Come ottenere denaro da un'organizzazione sulla base di un atto di esecuzione. La procedura per riscuotere un mandato di esecuzione tramite una banca. Cessione di debito tra persone giuridiche
Un gran numero di prodotti creditizi ci danno l'opportunità di acquistare cose nuove senza perdere tempo nell'accumulo. Questo è, ovviamente, buono. Ma ci sono problemi sotto forma di prestiti non rimborsati.
Gli istituti di credito stanno facendo del loro meglio per restituire i fondi emessi, utilizzando vari mezzi, dal contattare le agenzie di recupero crediti ai procedimenti giudiziari. Come dimostra la pratica, è quest'ultimo metodo il più efficace. Dopotutto, con l'aiuto vengono detratti dallo stipendio del debitore, i suoi conti e le sue proprietà vengono sequestrati. Resta la domanda: come riscuotere un debito con un mandato di esecuzione se il debitore non ha nulla: né proprietà, né denaro.
I dipendenti del servizio di riscossione applicano tutta una serie di misure utilizzate per forzare la restituzione dei debiti nel caso in cui un cittadino non desideri restituire volontariamente i fondi presi in prestito.
Prima di riconoscere il fatto che un cittadino non ha nulla, l’addetto al servizio deve svolgere le seguenti attività:
- Una richiesta all’ufficio delle imposte cerca di conoscere il luogo di lavoro del debitore. È vero, può raggiungere il successo solo se il cittadino lavora ufficialmente.
- Una richiesta simile viene presentata all'ufficio pensioni - forse il debitore riceve una pensione e alla polizia stradale - se ha un veicolo immatricolato.
- Contattare l'ufficio di registrazione per la proprietà immobiliare e la banca per depositi e conti.
Le azioni descritte non hanno portato a risultati positivi, quindi i dipendenti del servizio possono applicare le seguenti misure:
- Divieto per il debitore di recarsi all'estero.
- Persuadere il debitore a ripagare volontariamente il debito risultante.
- Verifica dello stato di famiglia del debitore. Se la risposta dell'anagrafe è positiva, è possibile trattenere una parte dei beni al coniuge in regime di responsabilità solidale.
Nei casi in cui le misure di cui sopra non hanno successo, l’ufficiale del servizio ha il diritto di inserire la proprietà del debitore nella lista dei ricercati esecutivi. A tal fine emana una corrispondente risoluzione.
La base per la sua emissione può essere una richiesta del ricorrente: in questo caso la risoluzione deve essere emessa entro tre giorni dal ricevimento. Inoltre, tale risoluzione può vedere la luce se il dipendente ha motivo di dichiarare una perquisizione.
Il debitore deve sapere che, secondo la legge, l'ufficiale giudiziario ha tutto il diritto di intraprendere azioni di qualsiasi natura che non contraddicano la legge e contribuiscano all'adempimento dei suoi doveri di ripagare i debiti. L'elenco delle azioni è determinato dal dipendente stesso, tenendo conto delle specificità del caso.
Ad esempio, ha il diritto di utilizzare i media inserendovi annunci gratuiti sulla ricerca sia del debitore stesso che della sua proprietà con una richiesta di aiuto nella ricerca. Tali esempi esistono e la pratica del loro utilizzo dimostra che molti cittadini rispondono felicemente alla richiesta dei dipendenti.
Può anche ricorrere all'aiuto di investigatori privati che lavorano ufficialmente.
Se non ci sono soldi e proprietà e il debitore non lavora da nessuna parte, c'è anche una via d'uscita. Naturalmente, l'ufficiale giudiziario non può costringere il debitore a trovare un lavoro, ma ha il diritto di indirizzarlo al servizio per l'impiego. Di solito i dipendenti lo fanno, soprattutto quando i debiti derivano dagli alimenti.
Cosa succede quando non viene trovato nulla sul debitore?
In questo caso, l'atto di esecuzione viene semplicemente restituito al ricorrente. In questo caso viene redatto un atto in cui si indica che gli sforzi di ricerca non hanno prodotto nulla. L'ufficiale di servizio emette inoltre una decisione con la quale chiude il procedimento e restituisce l'atto di esecuzione al ricorrente. Quest'ultimo potrà ripresentarlo per l'esecuzione dopo due mesi. Se compaiono nuove informazioni sul debitore e sui suoi beni, la restituzione può essere effettuata prima.
A cosa può andare incontro il debitore in questo caso?
Se il procedimento non ha avuto successo e il debitore continua a non voler pagare volontariamente, cosa dovrebbe fare il ricorrente? C'è solo una cosa: contattare le forze dell'ordine per assicurarlo alla giustizia ai sensi dell'art. 315 CC.
Inoltre, l'interazione del ricorrente con gli ufficiali giudiziari e gli agenti di polizia stradale consentirà al debitore di essere privato della patente di guida per un certo periodo.
Inoltre, il debitore può usufruire della nuova legge sul fallimento delle persone fisiche. facce. Lo svantaggio è l'alto costo e la complessità di detto articolo; le persone semplicemente non vogliono consultarlo a causa dei suddetti dettagli.
Cos'altro?
Nonostante tutti gli sforzi della parte incaricata della riscossione, la legislazione afferma chiaramente che non esistono misure efficaci per recuperare i debiti scaduti. Esempio: il giudice prende la sua decisione e, mentre entra in vigore, il debitore riesce a liberarsi dei suoi beni. Può trasferirlo a un parente, redigere un atto di donazione, anche per un'attività esistente. Molti lavoratori lasciano ufficialmente il lavoro e iniziano a lavorare in modo non ufficiale.
Anche il divieto di viaggiare all'estero non li spaventa particolarmente, perché c'è anche la possibilità di riposarsi bene all'interno del Paese. Ma è molto difficile dimostrare che abbiano fatto tutto questo intenzionalmente. Come puoi vedere, il debitore ha diversi modi per evitare i pagamenti.
Mentre la controparte è limitata dai requisiti della legge, quindi nella maggior parte dei casi spera semplicemente che il debitore alla fine risvegli la sua coscienza e inizi a pagare.
Il ricorrente, dal canto suo, può anche rivolgersi a:
- Servizio di mediatore - una società che assiste nelle trattative con il debitore per raggiungere un compromesso.
- Collezionisti: spesso funzionano in modo molto più efficiente. Ma qui il pericolo è diverso: queste aziende utilizzano metodi la cui legalità è a rischio.
- Intensificare al massimo l'interazione con gli ufficiali giudiziari. Ad esempio, prova a raccogliere in modo indipendente ulteriori informazioni sul debitore e trasferirle ai dipendenti del servizio.
Come puoi vedere, non ci sono molti modi, ma esistono.
Riscuotere i debiti in tribunale non è sempre facile. Pochi sanno che la presenza di una decisione giudiziaria “vincente” non garantisce la fine della storia del recupero crediti, ma ne è solo l’inizio. Molte persone devono familiarizzare con il periodo successivo al processo nazionale, chiamato "procedimenti di esecuzione", che consiste nelle attività degli organi statali per il recupero crediti, vale a dire il servizio degli ufficiali giudiziari.
Naturalmente, ci sono casi in cui un imputato coscienzioso, avendo appreso della decisione del tribunale, ripaga volontariamente il debito senza esecuzione forzata. Ma la realtà dei fatti è tale che i debitori ripagano i debiti solo come ultima risorsa, quando non hanno nessun altro posto dove andare. In questi casi torna utile il recupero crediti forzato.
La procedura di recupero crediti inizia con l'emissione di un mandato di esecuzione da parte del tribunale. Questo documento costituisce la base giuridica per avviare il recupero forzato dei crediti.
L'atto di esecuzione viene rilasciato all'attore o, su sua richiesta, viene inviato al servizio degli ufficiali giudiziari.
Prima di presentare un mandato di esecuzione agli ufficiali giudiziari, va detto che esistono altre opzioni per il recupero crediti.
