383 P Ordine di pagamento. Nuove regole per il trasferimento di denaro. Banca centrale della Federazione Russa

Domanda: Al completamento dell'ordine del pagamento per trasferire la tassa per locali residenziali e utility.

Risposta:

Banca centrale della Federazione Russa

Il Dipartimento del Sistema di pagamento nazionale ha rivisto la lettera sistema informativo I servizi abitativi e comunali (di seguito - alloggi GIS e servizi comunali), e all'interno della sua competenza riporta quanto segue.
Secondo la fornitura della Banca della Russia datata 19.06.2012 n 383-P "sulle regole per la traduzione i soldi"(Di seguito indicato - la situazione n 383-P) Organizzazioni di credito Trasferisci fondi per i conti bancari e senza apertura dei conti bancari nel quadro delle forme di insediamenti non in contanti, compreso il pagamento dei pagamenti per locali residenziali e servizi di utility, sul Base per gli ordini per i fondi di trasferimento del denaro (di seguito indicato come ordini) di cui ai paragrafi 1.10 e 1.11 delle disposizioni del N 383-p.
L'allegato 1 del regolamento n. 383-P stabilisce l'ordine di indicare le informazioni nei dettagli dell'ordine di pagamento, compreso l'ordine di pagamento per totale Con il registro, secondo il quale l'ammontare del pagamento, le informazioni necessarie sul pagatore, il destinatario dei fondi che servono le loro banche è indicato nei dettagli appropriati, qualsiasi informazione necessaria sul pagamento, che include informazioni sul consumatore e all'indirizzo dei locali possono essere indicati nei dettagli, nel "codice" requisito conformemente al paragrafo 1.21.1 delle disposizioni di N 383-P - identificatore unico pagamento in caso di assegnazione al destinatario dei fondi o in conformità con legge federale, Regolamentazione atti legali Federazione Russa. I dettagli del registro sono stabiliti da un'organizzazione di credito, tenendo conto dei requisiti del paragrafo 1.20 della posizione N 383-p.
Forma approssimativa di un documento di pagamento per la produzione di tasse per la manutenzione e la riparazione di locali residenziali e la fornitura servizi comuni e linee guida Compilare, approvato dall'ordine del Ministero degli Affari Interni della Russia dal 29.12.2014 n 924 / PR. Il documento di pagamento specificato è attualmente utilizzato come ordine previsto dalla clausola 1.11 delle disposizioni del 383-P, ed è la base per la stesura di un'organizzazione di credito dell'ordine, tenendo conto dei requisiti del paragrafo 1.22 della posizione N 383 -P.
Per quanto riguarda gli identificatori elencati nella lettera, la loro conoscenza corrisponde al numero massimo di caratteri (25 caratteri) del "Codice" degli ordini di pagamento in formato elettronico stabilito nell'appendice 11 alla posizione n 383-p. A nostro avviso, un singolo account personale e l'alloggio e l'identificativo del servizio comunale non possono essere indicati nei dettagli del pagamento dell'ordine di pagamento nei dettagli del "Codice" dell'identificatore del documento di pagamento, che include un singolo account personale e il Identificatore di alloggi e servizi comunali.

• Capitolo 1. Generale
• Capitolo 2. Procedure di ammissione per l'esecuzione, la revoca, il ritorno (cancellazione) degli ordini e della procedura per la loro attuazione
• Capitolo 3. Caratteristiche dell'attuazione delle procedure per l'ammissione all'esecuzione di ordini di partecipanti al sistema di pagamento
• Capitolo 4. Procedure per l'esecuzione degli ordini e la procedura per la loro attuazione
• Capitolo 5. Calcoli per ordini di pagamento
• Capitolo 6. Calcoli per lettere di credito
• Capitolo 7. Calcoli per ordini di raccolta
• Capitolo 8. Controllo dei calcoli
• Capitolo 9. Calcoli sotto forma di trasferimento di fondi su richiesta del destinatario dei fondi (addebito diretto)
• Capitolo 10. Disposizioni finali
Appendice 1. Elenco e descrizione dei dettagli dell'ordine di pagamento, dell'ordine di raccolta, richiesta dell'appendice di pagamento 2. Modulo 0401060 "Ordine di pagamento" Appendice 3. Modulo 0401060 "Ordine di pagamento" (Numero di campi di Blanca) Appendice 4. Modulo 0401071 "Ordine di raccolta" Appendice 5. Modulo 0401071 "Ordine di raccolta" (Numero dei campi del modulo) Appendice 6. Modulo 0401061 "Richiesta di pagamento" Appendice 7. Modulo 0401061 "Requisito di pagamento" (Numero di campi della Blanca) Appendice 8. Elenco e Descrizione dei dettagli della domanda di ordine di pagamento 9. Modulo 0401066 "ordine di pagamento" Appendice 10. Modulo 0401066 "ordine di pagamento" (Numero di campi della Blanca) Appendice 11. Il numero massimo di caratteri nei dettagli dell'ordine di pagamento, il Ordine di raccolta, l'ordine di pagamento, l'ordine di pagamento in formato elettronico APPENDICE 12. La procedura per la formazione del destinatario dell'identificatore di pagamento unico e il suo controllo da parte della Banca del Payer in caso di per Evail di fondi sul conto bancario del destinatario, aperto allo scopo di identificare l'Appendice Appendice 13. La procedura per il monitoraggio dell'ordine, nei dettagli di cui indica il codice di pagamento

Regolamento della Banca della Russia del 19 giugno 2012 n 383-P
"Sulle regole per la traduzione dei fondi"

Con modifiche e aggiunte da:

15 luglio 2013, 29 aprile 2014, 19 maggio, 6 novembre 2015, 5 luglio 2017 11 ottobre 2018

Questa disposizione è sviluppata sulla base della legge federale del 27 giugno 2011 N 161-FZ "su nazionale sistema di pagamento"(Riunione della legislazione della Federazione Russa, 2011, N 27, Art. 3872), Legge federale del 10 luglio 2002 N 86-FZ" su Banca centrale Della Federazione Russa (Bank of Russia) "(riunione della legislazione della Federazione Russa, 2002, N 28, Art. 2790; 2003, N 2, Art. 157; N 52, Art. 5032; 2004, N 27, Arte. 2711; N 31, Art. 3233; 2005, N 25, Art. 2426; N 30, Art. 3101; 2006, N 19, Art. 2061; N 25, Art. 2648; 2007, N 1, Art. 9, Art. 10; N 10, Art. 1151; N 18, Art. 2117; 2008, N 42, Art. 4696, Art. 4699; N 44, Art. 4982; N 52, Art. 6229, Art. 6231 ; 2009, n 1, st. 25; n 29, art. 3629; N 48, art. 5731; 2010, N 45, Art. 5756; 2011, N 7, Art. 907; N 27, Art. 3873; N 43, Art. 5973; N 48, Art. 6728), Legge federale "sulle banche e attività bancarie"(come modificato dalla legge federale del 3 febbraio 1996 N 17-FZ) (Vedomosti Congresso dei deputati delle persone del RSFSR e del Consiglio Supremo del RSFSR, 1990, N 27, Art. 357; Riunione della legislazione del Federazione Russa, 1996, N 6, Art. 492; 1998, N 31, Art. 3829; 1999, N 28, Art. 3459, Art. 3469; 2001, N 26, Art. 2586; N 33, Art. 3424; 2002, N 12, Art. 1093; 2003, N 27, Art. 2700; N 50, Art. 4855; N 52, Art. 5033, Art. 5037; 2004, N 27, Art. 2711; N 31, Art. 3233; 2005, N 1, Art. 18, Art. 45; N 30, Art. 3117; 2006, N 6, Art. 636; N 19, Art. 2061; N 31, Art. 3439; N 52, Art. 5497; 2007, N 1, Art. 9; N 22, Art. 2563; N 31, Art. 4011; N 41, Art. 4845; N 45, Art. 5425; N 50, Art. 6238; 2008, N 10 , Art. 895; N 15, Art. 1447; 2009, N 1, Art. 23; N 9, Art. 1043; N 18, Art. 2153; N 23, Art. 2776; N 30, Art. 3739; 48, Art. 5731; N 52, Art. 6428; 2010, N 8, Art. 775; N 19, Art. 2291; N 27, Art. 3432; N 30, Art. 4012; N 31, Art. 4193; N 47, Art. 6028; 2011, N 7, Art. 905; N 27, Art. 3873, Art. 3880; N 29, Art. 4291; N 48, Art. 6730; n 49, Art. 7069; , Arte. 7351) e in conformità con la decisione del Consiglio di Amministrazione della Banca della Russia (verbale del Consiglio di Amministrazione della Banca della Russia del 15 giugno 2012, N 11) stabilisce le norme per il trasferimento dei fondi alla Banca Della Russia, istituti di credito (di seguito sotto la menzione congiunta - banche) nella Federazione russa in valuta della Federazione Russa.

Registrazione n 24667.

La situazione stabilisce nuove regole per il trasferimento dei fondi CBD, gli enti creditizi in Russia in rubli. Ciò è dovuto all'adozione della legge sul sistema di pagamento nazionale. La posizione della CBR su insediamenti non in contanti in Russia perde la sua forza (eccetto H. II e un numero di applicazioni).

