo prescritto dalle regole bancarie con i requisiti del paragrafo 10.6 di questa istruzione.

Capitolo 2. Tipi di account

2.1. Le banche si aprono nella valuta della Federazione Russa e delle valute estere: conti correnti; Conti di liquidazione; Conti di bilancio; Conti corrispondenti; Subaccount corrispondente; fatture gestione fiduciario; Conti bancari speciali; Conti di deposito pubblico di notai, servizi ufficiali giudiziari, tribunali, altri organismi o persone che, in conformità con la legislazione della Federazione russa, possono prendere denaro in un deposito (di seguito - altri organismi o persone); Account di deposito (depositi).
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata 24 dicembre 2018 N 5035-Y)

2.2. I conti correnti sono aperti a individui per effettuare operazioni che non sono correlate a attività imprenditoriali o pratiche private.

2.3. I conti di liquidazione sono aperti con organizzazioni non creditizi, nonché singoli imprenditori o individui coinvolti nella procedura stabilita dalla legislazione della federazione russa da parte della pratica privata, di effettuare operazioni relative alle attività imprenditoriali o pratiche private. I conti di regolamento sono aperti da uffici rappresentativi di istituti di credito, nonché organizzazioni non commerciali per svolgere operazioni relative al raggiungimento degli obiettivi per le quali vengono create organizzazioni senza scopo di lucro.

2.4. I conti di bilancio sono aperti nei casi stabiliti dalla legislazione della Federazione Russa, le entità giuridiche impegnate nelle operazioni di bilancio sistema di bilancio Federazione Russa.

2.5. I conti corrispondenti sono aperti da enti creditizi, nonché altre organizzazioni in conformità con la legislazione della Federazione Russa o trattato internazionale. La Banca della Russia apre i conti corrispondenti nelle valute estere.

2.6. I sottocambi corrispondenti sono aperti da rami di istituti di credito.

2.7. I conti di gestione fiduciari sono aperti da un Gestore Trust per l'esecuzione di operazioni relative alle attività di gestione fiduciario.

2.8. Conti bancari speciali, compresi i conti bancari speciali di un agente di pagamento bancario, subagent di pagamento bancario, Agente di pagamento, fornitore, conto bancario commerciale, conto bancario, del conto bancario, del fondo della garanzia, del fondo della garanzia sistema di pagamento, conto nominale, account ESCRO, conto dei mutui, debitore di conto bancario speciale, sono aperti con entità giuridiche, individui, singoli imprenditori, individui coinvolti nella procedura stabilita dalla legislazione della federazione russa da parte della pratica privata, nei casi e nel modo prescritto dalla legislazione della Federazione russa per l'attuazione prevista dalle operazioni delle specie corrispondenti.

2.9. Ha perso forza. - Indicazione della Banca della Russia datata 24 dicembre 2018 N 5035-y.

2.10. I conti sui depositi (depositi) sono aperti secondo le persone e le persone giuridiche per tenere conto dei fondi effettuati nelle banche al fine di ottenere reddito sotto forma di interessi maturati sulla quantità di fondi effettuati.

Capitolo 3. Apertura dell'account corrente corrente Account fisico

3.1. Per aprire l'account corrente, una persona fisica - sembra un cittadino della Federazione Russa alla Banca:

d) Certificato di registrazione con l'autorità fiscale (se disponibile).

Nei casi in cui, al fine di aprire un conto, l'identificazione bancaria è stata effettuata da un cliente - un individuo nel modo prescritto dalla clausola 5.8 dell'articolo 7 della legge federale n. 115-FZ, i documenti stipulati dai committenti "A "E" G "di questo paragrafo non sono presentati.
(Il paragrafo è stato introdotto da un'indicazione della Banca della Russia dal 24.12.2018 N 5035-Y)

3.2. Per aprire l'account corrente, una persona fisica - un cittadino o apolidi stranieri, i documenti specificati al paragrafo 3.1 di questa istruzione, nonché una carta di migrazione e (o) un documento che conferma il diritto di un cittadino straniero o di una persona apolidi Per soggiornare (residenza) nella Federazione Russa, nel caso in cui la loro presenza sia prevista dalla legislazione della Federazione Russa.

Capitolo 4. Apertura dei conti bancari ad un'entità giuridica, un singolo imprenditore, una persona fisica coinvolta nella procedura stabilita dalla legislazione della federazione russa da parte della pratica privata

4.1. Per aprire il conto corrente, l'entità giuridica stabilita in conformità con la legislazione della Federazione russa, alla Banca sembra:

a) Documenti costituenti di un'entità giuridica. Entità legali statuto tipicoapprovato dal governo della Federazione Russa; valido sulla base delle disposizioni del modello sulle organizzazioni e le istituzioni dei tipi e delle specie pertinenti approvate dal governo della Federazione Russa e degli Statutors sviluppati su di essi; Specifica sulla base della disposizione del modello e della Carta, rappresentano i documenti specificati. Le autorità statali della Federazione Russa, le autorità statali delle entità costituenti della Federazione Russa, gli organismi del governo locale presentano agenti legislativi e altri atti giuridici di regolamentazione adottati nella procedura stabilita dalla legislazione della federazione russa una decisione sulla loro creazione e status giuridico;

b) Licenza rilasciata dall'entità giuridica (autorizzazioni) se le licenze (permessi) sono direttamente correlate alla capacità giuridica del cliente di stipulare un accordo sulla base della quale si apre un account;

c) carta (tranne nei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione);

d) documenti che confermano i poteri delle persone elencate nella carta, a disposizione dei fondi nel conto, e nel caso in cui il contratto prevede il certificato dei diritti della gestione del contante, che è sul conto, utilizzando Analogico della sua firma, documenti che confermano i poteri degli individui, dotati del diritto di utilizzare analogico della propria firma;

e) documenti che confermano i poteri del suo unico corpo esecutivo di un'entità giuridica.

(pagina 4.1 come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

4.2. Per aprire il conto corrente, un'entità giuridica creata in conformità con la legislazione di uno stato straniero e avendo una posizione al di fuori del territorio della Federazione Russa, la banca sembra essere:

b) documenti che confermano lo status giuridico di un'entità giuridica nell'ambito della legislazione del paese, in cui questa entità giuridica è stata creata, in particolare, i documenti confermano la sua registrazione dello Stato;

(pagina 4.2 come modificato. Istruzioni della Banca della Russia datata 14 novembre 2016 N 4189-Y)

4.2.1. Aprire un racconto corrispondente di un ente creditizio creato in conformità con la legislazione di uno stato straniero e con la posizione del territorio della Federazione Russa, alla Banca sembra:

a) Documenti previsti dall'applicazione "B" - "D" del paragrafo 4.1 di questa istruzione;

b) documenti che confermano lo status giuridico di un ente creditizio sulla legislazione del paese in cui è stato creato questo ente creditizio, in particolare, i documenti confermano la sua registrazione dello Stato;

c) Certificato di registrazione con l'autorità fiscale nei casi previsti dalla legislazione della Federazione Russa.

La Banca ha il diritto di fornire nelle norme bancarie che quando si apre un racconto corrispondente di un ente creditizio creato in conformità con la legislazione dello Stato straniero - un membro del team di sviluppo misure finanziarie Per combattere il riciclaggio del reddito (FATF) e ha una località nel territorio di uno Stato straniero, così come incluso nell'elenco (registro) degli enti creditizi esistenti dello Stato straniero pertinente, documenti previsti da sotto-clausole "B" e (o) "D" del paragrafo 4.1 del paragrafo 4.1 Istruzioni e (o) Sub-clausola "B" di questo articolo non vengono inviati.

Per aprire un racconto corrispondente di un ente creditizio creato in conformità con la legislazione di uno stato straniero ed essere una posizione al di fuori del territorio della Federazione Russa, la Banca ha il diritto di prendere un album invece di una carta. L'identità della personalità specificata nell'album, nonché a quelle autorizzate a gestire i contanti sul conto corrispondente, utilizzando un analogo della propria firma, non è richiesto se non è determinato dalla Banca nelle regole bancarie.

Per aprire un racconto corrispondente con una banca centrale (nazionale) di uno stato straniero alla Banca, la procedura di legislativa e (o) altri atti giuridici normativi sul suo stato legale, un album, nonché il documento previsto per comma " In "del presente paragrafo, sono sottoposti alla Banca. Se, in conformità con la legislazione della Federazione Russa, deve essere ottenuta.

(clausola 4.2.1 introdotta da un'indicazione della Banca della Russia del 14.11.2016 N 4189-Y)

4.3. Per aprire il conto corrente, l'entità giuridica creata in conformità con la legislazione della Federazione Russa, effettuare operazioni dalla sua unità separata (ramo, rappresentazione) alla banca, vedere:

a) i documenti specificati al paragrafo 4.1 di questa istruzione;

b) la disposizione su una divisione separata di un'entità giuridica;

c) documenti che confermano l'autorità della testa divisione separata entità legale;

d) Forza persa.

4.4. Per aprire il conto corrente, un'entità giuridica stabilita secondo la legislazione di uno Stato straniero e con un luogo al di fuori del territorio della Federazione Russa per effettuare operazioni con la sua unità separata (ramo, rappresentazione), nonché un non estero -Profit Organizzazione non governativa che opera nel territorio della Federazione russa attraverso il dipartimento, la banca sembra:

a) i documenti previsti dall'applicazione "B" - "D" del paragrafo 4.1 e sotto-clausola "B" del paragrafo 4.2 di questa istruzione;

b) la disposizione su una divisione separata di un'entità giuridica o un documento che determina lo stato di un'organizzazione non governativa non governativa non commerciale estranea;

c) Documenti che confermano i poteri del capo di una divisione separata di un'entità giuridica o separando un'organizzazione non governativa senza scopo di lucro straniera.

(pagina 4.4 come modificato. Istruzioni della Banca della Russia datata 14 novembre 2016 N 4189-Y)

4.5. Per l'apertura del conto corrente, l'Ambasciata, il consolato, nonché l'altro diplomatico ed equivalente alla rappresentazione di uno Stato estero alla Banca, sono sottoposti ai documenti previsti dall'applicazione "in" e "G "del paragrafo 4.1 di questa istruzione, nonché un certificato di registrazione con l'autorità fiscale.
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Per aprire il conto corrente, il diplomatico ed equivalente alla rappresentazione di uno stato straniero ha ulteriormente presentato documenti che confermano lo stato della rappresentazione.

4.6. Per aprire il conto corrente dell'Organizzazione internazionale, un trattato internazionale, la Carta o un altro documento simile che confermano lo stato dell'organizzazione, nonché i documenti previsti dall'applicazione "in" - "D" del paragrafo 4.1 di questa istruzione, così come un certificato di registrazione con l'autorità fiscale.
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Per aprire l'account corrente, una divisione separata di un'organizzazione internazionale per l'esecuzione di operazioni con questa unità separata (ramo, rappresentazione), situata nella Federazione russa, documenti previsti da sotto-clausole "B" e "in" paragrafo 4.3 di Questa istruzione è inoltre fornita alla banca.

