Плюсы портфельного инвестирования. Инвестиционные инструменты. Плюсы и минусы. Инвестирование в недвижимость: плюсы и минусы
Инвестиции – это «вливания» ресурсов в развитие предприятий с целью получения определенного процента прибыли от их основной деятельности. Выделяют инвестиции прямого и портфельного типов.
Основная информация
Что такое «прямые инвестиции»? Любой инвестор сталкивался с данным понятием, но не каждый понимает его суть.
«Прямыми» называются капиталовложения, при которых инвестор становится владельцем не менее 10% уставного капитала компании или покупает контрольный пакте акций (51%). Таким образом, инвестируя денежные средства, можно вступить в управление уже готовым (полностью сформированным) бизнесом.
Прямые инвестиции делятся на две большие группы:
- в акционерный капитал зарубежных компаний (так называемые «иностранные инвестиции»);
- в экономику страны.
Прямые инвестиции применяют крупные корпорации для создания своих филиалов за пределами страны, в которой находится центральный офис. Очень часто создания филиалов происходит путем поглощения подобного, уже действующего бизнеса. Инвестору достаточно приобрести контрольный пакет и получить право на управление компанией.
Крупные монополии заинтересованы в покупке акций мелких фирм, которые занимаются аналогичными видами деятельности.
Существуют страны, где конкуренция в некоторых сферах производства слишком велика, к примеру, в Китае очень много мелких компаний по сборке планшетов.
Если найдется какой-нибудь инвестор, желающий заниматься сборкой планшетов в Китае, то целесообразно будет приобрести контрольные пакеты акций уже функционирующих компаний.
Прямое инвестирование нацелено на работу в долгосрочной перспективе, поэтому часто его называют «стратегическим вложением средств».
Структура поступления иностранных инвестиций по типам
Иногда для осуществления прямых инвестиций создают специальные фонды, которые аккумулируют большие суммы капитала с целью дальнейшего «захвата» монополии на рынке. Такие фонды функционируют не менее 10 лет. После закрытия фонда, все инвесторы получают выплату в размере своих вложений плюс процента от дохода с продаж активов, которые были перепроданы фондом.
Начинающие инвесторы в силу незнания или нежелания тратить много усилий и времени, используют портфельное инвестирование.
Портфельное инвестирование – это пассивное вложение денежных средств с целью получения краткосрочной и мгновенной выгоды. Портфельные инвесторы занимаются вложениями в ценные бумаги, облигации или акции разных компаний, которые и формируют портфель инвестиций или ценных бумаг, отсюда и название «портфельное инвестирование».
По сути, такие инвесторы приобретают часть компании без какого-либо вмешательства в ее деятельность.
Портфельные вложения не предусматривают управление компанией со стороны вкладчиков.
Однако, иногда могут встречаться исключения, к примеру, когда компания слишком огромная и ее акции разделены между множеством мелких инвесторов. Управление такой компанией осуществляется объединением инвесторов или самыми крупными из них.
Портфельные инвестиции имеют некоторые преимущества перед прямыми капиталовложениями.
С одной стороны, оно выгодно для самой компании, поскольку ее акциями владеет большое число вкладчиков, а контрольный пакет находится в руках одного инвестора.
С другой стороны, портфельный инвестор получает также определенную выгоду, ведь ему не приходится брать на себя обязанности по управлению компанией.
Вторым положительным моментом портфельного инвестирования является минимальный риск потери денег. Средства вкладчика диверсифицированы (распределены) на множество частей и вложены в статутные капиталы нескольких компаний.
Портфельные инвестиции состоят из обязательств и активов компании. Операции с покупкой активов включают в себя торговлю ценными бумагами (акциями, сертификатами, облигациями) крупных зарубежных фирм.
Финансовыми обязательствами могут выступать государственные займы в форме наличных средств, которые имеются у инвестора.
Прямые и портфельные иностранные инвестиции имеют определенную структуру. Прямые инвестиции состоят из четырех основных категорий:
- вложений в основные фонды (новых);
- создания основных фондов (ОФ) путем совместного инвестирования;
- капиталовложения в модернизацию ОФ;
- инвестиций с целью приобретения 51% акций.
Портфельные инвестиции состоят из вкладов в ценные бумаги и выдачи кредитов предприятиям или государству.