La nuova posizione riguarda tutti gli enti creditizi ai clienti (sia individui che entità giuridiche). Si applica al trasferimento di fondi con la partecipazione di VNESHECONOMBANK.

Le banche svolgono il trasferimento di denaro sui conti bancari e senza l'apertura di quest'ultimo sulla base degli ordini di traduzione.

Sono fornite le seguenti forme di insediamenti non in contanti: ordini di pagamento; in credito; Ordini di raccolta; assegni; trasferimento di fondi su richiesta del destinatario - addebito diretto (in precedenza c'erano requisiti di pagamento); Traduzione di denaro elettronico (prima che non sia stato previsto).

Durante il trasferimento di fondi come fasi intermedi, vengono inoltre assegnate le transazioni in contanti (ad esempio, l'emissione di destinatari dell'individualità e la ricezione dei beneficiari-fisici).

La precedente posizione sui calcoli non in contanti in conformità con i calcoli attraverso i conti corrispondenti (sottocoppi) degli enti creditizi (rami) aperti alla CBR. Attraverso i conti corrispondenti in altri istituti di credito e fatture di insediamenti interfilienti. La procedura raccomandata per riflettere le principali operazioni nella contabilità degli enti creditizi quando si effettuano calcoli attraverso i conti di Loro, "Nostro" e attraverso i conti degli insediamenti interfilienti. Non ci sono tali sezioni nella nuova posizione.

Si prevede che le banche approvano i documenti interni contenenti la procedura per effettuare ordini per la traduzione, la loro ammissione all'esecuzione, il richiamo, il ritorno (cancellazione), l'esecuzione.

La situazione entra in vigore alla scadenza di 10 giorni dalla sua pubblicazione ufficiale, per alcune eccezioni. Capitolo 3, che è dedicato alle peculiarità degli spostamenti per l'ammissione all'esecuzione degli ordini dei partecipanti al sistema di pagamento, entra in vigore il 1 ° gennaio 2013. Requisiti che determinano il numero massimo di caratteri nei dettagli del pagamento, Ordini di raccolta, requisiti di pagamento, ordini in formato elettronico - con il 1 ° aprile 2013

Regolamento della Banca della Russia datata il 19 giugno 2012 n 383-P "sulle regole per il trasferimento dei fondi per il denaro"

Registrazione n 24667.

Questo regolamento entra in vigore alla scadenza di 10 giorni dopo il giorno della sua pubblicazione ufficiale, con l'eccezione

Pubblicato sul sito 30.07.2012

Introduzione In Russia L'anno scorso, la nuova legislazione sul sistema nazionale di pagamento ha influenzato i modi più significativi non solo per i calcoli delle carte e la ricezione dei pagamenti individuiCome potrebbe sembrare a prima vista. La disposizione "sulle regole per l'attuazione del trasferimento di fondi" emesse dalla Banca della Russia alla fine di giugno riguarda tutte le forme e i tipi di insediamenti non in contanti, compreso anche distante dai controlli NP e le lettere di credito.

Stiamo parlando della situazione della Banca centrale della Federazione Russa del 19.06.2012 n. 383-P (in seguito denominata regolamento n. 383-P), pubblicato nel "Bollettino della Banca della Russia" il 28 giugno , 2012 n. 34.
Il documento è entrato in vigore sulla scadenza di 10 giorni dalla data di pubblicazione ufficiale, cioè il 9 luglio 2012; Le disposizioni separate entrano in vigore in altre volte.
Dalla stessa data - 9 luglio 2012 - riconosciuta dai principali atti di regolamentazione della Banca della Russia, regolando in precedenza pagamenti non in contanti:
- La posizione della Banca centrale della Federazione Russa del 03.10.2002 n. 2-P "su insediamenti non in contanti nella Federazione Russa" (di seguito denominato Regolamento n. 2-P);
- La posizione della Banca Centrale della Federazione Russa datata 01.04.2003 n. 222-P "sulla procedura per l'attuazione di insediamenti non in contanti da parte di individui nella Federazione Russa" (di seguito indicato come Regolamento n. 222-P ).
Poiché questi documenti hanno svolto molto importanti - se non un ruolo fondamentale nelle attività di qualsiasi ente creditizio russo, può essere sostanzialmente sostenuto che i cambiamenti nella legislazione sui calcoli non in contanti richiederanno banche di un'elaborazione attenta e scrupolosa di molti disposizioni interne. Allo stesso tempo, dovrà tenere conto dei requisiti non solo della nuova fornitura n. 383-P, ma anche di tutti i legislativi e regolamenti che disciplinano il sistema di pagamento nazionale.

Disposizioni generali
Come segue dal nome del nuovo documento, il suo oggetto principale non è il pagamento non in contanti, ma il trasferimento di denaro. Tuttavia, sotto il clima, si scopre che varie forme di insediamenti non in contanti si riflettono nella posizione n. 383-p. Cosa, in generale, è logico, poiché le precedenti disposizioni n. 2-P e n. 222-P perdono forza, e la Banca della Russia non ha prodotto altri documenti sui pagamenti non in contanti.
I trasferimenti di denaro sono effettuati nel quadro delle seguenti forme di insediamenti non in contanti (clausola 1.1 delle disposizioni n. 383-P):
- calcoli per ordini di pagamento;
- calcoli sulla lettera di credito;
- calcoli per ordini di raccolta;
- calcoli con assegni;
- addebito diretto (calcoli sotto forma di trasferimento di fondi su richiesta del destinatario dei fondi);
- calcoli sotto forma di traduzione di denaro elettronico.
Il primo paragrafo del capitolo 1 "Disposizioni generali" del regolatore introduce un nuovo concetto per la portata degli insediamenti non in contanti - un ordine di trasferire denaro. Un tale ordine può essere elaborato:
- I pagatori di fondi;
- destinatari di fondi;
- dichiarazione di fondi (persone o organismi che hanno diritto sulla base della legge per effettuare ordini ai conti bancari dei regati).
Allo stesso tempo, gli strumenti dei fondi possono essere destinatari di fondi (e non possono essere alleviati).
Un'improvviso sembra un elenco di metodi, attraverso il quale il trasferimento di fondi nei conti bancari o passandoli. Il regolatore ha ritenuto che le traduzioni sembrerebbero un metodo di pagamento estremamente non in contanti - può includere elementi di insediamenti in contanti, tra cui:
- Scrivere i fondi dai conti bancari dei conti bancari e dal rilascio dei contanti ai beneficiari alle persone;
- ricevere contanti, lo smaltimento del pagatore - un fondi individuali e accreditamenti al conto bancario del destinatario;
- e persino la ricezione del denaro, lo smaltimento del pagatore - un individuo e l'emissione di contanti al destinatario dei fondi alla persona fisica.
In quest'ultimo caso, ovviamente, i pagamenti non in contanti non vengono trovati affatto.
Il trasferimento del denaro può essere effettuato nella "Sequenza inversa": in primo luogo, la Banca Beneficiaria soddisfa l'ordine, e quindi il rimborso del pagamento del pagatore versato al destinatario in conformità con il trattato. Tale schema di calcoli è stato tradizionalmente utilizzato prima durante i calcoli scoperti (garantiti) lettere di credito.
Il trasferimento di fondi può essere effettuato con la partecipazione di una banca intermediaria che non è la banca di un pagatore o la banca di un destinatario (la pratica è molto diffusa quando si calcolano lettere di credito).

Documenti interni
Secondo il paragrafo 1.8 delle disposizioni n. 383-P organizzazioni di credito È necessario approvare i documenti interni contenenti:
- la procedura per compilare gli ordini;
- la procedura per l'esecuzione di procedure per l'ammissione all'esecuzione, il richiamo, il rendimento (cancellazione) degli ordini;
- ordine di esecuzione degli ordini;
- Altre disposizioni sull'organizzazione delle attività degli enti creditizi per tradurre fondi.
Questi documenti dovrebbero essere adottati durante l'anno dalla data di entrata in vigore della fornitura n. 383-P (p. 10.3).
Ricordiamo che prima la Banca della Russia ha chiesto alle sue reparte l'esistenza di regole sviluppate e approvate per la creazione di un sistema di insediamento di un istituto di credito (regolamento n. 2-P), compresi vari aspetti degli insediamenti con altri istituti di credito e le proprie unità ( rami).
Le relazioni regolamentate con i clienti in termini di pagamenti non in contanti finora non c'è stato bisogno. Con l'eccezione, ad eccezione della procedura e delle condizioni per l'attuazione delle operazioni per il trasferimento di fondi per conto degli individui senza aprire un conto bancario di cui al paragrafo 1.2.2 delle disposizioni n. 222-p.
Inoltre, l'attuazione dei calcoli (contanti, non contanti) è presente nel "elenco di questioni fondamentali relative all'attuazione del controllo interno, in base alle quali l'organizzazione del credito dovrebbe adottare documenti interni", approvati dalla regolamentazione del centro Banca della Federazione Russa del 16 dicembre 2003 n. 242-P "sull'organizzazione del controllo interno negli istituti di credito e nei gruppi bancari".
In ogni caso, i metodologhi bancari e gli specialisti del profilo dovranno essere utilizzati se non svilupparne uno completamente nuovo, quindi per riavvolgere radicalmente un pacchetto di documenti interni, in tutti i dettagli delle procedure per il servizio di liquidazione dei clienti.
Inoltre, sarà necessario apportare modifiche a trattati tipici su servizio stimato, accordi di conto bancario, contratti deposito bancario, così come nelle tariffe bancarie, poiché i nomi di molte operazioni di transazione saranno cambiati.
I documenti nazionali non possono contenere disposizioni contrarie alla legge, incluso il regolamento n. 383-P; Per una ragione sconosciuta, il regolatore decise di dichiarare questo evidente pensiero sotto forma di una prenotazione separata.