4.7. Per aprire il conto corrente, un singolo imprenditore della banca sembra:

a) un documento che certifica un individuo;

b) una carta (ad eccezione dei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione);

c) documenti che confermano i poteri delle persone elencate nella carta, a disposizione dei contanti sul conto (se tali poteri sono trasmessi a terzi), e nel caso in cui il contratto prevede il certificato dei diritti della gestione di contanti in conto, terzi che utilizzano un analogo della propria firma, documenti che confermano i poteri di quelli dotati del diritto di utilizzare un analogo della sua firma;

d) licenze (brevetti) rilasciate da un imprenditore individuale nella procedura stabilita dalla legislazione della Federazione russa sul diritto di svolgere attività autorizzate (regolamentazione emettendo un brevetto) se i dati di licenza (brevetti) sono direttamente correlati al La capacità giuridica del cliente deve stipulare un accordo sulla base dei quali apre il punteggio.

Aprire un resoconto corrente con un singolo imprenditore che è un cittadino straniero, una carta migratoria e (o) un documento che conferma il diritto di un cittadino straniero o una persona apolidi per rimanere (alloggio) nella Federazione russa, nel caso in cui la loro presenza sia previsto dalla legislazione della Federazione Russa.

(pagina 4.7 come modificato. ISTRUZIONI DELLA BANCA DELLA RUSSIA DATAD 14 NOVEMBRE 2016 N 4189-Y)

4.8. Per aprire il conto corrente, una persona fisica coinvolta nella procedura stabilita dalla legislazione della Federazione Russa da parte della pratica privata, i documenti specificati al paragrafo "A" - "in" del paragrafo 4.7 di questa istruzione, nonché un certificato di La registrazione con l'autorità fiscale, viene presentata alla Banca.

Per aprire il conto corrente, la persona fisica coinvolta nella procedura stabilita dalla legislazione della Federazione russa da parte della pratica privata, che è un cittadino straniero, è inoltre presentato da una scheda di migrazione e (o) un documento che conferma il diritto di un estero Cittadino o persona apolidi per rimanere (alloggio) nella Federazione Russa, nel caso se la loro presenza è prevista dalla legislazione della Federazione Russa.

Per aprire il conto corrente, un notaio o un avvocato ha ulteriormente presentato un documento che confermando l'empoaterment dell'autorità notarile (nomina alla posizione) rilasciata dalle autorità giudiziarie delle entità costituenti della Federazione Russa, in conformità con la legislazione della Federazione Russa, o A Documento che certifica la registrazione di un avvocato nel registro degli avvocati e un documento che conferma rispettivamente il legiso del diritto dell'istituzione.

(pagina 4.8 come modificato. Istruzioni della Banca della Russia datata 14 novembre 2016 N 4189-Y)

4.9. Per aprire il conto di bilancio a un'entità giuridica, insieme ai documenti previsti dall'applicazione "A", "B" - "D" del paragrafo 4.1 della presente Istruzione, nei casi stabiliti dalla legislazione della Federazione Russa, un documento confermando il diritto di un'entità giuridica per il servizio in una banca.
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

4.10. Per aprire un racconto corrispondente di un ente creditizio creato in conformità con la legislazione della Federazione Russa, i documenti previsti dalle comma "in" e "G" del paragrafo 4.1 di queste istruzioni sono sottoposti alla Banca della Russia.
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Per aprire un racconto corrispondente dell'istituto creditizio creato in conformità con la legislazione della Federazione russa, sembra l'ente creditizio, insieme ai documenti di cui al paragrafo 4.1 di questa istruzione, conferma del coordinamento da parte della Banca della Russia, il Nomina per i messaggi (dazi comportanti) conformemente alla legislazione della Federazione Russa è soggetta a coordinamento con la Banca della Russia, quando si specifica queste persone nella carta.

4.11. Per aprire un sottopaccount corrispondente, un ramo di un ente creditizio creato in conformità con la legislazione della Federazione Russa, è sottoposto all'istituto creditizio nei casi stabiliti dalla Banca degli atti di regolamentazione della Banca di Russia, insieme ai documenti specificati al paragrafo 4.3 di Questa istruzione, un messaggio sull'introduzione di informazioni sull'apertura del ramo nella registrazione del libro di stato degli enti creditizi e assegnando un numero di sequenza, nonché la conferma del coordinamento da parte della Banca della Russia, l'appuntamento per le posizioni (empowerment) Di cui, in conformità con la legislazione della Federazione russa, è soggetta a coordinamento con la Banca della Russia, quando si specifica queste persone nella carta.

Per aprire un sottopaccount corrispondente, un ramo dell'ente creditizio creato in conformità con la legislazione della Federazione Russa, i documenti previsti dalle comma "in" e "G" del paragrafo 4.1 di queste istruzioni sono sottoposti alla Banca della Russia.

(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

4.12. Aprire la Banca della Russia un account corrispondente in moneta stranieraIl conto bancario speciale nell'ente creditizio sembra essere una carta (ad eccezione dei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione) o di un album.
(Clausola 4.12 come modificato. Istruzioni della Banca della Russia datata 14 novembre 2016 N 4189-Y)

4.13. Per aprire i conti di gestione della fiducia per le operazioni sulle attività relative alla gestione Trust (account di fiducia), la Banca sembra:

a) i documenti specificati in questa istruzione per aprire un account al client pertinente;
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

b) Accordo, sulla base della quale viene effettuata la gestione della fiducia.

4.14. Per aprire un conto bancario speciale per la Banca, gli stessi documenti sono presentati per aprire un conto corrente, un account corrispondente o un conto corrente, tenendo conto dei requisiti della legislazione della Federazione Russa.

Con l'apertura di un conto bancario speciale, un agente di pagamento bancario, un pagamento bancario subagent, un agente di pagamento, un fornitore, un istituto di credito dovrebbe avere informazioni, rispettivamente sul trattato sul coinvolgimento di un agente di pagamento bancario (subagent di pagamento bancario) , sull'accordo sull'attuazione delle attività sulla ricezione degli individui.

Quando si apre un account nominale, una Banca Eskrow dovrebbe avere informazioni sul beneficiario e sulla base della sua partecipazione alle relazioni con il contratto di conto nominale, un account ESCRO. La Banca deve avere informazioni sul MortGagee sul conto dei mutui.
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

La procedura per il fissaggio delle informazioni indicate è determinata dalla Banca in modo indipendente nelle regole bancarie.

Per l'apertura nei casi stipulati dalla legislazione della Federazione Russa sull'insolvenza (fallimento), i conti del debitore, nonché per l'uso del conto del debitore, il responsabile della concorrenza presenta un documento che certifichi la persona, una copia dell'atto giudiziario su Approvazione del Gestore competitivo in caso di insolvenza (bancarotta), una carta (ad eccezione dei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione).
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Il direttore finanziario per l'apertura del conto di un cittadino o di un singolo imprenditore riconosciuto come insolvente (fallimento), nonché per lo smaltimento di liquidità pubblicato su conti e nei depositi di queste persone, è un documento di certificazione, una copia del giudiziario Agisci sull'approvazione del Gestore finanziario a partecipare alla procedura di implementazione Proprietà di un cittadino, una carta (ad eccezione dei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione).
(Il paragrafo è stato introdotto dalla Banca della Russia dal 14.11.2016 N 4189-Y)

4.15. State Corporation "Deposit Insurance Agency" (di seguito, agenzia) Per l'apertura nei casi stipulati dalla legislazione della Federazione Russa, il conto dell'organizzazione di assicurazione, riconosciuto da Bankrupt, è in valuta estera in un'organizzazione di credito:

a) una copia della decisione corte arbitrale sul riconoscimento di un'organizzazione assicurativa bancarotta e sull'apertura della produzione competitiva;

b) una copia dell'ordine dell'Agenzia per la nomina di un rappresentante (rappresentanti) dell'agenzia per attuare i poteri dell'organizzazione competitiva della gestione della gestione;

c) Documenti previsti per comma "in" e "G" del paragrafo 4.1 di questa istruzione.

(CLAUSOLA 4.15 introdotto dalla Banca della Russia dal 14.11.2016 N 4189-Y)

Capitolo 5. Apertura dei conti per i depositi (depositi)

5.1. Per l'apertura di una persona fisica - un cittadino della Federazione russa, un resoconto del deposito alla Banca sembra:

a) un documento che certifica un individuo;

b) Certificato di registrazione con l'autorità fiscale (se disponibile).

Se il contratto deposito bancario La possibilità di effettuare il trasferimento di denaro dal conto di distribuzione è fornita. Allo stesso tempo, i documenti che confermano i poteri delle persone elencati nella carta sono presentate a disposizione dei contanti sull'account di deposito (se tali poteri sono trasmessi a terzi). Nel caso in cui il contratto prevede il certificato dell'Ufficio del Dipartimento, che sono sul conto di deposito, terzi che utilizzano un analogo della propria firma, presenta documenti che confermano i poteri delle persone dotate del diritto di utilizzare un analogo della propria firma.

Nei casi in cui, al fine di aprire un resoconto sul deposito della Banca, è stata effettuata un'identificazione del cliente - un individuo nel modo prescritto dalla clausola 5.8 dell'articolo 7 della legge federale n. 115-FZ, i documenti previsti dall'unità dei commi "A" e B "di questo paragrafo non sono presentati.
(Il paragrafo è stato introdotto da un'indicazione della Banca della Russia dal 24.12.2018 N 5035-Y)

5.2. Aprire un conto sul contributo di un individuo - un cittadino straniero o apolide, i documenti di cui al paragrafo 5.1 di questa istruzione, nonché una scheda di migrazione e (o) un documento che confermano il diritto di un cittadino straniero o a Stateless per soggiornare (alloggio) nella Federazione Russa nel caso in cui la loro presenza sia prevista dalla legislazione della Federazione Russa.

5.3. Aprendo un'entità giuridica stabilita secondo la legislazione della Federazione Russa, il conto del deposito è effettuato se la Banca ha in conformità del paragrafo 1.2 di questa istruzione sulla registrazione dello Stato di un'entità giuridica, nonché informazioni sulla registrazione con il autorità fiscale.
(clausola 5.3 come modificata. Istruzioni della Banca della Russia datata 14 novembre 2016 N 4189-Y)

5.4. Per aprire un'entità giuridica creata in conformità con la legislazione di uno Stato straniero e con un luogo al di fuori del territorio della Federazione Russa, i conti di deposito bancaria sono sottoposti a documenti che confermano lo status giuridico di questa entità giuridica nell'ambito della legislazione del paese, in cui Questa entità giuridica è creata, in particolare, documenti che confermano la registrazione dello Stato e nei casi stabiliti dalla legislazione della Federazione Russa, anche la prova della registrazione nell'autorità fiscale.
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

5.5. Per aprire un singolo imprenditore sul deposito bancario sulla banca, un documento che certifica un individuo.
(Paragrafo 5.5 come modificato. Istruzioni della Banca della Russia datata 14 novembre 2016 N 4189-Y)

5.5.1. Per aprire un individuo impegnato nel modo prescritto dalla legislazione della Federazione Russa, i conti di deposito della Banca sono rappresentati:

a) un documento che certifica un individuo;

b) Certificato di registrazione con l'autorità fiscale.

Il notaio presenta inoltre un documento che conferma l'autorizzazione dell'Autorità notarile (nomina alla posizione) emessa dalle autorità delle entità costitutive della Federazione Russa, conformemente alla legislazione della Federazione Russa. L'avvocato presenta ulteriormente un documento che certifichi la registrazione di un avvocato nel registro degli avvocati, nonché un documento che conferma la creazione di un avvocato.

