Доход по акциям сбербанка в году. Стоимость акций ПАО «Сбербанк России. Как купить акции ОАО «Сбербанк» и получать дивиденды

Заработать на покупке/продаже акций ОАО «Сбербанк» можно двумя способами:

• получить доход от изменения стоимости акции
• получить дивиденды (в случае покупки акций)

Примеры роста стоимости акций ОАО «Сбербанк»

• 29% за период 01.01.2015 — 30.01.2015 (1 мес.)
• 31% за период 01.02.2015 — 15.02.2015 (2 нед.)
• 32% за период 27.03.2015 — 05.05.2015 (39 дней)
• 50% за период 02.10.2015 — 23.11.2015 (52 дня)
• 15% за период 20.01.2016 — 28.01.2016 (1 неделя)
• 34% за период 20.01.2016 — 18.03.2016 (59 дней)

Ниже представлен график котировок акций Сбербанка. Стоимость ценных бумаг сегодня Вы можете узнать онлайн в программе SmartX .

Как купить акции ОАО «Сбербанк» и получать дивиденды

Общий алгоритм:

Откройте брокерский счёт → Положите на счёт от 30 000 руб. → Купите акции ОАО «Сбербанк» → Следите за изменением стоимости акций

Ценные бумаги ОАО «Сбербанк» торгуются на различных биржах

• На Московской Бирже акции ОАО «Сбербанк»
• На Лондонской Бирже можно приобрести депозитарные расписки (ADR) ОАО «Сбербанк»

Купить акции ОАО «Сбербанк» физическим лицам можно на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Хранятся ценные бумаги в депозитарии. Для покупки и продажи акций ОАО «Сбербанк» частным лицам требуется брокерский счёт. Чтобы открыть его и зарегистрироваться на бирже, обратитесь к брокеру. Он разъяснит порядок торгов, откроет вам брокерский счет, поможет оформить договор с продавцом на покупку и продажу акций. Чтобы получить персональную консультацию брокера, отправьте заявку или позвоните нам по телефону.

Заключив договор, вы становитесь полноправным владельцем ценных бумаг. Распоряжаться акциями вы сможете по своему усмотрению. У вас будет право на участие в собраниях совета акционеров и на получение прибыли в виде ежегодных выплат дивидендов. Однако получают дивиденды по акциям ОАО «Сбербанк» не все акционеры компании, а только те, которые владели ценными бумагами на дату принятия решения о выплате дивидендов.

Дивиденды по акциям ОАО «Сбербанк» по годам

Сколько дивидендов приносит одна акция ОАО «Сбербанк» на сегодня?

Средний размер выплаты дивидендов по акциям ОАО «Сбербанк» — 4% годовых. Сроки выплат дивидендов устанавливает совет директоров компании. Дивидендная доходность по акциям ОАО «Сбербанк» за 2014 год составила 5,9%.

В 2015 году совет директоров банка рекомендовал выделить на выплату дивидендов 10,2 млрд рублей — 5,9% от чистой прибыли. До этого года самый маленький процент по выплатам был зафиксирован в 2001 году — 6%. Руководство банка объясняет низкие выплаты прошедшей Олимпиадой, присоединением Крыма, санкциями, оттоком капитала и «чёрным вторником». Однако основной источник прибыли от ценных бумаг — не от выплат дивидендов, а от их выгодной покупки-продажи на фондовом рынке. Приобретая акции, инвестор рассчитывает на рост стоимости ценных бумаг.

Дивиденды по акциям ОАО «Сбербанк» за 2014

На выплаты дивидендов в 2014 году за 2013 год банк выделил 72, 28 млрд рублей — это 20% от чистой прибыли. За 2014 год совет директоров рекомендовал выплатить дивиденды по акциям ОАО «Сбербанк» на уровне 3,2 руб. В 2014 году прибыль компании сократилась на 19,8%.