Trasferimenti elettronici di denaro
Questo è esattamente l'aspetto degli insediamenti non in contanti, in base alle organizzazioni di credito dovranno sviluppare una base normativa con quasi graffi.
Dovrebbe essere iniziato a iniziare questo lavoro, nemmeno con uno studio approfondito delle sezioni pertinenti della fornitura n. 383-P, ma dalla legge federale del 27 giugno 2011 n. 161-FZ "sul sistema di pagamento nazionale". Questo documento introduce la definizione dei termini più importanti relativi al denaro elettronico, nonché alle regole di base del lavoro con loro. POSIZIONE Numero 383-N Praticamente Niente di nuovo ai requisiti della legge non aggiunge.
La traduzione di contanti elettronici (di seguito indicato come EDC) viene effettuata in conformità con la legislazione e i trattati, tenendo conto dei requisiti della fornitura n. 383-p.
Le banche possono effettuare trasferimenti tra cui varie trasformazioni EMF a contanti tradizionali (contanti, non contanti), tra cui:
- Trasferimenti di contanti sui conti bancari;
- Trasferimenti di denaro senza apertura dei conti bancari.
Nel primo caso, i trasferimenti vengono effettuati scrivendo fondi dai conti bancari dei pagatori e un aumento del residuo dei destinatari dei fondi EMF.
Nel secondo caso - quando si effettuano trasferimenti senza aprire i conti bancari (al mittente del pagamento), sono possibili le seguenti opzioni:
- Ricezione di contanti, ordini del pagatore - un individuo e un aumento del residuo del destinatario EMF dei fondi;
- riduzione del saldo dei fondi EDC e accreditamento del pagatore al conto bancario del destinatario;
- riduzione del residuo del pagatore EMF e dei contanti con il destinatario alla persona fisica;
- Ridurre il saldo del BEDC del pagatore e un aumento del residuo del pagamento del beneficiario.

Ordini di trasferimento in contanti
Il termine generale "ordini" della Banca della Russia ha identificato tutti i documenti sulla base dei quali le organizzazioni di credito svolgono trasferimenti in contanti.
Le forme più comuni di ordini sono:
— ordine di pagamento;
- ordine di raccolta;
- richiesta di pagamento;
- Ordine di pagamento.
Le forme di ordini elencate sono applicate in tutte le forme di insediamenti non in contanti specificati al paragrafo 1.1 delle disposizioni n. 383-p.
Le domande del regolamento n. 383-P sono descrizioni e caratteristiche dettagliate degli ordini specificati: un elenco e descrizione dei loro dettagli, forma di ordini, dettagli e il numero massimo di caratteri nei dettagli degli ordini in formato elettronico.
Oltre a quattro maggiori ordini, altri tipi di ordini possono essere utilizzati nella pratica delle attività bancarie (li chiamiamo "non standard"), per i quali l'elenco dei dettagli e dei moduli non è stabilito dal regolamento n. 383- P. Tali ordini:
- sono redatti da mittenti di ordini (clienti, regolatori di fondi, banche), indicando i requisiti stabiliti dalla Banca, consentendo alla Banca di svolgere trasferimenti in contanti;
- sono compilati per le forme stabilite dalla Banca o dal destinatario dei fondi in coordinamento con la Banca;
- applicare ai sensi delle forme di insediamenti non in contanti di cui al paragrafo 1.1 delle disposizioni n. 383-P;
- Deve contenere i nomi degli ordini, che non coincidono con quelli sopra elencati.
Queste regole, secondo l'idea delle metodologie della Banca della Russia, sono distribuite:
- su dichiarazioni, notifiche, notifiche, compilate nei casi previste dal regolamento n. 383-P;
- dichiarazioni compilate in conformità con la legge federale al fine di recuperare i fondi;
- compilato da un'entità giuridica in formato elettronico o su ordini di carta per ottenere denaro da un conto bancario di un'entità giuridica in caso di insufficienza dei fondi sul proprio conto bancario.
In quest'ultimo caso, potrebbe riguardare l'emissione salari Dipendenti dell'organizzazione in presenza di file di documenti non retribuiti. Tale "ordine", in contrasto con il controllo del denaro (da non confondere con il calcolato!), La Banca può inserire il file specificato per inserire i fondi necessari.
Quindi, all'interno di una piccola gamma forme esistenti I pagamenti non in contanti (ci sono solo sei di essi) possono essere utilizzati - oltre alle fantasie che partecipano al corso delle parti - non un numero limitato di forme di ordini.
Se un istituto di credito utilizza ordini "non standard" nelle sue attività, i loro moduli, i dettagli e la procedura per lavorare con loro devono essere approvati dai documenti interni.
Gli ordini possono essere redatti come elettronicamente (compreso l'uso di mezzi elettronici di pagamento) e su carta.
Ordini "standard" (quattro moduli principali: ordini di pagamento, ordini di raccolta, requisiti di pagamento, ordini di pagamento), nonché gli ordini bancari sono calcolati (pagamento) documenti.
La questione è se il decreto dell'ordine bancario (il documento, la procedura per la preparazione e l'applicazione del quale è stata stabilita dall'indicazione della Banca centrale della Federazione Russa dell'11 dicembre 2009 n. 2360-Y "sulla procedura per il preparazione e applicazione di un ordine bancario "(di seguito denominato indicazione n. 2360-Y), è ancora aperto. È probabile che dipenda dal tipo di operazione: in alcuni casi, l'ordine bancario può essere solo un accordo Documento compilato sulla base dell'Ordine, e in altri - l'ordine stesso. Un modo o un altro, dovrà capire questo metodologo bancario - quando si sviluppa un pacchetto di documenti interni, dedicato ai trasferimenti di denaro.
Le forme di ordini "non standard" su carta non superano il foglio di formato A4. Se la forma di tale ordine è costituita da diversi fogli, allora ogni foglio viene rilasciato nel modo prescritto dalla Banca, tenendo conto dei requisiti della fornitura n. 383-p.
Il numero di copie di ordini "non standard" su supporti cartacei è installata anche dalla Banca.
L'ente creditizio e per sé può essere un "mittente dell'ordine". La Banca della Russia ha fornito un'opportunità così importante per le seguenti situazioni:
- Sviluppazione (iscrizione) dei fondi per conto bancarioSe la banca è un beneficiario dei fondi (pagatore);
- Trasferimento di fondi senza aprire un conto bancario, compresa la traduzione di fondi elettronici se la banca è un destinatario di cassa.
Si può presumere che l'ordine (e allo stesso tempo il documento di liquidazione) in questi casi sia un ordine bancario.
Capitoli 2-4 Disposizioni n. 383-P sono dedicate agli ordini tradotti. Sono considerati:
- Procedure per ricevere ordini per l'esecuzione;
- procedure di disputazione;
- Procedure di restituzione (cancellazione) degli ordini;
- Procedura per l'esecuzione degli ordini;
- Caratteristiche delle procedure per l'ammissione per eseguire ordini di partecipanti al sistema di pagamento;
- Procedure per l'esecuzione di ordini e la procedura per la loro attuazione.
Va notato che il materiale delle sezioni specificate delle disposizioni n. 383-P è un pezzo eccellente per lo sviluppo sulla sua base, i documenti interni pertinenti dell'ente creditizio di cui al paragrafo 1.8.
Ti ricordiamo che il capitolo 3 "caratteristiche dell'attuazione delle procedure per l'ammissione all'esecuzione di ordini di partecipanti al sistema di pagamento" entra in vigore il 1 ° gennaio 2013
... Dopo una descrizione dettagliata dei requisiti per il lavoro con gli ordini, il regolatore procede a separare le forme di pagamenti non in contanti. E qui la sua sillaba diventa molto più concisa - soprattutto rispetto alla formulazione dei corrispondenti capitoli delle disposizioni nell'estate n. 2-p.
Tuttavia, il concetto complessivo di insediamenti non in contanti non è praticamente modificato.