Pertanto, se dispone di informazioni attendibili sul conto bancario del debitore, la legge consente al ricorrente di inviare autonomamente un mandato di esecuzione alla banca del debitore. In questo caso è necessario inviare una domanda alla banca, allegando ad essa un atto di esecuzione. A condizione che la domanda sia completata correttamente e che siano indicati tutti i dettagli, la banca trasferirà i fondi disponibili del debitore sul tuo conto.
Se i dettagli del conto bancario del debitore non sono noti, il ricorrente, se dispone di un titolo esecutivo, ha il diritto di rivolgersi all'autorità fiscale con una richiesta per fornire queste informazioni. Questa possibilità è prevista dalla parte 8 dell'articolo 69 della legge federale "sui procedimenti esecutivi". Cioè, puoi inviare autonomamente una domanda all'ufficio delle imposte federale in cui è registrato il debitore e in risposta riceverai un elenco dei conti correnti del debitore. Poiché, secondo la legislazione vigente, le banche sono tenute a informare l'ispettorato fiscale sull'apertura di conti da parte di persone giuridiche e imprenditori individuali, l'ispettorato fiscale dispone di dati aggiornati. Puoi scoprire a quale ufficio fiscale presentare la tua richiesta nel Registro delle persone giuridiche e degli imprenditori individuali dello Stato unificato. Dopo aver ricevuto un estratto dal Registro delle persone giuridiche e degli imprenditori individuali dello Stato unificato, queste informazioni possono essere visualizzate nella sezione "Informazioni sulla registrazione presso l'autorità fiscale".
Dopo aver ricevuto una risposta alla richiesta da parte dell'autorità fiscale, è possibile compilare una domanda per la presentazione dell'atto di esecuzione alla banca e inviarla lì. Tutto quello che devi fare è aspettare che la banca ti trasferisca i soldi.
Questo metodo è il più semplice e rilevante se il debitore svolge un'attività economica e riceve denaro sui suoi conti. La situazione può diventare più complicata se il debitore non mantiene le transazioni sul conto bancario. In questi casi è coinvolto il servizio degli ufficiali giudiziari. A causa dell'onere che grava sul servizio dell'ufficiale giudiziario, la riscossione dei debiti con questo metodo può richiedere molto tempo, da diversi mesi a diversi anni.
Gli avvocati della nostra società forniscono supporto al caso nella fase del procedimento esecutivo, inviando varie istanze al servizio degli ufficiali giudiziari e, se necessario, denunce contro gli ufficiali giudiziari stessi.
Per cominciare, va detto che una domanda con un atto di esecuzione viene presentata al dipartimento degli ufficiali giudiziari del luogo di registrazione del debitore. Dopo aver ricevuto la domanda e l'atto di esecuzione, l'ufficiale giudiziario emetterà una decisione di avviare un procedimento di esecuzione ed eseguire la serie di azioni standard:
- presenterà richieste all'ufficio delle imposte chiedendo informazioni sul luogo di lavoro del debitore,
- analogamente al fondo pensione,
— all'Ispettorato statale per la sicurezza stradale (per quanto riguarda i trasporti),
- a Rosreestr e alle banche (su immobili e fondi esistenti).
In questo caso le richieste vengono solitamente inviate non a tutte, ma alle banche più famose, ma non si viene privati del diritto di richiedere una richiesta a una banca specifica.
Dopo un certo tempo (di solito diversi mesi nell'arco di un anno), l'ufficiale giudiziario riceverà risposte con la dicitura "Nessuna informazione disponibile" e dopo un anno emetterà una decisione di porre fine al procedimento di esecuzione a causa dell'impossibilità di stabilire l'ubicazione dell'oggetto beni del debitore. Ciò non priva il diritto di presentare nuovamente una domanda con un mandato di esecuzione.
Tuttavia, se aspetti e non prendi parte attiva al procedimento di esecuzione, si verificherà la situazione sopra descritta e non potrai mai riscuotere il tuo debito. Per riscuotere un debito è necessario prendere parte attiva alle procedure di esecuzione: interagire con l'ufficiale giudiziario presentando istanze, denunce e fornendo il trasporto per procedere alle azioni di esecuzione. Gli avvocati del nostro studio vi aiuteranno a preparare con competenza tutte queste richieste procedurali. Devi solo fornire tutte le informazioni disponibili e le scansioni dei documenti. Raccomandiamo di includere nella domanda di avvio della procedura di esecuzione tutte le informazioni disponibili sul debitore e sui suoi beni.
Ogni ufficiale giudiziario ha migliaia di procedimenti esecutivi che richiedono richieste e azioni esecutive.
Ad esempio, scrivi una richiesta per recarti presso la sede del debitore per cercare una proprietà. In ogni caso, l'opzione migliore è contattare un avvocato qualificato che ti aiuterà a interagire con gli enti governativi e capirà come funzionano.
Quando il contenzioso è alle spalle, la decisione e l'atto di esecuzione contro il debitore sono stati ricevuti, inizia il processo di riscossione immediato. L'atto di esecuzione risultante viene inviato al servizio degli ufficiali giudiziari. La legge dà tre giorni di tempo ai suoi specialisti per aprirne uno esecutivo. In pratica, ciò potrebbe richiedere più tempo.
Caratteristiche dell'atto di esecuzione come documento legale
Spesso tra i creditori stessi sorgono difficoltà nel comprendere l'essenza e i fondamenti di un atto esecutivo. Quindi, se per il debitore si tratta di un documento che definisce l'importo del suo debito e la necessità di ripagarlo, allora il creditore lo percepisce come la base per richiedere fondi e adempiere agli obblighi. Nel frattempo, questo documento presenta una serie di restrizioni e sfumature legali riguardanti la procedura e il termine per l'esecuzione. Vediamo più nel dettaglio le caratteristiche di questo documento.
Innanzitutto è importante che entrambe le parti della controversia comprendano che il mandato di esecuzione è una misura coercitiva. E se il debitore conta sulla lealtà dell'organo esecutivo, allora non si può parlare di questo.
Allo stesso tempo, l’atto di esecuzione non attribuisce poteri illimitati al creditore. In pratica, soprattutto quando si tratta di mandati di esecuzione contro privati cittadini, in cui l'esattore è un istituto finanziario, i suoi rappresentanti, comparendo contemporaneamente agli ufficiali giudiziari, cercano di rivendicare il debito sotto forma di pagamento una tantum. Nel frattempo, questo non è previsto dalla legge. Questa opzione prevede un atto esecutivo ricevuto nell'ambito di un provvedimento del tribunale, contro il quale il debitore non ha protestato entro 10 giorni dalla data di ricezione.
Nell'ambito di un normale procedimento giudiziario, l'atto di esecuzione può consentire il rimborso graduale del debito. Il tribunale molto spesso non stabilisce l'importo del pagamento mensile.
Un altro errore commesso dai creditori è quello di ritardare la presentazione dell'atto di esecuzione agli ufficiali giudiziari. Quindi, dopo averlo ricevuto tra le mani, dovrebbe essere consegnato agli ufficiali giudiziari entro 10 giorni. E il periodo di recupero secondo l'atto di esecuzione è di soli tre anni, e in relazione alle violazioni di natura amministrativa – di un anno.
La parte incaricata della riscossione, ovviamente, ha il diritto di ripristinare questo periodo, ma ciò richiede argomenti e giustificazioni significativi di cui il tribunale possa tenere conto. Ma anche in questo caso il termine per ripresentare la domanda è di 3 mesi, dal giorno in cui il documento esecutivo ha perso significato e forza.
Pertanto, il recupero crediti tramite mandato di esecuzione è una procedura piuttosto lunga.
Possono rifiutarsi di accettare questo documento per la produzione?
In questa materia, il legislatore fornisce un elenco chiaro delle ragioni o dei motivi per rifiutare di accettare il documento esecutivo. Sono costituiti dai seguenti punti:
- Se l'attore o il debitore è deceduto;
- Rifiutarsi di prendere una decisione sulla restituzione del denaro senza la presenza di una domanda corrispondente;
- Se i documenti non sono presentati nel luogo in cui il debitore ha commesso gli atti;
- Se il documento è scaduto e non è stato ripristinato;
- Se la forma e l'esecuzione dell'atto di esecuzione non vengono seguite;
- Se il procedimento è già in corso ai sensi del presente documento esecutivo o era in corso ed è stato chiuso per determinati motivi.