Дивиденды по акциям ОАО «Сбербанк» за 2015

Решение по выплате дивидендов ОАО «Сбербанк» состоится ориентировочно в мае 2016 г.

Об эмитенте ОАО «Сбербанк»

ОАО «Сбербанк» основали в 1841 году. Он обслуживает более 135 миллионов клиентов в 22 странах. ОАО «Сбербанк» — это треть банковской системы российской экономики. Спектр услуг ОАО «Сбербанк» — депозиты, банковские карты, различные виды кредитования, денежные переводы, банковское страхование и брокерские услуги. По всей стране расположено более 19 тысяч отделений Сбербанка. Более 70% населения России — клиенты Сбербанка.

По статистическим данным, на долю ОАО «Сбербанк» приходится 46% вкладов населения, 38,7% кредитов физическим лицам и 32,2% кредитов юридическим лицам. По капиталу Сбербанк занял 34 место в рейтинге топ-100 крупнейших мировых банков.

Акции ОАО «Сбербанк» пользуются большим спросом на фондовом рынке России. Владельцы ценных бумаг могут получать не только дивиденды по акциям ОАО «Сбербанк», но и получать прибыль от выгодных сделок купли-продажи.

— самый простой и распространенный в России инструмент сохранения и сбережения денег. А как насчет банковских акций, будут ли они выгоднее? В этом исследовании я постараюсь ответить на вопрос, куда было выгоднее вложить деньги: в банковский депозит или в акции крупнейшего банка страны — Сбербанка . Для исследования я выбрал интересный период с 2006 по 2015 год, когда акции Сбербанка 9 лет пребывали в «боковике», то есть цена акций не росла: январь 2006 — 40 рублей, январь 2015 — 41 рубль. Более ранний период я рассматривать не стал, так как с 2002 года цена акций Сбербанка выросла более чем в 20 раз, это точно обгонит любой депозит. А на боковом рынке на первый план выходят . Это исследование покажет, помогли ли акциям Сбербанка дивиденды и их реинвестирование обогнать банковский депозит того же Сбербанка.

Для примера возьмем двух инвесторов, у каждого по 1 млн. рублей. Первый инвестор вложит деньги в годовой депозит Сбербанка, а второй вложит их в привилегированные акции Сбербанка, а на получаемые дивиденды будет докупать акции. Так как данные о процентах по вкладам Сбербанка за последние 9 лет я не нашел, то буду использовать средневзвешенные процентные ставки по депозитам физических лиц на год с сайта ЦБ РФ, в которых большую долю занимают именно депозиты Сбербанка. Срок инвестирования январь 2006 — январь 2015.

Процентные ставки по вкладам и стоимость вложенных средств.

Динамика цены привилегированных акций Сбербанка с 2006 по 2015 год.

Второй инвестор в январе 2006 покупает 24 881 привилегированных акций Сбербанка. Каждый год он получает дивиденды и тут же снова покупает акции. Всего за 9 лет он купит 30 115 акций.

Теперь сравним стоимость акций с накопленной суммой на депозите.

Рыночная стоимость акций через 9 лет вернулась обратно к 40 рублям. Но когда акции стоили 60-70 рублей, их стоимость значительно превосходила сумму денег на депозите. Но только стоило им упасть обратно к 40 рублям, как депозит сразу намного превзошел акции. Но ведь второй инвестор регулярно получал дивиденды и реинвестировал их, почему же это никак не помогло обогнать депозит? Все дело в дивидендной доходности. Акции Сбербанка — голубые фишки, а они как известно не отличаются высокой дивидендной доходностью. К примеру, дивидендная доходность за первый год была даже меньше 1%.

Но ведь размер дивидендов рос год от года и за 9 лет вырос с 0,295 до 3,2 рублей, это в 10 раз или в среднем по 30% в год.

К сожалению таких темпов роста оказалось недостаточно. Дивидендная доходность, рассчитанная к миллиону, так и не превзошла 10%.