По оценкам экспертов в области инвестирования, на сегодня прямые инвестиции – один из самых развивающихся видов заработка. Прямые инвестиции хоть и более рискованные, чем портфельные, однако, они приносят намного больше прибыли.
Отличие прямых и портфельных инвестиций
Принципиальным отличием прямых от портфельных инвестиций является их возможность влиять на деятельность компании.
Разделение инвестиций на две группы (прямые и портфельные) – это, конечно, условность.
Прямые инвестиции позволяют управлять деятельностью, портфельные – нет.
Иногда даже 10% уставного капитала достаточно для руководства крупным предприятием (вспомним пример выше, когда корпорация разделена между множеством мелких инвесторов).
Портфельное инвестирование в статусный капитал компании позволяет иметь стабильный пассивный доход, по сути не вмешиваясь в деятельность фирмы. и стратегии планирования, а также расчет доходности вложений.
О денежных инвестициях в золото читайте . Потеряло ли золото актуальность в наше время?
Гарантировать быстрые доходы от инвестиций не может никто, поэтому когда вы инвестируете под высокий процент, риск потери капитала велик и не приветствуется многими опытными инвесторами. Здесь все о данном виде вложений и советы инвестору.
Кто может инвестировать?
Вкладывать средства в прямые или портфельные инвестиции могут физические и юридические лица, которые пользуются собственными или заемными денежными ресурсами.
В принятии решения о выборе типа инвестиций, важную роль играет наличие собственных средств и цель, которую преследует вкладчик.
Например, если средства инвестируются для сохранения капитала и его преумножения, то используются портфельные инвестиции.
Кроме того, мелкие инвесторы также отдают предпочтение портфельным вкладам.
Если задачей инвестора выступает получение права на управление бизнесом, то следует выбрать прямой тип инвестиций.
Перед принятием решения относительно выбора типа инвестирования, необходимо провести анализ эффективности вложений.
Покупка недвижимости – вид долгосрочных инвестиций, который имеет как плюсы, так и минусы. привлекают многих людей по причине стабильности экономического климата в стране. Читайте о некоторых особенностях немецкого рынка недвижимого имущества.
Об инвестициях в американский фондовый рынок читайте .
Видео на тему
Один инвестор решил выйти на пенсию через 15 лет. Каждый месяц он инвестирует 20 тысяч рублей.
Цель эксперимента - жизнь на дивиденды в размере 50 тысяч рублей в месяц. Публичный портфель позволит следить за движениями и при желании присоединяться к нему. @dividendslife
Здравствуйте, Читатели!
На блоге инвестора опубликовано не мало статей на инвестиционную тему, много отдельных материалов о том, какими бывают инвестиционные инструменты и как может , но сегодня хотелось бы свести все в одну обзорную статью, составить перечень основных инвестиционных инструментов и рассказать об их плюсах и минусах.
Так или иначе любые инвестиции подразумевают риск, только одни являются особенно рискованными, но при этом и могут быть высоко доходными, а другие обладают наименьшими рисками и при этом менее доходные.
При формирования портфеля, в его состав должны входить разные инвестиционные инструменты в разных пропорциях, при этом высокорискованных должно быть менее всего.
Вот даже вставлю картинку из отчета, где затрагивалась тема и формирования портфеля:
Здесь показаны сегменты самые знакомые наибольшему количеству людей, но при этом каждый из них может включать в себя и прочие подразделы, давайте пройдемся по всем, начнем от самых рискованных.
Основные виды популярных инвестиционных инструментов:
1) Форекс инструменты (ПАММ счета, ПАММ индексы, ПАММ фонды).
2) Ставки на спортивных биржах.
3) Самостоятельный трейдинг на рынке Форекс.
4) Стартапы и венчурные проекты.
5) Инвестиционные фонды с доверительным управлением инвестициями и хайп-проекты.
6) Накопительное страхование жизни.
7) Фьючерсы.
8) Опционы.
9) Самостоятельный трейдинг на фондовой бирже.
10) Валюта.
11) Акции и облигации.
12) Драгоценные металлы (Слитки, монеты).
14) Альтернативные инструменты (антиквариат, вино).
15) Недвижимость.
Теперь перейдем к краткому описанию и плюсах и минусах этих инвестиционных инструментов (некоторые объединю в группы):
- форекс-инструменты, самостоятельный трейдинг на , спортивные ставки.