Calcoli degli ordini di pagamento
Come prima, quando si calcolano gli ordini di pagamento, la Banca del pagatore si impegna a trasferire fondi per il suo pagatore, il conto bancario o senza aprire un conto bancario (per i pagatori - individui) al destinatario dei fondi specificati a disposizione del pagatore.
L'ordine di pagamento può anche essere utilizzato per tradurre fondi dal conto del deposito (deposito), tenendo conto dei requisiti stabiliti dalla legge federale.
Come altri tipi di ordini, l'ordine di pagamento è redatto, si presume che venga eseguito ed è eseguito in forma elettronica o su carrier cartaceo.
La durata di questo documento non è cambiata: l'ordine di pagamento è ancora effettivamente per la presentazione alla Banca entro 10 giorni di calendario dalla data della sua preparazione.
Se il pagatore è una banca, il trasferimento di fondi al conto bancario della Banca - il destinatario dei fondi può essere effettuato dalla Banca sulla base del componente dell'ordine bancario. Allo stesso tempo, secondo il regolamento n. 2360, il conto del cliente deve essere aperto nella stessa banca (transazione interna).
Se stiamo parlando di trasferire denaro senza aprire il conto bancario di un pagatore: un individuo, quindi a disposizione appropriata su carta dovrebbe essere indicata:
- Dettagli dei contribuenti;
- dettagli del destinatario dei fondi;
- coordinate bancarie;
- Importo di trasferimento;
- scopo del pagamento.
Ci possono anche essere altre informazioni stabilite dall'istituto creditizio o dal destinatario dei fondi in coordinamento con la Banca.
Ordine di trasferimento dei fondi senza aprire un conto bancario del pagatore - un individuo può essere redatto sotto forma di un'applicazione.
La forma dell'ordine per il trasferimento dei fondi senza aprire un conto bancario del pagatore - un individuo su carta su carta è stabilito da un istituto di credito o destinatario di fondi in coordinamento con la Banca.
Sulla base dell'ordine del trasferimento dei fondi senza aprire il conto bancario di un pagatore - un individuo, un istituto di credito è un ordine di pagamento.
Tutte le sfumature di compilazione di settori individuali, in precedenza presente nel testo principale delle disposizioni sugli accantonamenti non in contanti (in particolare questo è stato peccato per fornitura n. 222-P), sono ora stabiliti negli allegati al regolamento n. 383-p. Attenzione speciale Raccomandiamo di rivolgersi alle regole per riempire i dettagli "Payer" e "destinatario" dell'ordine di pagamento (nonché l'ordine di raccolta e la richiesta di pagamento) - righe 8 e 16 dell'allegato 1 del regolamento n. 383-P .
Secondo il paragrafo 5.8 delle disposizioni n. 5 ° ordine del trasferimento dei fondi senza aprire un conto bancario del pagatore - un individuo trasmesso utilizzando il mezzo di pagamento elettronico deve contenere informazioni che consente di installare un pagatore, destinatario di fondi, la quantità di traduzione e lo scopo del pagamento. Tale requisito, a quanto pare, può rendere la pratica illegale di alcune banche per fare soldi per iscriverli ai conti dei clienti del cliente della Banca attraverso gli ATM con la funzione di cassa senza identificare il pagatore.
Tuttavia, è possibile che le banche avranno argomenti nella loro difesa: ad esempio, il fatto che il deposito dei fondi non utilizzi la carta - mezzi elettronici di pagamento. Per cattiva (dalla parola "opposta"), la parte sarà in grado di sostenere che l'ATM stesso è un mezzo elettronico di pagamento, poiché è un "rimedio o metodo che consente al cliente di trasferire fondi al certificato, certificare e Trasmetti gli ordini per l'attuazione di tradurre fondi monetari nel quadro delle forme applicate di insediamenti non in contanti utilizzando tecnologie di informazione e comunicazione, supporti elettronici, comprese le carte di pagamento, nonché altri dispositivi tecnici "... ma questa è una storia completamente diversa .
Sulla base degli ordini di pagatori - individui, un ente creditizio può elaborare un ordine di pagamento per un importo totale con la direzione della Banca destinataria, il destinatario dei fondi concordati con la Banca del Desercizio, il destinatario dei mezzi del registro o ordini di pagatori - individui.
Quando si calcolano gli ordini di pagamento, possono essere applicati ordini non standard di cui al paragrafo 1.11 delle disposizioni n. 383-P. In questo caso, è ovviamente utilizzato solo un documento di pagamento (calcolato) in base all'ordine "non standard".

Calcoli sulla lettera di credito
Capitolo 6 "Calcoli su una lettera di credito" è il più grande in termini di volume e contenuti dettagliati tra le sezioni che descrivono varie forme di insediamenti non in contanti. Come parte di questo articolo, non lo considereremo in dettaglio.
Dalle innovazioni (rispetto all'invalidazione della posizione n. 2-P), è possibile notare le seguenti posizioni.
Il trasferimento di una lettera di credito, le variazioni delle condizioni della lettera di credito, domande, notifiche, notifiche e altri scambi di informazioni sulla lettera di credito possono essere eseguite in formato elettronico utilizzando qualsiasi mezzo di comunicazione che consentono in modo affidabile Installa il mittente. Naturalmente, è consentito anche lo scambio di informazioni su supporti cartacei.
Al ricevimento della lettera di credito, cambiamenti nelle condizioni della lettera di credito, domande, notifiche, notifiche e altre informazioni sulla lettera di credito, la Banca deve soddisfare tutte le procedure previste dalla Banca della Russia e dai documenti interni ( Capitolo 2 delle disposizioni n. 383-P).
Requisiti e forma (su carta) Lettera di credito sono installate da una banca in modo indipendente. Il regolatore stabilisce solo un elenco di informazioni obbligatorie, che devono essere specificate nella lettera di credito.
Nell'esecuzione della lettera di credito scoperta (garantita), la Banca di esecuzione ha il diritto di non adempiere alla lettera di credito al ricevimento dei fondi da parte della Banca Emittente, ad eccezione del caso di conferma della lettera di credito da parte del Banca.
L'esecuzione della lettera di credito è effettuata attraverso il trasferimento di fondi da parte dell'ordine di pagamento della Banca di esecuzione del conto bancario del beneficiario o registrando l'importo pertinente sul conto bancario della Banca nella Banca di esecuzione.

Calcoli per ordini di raccolta
Applica gli ordini incassivi:
- Quando si calcola la raccolta nei casi fornito dal contratto;
- nei calcoli per ordini di disordine.
Il destinatario dei fondi può essere la banca, compresa la banca del pagatore.
L'ordine di raccolta è redatto, si presume che venga eseguito ed eseguito in forma elettronica o su carta.
L'uso degli ordini di raccolta nei calcoli per la raccolta è possibile in determinate condizioni. Pertanto, nell'accordo sul conto bancario tra il pagatore e la banca del pagatore devono partecipare alle condizioni:
- su addebitare denaro dal conto bancario del pagatore e presentando un pagatore alle informazioni bancarie del pagatore sul destinatario dei fondi, avendo il diritto di presentare ordini di raccolta al conto bancario del contribuente;
- sull'obbligo del pagatore e del contratto principale, compreso nei casi previsti dalla legge federale.
Pertanto, quando il cliente appare dal cliente di nuove controparti e contratti, fornendo calcoli mediante ordini di raccolta, ogni volta la necessità di concludere accordi aggiuntivi al contratto di conto bancario (indicando in informazione dell'obbligo del pagatore e del principale contrarre).
Il diritto di presentare gli ordini di raccolta al conto bancario del pagatore può essere confermato dal destinatario dei fondi inviando documenti pertinenti al pagatore. Quali sono esattamente - dovrebbero essere negoziati tra il pagatore di fondi e la sua banca.
Se il destinatario è un fondo di un pagatore, una condizione per addebitare denaro da un conto bancario di un pagatore può essere previsto dal contratto di conto bancario e (o) altro trattato tra la Banca del Payer e il Payer.
La cancellazione dei fondi dal conto bancario del cliente del contribuente in questo caso può essere effettuato dalla Banca in conformità con il Contratto Bank Conto sulla base di un ordine bancario (transazione interna).
Al fine di eseguire lo smaltimento "non standard" dello sfidante dei fondi che non sono un ordine di raccolta e presentato direttamente alla Banca del Payer, la banca specificata è un ordine di raccolta.
La relativa assegnazione del disturbo dei fondi può essere presentata alla banca del pagatore attraverso il destinatario della Banca.
L'ordine di collezione per il destinatario del beneficiario è realmente per la presentazione a questa banca entro 10 giorni di calendario dalla data della sua preparazione.
La Banca del destinatario, che ha accettato l'ordine di raccolta per recuperare i fondi, è obbligata a presentare un ordine di raccolta alla Banca del Payer. Le date di tale presentazione banca della Russia per qualche motivo non specificano.
Quando si calcolano gli ordini di raccolta, possono essere applicati ordini non standard di cui al paragrafo 1.11 delle disposizioni n. 383-P.

Controllo dei calcoli
Per quanto riguarda questo, molto esotico oggi, la forma dei calcoli il regolatore era estremamente conciso. Probabilmente sarebbe possibile fare senza questa sezione in posizione n. 383-P, ma da Codice civile Le parole non butteranno fuori, quindi ho dovuto adattarmi.
Di conseguenza, i controlli hanno ottenuto diversi paragrafi, sulla base del quale la Banca che desidera lavorare con loro può sviluppare regole interne, praticamente senza limitare le loro fantasie: i flussi di cassa sono effettuati in conformità con la legge e il contratto federale; Il controllo dovrebbe contenere dettagli stabiliti dalla legge federale e può anche contenere dettagli determinati dall'ente creditizio; Il modulo di controllo è stabilito da un istituto di credito; L'ente creditizio è obbligata a garantire l'autenticazione del controllo, nonché il fatto che l'armadietto di controllo sia autorizzato su di lui; I controlli degli enti creditizi sono applicati nell'attuazione del trasferimento di fondi, ad eccezione del trasferimento di fondi da parte della Banca della Russia.
Non vi è alcun riferimento se il controllo può essere decorato in forma elettronica o solo in carta.
Aggiungi questo check in questo caso serve a disposizione, ma non un documento di insediamento (pagamento). Sulla base del checkpoint caricato, l'organizzazione del credito dovrebbe formare il suo calcolo (ordine di pagamento) o contanti (consumabili ordine di cassa) Documento, quindi confermare il movimento del denaro.