(pagina 5.5.1 introdotto da un'indicazione della Banca della Russia del 14.11.2016 N 4189-Y)

5.6. Aprire un resoconto del deposito di un singolo imprenditore o di una persona fisica coinvolta nella procedura stabilita dalla legislazione della Federazione Russa da parte della pratica privata, che è cittadini stranieri, alla Banca in aggiunta ai documenti specificati nei paragrafi 5.5 e 5,5 .1 di questa istruzione, rispettivamente, sono sottoposti alla scheda di migrazione e (o) un documento che confermando il diritto di un cittadino straniero o apolide per rimanere (alloggio) nella Federazione russa, se la loro presenza è prevista dalla legislazione di la Federazione Russa.
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Capitolo 6. Apertura dei conti dei depositi pubblici di notai, servizi ufficiali giudiziari, tribunali, altri organismi o persone che, conformemente alla legislazione della Federazione Russa, possono prendere denaro in un deposito
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata 24 dicembre 2018 N 5035-Y)

6.1. Per aprire un contenuto di deposito pubblico del Tribunale della Banca sembra:
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata 24 dicembre 2018 N 5035-Y)

a) un documento che determina lo stato giuridico dell'autorità giudiziaria a cui si apre l'account;

b) una carta (ad eccezione dei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione);

6.2. Per aprire un residuo di deposito pubblico del servizio ufficiale della Banca sembra:
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata 24 dicembre 2018 N 5035-Y)

a) il documento sullo stato giuridico della divisione dei localibili a cui si apre l'account;

b) una carta (ad eccezione dei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione);

c) Documenti che confermano i poteri delle persone elencate nella carta, a disposizione dei contanti sul conto, e nel caso in cui il contratto prevede il certificato dei diritti della gestione del contante, che è sul conto, utilizzando Un analogo della sua firma, documenti che confermano i poteri di individui, dotato del diritto di utilizzare un analogo della sua firma.

6.3. Per aprire un residuo di deposito pubblico di un altro organo o persona in banca, vedere:
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata 24 dicembre 2018 N 5035-Y)

a) un documento sullo stato legale del corpo che apre l'account o un documento che certifichi la persona della persona che si apre e il documento che conferma il suo status di persona che in conformità con la legge può prendere denaro in un deposito;
(Pp. "A" ai margini della Banca della Russia datata 24 dicembre 2018 N 5035-Y)

b) una carta (ad eccezione dei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione);

6.4. Per aprire un residuo di deposito pubblico del notaio della banca sembra:
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata 24 dicembre 2018 N 5035-Y)

a) un documento che certifica un individuo;

b) una carta (ad eccezione dei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione);

c) un documento che conferma l'autorità di empowerment (nomina per una posizione) rilasciata dalle autorità giudiziarie delle entità costituenti della Federazione russa in conformità con la legislazione della Federazione Russa.

Capitolo 7. Scheda con campioni di campioni e stampa di stampa

7.1. La carta è presentata dal cliente alla Banca nei casi previsti da questa istruzione, insieme ad altri documenti necessari per aprire un account.

La carta viene eseguita nel modulo N 0401026 da OKUD (il classificatore di tutti i russo della documentazione di gestione OK 011-93) mostrata nell'appendice 1 a questa istruzione.

Nei casi previsti nelle regole bancarie, la scheda può essere incorniciata nel modulo impostato dalle regole bancarie ed è obbligatoria contenente informazioni da includere nel campo "Cliente (proprietario dell'account)", "Bank's Mark", "Nome client abbreviato" (titolare dell'account) "," cognome, nome, patronimico "," Signature del campione "," Data di riempimento "," Significato del cliente "," Signature del cliente "," Campione della stampa "," Posiziona l'iscrizione del certificato sul test della scheda Autenticazione della firme " rilasciato in conformità con il paragrafo del secondo punto. La carta, la cui forma installata dalle regole bancarie, può contenere altre informazioni fornite dalle regole bancarie.

Nel caso di utilizzare una carta, la cui forma è installata dalle regole bancarie, le informazioni da includere nel campo "La posizione (luogo di residenza)", "Tel. N", "N account", "Capital Tight "," Controlli delle carte "emessi" Conformemente al paragrafo, il secondo paragrafo è incluso nella scheda o la procedura per il fissaggio, lo stoccaggio, l'aggiornamento di tali informazioni che fornisce l'accesso ad esso quando si mantiene l'account del cliente è determinato nelle regole bancarie.

(pagina 7.1 come modificato. Istruzioni della Banca della Russia datata 24 dicembre 2018 N 5035-Y)

7.2. La carta è riempita con l'applicazione di una macchina da scrivere o una macchina elettronica-calcolo con un font color nero o una maniglia con pasta (inchiostro) nero, blu o viola. L'uso della firma facsimile per riempire i campi della carta non è consentito.

7.3. La Banca rende il numero di copie della carta richiesta per l'uso in funzione. L'utilizzo di copie di una scheda ottenuta su più tecnica è consentita, a condizione che la copia sia eseguita senza distorsioni.

Le copie fatte su carta dovrebbero essere certificate dalla firma del contabile principale della Banca (il suo deputato) o da un dipendente bancario autorizzato dall'atto amministrativo della Banca per rilasciare una carta in conformità del paragrafo 7.10 di questa istruzione (di seguito denominata una persona autorizzata) .

Invece delle copie, è possibile utilizzare più copie delle carte rappresentate dal client.

Quando si servono diversi conti dei clienti e, soggetti alla coincidenza dell'elenco di persone dotate della firma giusta, la Banca ha il diritto di non richiedere la registrazione della carta a ciascun account nei casi e nel modo prescritto nelle regole bancarie.

Nei casi e nel modo prescritto nelle regole bancarie, la copia della Banca della carta ottenuta utilizzando dispositivi di scansione, certificata dall'analogico del ragioniere principale della Banca (il suo deputato) o da una persona autorizzata, è consentita. Ciò dovrebbe garantire la possibilità di giocare senza distorcere una copia della scheda ottenuta utilizzando dispositivi di scansione su carta.

7.4. I moduli delle carte sono fabbricati dai clienti, da soli.

Un numero arbitrario di righe nel campo "Cliente (proprietario del conto)", "assegni di cassa emessi", "altri segni", "cognome, nome, patronimico" e "Signature del campione", tenendo conto del numero di persone dotate di Con la firma giusta, nonché nel campo "N conti" nel caso di cui al paragrafo 7.3 di questa istruzione.

Nella fabbricazione della carta, è consentita una sostituzione di indicare la traduzione dei campi delle carte nelle lingue dei popoli della Federazione Russa, nonché nelle lingue straniere.

Il campo "Esempio di campione di stampa" dovrebbe prevedere la possibilità di migliorare la stampa, senza lasciare i confini di questo campo.

7.5. La carta indica il viso (persona), dotato del diritto della firma.
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Il diritto alla firma appartiene al cliente - una persona fisica, un singolo imprenditore, una persona fisica coinvolta nella procedura stabilita dalla legislazione della Federazione Russa da parte della pratica privata.

Il diritto della firma può appartenere a individui sulla base di un adeguato potere dell'avvocato emesso nei casi e nel modo prescritto dalla legislazione della federazione russa, un individuo, un singolo imprenditore, un individuo impegnato nella procedura stabilita dalla legislazione della Federazione Russa da parte della pratica privata.

Il paragrafo ha perso forza. - Indicazione della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 n 4189-y.

Il diritto alla firma appartiene all'elemento esecutivo unico del cliente - un'entità giuridica (unica del corpo esecutivo), così come altri dipendenti (dipendenti), dotato del diritto di firma da parte del cliente - un'entità giuridica, anche sulla base di un atto amministrativo, procura del procuratore.

Il diritto della firma può appartenere solo ai dipendenti (dipendenti) del cliente - un'entità giuridica, tranne nei casi stabiliti dai paragrafi del Nono - l'undicesimo del presente paragrafo.

Il capo di una divisione separata del cliente - un'entità giuridica in presenza di poteri pertinenti ha diritto al proprio atto amministrativo o sulla base di un procuratore per dare il diritto di firmare dipendenti (dipendenti) di questa divisione separata.

La cessione di fondi sulle banche dell'organizzazione di credito aperta alla Banca della Russia, conformemente all'articolo 11.1 della legge federale "su banche e attività bancarie" può essere assegnata solo alle persone concordate secondo la procedura stabilita dai sette Parti - l'ottavo di questo articolo.

Il diritto alla firma può essere trasferito a un'organizzazione di compensazione, operatore del sistema di pagamento, un grafico di compensazione del pagamento centrale, gestione o gestione dell'organizzazione, Gestione della concorrenza, persone che forniscono servizi contabili.

Se l'organizzazione di gestione che esegue le funzioni del corpo esecutivo unico fornisce ai propri dipendenti (dipendenti) o dipendenti (dipendenti) del cliente - un'entità giuridica, il diritto di firma per conto del cliente - un'entità giuridica, tale a destra può essere fornito sulla base di un atto amministrativo dell'organizzazione di gestione o del procuratore.

Come persona dotata della firma giusta, l'unico corpo esecutivo dell'organizzazione di gestione può essere.

Nella scheda presentata dal cliente - un'entità giuridica, non meno di due firme personalmente condotte necessarie per la firma dei documenti contenenti l'ordine del cliente, se non diversamente dalle firme non sono determinati dall'accordo tra la Banca e il Cliente - A entità legale.

Le possibili combinazioni di firme di personale di individui dotate del diritto della firma necessarie per la firma dei documenti contenenti l'ordine del cliente sono determinati dall'accordo tra la Banca e il Cliente.

7.6. L'unico corpo esecutivo del cliente è un'entità giuridica, un singolo imprenditore, non può essere indicato nella carta come persona intitolata al diritto della firma, soggetta al diritto di firma di altre persone.

7.7. Per la registrazione della scheda, solo i documenti che confermano lo stato delle persone specificate nella scheda vengono inviate all'ambasciata o al consolato consolato. Se il trattato internazionale ratificato nella legge stabilito dalla legislazione della Federazione Russa è il diritto ufficiale Ambasciate o consolati mostrano l'autenticità delle firme del personale dell'ambasciata o del consolato pertinente, la Banca prende una carta in cui l'autenticità delle firme dei dati dei dipendenti è stata testimoniata dal funzionario specificato.

7.8. Un campione di stampa della stampa memorizzato dal client nella scheda deve corrispondere alla sigilla che il client ha.

L'amministrazione temporanea per la gestione di un ente creditizio ha il diritto di mettere la stampa della stampa, fabbricata in conformità con la legislazione della Federazione russa, che determina la procedura per le attività dell'amministrazione provvisoria per la gestione dell'organizzazione del credito .
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Il Gestore competitivo (Liquidatore), il gestore esterno ha il diritto di estrarre l'output di stampa utilizzato da loro nell'attuazione di procedure di fallimento (liquidazione), gestione esterna.
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

7.9. L'autenticità delle firme del personale delle giuste firme può essere autenticata. La Banca prende una carta in cui l'autenticità delle firme di tutte le persone dotate del diritto alla firma è stata testimoniata da un notaio.

7.10. La carta può essere incorniciata senza un'autenticazione notarile delle firme in presenza di una persona autorizzata nel seguente ordine.

7.10.1. La persona autorizzata stabilisce le identità delle persone indicate nella carta sulla base dei documenti di identità presentati.