L'atto di esecuzione deve essere presentato agli ufficiali giudiziari entro 10 giorni.
Come funzionano gli ufficiali giudiziari?
I fogli rilasciati dal tribunale vengono considerati esclusivamente nel luogo in cui il debitore ha commesso il fatto illecito o nel luogo della sua residenza, luogo dei suoi beni. Quando si riscuote un debito da un'organizzazione o impresa, il documento viene presentato al dipartimento FSSP in base all'indirizzo legale del debitore. Alla domanda è allegato solo l'originale. Sul recupero dei crediti dalle persone giuridiche.
La procedura di lavoro dell'ufficiale giudiziario è la seguente:
- Entro tre giorni viene aperto il procedimento esecutivo sulla base della domanda presentata;
- Durante un periodo di due mesi vengono eseguite le azioni esecutive necessarie.
Le azioni di esecuzione non sempre garantiscono il rapido adempimento degli obblighi e la restituzione dei fondi. Il creditore dovrebbe fornire all'esecutore quante più informazioni possibili sul debitore, sulla sua ubicazione, sul lavoro, sulla proprietà e su altri dati.
Conti bancari del debitore
L’obbligatorietà del titolo esecutivo consente all’esecutore in questo procedimento di pignorare innanzitutto il capitale monetario del debitore. In particolare, effettua la verifica dei conti bancari, inviando successivamente all'istituto bancario la delibera di pignoramento dei conti. Ma ci sono anche una serie di limitazioni a questo punto.
Non sono soggetti a sequestro i conti che ricevono prestazioni sociali e salari, che costituiscono l’unica fonte di sostentamento.
Se non sono presenti attivi bancari, l'ufficiale giudiziario riceve le informazioni necessarie dalle autorità fiscali.
L'assenza di conti bancari consente di pignorare la proprietà del debitore. Qui il legislatore limita anche l'azione dell'esecutore. Non sono soggetti a pignoramento le sole abitazioni, gli oggetti domestici necessari per il mantenimento della vita, contanti fino a 25mila, generi alimentari e in generale beni fino a 30mila, a meno che il debitore non li trasferisca volontariamente per estinguere il debito.
Va notato che secondo l’atto di esecuzione, il debitore può effettuare il pagamento versando mensilmente fondi sul conto se si tratta di debiti come prestiti, alimenti o danni alla proprietà di qualcun altro.
Recupero crediti e sequestro immobiliare
Anche il pignoramento dei beni e dei conti bancari viene effettuato solo dopo che il debitore non ha adempiuto affatto ai suoi obblighi entro un periodo di tre mesi o si è rifiutato di pagare il debito. Esiste anche un fatto di evasione dolosa o di tentativo di occultamento di beni e fondi.
Pertanto, nonostante il carattere obbligatorio dell'atto di esecuzione, il legislatore definisce un elenco chiaro di misure a cui il dipendente del FSSP deve ricorrere quando lavora per garantire la raccolta di fondi.
Spiegando la situazione in modo più primitivo, va notato che l'opinione del creditore secondo cui non appena riceve i documenti esecutivi, l'ufficiale giudiziario invierà i documenti per pignorare i conti, nonché un inventario dei beni, è fondamentalmente sbagliata. La legge obbliga l'ufficiale giudiziario a notificare al debitore l'apertura di un procedimento di esecuzione nei suoi confronti e a presentare un atto di esecuzione. Se per qualche motivo il debitore non l'ha ricevuto in precedenza, conduci una conversazione, dopodiché il debitore può adempiere ai suoi obblighi senza prendere misure estreme.
L'assenza di conti bancari consente di pignorare la proprietà del debitore.
Casi eccezionali di apertura produzione
- Mandati di esecuzione per multe pagate allo Stato e tributi statali;
- Sulle retribuzioni e le indennità per licenziamenti illegittimi;
- Per gli alimenti, se i fogli non sono stati ricevuti dalle parti.
Autorecupero dei debiti
Il legislatore prevede anche questa possibilità per risolvere la questione del rimborso del debito, definendo anche la procedura di riscossione e l'importo del debito consentito a tal fine.
Pertanto, la presenza di un foglio esecutivo dà al creditore la possibilità di:
- Pignorare le attività finanziarie del debitore, a condizione che questi conosca i dettagli e i numeri di conto bancario. In questo caso si invia istanza all'istituto bancario o finanziario di riferimento con la richiesta di rimborso del debito, allegata all'originale dell'atto di esecuzione;
- Inviare questo foglio direttamente al datore di lavoro del debitore, in questo caso la contabilità trasferirà mensilmente la percentuale stabilita dalla legge per il pagamento dell'atto di esecuzione, a condizione che l'importo del debito non sia superiore a 25 mila, questo può essere fatto in allo stesso modo.
Ulteriori informazioni sulla procedura di recupero del debito in esecuzione. foglio in questo video:
In relazione a quest'ultimo punto va aggiunto che la sanzione può essere applicata alle pensioni e ad altre prestazioni sociali, comprese le borse di studio. Ma in questi casi il foglio viene inviato agli istituti scolastici, alle pensioni e ai fondi sociali.
Riscuotere i debiti in tribunale non è sempre facile. Pochi sanno che la presenza di una decisione giudiziaria “vincente” non garantisce la fine della storia del recupero crediti, ma ne è solo l’inizio. Molte persone devono familiarizzare con il periodo successivo al processo nazionale, chiamato "procedimenti di esecuzione", che consiste nelle attività degli organi statali per il recupero crediti, vale a dire il servizio degli ufficiali giudiziari.
Naturalmente, ci sono casi in cui un imputato coscienzioso, avendo appreso della decisione del tribunale, ripaga volontariamente il debito senza esecuzione forzata. Ma la realtà dei fatti è tale che i debitori ripagano i debiti solo come ultima risorsa, quando non hanno nessun altro posto dove andare. In questi casi torna utile il recupero crediti forzato.
La procedura di recupero crediti inizia con l'emissione di un mandato di esecuzione da parte del tribunale. Questo documento costituisce la base giuridica per avviare il recupero forzato dei crediti.
L'atto di esecuzione viene rilasciato all'attore o, su sua richiesta, viene inviato al servizio degli ufficiali giudiziari.
Prima di presentare un mandato di esecuzione agli ufficiali giudiziari, va detto che esistono altre opzioni per il recupero crediti.
Pertanto, se dispone di informazioni attendibili sul conto bancario del debitore, la legge consente al ricorrente di inviare autonomamente un mandato di esecuzione alla banca del debitore. In questo caso è necessario inviare una domanda alla banca, allegando ad essa un atto di esecuzione. A condizione che la domanda sia completata correttamente e che siano indicati tutti i dettagli, la banca trasferirà i fondi disponibili del debitore sul tuo conto.
Se i dettagli del conto bancario del debitore non sono noti, il ricorrente, se dispone di un titolo esecutivo, ha il diritto di rivolgersi all'autorità fiscale con una richiesta per fornire queste informazioni. Questa possibilità è prevista dalla parte 8 dell'articolo 69 della legge federale "sui procedimenti esecutivi". Cioè, puoi inviare autonomamente una domanda all'ufficio delle imposte federale in cui è registrato il debitore e in risposta riceverai un elenco dei conti correnti del debitore. Poiché, secondo la legislazione vigente, le banche sono tenute a informare l'ispettorato fiscale sull'apertura di conti da parte di persone giuridiche e imprenditori individuali, l'ispettorato fiscale dispone di dati aggiornati. Puoi scoprire a quale ufficio fiscale presentare la tua richiesta nel Registro delle persone giuridiche e degli imprenditori individuali dello Stato unificato. Dopo aver ricevuto un estratto dal Registro delle persone giuridiche e degli imprenditori individuali dello Stato unificato, queste informazioni possono essere visualizzate nella sezione "Informazioni sulla registrazione presso l'autorità fiscale".