Addebito diretto
E in questa sezione, i requisiti della Banca della Russia sono appena presentati abbastanza corti.
I calcoli sotto forma di trasferimento di fondi su richiesta del destinatario dei fondi (addebito diretto) sono effettuati nel modo prescritto dalla legge federale, in conformità con i requisiti del capitolo 1, 2 e 4 delle disposizioni n. 383- p.
Il destinatario dei fondi può essere la Banca, compresa la Banca del Payer (ad esempio, nel caso in cui il debito diretto sia effettuato dal debito del mutuatario del prestito nella sua banca).
Quando si applica i pagamenti non in contanti sotto forma di trasferimento di fondi su richiesta del destinatario dei fondi si applica:
- richiesta di pagamento;
- Altro ("non standard") ordine del destinatario dei fondi.
Va notato che gli ordini di raccolta per questo metodo I calcoli non si applicano, nonostante la loro somiglianza esterna con i requisiti di pagamento.
È interessante notare che la Banca della Russia non ha indicato la necessità di compilare un pagatore del pagatore del documento di regolamento (requisito di pagamento) al ricevimento dell'ordine "non standard" durante i calcoli mediante addebito diretto, come previsto nei calcoli della collezione ordini.
Se il destinatario è una banca, la Banca è stata cancellata dal conto bancario del cliente del pagatore, in presenza di un'accettazione del pagatore predeterminata, può essere effettuata dalla Banca in conformità con il contratto di conto bancario sulla base del Banking Ordini.
Richiesta di pagamento Compilato, è presentato, si presume che venga eseguito ed eseguito in forma elettronica o su carrier cartaceo.
Il requisito di pagamento può essere portato alla Banca del Payer attraverso la Banca destinataria bancaria o direttamente alla Banca del Payer.
La richiesta di pagamento, che viene presentata attraverso la Banca del destinatario della Banca, è valida per la presentazione del destinatario dei fondi entro 10 giorni di calendario dalla data della sua preparazione.

Conclusione
Il nuovo atto normativo della Banca della Russia, che regola il trasferimento delle traduzioni, è appena entrato in vigore, e quindi è troppo presto per parlare della sua applicabilità pratica. Tuttavia, è sicuro sostenere che i chiarimenti, le modifiche e le aggiunte del regolamento n. 383-P non consentiranno di attendere: molte sfumature dell'attuazione di insediamenti non in contanti rimasero sottovalutati. Allo stesso tempo, l'argomento del documento riguarda non solo tutte le organizzazioni di credito della Russia, ma anche i loro clienti - organizzazioni e individui.
Inoltre, le modifiche sono in attesa del sistema di pagamento nazionale nel prossimo futuro; e quindi regolamento, compresi quelli prodotti dalla Banca della Russia, anche loro non eviteranno questo destino.
Pertanto, probabilmente, torneremo a questo argomento.
Nel frattempo, le organizzazioni di credito dovrebbero concentrarsi sulla documentazione interna: contratti di monitoraggio con i clienti per il loro conformità con i nuovi requisiti della Banca della Russia e lo sviluppo di documenti interni su insediamenti non in contanti.

M. Posadskaya, metodologo bancario

Nel 2017 sono state introdotte modifiche nella progettazione e preparazione dei documenti di pagamento per trasferire tasse e premi assicurativi. Di seguito sono riportate le regole per compilare i campi di un nuovo ordine di pagamento - Bills - per trasferire le tasse PPFL, I premi UNVD, USN e assicurativi nella FTS della Federazione Russa e della FSS - Socration. Così come l'uso del CCT nei calcoli non in contanti.

Nuovo ordine di pagamento - Pagamento nel 2019

Durante il pagamento delle tasse e dei premi assicurativi al budget, utilizzare spazi vuoti degli ordini di pagamento. La forma e il campo dell'ordine di pagamento, i numeri e i nomi dei suoi settori sono forniti nell'appendice 3 del regolamento approvato dalla Banca della Russia del 19 giugno 2012 n. 383-p.

Cosa deve essere riempito la stima delle stime nel pagamento? Regole per compilare nuovi ordini di pagamento nel 2019 al momento del trasferimento dei pagamenti delle imposte al bilancio approvato dall'ordine del Ministero della Finanza della Russia datata il 12 novembre 2013 No. 107N. . Queste regole si applicano a tutti coloro che elenca pagamenti in sistema di bilancio Rf:

• pagatori di tasse, tasse e premi assicurativi;
• agenti fiscali;
• payers doganali e altri pagamenti nel budget.

Kassa aveva bisogno con tutti i calcoli non in contanti

Modificato il requisito in cui i metodi dei calcoli è necessario applicare il CCT. La legge è apparsa il concetto di "procedure di insediamento senza contanti". Prima delle modifiche, è stato necessario applicare il CCT solo in pagamenti in contanti e pagamento senza contanti utilizzando pagamenti elettronici (ESP). La definizione di ESP è nella legge del 27.06.2011 n. 161-FZ "sul sistema di pagamento nazionale". Questo, per esempio:

• carta bancaria;
• qualsiasi portafogli elettronici;
• banca online, ecc.

CCC con calcoli senza contanti: cosa è cambiato

Il PCC viene utilizzato durante la ricezione o il pagamento dei fondi utilizzando contanti e (o) mezzi elettronici di pagamento per merci vendute eseguite, il lavoro eseguito, i servizi forniti ...

Il PCC viene utilizzato quando si riceve (ricezione) e pagare contanti in contanti e (o) in procedura senza contanti per merci, lavoro, servizi ...

Dal 3 luglio 2018, la legge richiede l'uso del PCC in qualsiasi modo di pagamento senza contanti. Ad esempio, quando si paga per una ricevuta o un ordine di pagamento attraverso una banca. Ma inoltre, i controlli saranno pubblicati solo dal 1 ° luglio 2019. Pagamenti non in contanti diversi dai fondi elettronici, liberati dal CCT fino al 1 ° luglio 2019 (clausola 4 dell'art. 4 della legge del 03.07.2018 n. 192-FZ).

Devo usare il CCC ora con calcoli non in contanti con individui?

Sì, bisogno. Dal 1 ° luglio 2018 è necessario applicare il CCT, ma solo quando si calcola utilizzando i mezzi elettronici di pagamento. Ad esempio, quando si paga attraverso portafogli elettronici e banca online. Secondo nuovi metodi di pagamento non in contanti, c'è un ritardo entro il 1 ° luglio 2019. Cioè, quando si paga per le ricevute e gli ordini di pagamento, durante l'operatore nella Banca CCC, sarà necessario applicarsi solo dal 1 ° luglio 2019. Ciò deriva dal paragrafo 1 dell'articolo 1.2, comma 21 dell'articolo 1.1 della legge del 22.05.2003 n. 54-FZ, paragrafo 4 dell'articolo 4 della legge del 03.07.2018 n. 192-FZ.

È necessario utilizzare un CCT con calcoli senza contanti con organizzazioni e IP?

No, con calcoli non in contanti con organizzazioni e IP, non è necessario utilizzare CCC in linea di principio. Eccezione - calcoli con la presentazione del mezzo elettronico di pagamento. Ad esempio, quando si calcola la carta. Se i calcoli passano attraverso il sistema Bank Client, il CCT non è richiesto. Questo è il pagamento non in contanti senza la presentazione del pagamento elettronico. Questo è indicato nella legge del 05/22/2003 n. 54-FZ.

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Dal giugno 2018, nuove regole di insediamenti non in contanti

Queste modifiche riguardano tutte le organizzazioni e gli imprenditori.

Dal 1 giugno 2018, modificare le regole degli insediamenti non in contanti (la legge del 26 luglio 2017 n. 212-фз). In precedenza, la Banca potrebbe chiedere al cliente di chiarire il pagamento. La banca ha respinto il pagamento solo se il cliente non ha risposto. Ora, dopo che la Banca ha adottato un ordine di pagamento, deve:

• assicurati che il pagatore abbia il diritto di smaltire denaro;
• controllare se il pagamento è responsabile dei requisiti stabiliti;
• scopri se il denaro è sufficiente per il conto di pagamento;
• eseguire altre procedure di istruzioni bancarie.

Secondo le nuove regole, la Banca non può chiedere al cliente di chiarire il contenuto del pagamento. Ciò significa che la Banca dal 1 ° giugno 2018 è formalmente autorizzata a rifiutare a causa di qualsiasi errore nel pagamento (). Un errore può essere corretto solo se esiste un'istruzione bancaria interna che consente di richiedere una raffinatezza dal client. Per il pagamento in ritardo dovuto alle imprecisioni di pagamento, le controparti dovranno pagare una penalità o un interesse legale e gli IFTS - sanzioni.

Nuove regole per compilare gli ordini di pagamento per l'inciping personale NDFL dal 1 ° agosto 2016

Nel campo 110 Durante il trasferimento delle tasse dal 2015, non sarà necessario compilare il campo "110" indicare in esso il tipo di pagamento (sanzioni, interessi, fine, debito). Il tipo di pagamento delle autorità fiscali e dei fondi può essere identificato dalla CBC.