7.10.2. La persona autorizzata stabilisce i poteri specificati nella carta delle persone sulla base dello studio dei documenti costituenti del cliente, nonché i documenti personali con l'autorità competente.

7.10.3. Le persone elencate nella carta in presenza di una persona autorizzata mettono le proprie firme nel campo delle carte corrispondenti. Nelle linee non sfilate sono apposti.

7.10.4. La persona autorizzata in conferma delle firme delle persone specificate nella carta in presenza riempie il campo nel luogo della banca "Posto per un'iscrizione del certificato per testare l'autenticazione delle firme" della carta nel modo stabilito dal paragrafo 2.9 dell'allegato 2 a questa istruzione.

7.11. La carta è valida fino a quando la terminazione del conto bancario è terminata, l'account di deposito (deposito), un account di deposito pubblico o prima che sia sostituito da una nuova carta.
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata 24 dicembre 2018 N 5035-Y)

In caso di sostituzione o aggiunta ad almeno una firma e (o) sostituzione (perdita) o la cessazione della stampa, che è migliorata nella scheda, cambia il nome, il nome, il patronimico della persona specificata nella carta della persona, nei casi di cambiamenti nel nome, nella forma organizzativa e legale del cliente - un'entità giuridica in caso di risoluzione anticipata (sospensione) dell'autorità degli organismi di gestione del cliente in conformità con la legislazione della Federazione Russa il cliente sembra essere un Nuova carta.
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

La presentazione del nuovo Bank Card Bank deve essere accompagnata dalla presentazione simultanea dei documenti che confermano i poteri di quelli specificati nella carta delle persone a disposizione dei contanti sul conto, nonché i documenti che certificano la personalità della persona (persone), dotato del diritto alla firma. La banca non ha il diritto di prendere una nuova carta senza presentare questi documenti, tranne quando i documenti specificati sono stati presentati alla Banca in precedenza e la Banca lo ha già.

7.12. La Banca ha il diritto di apportare modifiche al campo "La posizione (luogo di residenza)", "Tel. N".

La Banca ha il diritto di apportare autonomamente modifiche al campo "Bank", "Bank Marker", "N Account", "Capital Tight", "Controlli carte" emessi.

Casi Quando cambiamenti nel campo "Posizione (luogo di residenza)", "Tel. N", "Bank", "Bank Marker", "N Account", "Capital Tight", "Controlli della carta" sono emessi banca nelle regole bancarie bancarie .

La Banca ha il diritto di effettuare correzioni nei campi delle carte emessi nel modo stabilito dalla clausola 7.10 di questa istruzione, quando si riempiono i quali sono stati fatti errori.

La procedura per apportare modifiche e correzioni nel campo della carta è determinata dalla Banca in modo indipendente nelle regole bancarie. Quando si apportano modifiche e correzioni, il testo che gira viene eseguito da una linea sottile in modo da poter leggere i riccioli.

7.13. Se viene fornito il diritto alla firma alle persone temporaneamente non specificate nella carta, nonché nel caso dell'uso temporaneo di stampa aggiuntiva, le carte temporanee vengono inviate alla scheda, decorate nel modo prescritto da questa istruzione. Allo stesso tempo nell'angolo in alto a destra sul lato anteriore della carta, il segno "temporaneo" è apposto.

7.14. Il lato facciale e circolante delle carte è pieno di ordine, allegato installato 2 a questa istruzione.

7.15. Nel resoconto di ESCRO, il diritto della firma può essere trasferito al beneficiario del conto ESCRO sulla base di un Accordo Conto ESCRO, un altro contratto, secondo cui un agente di garanzia è una banca. In questo caso, la Banca sembra essere una carta, ai fini della registrazione di cui il beneficiario del conto ESCRO è considerato come il cliente della Banca.

Capitolo 8. Chiudere un conto bancario

8.1. La base per la chiusura di un conto bancario è di terminare il contratto di conto bancario, anche nel caso di un paragrafo del terzo paragrafo 5.2 dell'articolo 7 della legge federale n. 115-FZ.

8.2. Dopo la cessazione dell'accordo sul conto bancario, le operazioni di ricezione e spesa sul conto del cliente non sono attuate, ad eccezione delle operazioni di cui al paragrafo 8.3 di questa istruzione. I contanti ricevuti dal cliente dopo la cessazione del contratto di conto bancario vengono restituiti al mittente.

8.3. Dopo la risoluzione del Contratto di conto bancario Prima della scadenza di sette giorni dopo aver ricevuto la dichiarazione scritta appropriata del cliente, il saldo dei fondi Bank emette un cliente con contanti dal conto bancario o trasferire denaro all'ordine di pagamento.

In caso di inadempimento di un cliente sul conto bancario per sessanta giorni dalla data della Direzione conformemente al paragrafo, il primo paragrafo 3 dell'articolo 859 del codice civile della Federazione Russa da parte della Banca alla notifica del cliente di La cessazione dell'accordo sul conto bancario o del non ricevimento della Banca durante il periodo specificato delle istruzioni del cliente relativo al trasferimento del saldo di cassa a un altro resoconto della Banca è obbligata conformemente al paragrafo il primo paragrafo 6 dell'articolo 859 del Civile Codice della Federazione Russa ai fondi di credito per un conto speciale nella Banca della Russia, aperto secondo l'indicazione della Banca della Russia del 15 luglio 2013 n 3026-Y "su un conto speciale nella Banca della Russia" Registrato dal Ministero della Giustizia della Federazione Russa il 16 agosto 2013 n 29423 ("Bollettino della Banca della Russia" datata il 28 agosto 2013 n 47).
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata 24 dicembre 2018 N 5035-Y) Federazione 16 agosto 2013 n 29423 ("Bollettino della Banca della Russia" datata il 28 agosto 2013 n 47).

8.4. In connessione con la cessazione dell'accordo sul conto bancario, il Cliente è tenuto a sottomettersi ai librelli degli assegni in contanti inutilizzati bancari con i restanti controlli in contanti non utilizzati e radici nel modo prescritto dalla legislazione della Federazione Russa.

8.5. In assenza di fondi nel conto bancario, la registrazione sulla chiusura del conto personale pertinente è effettuata al libro di registrazione dei conti aperti entro e non oltre il giorno lavorativo successivo al giorno della risoluzione del Contratto Conto bancario, se altro stabilito dalla legislazione della Federazione Russa.

La presenza di restrizioni sul conto bancario fornito dalla legislazione della federazione russa in assenza di fondi nel conto bancario non impedisce il record di chiudere l'account personale appropriato nel libro di registrazione del conto aperto.

Se ci sono fondi sul conto bancario per il giorno della cessazione del Contratto di conto bancario, un record di chiusura del relativo account personale è effettuato al libro di registrazione degli account aperti entro e non oltre il giorno lavorativo successivo al giorno della scrittura contanti dal conto bancario.

In caso di risoluzione dell'accordo sul conto bancario, con le disposizioni previste dalla legislazione della Federazione Russa, restrizioni in contanti sul conto bancario e in presenza di fondi sulla fattura, rendendo un record sulla chiusura di un personale appropriato L'account nel libro di registrazione dei conti aperti è effettuato dopo l'abolizione di tali restrizioni non oltre il giorno lavorativo successivo a una felice scrittura in contanti con un conto bancario.

La presenza di ordini insoddisfatti sul trasferimento di fondi non impedisce la cessazione del contratto di conto bancario e di effettuare un record di chiusura dell'account personale appropriato nel libro di registrazione dei conti aperti.

8.6. Per chiudere il conto bancario del debitore durante le procedure fallimentari, durante l'attuazione della proprietà di un cittadino, incluso un singolo imprenditore riconosciuto come insolvente (fallimento), il responsabile competitivo (Gestione finanziario) presenta un documento che certifica l'identità, una copia del atto giudiziario sull'approvazione della gestione competitiva nel caso di insolvenza (fallimento) (sull'approvazione del Gestore finanziario a partecipare alla procedura per l'attuazione della proprietà di un cittadino), una domanda scritta per la chiusura di un conto bancario , indicando i dettagli di un conto bancario, a cui il saldo di cassa deve essere trasferito, i dettagli del destinatario bancario. Nel caso in cui l'ordine di tradurre il saldo di cassa conto bancario Compilato e firmato dalla Banca, la carta alla banca non viene presentata.
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

8.7. Quando si termina il contratto di conto nominale, la Banca effettua il trasferimento di fondi all'ordine di pagamento a un altro resoconto nominale del cliente - il titolare del conto o problemi del beneficiario del contante o (se non diversamente previsto dalla legge o dal contratto di contabilità nominale o Non seguire dalle creature della relazione) traduce l'ordine di pagamento per istruzioni del beneficiario a un altro account.

Salvo diversamente fornito dal depositante del cliente e dal contratto di beneficiario, quando si termina il conto del conto dell'ESCUU, il saldo dei fondi nel conto della Banca emette il cliente-deponent in contanti o svolge il trasferimento di fondi al Profonente del cliente dell'ordine di pagamento o in caso di motivi per il trasferimento di fondi al beneficiario - problemi del beneficiario in contanti o svolge il trasferimento di fondi al beneficiario con un ordine di pagamento.

Capitolo 9. Chiusura del conto del deposito (deposito), Account di deposito

9.1. La base per la chiusura di un conto per il deposito (deposito) è la risoluzione del contratto di contribuzione (deposito), anche nel caso di un paragrafo del terzo punto 5.2 dell'articolo 7 della legge federale n. 115-FZ.

Effettuare un record sulla chiusura dell'account personale appropriato nel libro di registrazione del conto aperto viene effettuato dalla Banca il giorno del saldo zero sul deposito (deposito), se non diversamente stabilito dal trattato di deposito (deposito).

9.2. La chiusura dei conti dei depositi pubblici di notai, servizi di offerta, tribunali, altri organismi o persone viene effettuata conformemente al presente capitolo, salvo diversamente stabilito dal codice civile della Federazione Russa.
(pagina 9.2 come modificato. Istruzioni della Banca della Russia datata 24 dicembre 2018 N 5035-Y)

Capitolo 10. Legale

10.1. Un'entità giuridica è formata dalla Banca per ogni resoconto del cliente.

Un'entità giuridica può essere formata su diversi account dei clienti. I casi e la procedura per la formazione di un caso legale su diversi conti dei clienti sono determinati dalla Banca nelle regole bancarie.

Il caso legale del cliente è assegnato un numero di sequenza in conformità con le regole bancarie.

Nel caso in cui la persona che ha rivolto alla Banca per l'apertura di un account sia un rappresentante di diversi clienti, la Banca ha il diritto di effettuare copie di documenti (o informazioni sui loro dettagli) certificando l'identità del rappresentante, nonché i documenti Confermando l'esistenza dell'autorità competente, nel caso legale di uno dei clienti, negli interessi il rappresentante è valido. Allo stesso tempo, gli affari legali di altri clienti devono contenere informazioni che indicano un'entità giuridica in cui vengono collocati i documenti specificati del rappresentante di questi clienti. Casi e procedura per la formazione degli affari giuridici dei clienti, a nome di cui un rappresentante opera, è determinato dalla Banca nelle regole bancarie.