И в то время как депозит регулярно давал в год 6-9% процентов, дивиденды большую часть времени давали не более 2%. Еще не стоит забывать, что с дивидендов платился налог 9%, а доход по депозиту налогом не облагался.

В итоге средняя годовая доходность вложенных в депозит Сбербанка средств составила 7,44% , а акций Сбербанка 2,42% . Огромная разница что в процентах, что в номинальном выражении. Первый инвестор почти что удвоил свои сбережения, а второй приумножил их совсем чуть-чуть. Удивительно, но рыночная стоимость всех купленных акций Сбербанка ниже, чем стоимость миллиона плюс полученные дивиденды.

А теперь вдумайтесь , акции Сбербанка сейчас стоят столько же, сколько стоили 9 лет назад, при этом прибыль компании выросла в 3,5 раза, а дивиденды в 10 раз. P/E 4,5 — одно из самых низких значений. В 2014 году прибыль банка снизилась на 19%. Основная причина снижения прибыли — создание резерва под обесценение долговых финансовых активов. Однако в случае улучшения ситуации эти резервы будут распущены, что в будущем скажется на увеличении прибыли. Может быть сейчас самое время ?

Дивиденды — это существенная часть доходов инвестора, и первый вопрос, который возникает — «какого размера дивиденды платит Сбербанк владельцам акций?»

Размер дивидендов по акциям Сбербанка

Сбербанк был не очень «щедрым» на протяжении всей своей истории и платил достаточно скромные, по сравнению с другими компаниями, дивиденды (приведены данные по обыкновенным акциям):

Все предыдущие годы акции Сбербанка росли «как на дрожжах»: сто тысяч рублей, вложенные в акции Сбербанка летом 1999 года, превратились бы сегодня в… 17,5 млн. рублей!

На фоне впечатляющего роста акций, интерес к дивидендам был невысоким — «От добра добра не ищут».

Но если бы инвестор за этот период получал дивиденды, то результат (размер капитала) сильно бы изменился!

Если такой инвестор за это время:

• получал дивиденды по акциям Сбербанка
• на полученные дивиденды снова покупал акций Сбербанка

То доход увеличился бы на четверть — с 17,5 до 22,5 млн. рублей! «Лишних» 5 млн. рублей!

Одна пятая часть всех денег в таком капитале сформировалась бы благодаря только одним дивидендам:

Даже несмотря на очень скромные (по сравнению с другими компаниями) дивиденды, их грамотное использование (реинвестирование) сильно улучшают конечный результат.

Чтобы понять, какой может быть роль дивидендов в формировании капитала, достаточно посмотреть на результат инвестирования в акции другой крупной компании на этом же промежутке времени — привилегированные акции «Сургутнефтегаз».

За это же время (с лета 1999 года) цена акций выросла в 26 раз, и 100 тыс. рублей превратились бы сегодня в 2,6 млн. рублей. Но так как эта компания придерживалась политики выплат значительных дивидендов на протяжении всей истории, у инвестора была возможность получить в результате капитал… в три раза больше — 9,3 млн. рублей!

И всё это — за счёт полученных и проинвестированных дивидендов:

Как видно, результаты использования дивидендов — впечатляют, а их роль в формировании богатства часто недооценивается!

В рассмотренных примерах дивиденды инвестируются в акции той же компании, которая их и платит.

Но возможности для реинвестирования дивидендов намного шире:

• Банковский вклад
• ОФЗ или облигации
• Акции других компаний
• Драгоценные металлы
• И т.д.

Итак, дивиденды — важная часть дохода любого владельца акций, и даже когда они выглядят незначительными, они играют большую роль на длительном горизонте инвестиций (а именно так имеет смысл инвестировать в акции Сбербанка или любой другой компании любому неопытному/начинающему инвестору).

Дивидендная политика Сбербанка

Реинвестирование всей прибыли обратно в бизнес принесло Сбербанку свои результаты, которые отразились в головокружительном росте его акций.