Dopo aver ricevuto una risposta alla richiesta da parte dell'autorità fiscale, è possibile compilare una domanda per la presentazione dell'atto di esecuzione alla banca e inviarla lì. Tutto quello che devi fare è aspettare che la banca ti trasferisca i soldi.
Questo metodo è il più semplice e rilevante se il debitore svolge un'attività economica e riceve denaro sui suoi conti. La situazione può diventare più complicata se il debitore non mantiene le transazioni sul conto bancario. In questi casi è coinvolto il servizio degli ufficiali giudiziari. A causa dell'onere che grava sul servizio dell'ufficiale giudiziario, la riscossione dei debiti con questo metodo può richiedere molto tempo, da diversi mesi a diversi anni.
Gli avvocati della nostra società forniscono supporto al caso nella fase del procedimento esecutivo, inviando varie istanze al servizio degli ufficiali giudiziari e, se necessario, denunce contro gli ufficiali giudiziari stessi.
Per cominciare, va detto che una domanda con un atto di esecuzione viene presentata al dipartimento degli ufficiali giudiziari del luogo di registrazione del debitore. Dopo aver ricevuto la domanda e l'atto di esecuzione, l'ufficiale giudiziario emetterà una decisione di avviare un procedimento di esecuzione ed eseguire la serie di azioni standard:
Presentare richieste all'ufficio delle imposte chiedendo informazioni sul luogo di lavoro del debitore,
Allo stesso modo per il fondo pensione
All'Ispettorato statale per la sicurezza stradale (sui trasporti),
A Rosreestr e alle banche (su immobili e fondi esistenti).
In questo caso le richieste vengono solitamente inviate non a tutte, ma alle banche più famose, ma non si viene privati del diritto di richiedere una richiesta a una banca specifica.
Dopo un certo tempo (di solito diversi mesi nell'arco di un anno), l'ufficiale giudiziario riceverà risposte con la dicitura "Nessuna informazione disponibile" e dopo un anno emetterà una decisione di porre fine al procedimento di esecuzione a causa dell'impossibilità di stabilire l'ubicazione dell'oggetto beni del debitore. Ciò non priva il diritto di presentare nuovamente una domanda con un mandato di esecuzione.
Tuttavia, se aspetti e non prendi parte attiva al procedimento di esecuzione, si verificherà la situazione sopra descritta e non potrai mai riscuotere il tuo debito. Per riscuotere un debito è necessario prendere parte attiva alle procedure di esecuzione: interagire con l'ufficiale giudiziario presentando istanze, denunce e fornendo il trasporto per procedere alle azioni di esecuzione. Gli avvocati del nostro studio vi aiuteranno a preparare con competenza tutte queste richieste procedurali. Devi solo fornire tutte le informazioni disponibili e le scansioni dei documenti. Raccomandiamo di includere nella domanda di avvio della procedura di esecuzione tutte le informazioni disponibili sul debitore e sui suoi beni.
Ogni ufficiale giudiziario ha migliaia di procedimenti esecutivi che richiedono richieste e azioni esecutive.
Ad esempio, scrivi una richiesta per recarti presso la sede del debitore per cercare una proprietà. In ogni caso, l'opzione migliore è contattare un avvocato qualificato che ti aiuterà a interagire con gli enti governativi e capirà come funzionano.
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Riscossione da una persona giuridica. Qual è il posto migliore per iniziare?
Come dimostra la pratica, è molto più difficile riscuotere debiti ingenti da un individuo che da una persona giuridica. Senza la pretesa di elaborare una ricetta per tutte le occasioni, proviamo a comprendere la questione del recupero più efficace nei confronti di una persona giuridica debitrice nell'ambito di un procedimento di esecuzione forzata.
Naturalmente, prima è necessario elaborare un piano di esecuzione specifico per non perdere di vista nulla. Di seguito è riportato l'algoritmo di base per le azioni di un ufficiale giudiziario.
In caso di esecuzione immediata - il giorno dell'avvio del procedimento di esecuzione;
Se viene stabilita una scadenza per l'esecuzione volontaria, il giorno successivo alla scadenza della scadenza per l'esecuzione volontaria.
Le richieste vengono inviate a:
1) ispezioni distrettuali (interdistrettuali) dell'Ufficio del servizio fiscale federale (sulla disponibilità di conti correnti, apparecchiature di registratore di cassa registrate, un estratto del registro delle persone giuridiche dello Stato unificato sui dati del capo e dei fondatori della persona giuridica );
2) divisioni regionali del Servizio della Federal Reserve della Russia (sulla disponibilità di immobili e terreni);
3) divisioni strutturali dell'impresa unitaria dello Stato federale "Rostekhinventarizatsiya - Federal BTI" (sulla disponibilità di beni immobili, i cui diritti sono sorti prima del 1997);
4) divisioni strutturali dell'Ispettorato statale per la sicurezza stradale della direzione degli affari interni (sulla disponibilità dei veicoli);
5) unità strutturali del Dipartimento Gostekhnadzor - (sulla disponibilità di veicoli semoventi e altri tipi di attrezzature);
6) amministrazione dei comuni - per l'affitto di beni comunali (locali, terreni);
7) divisioni strutturali del Centro GIMS del Ministero delle situazioni di emergenza della Russia (piccole navi);
8) Divisioni strutturali dell'Ufficio dell'Agenzia federale del catasto immobiliare - disponibilità di terreni.
Questo elenco di autorità di registrazione non è esaustivo e tutto dipende dall'immaginazione
Nel processo di implementazione di questo algoritmo possono sorgere nuove situazioni, quindi è necessario controllare rigorosamente l'esecuzione e apportare immediatamente modifiche.
Quindi, ad esempio, nel corso dell'esecuzione delle azioni esecutive, stabiliamo dai documenti contabili che il debitore ha prestiti ingenti. Il debitore paga regolarmente gli obblighi di prestito reindirizzando i fondi dalle controparti direttamente alla banca, aggirando i loro conti. Qui è necessario sviluppare la linea di imputazione del debitore alla responsabilità penale ex art. 177 (315) del Codice Penale della Federazione Russa (che influenza in modo molto efficace il desiderio del debitore di saldare il debito il più rapidamente possibile). Attualmente esiste un numero sufficiente di condanne basate proprio su tale trama.
Allo stesso tempo, è imperativo studiare le controparti del debitore e inviare controrichieste relative all’esistenza di conti debitori nei confronti del nostro debitore. Tutto è molto semplice, il debitore può nascondere le informazioni, ma non ha senso mettersi nei guai con la legge per il debitore e fornirà informazioni affidabili.
Inoltre, è necessario che l'ufficiale giudiziario controlli periodicamente la procedura di esecuzione da parte del debitore della decisione di pignorare i fondi ricevuti dalla cassa dell'impresa. Nella pratica, i debitori spesso violano l’esecuzione della risoluzione, che può anche servire come base per portare a responsabilità penale il dirigente del debitore.
Per un lavoro così profondo dell'ufficiale giudiziario, è necessario stabilire uno stretto contatto con lui. Non sarà superfluo fornire assistenza pratica e metodologica, ad esempio fornendo modelli per atti procedurali complessi, esempi positivi dalla pratica giudiziaria, ecc.
Per quanto riguarda l'aspetto giuridico, l'ufficiale giudiziario deve formalizzare la propria volontà con istanze ai sensi dell'art. 50 Legge federale “Sulle procedure di esecuzione”. In pratica, gli ufficiali giudiziari ignorano tali richieste, mentre l'ufficiale giudiziario è obbligato a prendere una decisione procedurale al riguardo sotto forma di risoluzione. Se l'ufficiale giudiziario rifiuta di accogliere l'istanza, tale rifiuto deve essere motivato. È molto difficile immaginare quali motivazioni potrebbe avere un ufficiale giudiziario per rifiutarsi di soddisfare una richiesta di pignoramento sui fondi ricevuti dalla cassa di un'impresa?