Importo del pagamento in parole campo 6 indicato solo nei pagamenti su carta, in versione elettronica L'importo non è apposto.

Nel campo 21 "" Hai bisogno di scrivere una cifra 5 e prima del 3.

Nota: i cambiamenti sono effettuati in. La Banca non dovrebbe rifiutarsi di accettare un ordine di pagamento cartaceo se è inserito in modo errato con la requisizione del "Trement". Esy Yours. banca di manutenzione Ha rifiutato di soddisfare il pagamento per questo motivo, questo può essere segnalato alla Banca centrale. (Lettera del Ministero delle Finanze dal 04.10.2017 n. 05-09-06 / 64623)

Nel campo 22 Requisito " Il codice"Gli ordini di trasferimento in contanti sono indicati da un identificatore di accantonamento unico. VINCERE.
Scrivere invece di win Valore 0 Se il pagamento elencati, e non su richiesta.

Il requisito di riempire il "codice" richiesto si applica agli ordini sul trasferimento di fondi, i cui moduli sono stabiliti dalla regolazione della Banca della Russia n. 383-p.

Nota: Ha chiarito quale valore Uin mettere il codice ai dettagli nel campo dell'ordine di pagamento 22.

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Pagamento delle tasse per terzi: come compilare il pagamento

Dal 30 novembre 2016, è apparsa la possibilità di trasferimento al budget fiscale per un'altra persona (sia legale che fisica). FTS ha detto.

Entità legali può elencare le tasse dal proprio account per altre organizzazioni e i leader hanno il diritto di ripagare obbligazioni fiscali Società a spese dei loro fondi. Questo è vero per le tasse, le sanzioni, le sanzioni, i premi assicurativi e si applicano ai pagatori di tasse, agenti fiscali e un partecipante responsabile nel gruppo del contribuente consolidato.

Nota: FTS della Russia in una lettera dal 01/25/18 n. ZN-3-22 / [Email protetto] Ha detto come in tali casi è necessario riempire i campi "Inn", "Checkpoint" e "Payer" dei documenti di pagamento.

Nel compilare il campo del pagamento 24 « Scopo del pagamento»Le seguenti informazioni sono indicate relative al trasferimento di fondi al bilancio e ai fondi extrabustizia.

Ad esempio, quando si paga i premi assicurativi in \u200b\u200bquesto campo, è possibile specificare un nome breve fondo extrabudgetario (FSS, FFOMS o PFR) e numero di registrazione Organizzazioni.

Se gli elenchi fiscali, specificare il nome dell'imposta e per il quale il periodo è pagato. Ad esempio: "Pagamento dell'IVA per il primo trimestre del 2017", "Pagamento dell'imposta sul reddito per il primo trimestre del 2017."

Allo stesso tempo, il numero totale di segni nello "scopo del pagamento" non deve superare 210 caratteri (Appendice 11 del regolamento approvato dalla Banca della Russia del 19 giugno 2012 n. 383-P).

Per vostra informazione

Quando si trasferiscono i premi assicurativi per periodi di corrente Nel campo "Scopo del pagamento", assicurarsi di specificare un mese per i quali sono pagati i contributi. Altrimenti, se l'organizzazione ha debiti scaduti, la tassa invierà i fondi ricevuti per il rimborso di questo arretrato.

Se l'ordine di pagamento per il trasferimento dei premi assicurativi non consente di determinare lo scopo del pagamento e il periodo per il quale viene effettuato il pagamento, quindi, in primo luogo, i crediti del fondo sono accreditati al rimborso del debito formato in precedenza. E solo dopo che la parte rimanente dell'importo sarà contato a scapito dei pagamenti correnti.

Imprenditori individuali (IP) Quando si compila i pagamenti, i nuovi ordini di pagamento 2019 dovrebbero anche indicare l'indirizzo della loro registrazione o del loro luogo di residenza, racchiuso in simboli "//".

Nel campo 8 I pagamenti dell'imprenditore riempiono il nome, il nome, patronimico e tra parentesi - "IP", nonché l'indirizzo della registrazione nel luogo di residenza o dell'indirizzo nel luogo di soggiorno (se non è presente alcuna parte di residenza). Prima e dopo informazioni sull'indirizzo, è necessario inserire un segno "//".

Esempio: Petrov Ivan Petrovich (IP) //G.Moskva, Petrovka 38, Cab.35 //

Metti il \u200b\u200bcheckpoint e il coccole divisione separataPer i cui dipendenti l'azienda elenca il NDFL

Lettera del Tesoro federale Tempo dal 01.01.2014 al 31/03/2014 nominato dal periodo di transizione, durante il quale l'Uin può indicare, ma non necessariamente. Dal 1 aprile 2014 sarà richiesta la procedura per specificare gli identificatori.

Numero di caratteri nei campi 8 e 16: "Payer" e "destinatario" non dovrebbero essere più di 160.

Nota: vedere la lettera del FIU No.AD-03-26 / 19355 del 05.12.13

Registrazione delle regole di tutti gli altri pagamenti, ad eccezione delle tasse, dei contributi e del pagamento di municipali e servizi pubblici, rimane lo stesso.

Il contribuente, che ha appreso che a causa dell'errore effettuato nell'ordine di pagamento, la tassa non si riflette sul conto personale, deve effettuare determinate azioni. Leggi l'argomento su di loro. "

Nota: sezione aperta C per organizzazioni e IP per tutte le tasse e tasse. Venire in qualsiasi momento. Scarica gli esempi completati dei pagamenti del 2019.

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I dettagli per riempire i pagamenti sul pagamento delle tasse e dei contributi cambieranno in 26 regioni

Dal 4 febbraio 2019, è necessario essere più attento quando si riempiono i pagamenti per pagare tasse, contributi, multe e altri pagamenti. Il servizio fiscale federale della Russia ha riferito che il numero di controllo del Tesoro federale cambierà in un certo numero di regioni. La tabella di conformità dei precedenti e dei nuovi conti bancari è mostrata nella lettera di FTS del 28.12.18 n. KC-4-8 / [Email protetto].

I nuovi numeri NFC dovranno essere indicati nei pagamenti dal 4 febbraio. Allo stesso tempo, la Banca Centrale ha impostato il periodo "transizione". Quindi, quando si completano i pagamenti, due conti bancari (vecchi e nuovi) funzionano fino al 29 aprile 2019. Dopo questa data, i pagatori avranno bisogno solo di nuovi dettagli (una lettera del Tesoro federale del 13 dicembre 18 n. 05-04-09 / 27053).

Link aggiuntivi sull'argomento

1. Esempi di pagamento dei pagamenti alla tassa
   Le regole per compilare gli ordini di pagamento durante il trasferimento dei pagamenti al bilancio approvato dall'ordine del Ministero della Finanza della Russia datata 12-11-2013 n. 127N. Si applicano a tutti coloro che elenca pagamenti: paga fiscali, tasse e premi assicurativi.
2. 
   Le regole per specificare le informazioni relative ai dettagli 104 - 110, "Codice" e "Scopo del pagamento" nella stesura degli ordini per trasferire fondi per pagare le tasse, le tasse assicurative e altri pagamenti al sistema di bilancio della Federazione Russa.
3. 
   Le regole per l'indicazione di informazioni che identificano una persona o un organismo, che ha ottenuto una disposizione per trasferire fondi per pagare i pagamenti al sistema di bilancio della Federazione Russa. Codice nel campo di pagamento 101.
4. 
   il contribuente, che ha appreso che a causa dell'errore effettuato nell'ordine di pagamento, la tassa non è stata riflessa sul conto personale, dovrebbe assumere le seguenti azioni ...

Calcoli sulla lettera di credito La posizione della Banca centrale della Federazione Russa datata 19.06.2012 №383-P "sulle regole per l'attuazione del trasferimento dei fondi"

commissione in contanti Lettera di controllo del credito

Quando si calcola la lettera di credito, la Banca operativa per ordine del pagatore sull'apertura della lettera di credito e in conformità con le sue istruzioni (di seguito denominata come Bank-Emittente), si impegna a trasferire fondi al destinatario dei fondi , Soggetto alla presentazione al destinatario dei documenti stipulati dalla lettera di credito ea confermare l'adempimento delle sue condizioni (successivamente - l'esecuzione della lettera di credito) o conferisce all'autorità a un'altra banca (di seguito - la banca di esecuzione) a Esegui la lettera di credito. Come banca di esecuzione, un emittente bancario può agire, il destinatario della banca o altra banca. La Banca Emittente ha il diritto di aprire una lettera di credito per conto proprio e a proprie spese. In questo caso, la banca Emittente è un pagatore.

La lettera di credito è separata e indipendente dal contratto principale. L'esecuzione della lettera di credito è effettuata sulla base dei documenti presentati.

Il trasferimento di una lettera di credito, le variazioni delle condizioni della lettera di credito, applicazioni, notifiche, notifiche e altri scambi di informazioni sulla lettera di credito possono essere eseguite in forma elettronica o su carta utilizzando qualsiasi mezzo di comunicazione, consentendo Per installare in modo affidabile il mittente.