Дивиденды платились скромные. Но в ближайшие годы ситуация может сильно поменяться.

Ещё за 1-2 месяца до этого размер дивидендов начинает рекомендовать Наблюдательный Совет Сбербанка. Именно их рекомендация и является предметом голосования на ОСА.

Таким образом, уже за 3-4 месяца до выплаты дивидендов, можно узнать его размер и спланировать свои действия, связанные с покупкой акций Сбербанка ради дивидендов (или наоборот, их продажи).

Дивидендная доходность

Размер дивидендов ничего не говорит нам о выгодности вложений в акцию. Ведь всё зависит от того, сколько денег нам нужно потратить для того, чтобы получить право на эту прибыль.

Например, дивиденды в 10 рублей в год при цене затрат в 50 рублей, дадут нам хорошую доходность в +20% годовых. А дивиденды 20 рублей в год при цене затрат в 500 рублей, дадут нам всего лишь +4% годовых.

Таким образом, информация о размере дивидендов не имеет смысла без «дополнительного» параметра: цены акции на текущий момент.

Разделив размер дивиденда на цену акции мы получим дивидендную доходность . Этот параметр поможет нам оценить привлекательность вложений в акцию с точки зрения получения дивидендов, а также сравнивать разные акции между собой.

Таким образом, если взять текущую цену обыкновенных акций Сбербанка 193 рубля (на конец сентября 2017 г) и сравнить её с размером будущих дивидендов (7,22 рубля), мы получим текущую дивидендную доходность акций Сбербанка на уровне +3,75% годовых.

Это почти в два раза меньше, чем мог бы принести вклад в этом же самом банке, но, как мы помним, доход инвестора складывается не только из дивидендов, но и от роста курсовой стоимости, которая .

Как получать дивиденды по акциям Сбербанка

В практическом смысле процесс получения дивидендов по акциям Сбербанка полностью автоматизирован и не требует от нас никаких действий. Условие одно — нужно быть владельцем акций на определённую дату.

Эта дата устанавливается заранее каждый год и называется она так:

Дата, на которую определяются лица, имеющие право на осуществление прав по эмиссионным ценным бумагам эмитента

Если упрощенно, то это — дата составления списка владельцев акции.

Дату составления списка акционеров Сбербанк объявляет ежегодно на годовом общем собрании акционеров (сокращённо «ОСА» или «ГОСА»), сведения о проведении которого также заранее публикуются компанией.

Искать информацию об этой дате нужно на официальном сайте компании, в разделе «Существенные факты»:

Если найти такое сообщение и раскрыть его, то можно узнать и саму дату. В 2017 году это было 14 июня:

Обычному человеку (начинающему, неопытному инвестору) нет особого смысла в том, чтобы контролировать эту дату и знать о ней — он просто держит акции годами, поэтому такие «мелочи» его не волнуют, т.к. он автоматически каждый год попадает в этот список и получает дивиденды.

Но с ростом компетенции у владельца акций Сбербанка могут появиться дополнительные возможности извлечения прибыли, основанные на знании некоторых особенностей поведения акции в период дивидендных выплат, поэтому для облегчения поиска данной даты можно воспользоваться следующими подсказками:

• Как правило, определение этой даты происходит в мае-июне
• Определение этой даты происходит сильно заранее — за 1,5-2 месяца

Также следует помнить, что поставка акций происходит на 2й банковский (рабочий) день после сделки. Следовательно, если мы хотим попасть в реестр акционеров и получить право на дивиденды в текущем году, нам нужно купить акцию не позднее, чем за два рабочих дня:

Порядок, предполагающий, что для получения дивидендов акцией нужно владеть только один день (хоть и строго определённый) в году, кажется сначала несправедливым:

• Можно владеть акцией сколько угодно долго, но если на дату составления списка она будет продана, то право на дивиденды теряется тоже
• И наоборот. Можно купить акцию на один день, попасть в список, получив, таким образом, право на получение дивидендов, а затем… продать её.