Un appello efficace (sfida) alle azioni di un ufficiale giudiziario è un argomento per una discussione separata.
In conclusione, vorrei notare i metodi di influenza più efficaci dalla pratica:
Pignoramento sui fondi del debitore, sia sui conti correnti che su quelli ricevuti dalla cassa dell'azienda;
Applicazione di misure penali al capo del debitore;
Pignoramento dei crediti del debitore.
Per quanto riguarda la questione del pignoramento su altri beni del debitore, la cosa migliore, forse, è il pignoramento sui beni immobili del debitore.
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Raccolta di fondi dall'imputato
Per coloro che hanno incontrato il sistema giudiziario e la raccolta fondi, non è un segreto che oltre a ricevere la decisione del tribunale stessa, è necessario occuparsi della sua esecuzione.
I debitori non hanno sempre fretta di conformarsi alla decisione del tribunale e spesso i fondi concessi legalmente devono essere recuperati utilizzando tutti i metodi legali disponibili.
In altre parole, il fatto che esista una soluzione di solito è solo metà del viaggio.
Il debitore può essere una persona fisica o giuridica. In entrambi i casi esistono regole generali, ma hanno anche le loro caratteristiche. Per informazioni sulle specifiche della raccolta di fondi da un debitore che è una persona giuridica (organizzazione), leggi l'articolo “Il debitore è una persona giuridica. Peculiarità della raccolta fondi."
Prima di tutto, dopo aver atteso che la decisione del tribunale entri in vigore, è necessario richiedere l'emissione di un atto di esecuzione.
La pratica dimostra che ogni tribunale ha le proprie “regole” e scadenze. In alcuni luoghi è sufficiente chiamare telefonicamente e ordinare la produzione di un atto di esecuzione, in altri è necessario presentarsi personalmente in tribunale e scrivere una dichiarazione corrispondente (in forma libera o nella forma fornita dal tribunale). Informazioni più dettagliate dovrebbero essere chiarite in tribunale.
Controllare attentamente tutti i dati specificati nell'atto di esecuzione (dati del debitore e del richiedente, dati della decisione del tribunale, importo, date). Qualsiasi errore può aumentare notevolmente il tempo necessario per completare una decisione.
Quindi hai ricevuto un mandato di esecuzione.
Per avviare un procedimento esecutivo è necessario presentare un atto di esecuzione presso l'ufficio territoriale del Servizio ufficiale giudiziario federale seguendo semplici regole:
1. Scopri a quale filiale territoriale del Servizio ufficiale giudiziario federale devi rivolgerti.
In conformità con l'articolo 33 della legge federale "Sulle procedure di esecuzione" del 2 ottobre 2007 n. 229-FZ, il ricorrente presenta un atto di esecuzione nel luogo in cui sono state intraprese le azioni di esecuzione e sono state applicate le misure di esecuzione.
Nel caso in cui il debitore sia una persona fisica (cittadino), le azioni esecutive vengono eseguite presso il suo luogo di residenza, luogo di soggiorno o luogo in cui si trovano i suoi beni.
Nel caso in cui il debitore sia una persona giuridica (organizzazione), le azioni esecutive vengono eseguite presso la sua sede legale, il luogo in cui si trova la sua proprietà o presso la sede legale del suo ufficio di rappresentanza o succursale.
Succede che non ci siano informazioni sull'ubicazione del debitore e/o sui suoi beni. In questo caso, le azioni esecutive vengono eseguite presso l'ultimo luogo di residenza o di soggiorno noto del debitore o presso il luogo di residenza del richiedente fino a quando non viene stabilita l'ubicazione del debitore e dei suoi beni.
Puoi trovare informazioni sui dipartimenti del Servizio ufficiale giudiziario federale della Federazione Russa sul sito ufficiale della FSSP.
In virtù del comma 4 dell'art. 30 Legge federale "Sulle procedure di esecuzione" del 2 ottobre 2007 n. 229-FZ, il ricorrente ha il diritto di inviare l'atto di esecuzione all'ente territoriale del Servizio giudiziario federale all'ufficiale giudiziario capo dell'entità costitutiva della Federazione Russa , il quale, a sua volta, inoltrerà i documenti ricevuti al competente dipartimento degli ufficiali giudiziari, dandone comunicazione al ricorrente.
2. Presentiamo l'atto di esecuzione per la riscossione.
Dopo aver individuato quale dipartimento territoriale della FSSP contattare, prepariamo una domanda per avviare un procedimento di esecuzione.
La domanda di avvio del procedimento di esecuzione deve contenere le seguenti informazioni:
- per una persona fisica (cittadino) – cognome, nome, patronimico, cittadinanza, estremi di un documento di identità, luogo di residenza o luogo di soggiorno, codice fiscale (se disponibile);
- per una persona giuridica (organizzazione) - nome della persona giuridica, numero di identificazione fiscale (codice di un'organizzazione straniera, per una persona giuridica non residente nella Federazione Russa), numero di registrazione statale, luogo di registrazione statale, indirizzo legale;
Puoi presentare l'atto di esecuzione di persona, tramite un rappresentante, oppure inviandolo per posta (tramite raccomandata con elenco degli allegati).
Se intendi presentare di persona l'atto di esecuzione, tieni presente che devi assicurarti che la tua copia della domanda rechi un segno indicante l'accettazione dell'atto, contenente la data di ricezione dell'atto, il numero con cui è registrata la tua domanda, la posizione e i dettagli della persona che ha accettato il documento, il timbro o il sigillo dell'organizzazione che ha accettato il documento.
La prova della presentazione dell'atto di esecuzione sarà una dichiarazione con una nota della sua accettazione.
3. Controlliamo il lavoro dell'ufficiale giudiziario.
Hai presentato l'atto di esecuzione, osservando tutte le formalità necessarie. Adesso poco dipende da te, aspettiamo i risultati e monitoriamo l'operato dell'ufficiale giudiziario:
Se non volete che tutto segua il suo corso, avete il diritto di presentarvi personalmente all'appuntamento con l'ufficiale giudiziario che esegue il vostro mandato di esecuzione per ricevere una decisione sull'avvio del procedimento di esecuzione o sul rifiuto di avviarlo. Questo semplice passaggio ti consentirà di monitorare la coscienziosità dell'esecuzione dei tuoi doveri ufficiali da parte dell'ufficiale giudiziario e, se viene emessa una decisione di rifiuto di avviare un procedimento di esecuzione, adottare tutte le misure possibili per eliminare le carenze.
La cosa principale da ricordare è che se un ufficiale giudiziario si è permesso di violare i termini stabiliti dalla legge, è sempre possibile presentare un reclamo contro le sue azioni/inazioni, sia alle autorità superiori sia contattando le autorità giudiziarie.
La procedura per la riscossione dei crediti dalle persone giuridiche
Ciao! Questo articolo evidenzia le disposizioni generali per il recupero crediti da una persona giuridica. Vengono considerati i principali metodi di restituzione di fondi e proprietà, la procedura per la loro applicazione, in particolare il ricorso a un tribunale arbitrale e l'applicazione di procedure fallimentari.
Caratteristiche del recupero crediti da parte di persone giuridiche
I debiti delle persone giuridiche sorgono a causa del mancato adempimento degli obblighi contrattuali da parte delle organizzazioni, nonché del pagamento prematuro o della sua completa assenza dei beni e dei servizi forniti.
Il desiderio di ogni impresa è aumentare i profitti dalle vendite sul mercato. Questo è il motivo per cui il 90% delle persone giuridiche hanno crediti. Le organizzazioni cercano il numero massimo di partner e appaltatori, che non sempre sono utili. Tali azioni comportano l’accumulo di debiti.
Oltre ai crediti, cioè quelli che nascono per il mancato pagamento di beni e servizi forniti, possono esserci anche debiti aziendali e debiti verso banche e altri istituti di credito.
Per ottenere un rimborso, molto spesso si rivolgono ai tribunali arbitrali. La parte principale di tutte le decisioni dei tribunali riguarda la riscossione dei debiti delle persone giuridiche.