Al ricevimento della lettera di credito, cambiamenti nelle condizioni della lettera di credito, domande, notifiche, notifiche e altre informazioni sulla lettera di credito, la Banca è conforme alle procedure pertinenti per l'ammissione all'esecuzione degli ordini.

La scoperta della lettera di credito è effettuata dalla Banca Emittente sulla base della dichiarazione del pagatore sull'apertura della lettera di credito, che è stabilita secondo le modalità prescritte dalla Banca. Il consenso della Banca di esecuzione per l'esecuzione della lettera di credito non impedisce la sua esecuzione da parte dell'Emittente Bank.

Requisiti e forma (su carta) Lettera di credito sono stabilite dalla Banca. La lettera di credito dovrebbe indicare le seguenti informazioni obbligatorie: la posizione della Banca centrale della Federazione Russa datata 19.06.2012 n. 383-P "sulle regole per il trasferimento dei fondi per il denaro"

• 1) Numero e data della lettera di credito;
• 2) l'importo della lettera di credito;
• 3) dettagli del pagatore;
• 4) I requisiti della Banca Emittente;
• 5) destinatari del destinatario dei fondi;
• 6) dettagli della banca di esecuzione;
• 7) Tipo di lettera di credito;
• 8) la validità della lettera di credito;
• 9) il metodo di esecuzione della lettera di credito;
• 10) un elenco di documenti presentati dal destinatario dei fondi e dei requisiti per i documenti rappresentati;
• 11) Scopo del pagamento;
• 12) il termine per la presentazione dei documenti;
• 13) la necessità di confermare (se presente);
• 14) Pagamento della Commissione delle banche.

Nella lettera di credito, possono essere indicate altre informazioni.

Quando si riceve una lettera di credito dalla Banca-Emittente con l'Autorità di eseguire la Banca di esecuzione in caso di disaccordo a prendere l'autorità per eseguire la lettera di credito, è obbligata a informare la Banca-Emittente entro e non oltre i tre giorni lavorativi dalla data di ricevimento della lettera di credito.

La Banca di esecuzione riporta le condizioni del destinatario dei fondi ricevuti dall'Emittente Bank-Emittente. Conformemente all'autorità fornita dalla Banca Emittente, la Banca di esecuzione può attrarre la lettera di condizioni di credito ad un'altra banca, compresa la Banca destinataria, che viene informata dalla Banca di esecuzione alla data di riportazione delle condizioni della lettera dei fondi di credito . Nel caso del suo disaccordo o dell'incapacità di informare le condizioni della lettera di credito alla Banca, la Banca informa la banca di esecuzione al riguardo entro e non oltre i tre giorni lavorativi dalla data di ricevimento della lettera di credito. Posizione della Banca centrale della Federazione Russa datata 19.06.2012 №383-P "sulle regole per il trasferimento dei fondi"

Il trasferimento di denaro alla banca di esecuzione come copertura su una lettera di credito coperta (depositata) viene effettuata dall'ordine di pagamento della Banca dell'Emittente con un'indicazione di informazioni che consente di stabilire una lettera di credito, compresa la data e il numero di la lettera di credito.

Su richiesta della Banca dell'Emittente, la lettera di credito irrevocabile può essere confermata dalla Banca di esecuzione, che è informata dalla Banca Emittente alla data di conferma della lettera di credito. Nel caso del suo disaccordo, confermando la lettera di credito, la Banca di esecuzione avvisa la Banca-Emittente entro e non oltre i tre giorni lavorativi dalla data di ricevimento della lettera di credito. Salvo diversamente fornito dai termini della lettera di credito, la Banca di esecuzione ha il diritto di informare la condizione della lettera di credito agli strumenti senza la sua conferma.

In caso di mutevoli condizioni o cancellazione della lettera di credito, il pagatore invia una dichiarazione corrispondente all'emittente bancario. Conformemente alla domanda ricevuta, la Banca Emittente invia un avviso alla Banca di esecuzione per modificare le condizioni o la cancellazione della lettera di credito. La Banca di esecuzione, sulla base dell'avviso ricevuto dalla Banca Emittente, informa il destinatario dei mezzi per modificare le condizioni o la cancellazione della lettera di credito. Posizione della Banca centrale della Federazione Russa datata 19.06.2012 №383-P "sulle regole per il trasferimento dei fondi"

L'adozione parziale dei cambiamenti nella lettera di credito da parte del destinatario dei fondi non è consentita.

Condizioni senza recensione Lettera di credito Sono modificati o la lettera di credito modificata o irrevocabile viene annullata dal giorno successivo al giorno dopo il giorno del ricevimento mediante l'esecuzione di un destinatario del destinatario con il suo consenso, che la Banca di esecuzione è informata dalla Banca Emittente entro e non oltre i tre giorni lavorativi dalla data di ricezione dell'applicazione del destinatario. Il consenso del destinatario dei fondi per modificare le condizioni di una lettera di credito irrevocabile può essere espressa dalla presentazione dei documenti corrispondenti alle condizioni modificate della lettera di credito.

Le condizioni di una lettera di credito confermata sono considerate modificate o una lettera di credito è considerata annullata dal giorno successivo al giorno dopo il giorno del ricevimento da parte del contratto della Banca-Emittente della Banca di conferma e del destinatario dei fondi.

Quando la lettera di credito e l'emergere dei dubbi nella correttezza delle istruzioni dei record della lettera di credito, la Banca di esecuzione ha il diritto di inviare una richiesta di forma arbitraria alla Banca Emettitore. Il chiarimento dei record della lettera di credito è effettuato entro i limiti dello stato della lettera di credito. Allo stesso tempo, la Banca di esecuzione può pre-notificare il destinatario del beneficiario o il destinatario del destinatario dell'apertura della lettera di credito al beneficiario.

Per adempiere alla lettera di credito, il destinatario dei fondi è nella Banca di esecuzione (nella posizione della sua posizione), anche attraverso la Banca, che ha detto al destinatario dei fondi la lettera di credito, i documenti stipulati dai termini della lettera di credito, durante il termine della lettera di credito e entro i limiti previsti dai termini della lettera di credito per la presentazione dei documenti. Se la data di scadenza della lettera di credito, il periodo di presentazione dei documenti rientra in una giornata non lavorativa, il destinatario dei fondi può presentare documenti il \u200b\u200bprimo giorno lavorativo dopo il giorno della scadenza del termine appropriato. Posizione della Banca centrale della Federazione Russa datata 19.06.2012 №383-P "sulle regole per il trasferimento dei fondi"

Il destinatario può inviare documenti direttamente alla Banca Emittente. Su una lettera di credito coperta (depositata) di Bank-Emittente è obbligata a richiedere una conferma dalla banca di esecuzione che il destinatario dei fondi non ha visto uno alla banca di esecuzione, ed è autorizzato a chiedere la domanda dall'esecuzione della Banca per restituire la copertura Importo sulla base di una richiesta che conferma la presentazione dei documenti da parte del destinatario dei fondi all'Emittente, e nel caso di una lettera di credito confermata - anche l'esecuzione della lettera di credito da parte dell'Emittente Bank. In questo caso, la Banca di esecuzione restituisce la quantità di copertura entro e non oltre il giorno lavorativo successivo al giorno della ricezione della richiesta della Banca dell'Emittente.

Nei casi previsti dai termini della lettera di credito, i documenti nella banca di esecuzione possono essere presentati elettronicamente. La procedura per la presentazione dei documenti in forma elettronica è determinata da un accordo tra la Banca dell'Emittente e la Banca esecutiva e comunicare al destinatario.

La Banca (esecuzione di Bank, Bank-Emittente) controlla la conformità dei segni esterni dei documenti presentati e dei loro dettagli dei requisiti previsti dai termini della lettera di credito, nonché l'assenza di contraddizioni tra i documenti. I documenti contenenti discrepanze con i termini della lettera di credito e (o) contraddizioni con altri documenti presentati sono rilevati come non alle condizioni corrispondenti della lettera di credito.

Il periodo di validità dei documenti non deve superare i cinque giorni lavorativi successivi al giorno di ricezione di documenti. In caso di non conformità con il periodo specificato, la Banca non ha diritto a fare riferimento alla incoerenza dei documenti presentati della lettera di credito. Quando si inviano documenti in meno di cinque giorni lavorativi prima della scadenza della lettera di credito, la Banca di esecuzione ha il diritto di verificare i documenti entro il periodo di cinque giorni, mentre la chiusura della lettera di credito fino alla fine del periodo specificato è non implementato. Posizione della Banca centrale della Federazione Russa datata 19.06.2012 №383-P "sulle regole per il trasferimento dei fondi"

Quando si stabilisce la conformità dei documenti presentati, la banca di recitazione esegue la lettera di credito.

L'esecuzione della lettera di credito può essere effettuata dalla Banca nei seguenti modi:

• 1) direttamente sulla presentazione dei documenti entro un periodo entro e non oltre i tre giorni lavorativi dalla data dell'adozione della Banca di una decisione relativa al rispetto del destinatario dei documenti da parte delle condizioni della lettera di credito, ma non oltre tre giorni lavorativi dopo la scadenza del periodo di cinque giorni stabilito per verificare i documenti presentati;
• 2) con un ritardo di esecuzione a un determinato (definito) termini della lettera della data di credito (date) o tempo fisso A partire dalla data della Commissione di determinate azioni, compresa la presentazione di documenti, spedizione di merci;
• 3) in un modo diverso, previsto dai termini della lettera di credito.