Из самых популярных на сегодняшний день инструментов для вложения средств, можно назвать ПАММ счета Альпари , пока что они остаются наиболее стабильными и прибыльными в большей степени из-за своей политики управления ПАММ счетами и формирования из своих рейтингов готовых инвестиционных решений.
О том что такое отдельные ПАММ счета, можете почитать , сейчас многие форекс брокеры имеют в своем арсенале ПАММ счета, так что можно пробовать диверсифицироваться как среди брокеров, так и внутри каждого формируя портфель на свое усмотрение (на блоге есть несколько инструкций по подбору ПАММ счетов и стратегий копирования сделок у разных брокеров).
Что касаемо трейдинга, то это больше не инвестиционный инструмент, а работа над приумножением некоторой суммы средств и она очень и очень рискована, если подойти к этому процессу без подготовки и , в итоге можно как получить мгновенную прибыль, так и слить все до нуля (что наиболее вероятно).
+ доступность для минимальных вложений (в отдельные ПАММ счета от 10$), возможное получение большой прибыли.
— высокий риск потерять большую часть (или все) вложенного и этого не стоит забывать! Пока рынок Форекс не регулируется Законами в РФ.
- Стартапы и венчурные инвестиционные проекты.
О каждом из этих инструментов есть отдельные материалы, о стартапах, а о венчурных проектах.
Эти инвестиционные инструменты рискованы не менее чем форекс, при вложении в них изначально нужно понимать, что либо идея может сработать, либо нет и другого исхода не будет.
+ Возможность выбора понравившейся бизнес идеи, изучение бизнес-планов, документации о регистрации, контакт с руководством проекта. Размер инвестиций может быть разным, можно найти и минимальные от 10-50 $.
— Все тот же высокий риск при вложениях (либо да, либо нет). Нет мгновенной отдачи прибыли на вложенные средства.
- Инвестиционные фонды с доверительным управлением инвестициями, хайп-проекты. Накопительное страхование жизни.
В любом случае этот инвестиционный инструмент является самым менее рискованным, должен занимать большую часть в портфеле инвестора и любой инвестор должен стремиться приобретать недвижимость, чтобы зафиксировать и наращивать свой капитал за счет роста цены на квадратные метры, а также получать от него пассивную прибыль в виде сдачи в аренду.
Как и любой другой инвестиционный инструмент, недвижимость имеет пик роста цен и дно, поэтому наивыгодным вариантом будет покупка во время ситуации спада, но поскольку это дорогое удовольствие, то покупать можно в любое время, сдача в аренду поможет скомпенсировать просадку, а далее цена может восстановиться.
+ Минимальные риски. Пассивный доход.
— Большая стоимость.
Как формировать свой портфель, какие инвестиционные инструменты в нем держать и в каких пропорциях каждый решает сам, но есть успешная практика проверенная временем и людьми, которым она помогла формировать свой капитал и наращивать его.
Читайте необходимую литературу, находите инвестиционные инструменты, формируйте портфель и будьте в прибыли!
Всем удачи!
******************************************************************************************************************
Наверное, большинство людей очень ответственно относятся к серьезному вложению денежных средств во что-то. Банкротства известных банков, безусловно, повлияли на многих инвесторов, которые теперь не спешат доверять свои деньги для инвестиций. «Семь раз отмерь, один отрежь», — говорит русская народная мудрость. Люди вкладывают деньги, прежде всего, для получения прибыли. А вот размер доходов и срок их получения может быть разным.
Все инвестиции условно можно поделить на две разновидности: портфельные и реальные. Когда говорят о реальных инвестициях, то подразумевается вложение денежных средств в конкретную фирму для того, чтобы получить над нею полный контроль. Данный вид инвестиций дает возможность минимизировать риски вложений в один проект, а также разумно использовать инвестиции.
Вторая разновидность инвестиций – портфельные. Здесь уже говорится о вложении денег в ценные бумаги различных предприятий. Инвестиционным портфелем (или портфелем инвестиций) называют совокупность ценных бумаг, принадлежащие на правах долевого участия юридическому или физическому лицу. Самым главным преимуществом портфеля инвестиций является распределение ваших ресурсов в различные компании (также это могут быть и различные сферы деятельности). Таким образом, портфельный подход позволяется минимизировать убытки, если, например, стоимость акций одной из компаний снизилась или компания разорилась. Тогда вы все равно будете получать прибыль, если цены на купленные акции других компаний будут повышаться.