Однако чуть позже возникает и другая мысль:

• Можно всего за один день заработать +3,75% годовых (или даже больше)? Ведь продав акцию на следующий день после даты составления списка акционеров, можно рассчитывать на получение дивидендов в любом случае!

Да, действительно, такая возможность есть, но, так как об этом знают все, то и поступают так достаточно много людей.

Это приводит к тому, что их стремление избавиться от акции на следующий же день после даты составления списка, провоцирует массовые продажи, снижая стоимость акции так резко, что на графике получается «разрыв» или его ещё называют «дивидендный гэп».

На рисунке ниже показана ситуация лета 2017 года, когда со 150 рублей цена перепрыгнула с вниз на 145 рублей:

В результате таких явлений, акцию приходиться продавать значительно ниже цены покупки, что часто «съедает» всю прибыль от дивиденда. В ситуации, произошедшей летом 2017 года, купив акцию по 150 рублей, на следующий день инвестор мог продать её уже всего лишь по 145 рублей.

А так как с дивидендов платится ещё и налог 13%, то 6 рублей начисленных дивидендов превращаются через некоторое время (дивиденды должны прийти в срок не более 60 дней) в 5,22 рубля!

Как видно, вся прибыль от дивиденда была «сьедена» убытком от разницы цен купли-продажи.

Впрочем, данные подробности приведены как раз для того, чтобы не пытаться играть в игры с непредсказуемым результатом. Таким образом, обычному инвестору эти проблемы не доставят хлопот, если он просто держит акцию.

Всё, что нужно для получения дивидендов — и купленные на нём акции Сбербанка.

Итак, вопрос о дивидендах Сбербанка рассмотрен. Особенности дивидендов по обыкновенным и привилегированным акциям будут рассмотрены в статье «Обыкновенные или привилегированные акции Сбербанка?».

ОАО «Сбербанк России» выступает в качестве одного из самых надежных и проверенных эмитентов российского фондового рынка. В частности, эта компания на протяжении многих лет занимает устойчивое положение среди «голубых фишек», а ее капитализация учитывается при расчете индекса Московской биржи.

Тем не менее, в 2019 году акционеры столкнутся с понижением дивидендной доходности своих бумаг, что объясняется необходимостью поддержать устойчивость капитала банка на фоне кризисных явлений в экономике страны.

Дивидендные выплаты Сбербанка в 2019 году

Общее собрание акционеров крупнейшего банка России приняло решение о выплате дивидендов на одну акцию в размере 7,7 рублей. Ранее такое предложение внес Совет Директоров финансового института.

В совокупности на дивидендные выплаты в 2019 году будет направлено 150 млрд. рублей. Выплаты будут производится с 01.07.2019 по 01.08.2019.

Такое решение Совета Директоров СБ РФ обусловлено желанием укрепить стабильность финансового положения банка. По мнению экспертов, это не снизит привлекательность ценных бумаг финансового института, ведь выгода инвестора складывается из двух позиций:

• Дивидендных выплат;
• Роста стоимости компании (ее капитала).

В этом свете, повышение достаточности капитала выглядит более предпочтительным решением, чем распыление прибыли между минотарными акционерами.

Причины повышения дивидендов

Это самые высокие дивидендные платежи Сбербанка РФ за последние 13 лет. В частности, в 2001 году на выплаты акционерам ушло всего 6% чистой прибыли. В последующие же годы этот показатель увеличивался и достиг 20% в 2013 году.

Эксперты отмечают, что если бы в 2017-м Сбербанк России направил на дивиденды 20% положительного финансового результата, это понизило бы показатель достаточности капитала на 0,3%, что весьма существенно в свете кризисной экономической ситуации. Предполагается, что после того, как ситуация в экономике РФ стабилизируется, а финансово-кредитное учреждение укрепит капитал, дивидендные выплаты вновь будут повышены.