L'esecuzione della lettera di credito è effettuata attraverso il trasferimento di fondi da parte dell'ordine di pagamento della Banca di esecuzione del conto bancario del beneficiario o registrando l'importo pertinente sul conto bancario della Banca nella Banca di esecuzione.

Nell'esecuzione della lettera di credito scoperta (garantita), la Banca di esecuzione ha il diritto di non adempiere alla lettera di credito al ricevimento dei fondi da parte della Banca Emittente, ad eccezione del caso di conferma della lettera di credito da parte del Banca.

Nell'esecuzione di una lettera di credito rivitalizzata, la Banca di esecuzione svolge l'esecuzione della lettera di credito nell'importo totale e alle condizioni attualmente attive della lettera di credito, se il destinatario dei fondi non ha ricevuto dalla banca- Avviso dell'emittente all'abolizione di una lettera di credito o di un cambiamento in altre condizioni della lettera di credito, in termini di ammontare della lettera di credito - al ricevimento dell'Avviso di emittente della Banca per ridurre l'importo della lettera di credito .

Dopo l'esecuzione della lettera di credito, la Banca di esecuzione invia un avviso della lettera di credito alla Banca di emissione, indicando l'importo dell'esecuzione e l'applicazione dei documenti inviati entro e non oltre i tre giorni lavorativi dopo l'esecuzione della lettera di credito . Posizione della Banca centrale della Federazione Russa datata 19.06.2012 №383-P "sulle regole per il trasferimento dei fondi"

Quando si stabilisce l'incoerenza dei documenti presentati sui segni esterni della lettera di credito, la Banca di esecuzione ha il diritto di rifiutare la lettera di credito notificando il destinatario dei fondi e l'emittente, indicando che tutte le discrepanze causate dal rifiuto. La Banca di esecuzione, inclusa per indicare il destinatario dei mezzi, può richiedere pre-richiedere un emittente bancario sul consenso ad adottare documenti presentati con discrepanze. In questo caso, i documenti sono in stoccaggio nella banca di esecuzione prima di ricevere una risposta all'emittente.

Il destinatario dei mezzi ha il diritto di ri-inviare i documenti previsti dai termini della lettera di credito prima della scadenza del suo periodo di validità entro i limiti dello stato della lettera di credito per la presentazione dei documenti.

Al ricevimento di una richiesta della Banca di esecuzione sul consenso, ad adottare documenti presentati con discrepanze, il Bank-Emittente ha il diritto di rifiutare i documenti con discrepanze e l'esecuzione della lettera di credito o di pre-richiedere un pagatore sulla possibilità di adottando questi documenti.

Se il pagatore fornisce un accordo di emittente bancario all'adozione dei documenti presentati con discrepanze, la Banca Emettitore ha il diritto di accettare la Banca di esecuzione di eseguire la lettera di credito. Se il rifiuto del pagatore nel fare documenti con discrepanze, l'Emittente è obbligato a notificare alla banca di esecuzione con indicazione dell'avviso di tutte le discrepanze che causano il rifiuto. Posizione della Banca centrale della Federazione Russa datata 19.06.2012 №383-P "sulle regole per il trasferimento dei fondi"

Le notifiche vengono inviate alla banca di esecuzione una volta per ciascun set di documenti presentati.

Quando si stabilisce una discrepanza sui segni esterni dei documenti adottati dalla Banca Esecutiva del destinatario dei fondi, le condizioni della lettera di credito L'emittente ha diritto alla domanda dalla Banca di esecuzione per restituire gli importi pagati dal destinatario dei fondi per trasferimento a La copertura della Banca di esecuzione (su una lettera di credito a pagamento (depositata)), il rimborso degli importi addebitati da un conto corrispondente è stato inaugurato nella Banca esecutiva, o si rifiuta di eseguire una banca nel rimborso degli importi pagati al destinatario dei fondi (su scoperti ( Garantito) Lettera di credito).

Il ritorno dei fondi sulla lettera di credito è effettuato dall'ordine di pagamento della Banca di esecuzione con un'indicazione di informazioni che consente di stabilire una lettera di credito, comprese le date e le stanze di accreditamento. Posizione della Banca centrale della Federazione Russa datata 19.06.2012 №383-P "sulle regole per il trasferimento dei fondi"

L'esecuzione della lettera di credito può essere effettuata da una persona che non è un destinatario di fondi, se la possibilità di tale esecuzione è prevista dai termini della lettera di credito e dalla Banca di esecuzione espressa il suo consenso all'esecuzione del Lettera di credito a una terza parte.

L'esecuzione della lettera di credito a terzi viene effettuata sulla base di una domanda per l'esecuzione della lettera di credito a una terza parte presentata dal destinatario dei fondi.

In una dichiarazione sull'esecuzione della lettera di credito, una terza parte indica l'importo della lettera di credito (parte di esso) da eseguire da una terza parte, nonché le condizioni della lettera di credito, che possono essere cambiato nella direzione del decremento: la posizione della Banca centrale della Federazione Russa del 19.06.2012 n. 383-P "sulla traduzione in contanti delle regole

• 1) prezzo per unità di merci;
• 2) la data di scadenza della lettera di credito;
• 3) scadenza per la presentazione dei documenti nella banca di esecuzione;
• 4) il termine per la spedizione (prestazioni del lavoro, fornitura di servizi).

La dimensione rivestimento assicurativo, espresso in percentuale (se previsto dai termini della lettera di credito), può essere aumentata per garantire la quantità di copertura assicurativa prevista dai termini della lettera di credito.

In una dichiarazione sull'esecuzione della lettera di credito, una terza parte è indicata quali documenti possono essere sostituiti nell'esecuzione della lettera di credito, nonché delle parti che pagano la remunerazione della Commissione nell'esecuzione della lettera di credito a la terza parte. Nutrizione della Banca centrale della Federazione Russa del 19.06.2012 n. 383-P "sulle regole per la traduzione di contanti"

La Banca di esecuzione riferisce a una terza parte che viene eseguita dalla lettera di credito, dalle condizioni della lettera di credito, tenendo conto delle modifiche presentate sulla domanda di esecuzione della lettera di credito.

Se una terza parte non riesce con l'esecuzione della lettera di credito a suo favore, attraverso la presentazione della dichiarazione pertinente, la Banca di recitazione informa il destinatario dei fondi.

La terza persona che è soddisfatta dalla lettera di credito è nella banca di esecuzione dei documenti previsti dai termini della lettera di credito, tenendo conto delle modifiche presentate dalla richiesta del destinatario.

La Banca di esecuzione controlla i documenti presentati in conformità con i requisiti del presente capitolo, dopo il quale non oltre il terzo giorno lavorativo successivo al corso di stabilire la conformità (incongruenze) dei documenti presentati della lettera di credito, notifica al destinatario dei documenti sulla presentazione dei documenti di una terza parte.

Il destinatario dei mezzi ha il diritto di presentare documenti alla Banca di esecuzione per presentare documenti alla Banca di esecuzione, la cui sostituzione è consentita in conformità con la domanda per l'esecuzione della lettera di credito, per sostituire i documenti di un terzo Partito, che viene eseguito dalla lettera di credito.

La lettera di credito è soddisfatta da una terza parte nell'importo specificato nei documenti presentati a loro e il destinatario dei mezzi - nell'ammontare della differenza tra l'importo specificato nei documenti di terzi e l'importo specificato nei documenti del destinatario. Posizione della Banca centrale della Federazione Russa datata 19.06.2012 №383-P "sulle regole per il trasferimento dei fondi"

Se il destinatario non ha presentato documenti alla Banca di esecuzione da sostituire durante il termine della presentazione dei documenti o nei documenti presentati a loro, contiene discrepanze che non erano nei documenti inviati dalla terza parte, la Banca di esecuzione ha il diritto di presentare Documenti alla banca di emissione presentati dalla terza parte o accettare documenti rappresentati da una terza parte (se la Banca Emittente è una banca di esecuzione).

La chiusura della lettera di credito nella Banca di esecuzione è svolta per motivi previsti dalla legge federale. Quando si chiude la lettera di credito, la Banca di esecuzione invia una notifica all'emittente bancario con un'indicazione di informazioni che ti permette di stabilire una lettera di credito chiusa, nonché la base della sua chiusura.

Quando si chiude una lettera di credito rivestita (depositata), il ritorno dei contanti non utilizzati dalla Banca Emittenti è effettuata dall'ordine di pagamento della Banca di esecuzione entro e non oltre il giorno lavorativo successivo al giorno di chiusura della lettera di credito. Quando si ritorna la quantità coperta (depositata) lettera di credito, la notifica potrebbe non essere diretta. Posizione della Banca centrale della Federazione Russa datata 19.06.2012 №383-P "sulle regole per il trasferimento dei fondi"

La Bank-Emittener è obbligata ad iscrivere i fondi restituiti dalla Banca di esecuzione su una lettera di credito a pagamento (depositata) al conto bancario del pagatore con il quale la quantità di copertura è stata precedentemente cancellata, entro e non oltre il giorno lavorativo successivo al giorno di Ritorno dei fondi.