Теоретически в портфель инвестиций могут входить однотипные ценные бумаги, а в процессе структура портфеля может меняться благодаря замене бумаг одного типа на другой. На практике, к сожалению, такого идеального соотношения достичь невозможно. Портфель инвестиций дает возможность получать при минимальном риске стабильный доход.
Прежде чем начинать заниматься инвестициями, каждый человек должен выработать определенную стратегию действий, а также определить для себя основные цели инвестирования, выбрать самые приемлемые виды ценных бумаг для своего инвестиционного портфеля и т.д. Стратегия инвестирования , безусловно, зависит от возможностей инвестора и состояния рынка.
Портфельные инвестиции также можно разделить на несколько видов. Критерии классификации могут быть различными. Некоторые люди, например, предпочитают международные портфельные инвестиции, т.е. они вкладывают свои капиталы в иностранные ценные бумаги. Но успешность такого вложения денег в большей степени зависит от объективных обстоятельств, которые мы сейчас и рассмотрим. Во-первых, вы можете не полностью владеть всей информацией о политике, экономике тех государств, в ценные бумаги которых хотите вложить денежные средства. В то время как добыть информацию об отечественном рынке гораздо проще. Во-вторых, иногда вернуть свои деньги и прибыль на Родину не так просто, как кажется. Поэтому прежде чем сделать какой-то выбор, нужно вначале все проверить, ведь никто не хочет потерять свой капитал.
Инвестиции - это вложение денег на длительный период в различные финансовые инструменты. Основная цель - получение прибыли в будущем. Если в результате финансовой операции не предполагается получение дохода, это не относится к инвестированию. Такой , однако, для достижения ожидаемого результата потребуется эффективное управление, чтобы максимально возможно обезопасить свои вложения от рисков. Денежным средствам свойственно обесцениваться, так как ежегодно инфляция "съедает" примерно 10-15% от начальной суммы. не только сохраняет деньги, но и приумножает их.
Инвестирование: сущность и особенности
Инвестирование - один из наиболее прибыльных способов приумножения капитала. Иногда это понятие путают с другими, относящимися к экономической деятельности. Существует тонкая грань между терминами "спекуляция" и "инвестиции". Основной критерий отличия - срок вложения. Спекуляция - получение прибыли за счет покупки и последующей перепродажи. Такие вложения краткосрочные и прибыль формируется за счет разницы в стоимости.
Если рассматривать кредитование и инвестирование в контексте финансирования бизнеса, то первое означает передачу денежных средств с условием, что они будут возвращены через конкретный срок под определенный процент. В случае банкротства, изначально погашаются обязательства перед кредиторами. Что касается финансирования, в отличие от инвестирования, его целью не является получение дохода.
Мы вложили свои денежные средства в эти фонды:
Инвестирование в недвижимость: плюсы и минусы
Надежным и выгодным считается . Спрос на жилье постоянно растет, как и цены. Кроме того, всегда актуальна аренда недвижимости. Однако, не все так просто, как кажется изначально. Преимущество таких вкладов в том, что недвижимость не может полностью обесцениться, как, например, акции фирмы. Квартиры в любом случае будут если не покупать, то арендовать, поэтому такие вложения в условиях кризиса могут приносить хоть какой-то доход. По минимальной цене можно купить недвижимость, приобретая ее до сдачи объекта в эксплуатацию, иными словами, в период строительства.
К минусам можно отнести низкую ликвидность. Если в будущем потребуется высвободить срочно средства, то выбранный вариант инвестирования не подходит. Покупка и продажа недвижимости будет стоить немалых затрат времени на поиск подходящих вариантов и оформление различной документации - это относится к основным недостаткам таких вложений. Кроме того, капиталовложение требует больших денежных средств. В кризисных условиях цены на недвижимость падают и могут быть нестабильными. Отрицательным моментом является то, что инвестор будет нести постоянные расходы по содержанию.