Esistono diversi modi principali per combattere questo problema:
Quest'ultimo metodo è considerato illegale. Per recupero crediti si intende un'azione che comporta la perdita della reputazione sia del debitore che della parte che avrebbe dovuto ricevere denaro o beni. Esiste anche il rischio concreto di cadere sotto il diritto penale. Gli altri metodi presentati sopra sono legali e prevedono una procedura fissa per l'applicazione.
Accordo di recesso
In caso di debiti, le persone giuridiche possono ricorrere a un metodo come l'accordo di recesso. Si riferisce al pagamento per inadempimento degli obblighi contrattuali. La necessità sorge quando un'organizzazione non può adempiere ai propri obblighi. Tale accordo propone di stabilire condizioni che aiuteranno il debitore a saldare i debiti a scapito delle sue proprietà, beni o titoli.
L'accordo di recesso deve essere redatto tenendo conto di tutte le formalità. Innanzitutto il risarcimento, cioè il bene che verrà ceduto in uso al creditore. È indicato nel contratto per l'importo esatto. In secondo luogo, i tempi di attuazione degli obblighi. Il compenso non viene trasferito a tempo indeterminato. E in terzo luogo, le possibili opzioni di pagamento e ulteriore rimborso. Entrambe le parti potrebbero non essere sempre d'accordo su tale accordo.
Ci sono casi in cui il creditore ha il diritto di rifiutare tale accordo:
Questo metodo, che consente di riscuotere un debito da una persona giuridica, è extragiudiziale. È riconosciuto come un mezzo pacifico per risolvere una controversia. La firma di un accordo di recesso non richiede l'intervento di organi giudiziari o altri organi governativi.
Contattare le forze dell'ordine
Procedura istruttoria per il recupero crediti da persone giuridiche. implica anche contattare le forze dell'ordine. Stiamo parlando di strutture come la procura. Questo organismo non deve essere confuso con un tribunale che esamina esclusivamente le richieste. Quando si contatta la procura, è necessario fornire informazioni specifiche sull'organizzazione, un accordo che confermi l'esistenza di un obbligo, nonché documenti che dimostreranno il mancato pagamento del debito.
Questo metodo è considerato uno dei più rigorosi e prevede non solo l’invio di una denuncia alla Procura, ma l’indicazione in essa di violazioni specifiche con riferimento ad articoli di legge. Ad esempio, è possibile citare l'articolo 159 del codice penale della Federazione Russa, che stabilisce la responsabilità per frode. Il mancato adempimento degli obblighi contrattuali, ovvero il mancato pagamento dei debiti, può essere considerato un inganno finalizzato al furto della proprietà altrui.
Coinvolgimento di terzi
Mediazione – una procedura che consente, attraverso negoziati pacifici e senza ricorrere al tribunale, di determinare il destino futuro del debito di una persona giuridica.
Il coinvolgimento di una terza parte implica la scelta di un arbitro che supervisionerà le trattative tra due parti, il debitore e il creditore. Affinché questo metodo produca risultati, è necessario fidarsi del mediatore. Tali azioni consentono di risolvere pacificamente il conflitto, preservando la reputazione aziendale di ciascuna parte.
La regola principale– il mediatore non dovrebbe essere interessato alla controversia, cioè dovrebbe essere sempre coinvolta una terza parte, indipendente da ciascuna delle parti in causa. Inoltre, la mediazione non implica la risoluzione del conflitto per debitore e creditore; gli arbitri offrono solo alcune opzioni per risolvere il problema; la loro diretta applicazione è la volontà delle parti dell’accordo. Il mediatore svolge cioè una funzione consultiva e non risolve personalmente le controversie.
Per risolvere il conflitto utilizzando il metodo proposto, è necessario quanto segue:
Il coinvolgimento di terzi in una situazione di conflitto fa parte del diritto procedurale. È interessante notare che i mediatori, che sono anche arbitri durante le negoziazioni, non sono dipendenti di enti governativi, compresi i tribunali. Agiscono in modo indipendente, avendo determinate conoscenze, al fine di risolvere una controversia relativa all'adempimento degli obblighi contrattuali.
Procedura giudiziale per il recupero crediti
I metodi più comunemente utilizzati per recuperare i debiti da una persona giuridica. la persona deve rivolgersi al tribunale arbitrale. Il novanta per cento delle controversie nascono proprio su questo tema. Per recuperare il debito è necessario presentare un reclamo al tribunale arbitrale. In questo caso, è necessario orientarsi al Codice di procedura arbitrale della Federazione Russa, nonché a due articoli del Codice civile della Federazione Russa, che determinano i motivi per presentare tale reclamo.
La violazione di queste norme costituisce la base per presentare un reclamo, poiché il mancato pagamento di un debito costituisce un inadempimento di un obbligo previsto dal contratto.
Il recupero crediti da parte di persone giuridiche in tribunale prevede azioni eseguite in più fasi:
- Negoziazione. Per legge, le parti devono, prima di adire il tribunale, tentare di raggiungere un accordo, cioè o il creditore modifica i termini e fa delle concessioni al debitore, oppure quest'ultimo restituisce il debito. Se si raggiunge il consenso, la controversia si conclude con un accordo pacifico senza ricorrere al tribunale.
- Procedura di reclamo. Viene utilizzato se non è possibile raggiungere un accordo. Il creditore invia un reclamo al debitore affinché ripaghi il debito in via stragiudiziale. Vengono concessi trenta giorni per ripagare il debito. Se il requisito non è soddisfatto, il creditore presenta ricorso in tribunale. Questa fase crea la maggior parte dei problemi. È meglio discutere le condizioni per l'applicazione della procedura di reclamo alla conclusione del contratto, anche se questa fase può essere completamente esclusa.
- Presentare un reclamo. I casi di recupero crediti vengono esaminati dai tribunali arbitrali di primo grado. La domanda viene presentata presso il domicilio del convenuto. Se questo è sconosciuto, la domanda viene inviata all'ubicazione della sua proprietà. Riscuotere i debiti legali. i volti in questo ordine sono considerati l'opzione più efficace. Tuttavia, per fare ciò, il querelante deve presentare tutte le prove disponibili sufficienti a soddisfare la richiesta. L'imputato può anche fornire prove in sua difesa. Dopo aver valutato tutti i fatti e i documenti proposti, il tribunale prende una decisione.
- Procedimenti esecutivi. L'efficacia di questo metodo di riscossione dei debiti da una persona giuridica risiede nel fatto che gli ufficiali giudiziari sono successivamente coinvolti nella riscossione dei beni. Non è necessario attendere che il debitore decida di ripagare il debito. Questo viene fatto per lui, utilizzando misure come il sequestro di proprietà, da parte di funzionari.
- Il requisito deve necessariamente derivare dal fatto dell’inadempimento del debitore alle proprie obbligazioni ed essere basato su documenti che lo attestino;
- Il debitore deve riconoscere le richieste che gli vengono avanzate, ma non soddisfarle nei tempi stabiliti;
- Il prezzo del reclamo non deve superare i quattrocentomila rubli. L'importo di cui sopra viene recuperato mediante un procedimento giudiziario generale.
- Il nome e l'indirizzo del tribunale a cui viene inviato il reclamo. Se almeno una delle parti in controversia è un cittadino, allora è competente il tribunale generale. Se entrambe le parti sono persone giuridiche, allora il tribunale arbitrale;
- Nome del querelante, indirizzo esatto e dati di registrazione;
- Nome dell'imputato, indirizzo esatto e dati di registrazione;
- Requisiti imposti all'imputato con richiami alle disposizioni di legge;
- Circostanze che confermano la validità dei requisiti;
- Il costo del sinistro, cioè la somma che deve essere recuperata;
- Informazioni che confermano il rispetto delle procedure istruttorie e di reclamo;
- Elenco dei documenti allegati alla domanda.