10.2. L'entità legale è posta:

documenti e informazioni forniti dal cliente (il suo rappresentante) quando si apre un account, nonché i documenti presentati in caso di modifica delle informazioni indicate;

trattato (contratti) del conto bancario, deposito (deposito), deposito conto, modifiche e aggiunte all'accordo indicato ( contratti specificati), altri contratti che determinano la relazione tra la Banca e il cliente sull'apertura, la manutenzione e la chiusura dell'account;

documenti relativi a inviare messaggi all'autorità fiscale sull'apertura (chiusura) dell'account;

corrispondenza bancaria con il cliente sull'apertura, la manutenzione e la chiusura dell'account;

forza della carta non valida;

altri documenti relativi alla relazione tra il cliente e la Banca sull'apertura, la manutenzione e la chiusura dell'account.

Le carte presentate e utilizzate quando le carte di manutenzione sono soggette a stoccaggio nel luogo determinato dalla banca in modo indipendente.

10.3. Quando il ritiro (rientranza) del documento (le sue copie) nei casi stabiliti dalla legislazione della Federazione russa, sulla base della decisione (decreto) corpo di stato Le entità giuridiche hanno effettuato i documenti ricevuti dalla Banca durante il ritiro (rientranza) del documento (le sue copie).

Quando si elabora un singolo documento nel sequestro dei documenti da diverse entità giuridiche a uno degli affari giuridici, un documento (una copia di esso) è stato inserito in uno degli affari giuridici, ricevuti dalla Banca durante il ritiro dei documenti (sequestro) Di documenti, le copie del documento specificate sono state apportate ad altri affari legali.

Quando il ritiro (scavo) dal caso legale di un documento (le sue copie), la Banca è obbligata ad accettare tutte le misure necessarie e possibili nelle circostanze attuali per effettuare la copia del documento prelevato nel modo prescritto dal paragrafo 1.11 di questa istruzione.

10.4. La Banca deve eliminare l'accesso non autorizzato alle entità giuridiche dei clienti se conservato.

10.5. In caso di cessazione del servizio del cliente in una divisione della Banca e trasferirla al servizio a un'altra divisione della Banca, un'attività legale può essere trasmessa da una divisione bancaria all'altra nel modo prescritto dalle regole bancarie.

10.6. Gli affari legali sono conservati dalla Banca durante l'intero periodo del contratto di conto bancario, il contributo (deposito), il conto del deposito, e dopo la cessazione del rapporto con il cliente - durante il periodo stabilito dalla legislazione della Federazione Russa.

Le scadenze per la conservazione dei documenti (le loro copie) nella forma elettronica relativa al rapporto della Banca e al cliente sull'apertura, la manutenzione e la chiusura dell'account non dovrebbero essere inferiori allo stoccaggio dell'entità legale del cliente.

Capitolo 11. Regole bancarie

11.1. Le regole bancarie sono un documento interno dell'ente creditizio e comprendono le seguenti disposizioni:

sulla distribuzione di ciascuno divisioni strutturali Organizzazione del credito di competenza nel campo dei conti di apertura e di chiusura, compresa la procedura per il mantenimento e la conservazione del libro di registrazione dei conti aperti;

sulla procedura per l'apertura e la chiusura dei conti, tenendo conto dei requisiti stabiliti da questa istruzione, nonché sull'organizzazione del lavoro in conformità con la persona fisica di un conto bancario (conto del contributo), dei requisiti per la presenza personale di una persona che apre un conto bancario (conto sul contributo) o dal suo rappresentante;

sulla procedura per effettuare l'ente creditizio dei documenti utilizzati nell'apertura e la chiusura dei conti, nonché la procedura per la fabbricazione e le assicurazioni dell'ente creditizio con copie dei documenti presentati dal cliente;

sulle regole della gestione dei documenti dal momento del ricevimento dei documenti del cliente (il suo rappresentante) fino al conto del numero di conto al cliente;

sull'organizzazione del lavoro sulla preparazione e sulla direzione dei messaggi all'autorità fiscale all'apertura o alla chiusura di un conto, sul cambiamento dei dettagli del conto;

sulle procedure per la ricezione di documenti per i conti di apertura, compresa la procedura per la documentazione delle informazioni sulla registrazione dello Stato dei singoli imprenditori, le entità giuridiche registrate conformemente alla legislazione della Federazione Russa (ad eccezione delle autorità statali e dei governi locali), sull'accreditamento delle filiali (uffici rappresentativi) delle entità giuridiche straniere, nonché la documentazione di informazioni sulla registrazione con l'autorità fiscale di tali individui e organizzazioni non governative senza scopo di lucro estere che operano nel territorio della Federazione Russa attraverso i rami;
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

sulla forma e l'ordine di registrazione della carta;

sulla procedura per ottenere e progettare un campione di firma del cliente - un individuo nel caso del paragrafo del sesto paragrafo 1.12 di questa istruzione;

sulla procedura per notificare i clienti sui dettagli dei loro conti;

sulla procedura per la contabilità e la memorizzazione dei documenti (copie dei loro) ricevuti durante l'apertura, la conduzione e la chiusura dei conti (compresa la forma elettronica);

su casi e procedura per la formazione di un caso legale su diversi conti client;

nell'ordine di accesso alle entità giuridiche dei clienti;

sulla procedura per trasferire gli affari legali nelle divisioni dell'ente creditizio;

sulla procedura per l'aggiornamento di informazioni su clienti e persone le cui informazioni devono essere stabilite all'apertura di un account;

sulla procedura per il fissaggio delle informazioni sull'accordo sul coinvolgimento di un agente di pagamento bancario (Subagent di pagamento bancario), sull'accordo sull'attuazione delle attività sulla ricezione di individui;

sulla procedura per il fissaggio di informazioni sul beneficiario e sulla base della sua partecipazione alle relazioni nell'ambito dell'accordo del conto nominale, conto di ESCRO, sul MortGagee sull'account collaterale.
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

Le norme bancarie possono includere altre disposizioni relative all'apertura e alla chiusura dei conti, nonché alle procedure relative all'apertura e alla chiusura dei conti.

11.2. Le regole bancarie non possono contenere disposizioni contrarie alla legislazione della Federazione Russa.

11.3. Al fine di organizzare il lavoro sulla scoperta e la chiusura dei conti della Banca della Russia, i documenti interni contenenti le disposizioni di cui al paragrafo 11.1 di questa istruzione, rispettano i requisiti stabiliti dal paragrafo 11.2 di questa istruzione.

Capitolo 12. Disposizioni finali

12.2. Rinnovo delle carte adottate dalla Banca prima che l'entrata in vigore di questa istruzione non sia richiesta. In questo caso, i documenti contenenti l'ordine del cliente sono firmati dalla persona che ha dotato il diritto della prima firma, e la persona dotata con il diritto della seconda firma (se disponibile nella scheda).

Le regole bancarie possono stabilire l'uso di carte di carte che sono state utilizzate prima dell'entrata in vigore di questa istruzione. In questo caso, i campi "cognome, nome, patronimico" e "firma del campione" di fronte al campo "La seconda firma" di tali carte non sono soggette a riempimento.

12.3. I documenti interni che operano il giorno dell'entrata in vigore di questa istruzione dovrebbero essere allineati con i suoi requisiti entro tre mesi dalla data di entrata in vigore di questa istruzione.

12.4. Dal giorno in cui l'entrata in vigore di questa istruzione è riconosciuta da non valida:

Istruzioni della Banca della Russia datata il 14 settembre 2006 N 28-e "sull'apertura e la chiusura dei conti bancari, rappresenta i depositi (depositi)", registrati dal Ministero della Giustizia della Federazione Russa il 18 ottobre 2006 N 8388 ("Bollettino della Banca della Russia" del 25 ottobre 2006 n 57);

Indicazione della Banca della Russia datata 14 maggio 2008 N 2009-U "sulle modifiche della Banca delle istruzioni della Russia il 14 settembre 2006 N 28 - e" sull'apertura e la chiusura dei conti bancari, rappresenta i depositi (depositi) " , registrata dal Ministero della Giustizia della Federazione Russa 30 maggio 2008 N 11786 ("Bollettino della Banca della Russia" datata 11 giugno 2008 N 32);

Fissazione della Banca della Russia datata 25 novembre 2009 n 2342-U "sulle modifiche della Banca di istruzione della Russia il 14 settembre 2006 N 28-e" sull'apertura e la chiusura dei conti bancari, conti per i depositi (depositi) " , registrata dal Ministero della Giustizia della Federazione Russa 14 dicembre 2009 N 15591 ("Bollettino della Banca della Russia" datata il 23 dicembre 2009 N 74);

Indicazione della Banca della Russia datata 28 agosto 2012 N 2868-U "sulle modifiche alla Banca di istruzione della Russia il 14 settembre 2006 N 28-e" sull'apertura e la chiusura dei conti bancari, rappresenta i depositi (depositi) " , registrato dal Ministero della Giustizia della Federazione Russa 21 settembre 2012 N 25515 ("Bollettino della Banca della Russia" datata il 26 settembre 2012 n 58).

Presidente Banca centrale
Federazione Russa
E.s.nabulina.

allegato 1
alle istruzioni della Banca della Russia
30 maggio 2014 n 153-e

Account, account di deposito

Appendice 2.
alle istruzioni della Banca della Russia
30 maggio 2014 n 153-e
"Sull'apertura e alla chiusura del settore bancario
Account, account di deposito
(depositi), conti di deposito "

Ordine
Carte di riempimento con firme e firme di stampa

(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

1. I campi del lato anteriore della carta sono compilati nel seguente ordine:

1.1. Nel campo "cliente (proprietario dell'account)":

il cliente: un'entità giuridica indica il nome completo in conformità con i suoi documenti costituenti. In caso di apertura di un account, un'entità giuridica per l'esecuzione di operazioni per la sua ramo, la rappresentazione indica il nome completo dell'entità giuridica in conformità con i suoi documenti costituenti e dopo la virgola - il nome completo dell'unità separata in conformità l'entità legale approvata da parte dei regolamenti in una divisione separata;

il cliente: un individuo indica completamente il loro cognome, nome, patronimico (se disponibile), data di nascita;

il cliente - Un imprenditore individuale indica completamente il suo cognome, il nome, patronimico (se disponibile), data di nascita e registra anche "Imprenditore individuale";

il cliente è un individuo conformemente alla procedura stabilita dalla legislazione della Federazione russa da parte della pratica privata, indica completamente il suo nome, nome, patronimico (se presente), data di nascita, nonché attività (ad esempio, avvocato, notaio , Gestore arbitrale).

1.2. Nel campo "Posizione (luogo di residenza)":

il cliente - un'entità giuridica indica l'indirizzo in cui la comunicazione con la persona che esegue le funzioni del suo unico corpo esecutivo di un'entità giuridica. Il cliente è un individuo, un imprenditore individuale indica l'indirizzo del luogo di residenza (registrazione) o del luogo di soggiorno;
(Come modificato dalle istruzioni della Banca della Russia datata il 14 novembre 2016 N 4189-Y)

il cliente è un individuo nel modo prescritto dalla legislazione della Federazione russa da parte della pratica privata, indica l'indirizzo della sua attività diretta o l'indirizzo del luogo di residenza (registrazione) o del luogo di soggiorno.

1.3. Nel campo "Tel. N", il client indica il numero di telefono. Amissibile per specificare più numeri di telefono client.

1.4. Il campo "Bank" indica un nome proprietario o abbreviato completo dell'organizzazione del credito o il nome della Banca della Russia, che si apre.