Инвестирование в акции: плюсы и минусы
Данный вид инвестирования требует тщательного анализа рынка, потому как цена на акции падает быстро, а растет очень медленно. В период скачков финансового кризиса , но и резко обанкротиться. Инвестор может потерять часть капитала, однако, многие наоборот скупают акции в это время в надежде на последующий рост цен. Риски существенные, но и ожидаемая прибыль будет немаленькой.
К плюсам этого типа капиталовложений относят доступность. У многих брокеров можно открыть депозит с суммой в 500 долларов. Но на иностранных площадках потребуется не менее нескольких тысяч долларов. Высокая ликвидность вложений тоже огромный плюс. Акции крупных компаний можно продать мгновенно. Торговля ценными бумагами происходит онлайн, что очень удобно, так как моментальное реагирование на изменения биржевого рынка позволит избежать краха. Одновременно на акциях получится зарабатывать двумя способами: спекулятивным - на колебаниях курса и на традиционных дивидендах.
Главный минус - акции могут моментально потерять свою стоимость в случае банкротства компании. В кризисное время цены на них также стремительно падают. А восстановление стоимости длится не один год. Не стоит одной компании (иногда в ценные бумаги одной отрасли), однако формирование инвестиционного портфеля требует много денег. При торговле на небольшие суммы не обойтись без брокеров. Это удобно, но чревато дополнительными затратами. При вложении в ценные бумаги учитываются экономические факторы и политические. Владельцы простых акций могут остаться без дивидендов, когда у компании убыточный год и ее прибыль направляется на развитие. Малоопытному человеку сложно сориентироваться и оценить выгоду финансовой сделки, видеть возможные риски и выбрать конкретную компанию - задание не из легких.
Инвестирование в собственный бизнес: плюсы и минусы
Вложение средств в предпринимательство, чтобы в будущем получить прибыли от этой деятельности. Заработать можно несколькими способами. Активный доход инвестор получает, когда он одновременно является руководителем бизнеса. Если управляет компанией наемный персонал, то заработок будет пассивный. Инвестировать можно в новый бизнес или уже готовое дело. Финансирование бывает полное или же инвестор имеет только долю.
К преимуществам относят разнообразие направлений. Бизнес - это актив, по которому видно, во что вложены средства и каким образом они приносят доход. Инвестор может самостоятельно осуществлять предпринимательскую деятельность, влияя на инвестиции и управляя ими лично. Несомненным плюсом является то, что доходность при таких вложениях не ограничена и, в зависимости от вида деятельности, может запросто составлять 100%.
Главный недостаток этого инвестирования - высокий риск потери вложенных средств. При долевом участии в бизнесе, между инвесторами могут возникнуть разногласия, в результате чего из дела могут вытеснить одного из партнеров. Инвестируя в собственный бизнес, нужно быть готовым к регулярным или периодическим довложениям. Заработок от собственного бизнеса поступает не сразу, иногда для этого необходимо несколько месяцев, а порой даже лет. Инвестору придется подстраиваться под условия рынка и контролировать свое дело, чтобы избежать банкротства. Еще недостатками таких вложений является зависимость от государства.
Инвестирование в драгоценности: плюсы и минусы
Стоимость драгметаллов и камней постоянно растет, поэтому выбранный метод вложений является очень выгодным. Стоит знать, что цена или слитков будет дороже, чем золотых украшений, так как в первых используется металл высшей пробы, а во вторых - сплавы, понижающие качество.
Основным преимуществом инвестирования является высокий темп роста на драгоценности. Наиболее прибыльным вариантом на краткосрочный период считаются вклады в обезличенный металлический счет.
Минус в том, что при банкротстве банка инвестор лишится денег. Главным же недостатком приобретения конкретно ювелирных украшений является включение в их стоимость работы ювелира. Исключение - предметы антиквариата, старинные или эксклюзивные вещи. При вложении в золотые слитки, минус в том, что потребуется заплатить около 18% налога государству. Цена продажи в банке (как и любой валюты) будет выше покупки, поэтому, чтобы получить реальный доход, должно пройти немало времени или резкий скачек стоимости вверх. Не рекомендуется хранить драгоценности дома, лучше воспользоваться банковской ячейкой, обслуживание которой стоит денег.