Oltre alla presentazione di un reclamo, il Codice di procedura arbitrale della Federazione Russa prevede anche un procedimento scritto, che consente al creditore di presentare non una domanda di recupero crediti, ma una richiesta affinché il tribunale emetta un'ordinanza in base alla quale il debitore sarà obbligato a ripagare il debito. La differenza si manifesta nel procedimento giudiziario, che viene semplificato, così come nell'importo del dazio statale, che viene dimezzato.
È sufficiente che il creditore invii una copia della domanda al convenuto e, dopo l'emissione dell'ordinanza, una copia della stessa. Il debitore può sollevare obiezioni contro l'ordinanza del tribunale, quindi questa è soggetta a cancellazione e quindi seguirà un processo a tutti gli effetti.
Affinché il procedimento scritto possa essere applicato, devono essere presenti una serie di condizioni:
Quando si presenta un reclamo, è necessario seguire i requisiti di legge.
Secondo il diritto processuale, la dichiarazione di reclamo deve contenere le seguenti informazioni:
Affinché il tribunale non respinga il reclamo e lo invii a esame, oltre al reclamo stesso, è necessario presentare alcuni documenti che dipenderanno dai requisiti presentati.
Richieste di recupero crediti legali. le persone dovranno allegare il seguente elenco di ulteriori documenti:
- Avvisi che sono stati inviati a tutte le persone coinvolte nella presentazione del sinistro;
- Una ricevuta attestante il pagamento del dazio statale, che sarà determinato in proporzione all'importo della sanzione;
- Una copia del certificato che conferma la registrazione statale come persona giuridica;
- Documenti che confermano le circostanze indicate dal ricorrente nella domanda;
- Un documento indicante che il ricorrente ha rispettato la procedura di reclamo;
- Procura, ma nei casi in cui gli interessi del ricorrente sono tutelati dal suo rappresentante.
- La velocità di esame dei casi è significativamente più elevata rispetto ai tribunali arbitrali. Il reclamo viene considerato entro due settimane;
- Non esiste differenza di competenza tra il tribunale arbitrale e le autorità giudiziarie statali;
- I casi vengono esaminati solo da giudici qualificati;
- Le decisioni prese dai tribunali arbitrali hanno la stessa forza degli atti degli organi statali.
- Avere un debito di almeno trecentomila rubli. Tale importo deve essere confermato da una decisione del tribunale. Fanno eccezione i debiti per tasse e i prestiti contratti dalle banche;
- Il periodo di ritardo nel pagamento deve essere superiore a tre mesi.
- Verifica del debitore. Ciò sarà aiutato dalla conoscenza della contabilità e della rendicontazione fiscale del mutuatario, dall’utilizzo di servizi speciali e dall’ottenimento di informazioni sull’esistenza di eventuali decisioni giudiziarie contro il debitore. Possono essere d'aiuto anche il feedback dei dipendenti, le informazioni sulle entrate e le spese dell'organizzazione, quando e come è stato effettuato il cambio di amministratori e capi contabili, nonché altri aspetti che riflettono la posizione finanziaria della persona giuridica.
- Presentazione di una domanda. Viene inviato esclusivamente al tribunale arbitrale, necessariamente presso il luogo del debitore. Tali azioni sono importanti non solo perché riconoscono l'entità del debito, ma hanno anche un impatto sul mutuatario, influenzando la sua reputazione. Domanda di riconoscimento legale una persona fallita deve contenere informazioni quali:
- Nome completo del tribunale arbitrale, suo indirizzo;
- Nome del debitore, sua ubicazione;
- Dati di registrazione del debitore;
- I requisiti e l'obbligo da cui è scaturito;
- Una decisione del tribunale, che indica l'esame dei crediti del creditore nei confronti del debitore, effettuato in precedenza;
- Prove che confermeranno l'insorgenza del debito;
- Candidatura di un responsabile arbitrale per la procedura di monitoraggio;
- Elenco dei documenti allegati alla domanda.
- Osservazione. Si attua nel caso in cui il debitore non abbia restituito l'importo riscosso anche dopo la presentazione della domanda. La supervisione comporta la nomina di un responsabile arbitrale che studia una persona giuridica - un potenziale fallimento. Se vengono rilevati segni di fallimento, la società dovrà avviare la procedura di convocazione di una commissione di liquidazione, determinare il saldo patrimoniale e quindi pagare tutti i debiti ai creditori.
- Il destinatario del debito non ha la possibilità di attendere la restituzione di fondi o beni e il debitore, per ragioni oggettive, non è in grado di accelerare il processo di adempimento degli obblighi;
- Il creditore sta riorganizzando o liquidando la propria attività, quindi è necessario saldare tutti gli obblighi.
- Occultamento della sede legale. Viene identificato un numero enorme di organizzazioni esistenti a un indirizzo fittizio. Poiché tali azioni sono illegali e comportano responsabilità penale, nel caso di questo problema è consigliabile coinvolgere le forze dell'ordine.
- Nascondere informazioni sulla gestione aziendale. La mancanza di informazioni su una persona giuridica, incluso il suo amministratore, porta all'impossibilità di presentare una domanda al tribunale arbitrale senza il rischio del suo rigetto. I debitori si avvalgono dei servizi di un “intestatario”, una persona che assume la gestione dell'azienda e, in caso di problemi con la legge, scrive un rifiuto. Il recupero crediti in tali condizioni diventa semplicemente impossibile, poiché non ci sono informazioni su chi deve essere obbligato ad adempiere agli obblighi.
- Liquidazione della società. Questo problema è il meno comune. Tuttavia, se il debitore riesce a liquidare la società prima che il creditore faccia le sue pretese, sarà impossibile restituire i fondi, poiché di fatto la persona giuridica cesserà di esistere.
Il mancato rispetto degli adempimenti sopra proposti, sia quelli relativi al contenuto della memoria di reclamo, sia quelli indicanti la necessità di un ulteriore pacchetto di documenti, comportano l'abbandono del reclamo senza corrispettivo.
Se il querelante non pone rimedio alle violazioni entro il termine stabilito dal tribunale, la domanda gli verrà restituita. Se viene seguita l'intera procedura, il tribunale esamina i requisiti stabiliti il più rapidamente possibile, accetta la richiesta di procedimento e prende una decisione adeguata.
Le procedure di esecuzione, come fase finale della procedura giudiziaria per il recupero crediti, vengono eseguite sulla base di un mandato di esecuzione, che viene emesso insieme alla decisione del tribunale. Questo tipo di procedura viene eseguita dopo l'entrata in vigore della decisione del tribunale. Fino a quel momento l'imputato può ricorrere in appello.
Se non è stato presentato ricorso all'autorità di appello, la procedura di riscossione del debito da una persona giuridica si concluderà con le azioni degli ufficiali giudiziari che richiederanno al debitore la proprietà necessaria.
Tribunali arbitrali
Tribunale arbitrale - stabilimento commerciale. Risolve le controversie tra organizzazioni e cittadini a pagamento. Quando ci si rivolge ai tribunali arbitrali, lo status di cittadino o la forma organizzativa e giuridica non avrà alcun ruolo, ovvero la riscossione dei debiti da una LLC non sarà diversa dalla procedura per lavorare con una società per azioni.
Questa struttura è preferibile per una serie di caratteristiche:
La procedura per presentare un reclamo prevede le stesse azioni dei tribunali di giurisdizione generale e dei tribunali arbitrali. L'unica differenza sta nei tempi di esame del reclamo.
La decisione viene presa entro quattordici giorni. Successivamente, al querelante viene emessa anche una decisione del tribunale, nonché un atto di esecuzione, che viene inviato al servizio degli ufficiali giudiziari per l'ulteriore riscossione dei beni dal debitore.
Dichiarare il fallimento di una persona giuridica
La procedura per dichiarare una persona giuridica insolvente, cioè incapace di adempiere agli obblighi pecuniari, è la migliore leva quando è necessario riscuotere un debito. Il legislatore regola chiaramente la procedura di fallimento, tuttavia, per il suo utilizzo come metodo di riscossione dei debiti da una persona giuridica, devono essere presenti determinate condizioni.