1.5. Nel campo "Marco della Banca" dopo aver assegnato il resoconto del numero corrispondente al ragioniere principale o al suo deputato o ad un'altra persona che ha il diritto di rendere un account sull'aprire un cliente del libro nel libro di registrazione dei conti aperti forniti dalla Banca Documento amministrativo, la firma di proprietà e la data a partire da cui viene utilizzata la carta.

1.6. Nel campo "altri marchi", la Banca può indicare informazioni sulla presentazione di carte temporanee, sul periodo di tempo durante le quali agiscono, sui casi della loro sostituzione, dell'ordine e della frequenza degli estratti di emissione dall'account, nonché le altre informazioni richieste dalla banca.

2. I campi del lato della circolazione della carta sono compilati nel seguente ordine.

2.1. Nel campo "Nome abbreviato del cliente (titolare del conto)":

il cliente - un'entità giuridica indica il suo nome abbreviato in conformità con i suoi documenti costituenti o il nome abbreviato del ramo, gli uffici rappresentativi dell'entità giuridica in conformità con l'entità legale legale sulla filiale, la rappresentazione. In assenza di nome abbreviato, il nome totale del cliente è un'entità giuridica (ramo, ufficio rappresentativo);

il client: un individuo indica completamente il loro cognome, nome, patronimico (se disponibile);

il cliente: un singolo imprenditore indica completamente il suo cognome, nome, patronimico (se disponibile) e registra anche il record "Imprenditore individuale";

il cliente è un individuo nella procedura stabilita dalla legislazione della Federazione Russa da parte della pratica privata, indica completamente il suo nome, nome, patronimico (se disponibile), e indica anche il tipo di attività (ad esempio, avvocato, notaio).

Riempire il campo "Il nome abbreviato del client (titolare dell'account)" è consentito anche nelle lettere latine senza una traduzione duratura in russo.

Nel campo "Nome abbreviato del client (titolare dell'account)" è consentito indicare il nome abbreviato del client, previsto dal contratto Tra la banca e il cliente.

2.2. Nel campo "Account N" dopo aver effettuato un record sull'aprire un account cliente nel libro di registrazione del conto aperto ragioniere capo, il suo vice o altra persona che ha ricevuto il diritto di effettuare un account sull'apertura di un client Account sul client Account aperto, è apposto dal numero di conto assegnato.

2.3. Nel campo "Cognome, nome, patronimico" indicare completamente cognome, nome, patronimico (se presente) di quelli dotati del diritto alla firma.

2.4. Nel campo "Esempio di firma", la firma di una persona di fronte al suo cognome, un nome o un patronimico (se disponibile), persone affiliate dotate della firma giusta.

2.5. Il campo "Termine Term" ha lo scopo di monitorare il mandato di uffici di persone dotato del diritto della firma stabilita sulla base di documenti costituenti, l'atto normativo del cliente o il potere del procuratore emesso. I casi e la procedura per il riempimento della banca del campo "Termine Term" sono determinati dalla Banca nelle regole bancarie.

2.6. Nel campo "Data di riempimento", il client indica il numero, il mese e l'anno della carta.

2.7. Nel campo "Firma del cliente (titolare dell'account)" è apposto:

la firma del personale del suo unico corpo esecutivo del cliente - un'entità giuridica o la persona che svolge i suoi doveri, che, in conformità con la legge e i documenti costituenti, implementa un ufficio rappresentativo senza un procuratore;

handel Firma del Gestore (unico corpo esecutivo dell'organizzazione di gestione) nel caso in cui i poteri del suo unico organo esecutivo del cliente trasferiti nel modo prescritto dalla legislazione della Federazione Russa al Gestore (Organizzazione Gestione);

presente firma della persona che è un rappresentante del cliente, esistente sulla base di un procuratore per aprire un account. Allo stesso tempo, questo campo indica il numero (se disponibile) e la data della pertinente potenza dell'avvocato;

la firma della persona è un individuo, il cliente - un singolo imprenditore o un cliente - un individuo coinvolto nella procedura stabilita dalla legislazione della Federazione Russa da parte della pratica privata.

2.8. Nel campo della stampa di stampa, ai clienti - entità giuridiche, singoli imprenditori, individui coinvolti nella procedura stabiliti dalla legislazione della federazione russa da parte della pratica privata, hanno il diritto di mettere un campione di stampa di stampa, che useranno.

Stampa Stampa Messa sulla carta Deve essere chiara.

In assenza di stampa da un'entità giuridica, un singolo imprenditore, un individuo nel modo stabilito dalla legislazione della Federazione russa da parte della pratica privata, o rendendoli la decisione di non essere stabilita nella scheda campionaria, il campo di stampa "campione Stampa "Non è riempito o potrebbe essere specificato in esso, ciò che manca o non utilizzato.

I clienti - SIGNORI SIGNIFICI "Sample Print Print" non sono riempiti.

(pagina 2.8 come modificato. Istruzioni della Banca della Russia datata 14 novembre 2016 N 4189-Y)

2.9. Nel campo "Posto per un'iscrizione del certificato per testare l'autenticità delle firme", l'iscrizione del certificato viene eseguita da un notaio in conformità con i requisiti stabiliti dalla legislazione della Federazione Russa. La persona autorizzata indica completamente la sua posizione, il cognome e le iniziali, il cognome e le iniziali della persona (persone), le cui firme sono realizzate in sua presenza, indicano la data e avvia la propria firma con l'applicazione (timbro) della banca definita per questi scopi da parte dell'Atto amministrativo della Banca.

2.10. La Banca "che ha rilasciato controlli di cassa" è indicato dalla data di emissione e dei numeri emessi dall'istituto di credito (filiale) o da una divisione della Banca della Russia ai clienti dei controlli monetari. Il campo "Checks in contanti emesso" può essere rilasciato come un foglio separato (fogli) collegato alla scheda.

Banca centrale della Federazione Russa

Sull'apertura e chiusura
Conti bancari, depositi sui depositi (depositi),
Conti di deposito

Capitolo 3. Apertura dell'account corrente corrente Account fisico

3.1. Per aprire l'account corrente, una persona fisica - sembra un cittadino della Federazione Russa alla Banca:

d) Certificato di registrazione con l'autorità fiscale (se disponibile).

4.1. Per aprire il conto corrente, l'entità giuridica stabilita in conformità con la legislazione della Federazione russa, alla Banca sembra:

a) Documenti costituenti di un'entità giuridica. Entità giuridiche che operano sulla base di una charter del modello approvata dal governo della Federazione Russa; valido sulla base delle disposizioni del modello sulle organizzazioni e le istituzioni dei tipi e delle specie pertinenti approvate dal governo della Federazione Russa e degli Statutors sviluppati su di essi; Specifica sulla base della disposizione del modello e della Carta, rappresentano i documenti specificati. Le autorità statali della Federazione Russa, le autorità statali delle entità costituenti della Federazione Russa, gli organismi del governo locale presentano agenti legislativi e altri atti giuridici di regolamentazione adottati nella procedura stabilita dalla legislazione della federazione russa una decisione sulla loro creazione e status giuridico;

c) carta (tranne nei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione);

e) documenti che confermano i poteri del suo unico corpo esecutivo di un'entità giuridica.

a) Documenti previsti dall'applicazione "B" - "D" del paragrafo 4.1 di questa istruzione;

c) Certificato di registrazione con l'autorità fiscale nei casi previsti dalla legislazione della Federazione Russa.

La Banca ha il diritto di fornire nelle norme bancarie che, quando si apre un racconto corrispondente di un ente creditizio, stabilito conformemente alla legislazione di una parte dello stato straniero, un membro dello sviluppo delle misure finanziarie per combattere il riciclaggio del reddito (FATF) e ha una posizione in uno Stato straniero, così come incluso nell'elenco (registro) degli enti creditizi esistenti dello Stato straniero pertinente, i documenti previsti dall'applicazione "B" e (o) "D" del paragrafo 4.1 di Questa istruzione e (o) comma "B" di questo paragrafo non sono inviate.

a) i documenti specificati al paragrafo 4.1 di questa istruzione;

b) la disposizione su una divisione separata di un'entità giuridica;

c) documenti che confermano i poteri del capo di una divisione separata di un'entità giuridica;

a) i documenti previsti dall'applicazione "B" - "D" del paragrafo 4.1 e sotto-clausola "B" del paragrafo 4.2 di questa istruzione;

b) la disposizione su una divisione separata di un'entità giuridica o un documento che determina lo stato di un'organizzazione non governativa non governativa non commerciale estranea;

c) Documenti che confermano i poteri del capo di una divisione separata di un'entità giuridica o separando un'organizzazione non governativa senza scopo di lucro straniera.

Per aprire il conto corrente, il diplomatico ed equivalente alla rappresentazione di uno stato straniero ha ulteriormente presentato documenti che confermano lo stato della rappresentazione.

4.7. Per aprire il conto corrente, un singolo imprenditore della banca sembra:

a) un documento che certifica un individuo;

b) una carta (ad eccezione dei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione);

4.12. Per l'apertura della Banca della Russia del conto corrispondente in valuta estera, un conto bancario speciale in un ente creditizio è una carta (ad eccezione dei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione) o di un album.

4.13. Per aprire i conti di gestione della fiducia per le operazioni sulle attività relative alla gestione Trust (account di fiducia), la Banca sembra:

a) i documenti specificati in questa istruzione per aprire un account al client pertinente;

b) Accordo, sulla base della quale viene effettuata la gestione della fiducia.

La procedura per il fissaggio delle informazioni indicate è determinata dalla Banca in modo indipendente nelle regole bancarie.

a) una copia della decisione del tribunale arbitrale di riconoscere l'organizzazione assicurativa in bancarotta e sull'apertura della produzione competitiva;

b) una copia dell'ordine dell'Agenzia per la nomina di un rappresentante (rappresentanti) dell'agenzia per attuare i poteri dell'organizzazione competitiva della gestione della gestione;

c) Documenti previsti per comma "in" e "G" del paragrafo 4.1 di questa istruzione.

Capitolo 5. Apertura dei conti per i depositi (depositi)

5.1. Per l'apertura di una persona fisica - un cittadino della Federazione russa, un resoconto del deposito alla Banca sembra:

a) un documento che certifica un individuo;

b) Certificato di registrazione con l'autorità fiscale (se disponibile).

Se un accordo di deposito bancario prevede la possibilità di fare trasferimenti di denaro dal conto del deposito, una carta sembra essere. Allo stesso tempo, i documenti che confermano i poteri delle persone elencati nella carta sono presentate a disposizione dei contanti sull'account di deposito (se tali poteri sono trasmessi a terzi). Nel caso in cui il contratto prevede il certificato dell'Ufficio del Dipartimento, che sono sul conto di deposito, terzi che utilizzano un analogo della propria firma, presenta documenti che confermano i poteri delle persone dotate del diritto di utilizzare un analogo della propria firma.

5.5. Per aprire un singolo imprenditore sul deposito bancario sulla banca, un documento che certifica un individuo.

5.5.1. Per aprire un individuo impegnato nel modo prescritto dalla legislazione della Federazione Russa, i conti di deposito della Banca sono rappresentati:

a) un documento che certifica un individuo;

b) Certificato di registrazione con l'autorità fiscale.