Инвестирование в ПАММ-счета: плюсы и минусы
Это еще один способ вложения, в результате которого инвестор получит пассивный доход. - передача денежных средств в доверительное управление трейдерам для получения прибыли в результате спекулятивных операций с валютой на ПАММ-сервисах. Сейчас это очень популярное направление в интернете, которое появилось относительно недавно, около десяти лет назад.
Основное преимущество таких вложений - доступность. Не потребуется большого капитала, для начала будет достаточно и ста долларов. Главная движущая сила для инвесторов - доходность. Вполне нормальный уровень до 50% годовых и выше. А в случае применения рисковых стратегий прибыль можно получить очень быстро. Такой способ инвестирования очень удобный, так как отслеживать положение на рынке и совершать различные операции можно онлайн. ПАММ-площадка выступает гарантом по осуществлению расчетов. Инвесторам не нужно тратить время на изучение литературы и оттачивание своего мастерства, всем этим занимаются трейдеры. Инвестиционный портфель создается за счет вложения средств в различные ПАММ-счета, тем самым минимизируя возможность потерять свои деньги.
Основной недостаток - высокие риски. Чтобы контролировать действия трейдера, инвестор должен хоть немного понимать рынок Форекс. Этот способ инвестирования не подойдет азартным людям. В этом случае потребуется "трезвый" ум и рассудительность. К минусам можно отнести комиссию за услуги трейдера, которая в случае получения прибыли может составлять до 70%. В интернете достаточно много мошенников, поэтому потребуется проявлять осторожность.
Инвестирование в ПИФы: плюсы и минусы
ПИФы - это , организация, которая получает денежные средства от инвесторов и вкладывает их в ценные бумаги. Стоимость постоянно растет за счет увеличения капитала фонда и владелец пая получает прибыль (фиксированной она может быть в случае продажи пая).
Положительным моментом является то, что управление капиталом осуществляется профессионалами, ведь не каждый может самостоятельно во всем разобраться. Паи можно использовать как залог, они также передаются по наследству. Плюсом для многих является и низкий порог входа в ПИФ.
Минус в том, что фонды не гарантируют доходность. Это долгосрочное инвестирование, однако пару лет проект может быть прибыльным, а на следующий сработать в минус, перекрывающий сумму всех предыдущих доходов. Берется налог с прибыли, в случае продажи пая. Инвестор несет дополнительные расходы, например, комиссия за вход в инвестиционный фонд.
Инвестирование в опционы: плюсы и минусы
Как и любой другой вариант инвестиций, торговля бинарными опционами имеет преимущества и недостатки. Это разновидность биржевой торговли, в результате которой прибыль формируется за счет движения цены активов (валюта, товары, акции) на финансовых рынках.
Идея торговли опционами - это прогноз падения и роста стоимости на биржевой актив, при этом трейдеры не видят вспомогательных графических элементов, которые помогли бы им получить максимальную прибыль. На российском рынке бинарные опционы появились недавно и о них недостаточно информации на русском языке. На платформах не предусмотрены демо-счета, поэтому новичкам не на чем потренироваться.
К положительным моментам такого инвестирования относят то, что стоимость опционов ниже цены на акции. Несомненным плюсом является то, что инвестор заранее может спрогнозировать возможные риски и прибыль. Высокая доходность - это еще одно преимущество. До 85% вложений иногда можно заработать за сутки. Торговля происходит онлайн, и это удобно. Начать инвестировать можно с двадцати пяти долларов.
Минусы таких инвестиций - это большие риски. Все деньги можно потерять в один момент.
Инвестирование в стартапы: плюсы и минусы
Относительно новое понятие в мире высокодоходных инвестиций. Оно означает молодой бизнес проект, созданный для получения прибыли после его развития. Отличительная особенность стартапов - это оригинальность идеи. Бизнес, который создается с нуля, но уже имеет аналоги, не относится к этому понятию.
Плюсом является то, что предложения стартапов доступны для всех на различных инвестиционных интернет-площадках. Очень часто направления, в которых развиваются проекты, не зависят от реальной экономики. В случае, когда в стартапе участвуют несколько инвесторов, минимальные вложения составляют небольшую сумму и доступны многим. Можно получать пассивный доход от стартапа или же быть активным участником развития такого бизнеса.
Основным минусом является большой риск прогореть и потерять все вложения или недополучить прибыль. Создание и разработка стартапа длительный процесс, который требует много сил и труда, поэтому доход появляется минимум через несколько месяцев.