È importante che non si svolgano trattative preliminari con il debitore, solo se il creditore è finalmente pronto a condonare il debito. Non è inoltre necessario rivolgersi agli ufficiali giudiziari per presentare un atto di esecuzione. La legge non lo richiede. L'istanza di fallimento del debitore può essere presentata saltando questi passaggi.
Nel caso di applicazione della procedura fallimentare come metodo di recupero crediti da una persona giuridica, è necessario eseguire diversi passaggi sequenziali:
Inoltre, devono essere allegati i documenti che confermano l'esistenza del debito, la validità delle richieste, una copia della decisione del tribunale, nonché una ricevuta attestante il pagamento del dazio statale, che ammonta a seimila rubli.
Molto spesso, quando si utilizza la procedura di fallimento, che per il creditore si limita solo a presentare una domanda al tribunale arbitrale, dopo aver presentato un reclamo, il debitore cerca di saldare i debiti. In alcuni casi viene effettuata una cessione del debito, ma questa procedura prevede trattative con il creditore, che raramente fa delle concessioni.
Cessione di debito tra persone giuridiche
Il contratto di cessione, cioè la cessione dei diritti, si trova in tutti gli ambiti del diritto civile. Per le persone giuridiche in debito, questo è un modo molto efficace per cambiare la loro situazione. Per il debitore stesso la situazione non cambierà molto, poiché l'obbligo di restituire i fondi non scomparirà, ma le condizioni con un cambiamento del creditore potrebbero subire alcuni aggiustamenti.
La cessione del debito tra persone giuridiche si effettua in due casi, che sono innanzitutto scomodi per il creditore:
Il processo di cessione del debito comporta il trasferimento del diritto di esigere l'adempimento degli obblighi pecuniari da un creditore all'altro. Il secondo paga al primo l'importo stabilito.
Parlando del processo di assegnazione stesso, va notato che può essere effettuato in qualsiasi momento. Anche dopo che è entrata in vigore la decisione del tribunale sulla riscossione e l'emissione dell'atto di esecuzione. Il debitore non ha diritto di voto. Non è necessario il suo consenso a tale procedura, tuttavia gli deve essere comunicato che i suoi obblighi sono stati trasferiti a terzi.
Problemi di recupero crediti da una persona giuridica
La pratica giudiziaria nei casi di recupero crediti da parte di persone giuridiche affronta alcuni problemi tipici che non consentono al creditore di ricevere fondi o beni.
Queste difficoltà includono quanto segue:
Per evitare tali problemi, è necessario inizialmente fornire un'assicurazione. In primo luogo, nel contratto non dovrebbe essere inclusa la possibilità di una procedura di reclamo. In secondo luogo, è necessario utilizzare immediatamente misure provvisorie quando si presenta un reclamo. Forniranno una garanzia della restituzione della proprietà. E in terzo luogo, è meglio inviare l'atto di esecuzione direttamente alla banca dove il debitore ha un conto corrente, questo accelererà il processo di raccolta dei fondi.
Riscuotere debiti di qualsiasi natura attraverso una causa è una questione piuttosto lunga e costosa. Tuttavia, quando si inizia a combattere “per i propri soldi”, non tutti si rendono conto che il tribunale non può sempre porre fine al contenzioso. Molto spesso, invece di ciò, l'attore riceve una "virgola grassa" e l'inizio di un nuovo processo: recupero crediti tramite le autorità esecutive, il Servizio ufficiale giudiziario federale.
Procedura di recupero crediti
Una situazione in cui l’imputato è d’accordo con la decisione del tribunale ed è pronto a pagare il debito volontariamente dopo la decisione del tribunale può essere considerata semplicemente ideale. In pratica ciò accade raramente. La maggior parte dei debitori preferisce pagare quando non c'è nessun posto dove andare. L'esecuzione forzata degli atti giudiziari in Russia viene effettuata sulla base della legge federale "sui procedimenti esecutivi".
In generale, la procedura di recupero crediti è la seguente. Il tribunale prende una decisione ed emette un mandato di esecuzione, che funge da base agli ufficiali giudiziari per far valere il debito.
Ai sensi dell'articolo 64 della suddetta legge, l'ufficiale giudiziario ha il diritto di applicare un'ampia gamma di misure. In breve, si tratta del sequestro dei beni e dei fondi del debitore, della verifica dei documenti finanziari, della ricerca del debitore e dei suoi beni.
Immediatamente dopo che la decisione del tribunale è entrata in vigore, il tribunale deve emettere un mandato di esecuzione al ricorrente o, su richiesta del ricorrente, inviarlo al procedimento di esecuzione. Pertanto, fin dall'inizio, l'esecuzione di una decisione del tribunale dipende dal querelante, dalla sua volontà e dal desiderio di riscuotere denaro.
Se il ricorrente non ha ricevuto l’atto di esecuzione o non ha scritto una domanda per sottoporlo a procedimento di esecuzione, la decisione del tribunale è “bloccata” e il querelante non riceverà il denaro.
Quando decidi se ricevere l'atto di esecuzione nelle tue mani o inviarlo al servizio degli ufficiali giudiziari tramite il tribunale per posta, dovresti tenere conto del fatto che in pratica ci sono casi in cui il solo invio dell'atto di esecuzione alle autorità FSSP richiede diversi mesi.
La procedura per la riscossione del debito mediante mandato di esecuzione tramite il servizio degli ufficiali giudiziari
Dopo aver ricevuto in mano l'atto di esecuzione, il ricorrente di solito lo porta al dipartimento FSSP, che ha giurisdizione sul territorio in cui vive il debitore o si trovano i suoi beni. Come indicato nella parte 3 dell'articolo 30 della legge "Sulle procedure di esecuzione": "...nel luogo di esecuzione delle azioni di esecuzione e di applicazione delle misure di esecuzione."
Ricevuto l'atto di esecuzione, l'ufficiale giudiziario avvia entro tre giorni il procedimento di esecuzione, ma è tenuto a farlo solo su richiesta scritta del ricorrente, nella quale quest'ultimo può esporre le sue richieste e istanze per sanzioni e restrizioni patrimoniali nei confronti del debitore.
Se l'atto di esecuzione è pervenuto al servizio per la prima volta, l'ufficiale giudiziario fissa un termine per l'adempimento volontario delle prescrizioni contenute nell'atto di esecuzione, che non può superare i cinque giorni dalla data in cui il debitore riceve l'ordine di avviare l'esecuzione procedimenti.
La legge sui procedimenti esecutivi determina i termini per la riscossione mediante atto di esecuzione. In generale, ai sensi della parte 1 dell'art. 36 della legge, i requisiti dell'atto devono essere adempiuti dall'ufficiale giudiziario entro due mesi. Tuttavia, la parte 7 dello stesso articolo stabilisce che tale periodo non comprende i periodi di sospensione o rinvio del procedimento.
In pratica, il procedimento di recupero crediti tramite atto esecutivo può durare molto a lungo. Per accelerare le azioni, è necessario includere quante più informazioni possibili sul debitore nella domanda al servizio giudiziario. Inoltre, si consiglia di ricordare periodicamente se stessi all'ufficiale giudiziario, chiedere quali azioni specifiche vengono intraprese per riscuotere debiti e cercare proprietà e insistere per iscritto su ripetute richieste a banche e altre organizzazioni.
Recupero crediti autonomo mediante atto esecutivo
La legge prevede la possibilità di azioni autonome di recupero crediti mediante mandato di esecuzione. Se sono presenti informazioni sul conto bancario del debitore, il debitore può contattare la banca chiedendo di cancellare l'importo del debito dal suo conto. La domanda deve indicare i dettagli del conto su cui trasferire il denaro, le informazioni sul documento di identità del ricorrente, i dettagli dell'atto di esecuzione. L'atto di esecuzione stesso è allegato alla domanda.
Se l'importo del debito soggetto a riscossione con atto di esecuzione supera i 25 mila rubli, l'atto di esecuzione può essere presentato presso il luogo di lavoro del debitore o nel luogo in cui riceve altri redditi.
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