6.1. Per aprire un contenuto di deposito pubblico del Tribunale della Banca sembra:

a) un documento che determina lo stato giuridico dell'autorità giudiziaria a cui si apre l'account;

b) una carta (ad eccezione dei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione);

6.2. Per aprire un residuo di deposito pubblico del servizio ufficiale della Banca sembra:

a) il documento sullo stato giuridico della divisione dei localibili a cui si apre l'account;

b) una carta (ad eccezione dei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione);

6.3. Per aprire un residuo di deposito pubblico di un altro organo o persona in banca, vedere:

b) una carta (ad eccezione dei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione);

6.4. Per aprire un residuo di deposito pubblico del notaio della banca sembra:

a) un documento che certifica un individuo;

b) una carta (ad eccezione dei casi di cui al paragrafo 1.12 di questa istruzione);

Capitolo 7. Scheda con campioni di campioni e stampa di stampa

7.1. La carta è presentata dal cliente alla Banca nei casi previsti da questa istruzione, insieme ad altri documenti necessari per aprire un account.

La carta viene eseguita nel modulo N 0401026 da OKUD (il classificatore di tutti i russo della documentazione di gestione OK 011-93) mostrata nell'appendice 1 a questa istruzione.

Invece delle copie, è possibile utilizzare più copie delle carte rappresentate dal client.

7.4. I moduli delle carte sono fabbricati dai clienti, da soli.

Nella fabbricazione della carta, è consentita una sostituzione di indicare la traduzione dei campi delle carte nelle lingue dei popoli della Federazione Russa, nonché nelle lingue straniere.

Il campo "Esempio di campione di stampa" dovrebbe prevedere la possibilità di migliorare la stampa, senza lasciare i confini di questo campo.

7.5. La carta indica il viso (persona), dotato del diritto della firma.

Il diritto della firma può appartenere solo ai dipendenti (dipendenti) del cliente - un'entità giuridica, tranne nei casi stabiliti dai paragrafi del Nono - l'undicesimo del presente paragrafo.

L'Autorità della firma può essere trasferita a un'organizzazione di compensazione, all'operatore del sistema di pagamento, un grafico di compensazione del pagamento centrale, un manager o un'organizzazione di gestione, un gestore competitivo, a persone che forniscono servizi contabili.

Come persona dotata della firma giusta, l'unico corpo esecutivo dell'organizzazione di gestione può essere.

7.7. Per la registrazione della scheda, solo i documenti che confermano lo stato delle persone specificate nella scheda vengono inviate all'ambasciata o al consolato consolato. Se il trattato internazionale ratificato nella legislazione stabilito della Federazione russa prevede il diritto di un funzionario dell'ambasciata o dei consolati di testimoniare l'autenticità delle firme del personale dell'ambasciata o del consolato pertinente, la Banca prende una carta in cui il L'autenticità dei dati dei dipendenti è stata testimoniata dal responsabile specificato.

7.8. Un campione di stampa della stampa memorizzato dal client nella scheda deve corrispondere alla sigilla che il client ha.

Il Gestore competitivo (Liquidatore), il gestore esterno ha il diritto di estrarre l'output di stampa utilizzato da loro nell'attuazione di procedure di fallimento (liquidazione), gestione esterna.

7.10. La carta può essere incorniciata senza un'autenticazione notarile delle firme in presenza di una persona autorizzata nel seguente ordine.

7.10.1. La persona autorizzata stabilisce le identità delle persone indicate nella carta sulla base dei documenti di identità presentati.

7.10.3. Le persone elencate nella carta in presenza di una persona autorizzata mettono le proprie firme nel campo delle carte corrispondenti. Nelle linee non sfilate sono apposti.

7.12. La Banca ha il diritto di apportare modifiche al campo "La posizione (luogo di residenza)", "Tel. N".

La Banca ha il diritto di apportare autonomamente modifiche al campo "Bank", "Bank Marker", "N Account", "Capital Tight", "Controlli carte" emessi.

La Banca ha il diritto di effettuare correzioni nei campi delle carte emessi nel modo stabilito dalla clausola 7.10 di questa istruzione, quando si riempiono i quali sono stati fatti errori.

7.14. Il lato anteriore e circolazione delle carte è compilato nel modo prescritto dall'appendice 2 a questa istruzione.

Capitolo 8. Chiudere un conto bancario

Nel caso della mancata osservanza di un cliente per ottenere un saldo in contanti nel conto bancario entro sessanta giorni dalla data della direzione conformemente al paragrafo, il primo paragrafo 3 del paragrafo 3 dell'articolo da parte della Banca della notifica del cliente del Terminazione di un accordo di conto bancario o mancata ricevuta da parte della Banca Durante il periodo specificato delle istruzioni del cliente sul trasferimento dell'importo del saldo di cassa all'altro conto, la Banca deve conformemente al paragrafo 6 dell'articolo 859 dell'articolo 859 del paragrafo 6 Codice civile della Federazione Russa, ai fondi di credito per un conto speciale nella Banca della Russia, aperto secondo l'indicazione della Banca della Russia del 15 luglio 2013 n 3026-Y "su un conto speciale nella Banca Russia, "Registrato dal Ministero della Giustizia della Federazione Russa il 16 agosto 2013 n 29423 (" Bollettino della Banca della Russia "datata il 28 agosto 2013 n 47).

8.6. Per chiudere il conto bancario del debitore durante le procedure fallimentari, durante l'attuazione della proprietà di un cittadino, incluso un singolo imprenditore riconosciuto come insolvente (fallimento), il responsabile competitivo (Gestione finanziario) presenta un documento che certifica l'identità, una copia del atto giudiziario sull'approvazione della gestione competitiva nel caso di insolvenza (fallimento) (sull'approvazione del Gestore finanziario a partecipare alla procedura per l'attuazione della proprietà di un cittadino), una domanda scritta per la chiusura di un conto bancario , indicando i dettagli di un conto bancario, a cui il saldo di cassa deve essere trasferito, i dettagli del destinatario bancario. Se l'ordine sul trasferimento del saldo di cassa su un conto bancario è redatto ed è firmato dalla Banca, la Banca non viene presentata alla Banca.

Capitolo 9. Chiusura del conto del deposito (deposito), Account di deposito

Capitolo 10. Legale

10.1. Un'entità giuridica è formata dalla Banca per ogni resoconto del cliente.

Il caso legale del cliente è assegnato un numero di sequenza in conformità con le regole bancarie.

10.2. L'entità legale è posta:

documenti e informazioni forniti dal cliente (il suo rappresentante) quando si apre un account, nonché i documenti presentati in caso di modifica delle informazioni indicate;

contratto (contratti) del conto bancario, deposito (deposito), conto di deposito, emendamenti e aggiunte al suddetto accordo (contratti specificati), altri contratti che determinano la relazione tra la Banca e il cliente sull'apertura, la manutenzione e la chiusura del account;

documenti relativi a inviare messaggi all'autorità fiscale sull'apertura (chiusura) dell'account;

corrispondenza bancaria con il cliente sull'apertura, la manutenzione e la chiusura dell'account;

forza della carta non valida;

altri documenti relativi alla relazione tra il cliente e la Banca sull'apertura, la manutenzione e la chiusura dell'account.

Le carte presentate e utilizzate quando le carte di manutenzione sono soggette a stoccaggio nel luogo determinato dalla banca in modo indipendente.

10.3. In caso di sequestro (rientranza) del documento (le sue copie) nei casi stabiliti dalla legislazione della Federazione russa, sulla base di una decisione (risoluzione) dell'organismo statale, i documenti ricevuti dalla Banca sono collocati in legale Entità ricevuta durante il sequestro del documento (recessione).

10.4. La Banca deve eliminare l'accesso non autorizzato alle entità giuridiche dei clienti se conservato.

Capitolo 11. Regole bancarie

11.1. Le regole bancarie sono un documento interno dell'ente creditizio e comprendono le seguenti disposizioni:

sulla distribuzione tra le divisioni strutturali dell'organizzazione creditizia della competenza nel campo dei conti di apertura e di chiusura, compresa la procedura per il mantenimento e la conservazione del libro di registrazione dei conti aperti;

sulle regole della gestione dei documenti dal momento del ricevimento dei documenti del cliente (il suo rappresentante) fino al conto del numero di conto al cliente;

sull'organizzazione del lavoro sulla preparazione e sulla direzione dei messaggi all'autorità fiscale all'apertura o alla chiusura di un conto, sul cambiamento dei dettagli del conto;

sulla forma e l'ordine di registrazione della carta;

sulla procedura per ottenere e progettare un campione di firma del cliente - un individuo nel caso del paragrafo del sesto paragrafo 1.12 di questa istruzione;

sulla procedura per notificare i clienti sui dettagli dei loro conti;

sulla procedura per la contabilità e la memorizzazione dei documenti (copie dei loro) ricevuti durante l'apertura, la conduzione e la chiusura dei conti (compresa la forma elettronica);

su casi e procedura per la formazione di un caso legale su diversi conti client;

nell'ordine di accesso alle entità giuridiche dei clienti;

sulla procedura per trasferire gli affari legali nelle divisioni dell'ente creditizio;

sulla procedura per l'aggiornamento di informazioni su clienti e persone le cui informazioni devono essere stabilite all'apertura di un account;

Le norme bancarie possono includere altre disposizioni relative all'apertura e alla chiusura dei conti, nonché alle procedure relative all'apertura e alla chiusura dei conti.

11.2. Le regole bancarie non possono contenere disposizioni contrarie alla legislazione della Federazione Russa.

Capitolo 12. Disposizioni finali

12.4. Dal giorno in cui l'entrata in vigore di questa istruzione è riconosciuta da non valida:

Le istruzioni della Banca della Russia datata il 14 settembre 2006 n 28 e conti, depositi (depositi) conti, registrati dal Ministero della Giustizia della Federazione Russa il 18 ottobre 2006 N 8388 ("Bollettino della Banca della Russia" del 25 ottobre , 2006 n 57);

Presidente della Banca centrale
Federazione Russa
E.s.nabulina.

allegato 1
alle istruzioni della Banca della Russia
30 maggio 2014 n 153-e
"Sull'apertura e alla chiusura del settore bancario
Account, account di deposito

┌──────────── ┐ │ Codice modulo │ │ Documento │ │ OKD │ ├─────────────┤ │ 0401026 │ └────── ── ─── ─┘ Scheda con campioni di campioni e stampa ┌────────────────────────────────────────── ──────── ─────────┐ client (proprietario dell'account) _________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ │ (Firma ) │ │ │ │ "__" _________ 20__ │ │ Posizione (luogo di soggiorno) _________ ├──────────────────────── ──────────── _____________________________________________ ├ ─────────────────────────── ─────── _________________________________________ ├───── ──────────────── - ───── ─ _________________________________________________________________ ├─────────────────────────────────. ─ ┤ _____________________________________________ ├────────────── ─────────────┤ _________________________________________ │ │ ______________ tel. N _______________________ ├────────────────────────────────── ─ │ │ │ ____________________________________________________________ ───────────── ─── ────────── ─ ________________________________________________________________________________________________________________________________───────────────────────────────── ─┤ _____________________________________________ ├──── ──────────────────────── _________________________________________ ├──────────────── ───────── ── _____________________________________________ ├──────────────────────────────────── _____________________________________________ ├───── ─────────── ─────────── └────────────────────────────────────────── ┘ reverse ___________________________________________ N Account _______________________ (ABBERATO NOME CLIENTE (Account titolare))

Nome e cognome

Esempio di firma

Mandato

Data di completamento

Stampa di stampa campione

Firma del cliente (titolare del conto)

Posto per un'iscrizione del certificato su prova dell'autenticità delle firme

Controlli in contanti emessi

l'appuntamento

con N.

l'appuntamento

con N.