Инвестирование в хайпы: плюсы и минусы
Хайпы - это проекты, с которых инвестор имеет доход за счет вложенных средств другими вкладчиками. Иными словами - это финансовые пирамиды.
Основной плюс инвестирования в такие высокодоходные проекты логична - высокая доходность. За один день она может составлять в среднем 1-3% чистой прибыли. При вложениях на ранних этапах развития проекта можно действительно получить хорошую прибыль. Сумма вклада должна быть такой, с которой инвестор не побоится распрощаться. , постоянно нужно следить за проектом, чтобы не упустить момент пика его развития.
Главные минусы - краткосрочность существования. В основном хайпы не "живут" дольше одного года, за редким исключением отдельных крупных экземпляров. Еще к негативным моментам относят потерю всей инвестируемой суммы, в случае резкого . Достаточно сложно спрогнозировать развитие фондов, однако, опытным инвесторам это сделать удается.
Инвестирование в саморазвитие: плюсы и минусы
Такие инвестиции заключаются в том, чтобы развивать навыки и знания в одной или нескольких сферах и постоянно их приумножать. Можно посещать тренинги, проходить обучение в бизнес школах или учебных заведениях, читать соответствующую литературу. Главное - выбрать правильное направление, которое будет действительно интересно человеку и в дальнейшем, за счет личных знаний, он сможет получать прибыль. Настоящие профессионалы своего дела очень ценятся на рынке труда, поэтому такие вложения оправданы.
К минусам можно отнести регулярное . Постоянно придется повышать свою квалификацию, усовершенствоваться и получать новые знания в выбранной отрасли. На саморазвитие необходимо потратить кучу времени.
В заключении следует сказать, что вполне возможно получить огромную прибыль за счет инвестирования. Главное - выбрать куда вложить деньги. Среди многообразия предложений порой сложно определить наиболее выгодное. Перед тем, как инвестировать средства, необходимо взвесить все возможные риски, подробно ознакомиться и изучить информацию об объекте инвестиционной деятельности. Не стоит делать поспешных выводов и действий. Рекомендуется проконсультироваться у опытных людей, ведь в любом деле есть профессионалы, которые смогут помочь разобраться со всеми тонкостями, пускай даже не бесплатно, но это поможет оценить возможные риски и стать более подкованным инвестором в выбранной области.
Портфельные инвестиции -- это вложение средств в совокупность различных ценных бумаг с целью сохранения и извлечения прибыли. Совокупность ценных бумаг и составляет портфель. Именно инвестиционный портфель позволяет получить такие характеристики при комбинации различных ценных бумаг, которые нельзя получить при инвестировании в отдельные финансовые инструменты. Активы портфеля включают в себя облигации государственных и муниципальных займов, векселя, акции, а также облигации кредитных и финансовых компаний .
Портфельное инвестирование основывается на владении ценными бумагами. Владелец таких ценных бумаг является членом совета акционеров предприятия, акциями которого он владеет. И в случае необходимости, он может стать инициатором созыва совета акционеров.
В мировой практике для отнесения инвестиций к прямым принят критерий в 10% и более владения акциями (паями в уставном капитале эмитента). Портфельными инвестициями является соответственно владение менее 10% акций.
Портфельные инвестиции -- это инвестирование свободных денежных средств во множество ценных бумаг из нескольких сегментов рынка. Вложения в ценные бумаги нескольких компаний позволяют вкладчикам снизить уровень риска потери средств. Портфельное инвестирование подразумевает, что вкладчик владеет довольно большой суммой денег, которую он готов превратить в инвестиционный капитал.
Основной задачей портфельного инвестирования является улучшение условий инвестирования, придав совокупности ценных бумаг такие инвестиционные характеристики, которые недостижимы с позиции отдельно взятой ценной бумаги и возможны только при их комбинации .
Главная цель при формировании портфеля состоит в достижении наиболее оптимального сочетания между риском и доходом для инвестора. Иными словами, соответствующий набор инвестиционных инструментов призван снизить риск инвестора до минимума и одновременно увеличить его доход до максимума.
Целью портфельных инвестиций является вложение средств инвесторов в ценные бумаги наиболее эффективно работающих предприятий, а также в ценные бумаги, эмитируемые государственными и местными органами власти с целью получения максимального дохода на вложенные средства.