Appendice 2.
alle istruzioni della Banca della Russia
30 maggio 2014 n 153-e
"Sull'apertura e alla chiusura del settore bancario
Account, account di deposito
(depositi), conti di deposito "

Ordine
Carte di riempimento con firme e firme di stampa

1. I campi del lato anteriore della carta sono compilati nel seguente ordine:

1.1. Nel campo "cliente (proprietario dell'account)":

il cliente: un individuo indica completamente il loro cognome, nome, patronimico (se disponibile), data di nascita;

il cliente - Un imprenditore individuale indica completamente il suo cognome, il nome, patronimico (se disponibile), data di nascita e registra anche "Imprenditore individuale";

1.2. Nel campo "Posizione (luogo di residenza)":

1.3. Nel campo "Tel. N", il client indica il numero di telefono. Amissibile per specificare più numeri di telefono client.

1.4. Il campo "Bank" indica un nome proprietario o abbreviato completo dell'organizzazione del credito o il nome della Banca della Russia, che si apre.

2. I campi del lato della circolazione della carta sono compilati nel seguente ordine.

2.1. Nel campo "Nome abbreviato del cliente (titolare del conto)":

il client: un individuo indica completamente il loro cognome, nome, patronimico (se disponibile);

il cliente: un singolo imprenditore indica completamente il suo cognome, nome, patronimico (se disponibile) e registra anche il record "Imprenditore individuale";

Riempire il campo "Il nome abbreviato del client (titolare dell'account)" è consentito anche nelle lettere latine senza una traduzione duratura in russo.

Nel "nome abbreviato del cliente (titolare del conto)", è consentito indicare il nome abbreviato del cliente, previsto dal trattato tra la Banca e il cliente.

2.2. Nel campo "N Account", dopo aver effettuato un record dell'apertura dell'account del cliente nel libro di registrazione dei conti aperti, il principale contabile, il suo deputato o un'altra persona che viene data il diritto di registrare il conto del client Account Apri il client Account è un numero di conto assegnato.

2.3. Nel campo "Cognome, nome, patronimico" indicare completamente cognome, nome, patronimico (se presente) di quelli dotati del diritto alla firma.

2.4. Nel campo "Esempio di firma", la firma di una persona di fronte al suo cognome, un nome o un patronimico (se disponibile), persone affiliate dotate della firma giusta.

2.6. Nel campo "Data di riempimento", il client indica il numero, il mese e l'anno della carta.

2.7. Nel campo "Firma del cliente (titolare dell'account)" è apposto:

Stampa Stampa Messa sulla carta Deve essere chiara.

I clienti - SIGNORI SIGNIFICI "Sample Print Print" non sono riempiti.

Commento sulle istruzioni della Banca delle istruzioni della Russia dal 30.05.2014 n 153-e "sull'apertura e la chiusura dei conti bancari, rappresenta i depositi (depositi), i conti di deposito" (Sopuńko OM)

Articolo Posting Data: 09/09/2014

L'istruzione commentata della Banca della Russia è entrata in vigore il 1 ° luglio anno corrente. Assubato immediatamente che questo atto normativo, sebbene il predecessore annulla il predecessore (l'istruzione della Banca della Russia datata il 14 settembre 2006 n 28-c), ma in gran parte lo copia. In poche parole, in senso globale, l'istruzione N 153 ed è tecnica. La sua adozione è dovuta agli ultimi cambiamenti nella legislazione. Evidenziamo i punti più importanti.
Le principali banche dei paesi hanno portato i loro "regolamenti" in conformità con la legge federale del 06.12.2011 N 402-FZ "sulla contabilità", che è valida dal 2013. Ciò si riferisce all'abolizione delle regole sulla firma del controllo di Il ragioniere capo (altro contabile). Nel settore bancario, questo era il seguente. Ora nella carta con firme e sigilli del campione (fornito nell'appendice n 1 alle istruzioni N 153 e) campioni di firme di persone autorizzate dovrebbero essere di fila. Cioè, la divisione di coloro che hanno il diritto della prima e della seconda firma è abolito.
Anche da luglio 2014, infine, è stato possibile elaborare copie di documenti presentati ad aprire un account in formato elettronico. Le forme necessarie sono un dipendente bancario e assicura l'analogo della propria firma.
Le regole per l'apertura e la chiusura dei conti sono allineate con la versione attuale del codice civile della Federazione Russa. D'ora in poi, le specifiche di lavorare con account nominali, oltre a conti di garanzia e conti collaterali, sono chiaramente regolamentati. Aprendo tali conti, la Banca è obbligata ad avere informazioni sul beneficiario e sulla base della sua partecipazione alle relazioni in base a un contratto di tale account. Ci deve essere un'organizzazione di credito e informazioni sul mutuo del conto collaterali.
Per inciso, il diritto della firma può essere trasferito al beneficiario sulla base di un accordo su cui un agente di garanzia è la banca. In questo caso, la Banca sembra essere una carta, ai fini della registrazione di cui il beneficiario del conto ESCRO è considerato come il cliente della Banca.
Hanno riflesso nelle istruzioni N 153 e gli emendamenti della legge federale del 07.08.2001 N 115-FZ, dedicati ai "rifiuti" dei soldi illegali (operano il 4 giugno). In particolare, per aprire un conto, la Banca deve adottare giustificata e disponibile nelle circostanze attuali per identificare i proprietari dei beneficiari.

Agenzia? Wep? Offre banche webinar, corsi e documenti in base alle esigenze dell'istruzione 153-e

1 luglio 2014? È entrato in vigore l'istruzione della Banca della Russia del 30 maggio 2014?? 153-E? Sull'apertura e la chiusura dei conti bancari, conti per depositi (depositi), conti di deposito?Inoltre, a questo momento, sono state adottate anche una serie di variazioni della legislazione generale relativa alla procedura per condurre conti bancari. A questo proposito, l'agenzia? Wep? Si è tenuto un certo numero di eventi.

Aprire webinar per banche in base alle esigenze del 153 e

In particolare, il 23 luglio si è tenuto un webinar. Durante il webinar, i partecipanti non solo hanno ricevuto le informazioni che ti interessano, ma rispondono anche a domande che sono sorte durante il loro lavoro pratico.

Corsi e test in base alle esigenze delle istruzioni di 153-CSR? Test bancari di grandi dimensioni?

Nuovi requisiti sono stati riflessi nel programma? Grandi test bancari?. Per specialisti bancari. Corsi sviluppati? ? Apertura e chiusura dei conti bancari, conti per depositi (depositi), conti di deposito? E? Registrazione delle firme delle firme e dei campioni di stampa?, In cui in forma conveniente e accessibile riflette tutti i punti principali relativi a questo argomento, con particolare attenzione alle ultime modifiche della legislazione. Ci sono stati anche test finalizzati a controllare la conoscenza degli specialisti in termini di conti bancari di apertura e chiusura. Consentono loro di valutare il livello di conoscenza e il grado di formazione degli specialisti bancari? lavorare sulle nuove regole.

Campioni di documenti Intrabank che riflettono i requisiti del 153 e, nella biblioteca dei documenti Intrabank

Inoltre, nel quadro dell'attuazione dei nuovi requisiti della Banca della Russia, vale a dire? La necessità di sviluppare entro il 1 ° ottobre 2014 dei documenti Intrabank che definiscono? La procedura per l'apertura e la chiusura dei conti bancari, gli specialisti dell'Agenzia hanno preparato regolamenti che tengono conto non solo dei requisiti dell'istruzione della Banca della Russia? 153 e, ma anche altri documenti normativi che sono entrati in vigore. Questo è, prima di tutto, la legge federale del 28/06/2014? 173-фз? Sulle peculiarità delle operazioni finanziarie con cittadini stranieri e entità giuridiche ..?, Oltre a modifiche al codice civile della Federazione Russa e La legge federale del 07.08.2001? 115-FZ "per contrastare la legalizzazione (riciclaggio) del reddito ottenuto da mezzi criminali e finanziamento del terrorismo."

Offriamo? Ordine di apertura e chiusura dei conti bancari ai clienti? Entità giuridiche, singoli imprenditori e individui impegnati in pratica privata? E? Regolazione e certificazione della carta con firme di campioni e stampa di stampa? Entità legali, singoli imprenditori, nonché individui impegnati in pratica privata? Può essere utilizzato con successo dalle banche come base per la preparazione dei loro documenti interni, semplificando in modo significativo e riducendo il tempo di sviluppare un quadro normativo. I documenti di dati sono rappresentati in un altro prodotto dell'Agenzia? WEP? -? Big Banking Biblioteca?.

"Sull'apertura e alla chiusura dei conti bancari, rappresenta i depositi (depositi), i conti di deposito" (di seguito denominato istruzione n. 153 e). Cambiamenti significativi nelle regole di lavoro con le banche non ha fatto un nuovo documento, ma li ha portati solo in conformità con gli emendamenti a Codice civile Rf.

Quando si termina il contratto di conto nominale, la Banca si traduce il saldo dei fondi nell'ordine di pagamento a un altro resoconto nominale del client - il titolare del conto o fornisce il beneficiario di contanti o (se non diversamente previsto dalla legge o dal contratto di contabilità nominale o non Seguire dalla creatura delle relazioni) traduce l'ordine di pagamento al beneficiario a un altro account. E se terminato da un accordo di conto Escou, salvo diversamente fornito dal depositario del cliente e dal contratto beneficiario, il saldo dei fondi sull'account emette un deposito del cliente di contanti o svolge il trasferimento di fondi al ripensamento del cliente con un pagamento Ordina o - in caso di motivi per il trasferimento dei fondi Beneficiario: emette un beneficiario in contanti o trasferire denaro al beneficiario con un ordine di pagamento (paragrafo 8.7 delle istruzioni n. 153-e).

Le regole speciali sono installate e per compilare schede con firme di campioni e stampe di stampa. Nel resoconto di ESCRO, il diritto della firma può essere trasferito al beneficiario del conto ESCRO sulla base di un Accordo Conto ESCRO, un altro contratto, secondo cui un agente di garanzia è una banca. In questo caso, una carta sembra essere una carta, ai fini della registrazione di cui il beneficiario del conto ESCRO è considerato come cliente di una banca (paragrafo 7.15 delle istruzioni n. 153-e).

L'ordine di riempimento della carta con campioni di campioni è diventato più flessibile.

In contrasto con le istruzioni precedenti, l'istruzione n. 153 e consente la registrazione di una carta con campioni di firme e stampa (di seguito indicato come la scheda) non solo sul modulo nel modulo approvato dalla Banca Centrale, dal momento che il Il requisito imperativo per l'uso di tale forma è cambiato nella formulazione "può essere incorniciato dalla forma. Un'alternativa può essere una forma approvata dalle regole bancarie di un'organizzazione specifica di credito (clausola 7.1 delle istruzioni n. 153-e).

Casi in cui la carta non può essere presentata alla Banca quando si apre un account è ora applicato non solo ai cittadini, ma anche sull'organizzazione, nonché integrata da un nuovo caso, quando né il resoconto del deimer di impegno, né il beneficiario dell'Account ESCRO non ha il diritto di gestire fondi su conto di deposito di Escrow (p. 1.12

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