Портфельное инвестирование ставит перед собой цель -- получение прибыли в результате увеличения стоимости приобретенных ценных бумах, а также получение дохода по процентам, который они обеспечивают.
Варианты портфелей ценных бумаг могут быть различны, но, основных различают два. Они отличаются способом получения дохода .
В первом типе портфеля дивиденды получают за счет роста курса стоимости ценных бумаг. Такой портфель называют портфелем роста. Так как проценты выплат в этом случае небольшие, но ставка делается на темпы роста курсовой стоимости бумаг. Темпы роста бывают агрессивные, консервативные и средние.
Если основывать свой портфель на бумагах, ориентированных на агрессивные темпы роста, то нужно учитывать высокую степень риска. Так как основу данного портфеля будут составлять бумаги достаточно молодых и быстро развивающихся компаний, которые способны принести максимальный доход.
Портфелем роста с консервативными принципами является такой портфель, который сформирован из ценных бумаг предприятий достаточно стабильных, с устойчивыми, хотя и не такими высокими темпами роста, как в первом случае. Данный портфель обеспечивает его владельцу, хотя и не высокий, но стабильный и надежный доход на протяжении достаточно длительного времени. Такой портфель способен обеспечить сохранность вложенного капитала.
Для портфеля роста среднего темпа, характерно наличие ценных бумаг, как агрессивного роста, так и консервативного. В данном случае, стабильность дохода обеспечивается бумагами консервативного роста, а увеличение дохода обеспечивают бумаги агрессивного роста. Здесь имеет место достаточно разумная степень риска. Такой тип портфеля является наиболее распространенным.
Второй тип портфеля принято называть портфелем дохода. Прибыль от данного портфеля, обеспечивается достаточно крупными дивидендами данных ценных бумаг. Этими бумагами обеспечиваются высокие текущие выплаты. Таким портфелем бумаг руководствуется консервативный инвестор, так как очевиден минимальный риск при достаточно стабильном доходе.
Имеет право на существование и портфель роста и дохода. Он способен обеспечить своему владельцу получение прибыли в случае как повышения процентных ставок по ценным бумагам, так и в случае получения дивидендов от деятельности предприятия и даже, в случае краха с одним видом бумаг, вторые, обеспечат инвестору достаточную стабильность.
Основными причинами осуществления зарубежных портфельных инвестиций можно назвать следующие:
- 1. Корпоративный инвестор ищет такие страны и ценные бумаги, в которых вложенный капитал будет приносить максимальную прибыль при допустимом уровне риска.
- 2. Средство защиты денежного каптала от инфляции и получения спекулятивного дохода. При этом ни отрасли, ни типы ценных бумаг, в которые осуществляются инвестиции, особого значения не имеют. В расчет принимается желаемый доход за счет роста курсовой стоимости и выплачиваемых дивидендов.
- 3. Снижение риска финансовых вложений путем их международной диверсификации. Обычно чем выше прибыльность тех или иных ценных бумаг, тем выше риск, связанный с их приобретением. Для сокращения уровня риска портфельных инвестиций может быть использовано международное инвестирование.
Допустим, что акции национальной и заграничной компании обладают одинаковой доходностью - 20% прибыли. Однако у них может быть разная вероятность приносить одинаковый доход, или вполне вероятно, что приносимый доход будет разный. Предположим, что наблюдается второй случай и с одинаковой вероятностью национальные акции могут дать доход от 10 до 35%, а зарубежные -- от 15 до 30%. Очевидно, что поскольку разброс значения дохода для зарубежных акций значительно меньше, то инвестиции в них менее рискованны. Доходы по разным акциям имеют обратную зависимость с течением времени. Заданный доход может быть получен при сниженном уровне риска или повышенный доход -- при заданном уровне риска. Поэтому если портфельные инвесторы из обеих стран добавят в свой инвестиционный портфель зарубежные акции, то и для тех, и для других возникает возможность уменьшить риск и увеличить доход.
Подводя общий итог по данной группе (виду) инвестиций, можно сделать следующий вывод. Портфельные инвестиции -- это серьезный источник дохода, который при разумном подходе и грамотном формировании портфеля, может обеспечить своего владельца гарантированным материальным благополучием.
Статьи по теме
