Основные мировые кризисы 20 века. История мировых экономических кризисов. Справка. Мировые экономические кризисы конца XVIII – начала XIX века

На всём протяжении человеческой истории имели место финансовые катастрофы. Иногда они были локальными и затрагивали конкретные секторы экономики. Иногда отражались на благосостоянии всей страны в целом. Как правило, мировым кризисом называют продолжительное снижение экономических мощностей группы государств, чьи производственные процессы прямо или косвенно касаются населения во всём мире. Таких финансовых катастроф за последние два века было около двадцати.

Следует понимать, что между кризисами, имевшими место до первой половины 20 века, и теми, что были после, существует большое различие. Так практически все кризисы первого периода связаны с несоответствием производства товаров и платёжеспособности спроса. Чтобы лучше понять, о чём речь, представьте себе картину. Конец 19 века, научно-технический прогресс несётся во весь опор. На фабриках ручной труд срочно заменяют машинным. Владельцы производств довольны, теперь не нужно платить зарплату, а мощности выросли в несколько раз. Однако потребители не спешили покупать товар. Поскольку ими были, в том числе те самые слои население, которые теперь составляют костяк безработных. А это огромное количество людей. Поэтому экономика до середины 20 века стремилась найти некий баланс между спросом и предложением. Тогда же впервые были опробованы многие новые схемы кредитных отношений, денежных переводов , работы фондовых рынков. Всё это, разумеется, было несовершенно и иногда давало сбой.

А вот вторая половина обозначилась другой тенденцией. Возник новый вид отношений. Так называемый государственно-монополистический капитализм. Это означало, что государство являлось держателем группы производств, с которыми невозможно было конкурировать частным компаниям. Особенно ярко такой вид отношений был продемонстрирован во время второй мировой войны. Когда предприятиям-монополистам сыпались госзаказы в особо крупных размерах. И это понятно. Ведь, чтобы обуть, накормить и вооружить армию нужны силы целой страны или даже нескольких. Некоторые удачливые независимые бизнесмены также смогли урвать кусочек от пирога. Их вклад в общее дело не остался незамеченным. Например, Уильям Боинг, благодаря которому американская армия смогла подняться в воздух (речь о грузовых и транспортных самолётах). Например, Генрих Стейнвей, переоборудовавший свою фабрику ранее выпускавшую рояли, для массового производства прикладов к автоматам. И конечно, например, Джон Рокфеллер, которому американцы обязаны полными баками своих кораблей, танков и самолётов.

Кризисы этого периода связаны, как правило, с юридическими баталиями и с некой жадностью государственных акционеров. Не секрет что для получения крупного заказа приходилось проплачивать деньги нужным людям. Кому-то это удавалось чисто и гладко. А кому-то, как производителю радиотехники Моторола, приходилось прибегать к массовым увольнениям рабочих.

Что касается кризисов последних 30-40 лет, то значительное влияние оказало массовое использование компьютеров и интернета в экономической сфере. Это послужило причиной вливания частных компаний и даже отдельных трейдеров на фондовые рынки. Печально, но торговые площадки ценных бумаг (являющиеся основными “кризисоделами” последних лет) работают по принципу испорченного телефона. Есть группа очень известных и очень богатых инвесторов, таких как Уоррен Баффет, Карл Айкан, Джордж Сорос и пр. Есть брокерские компании и частные консультанты, которые буквально заглядывают в рот Великим Учителям и делают как они. И есть частные инвесторы, слушающие консультантов и брокеров. Схема работает хорошо до тех пор, пока, кто-нибудь из гуру не ошибётся. Потому что дальше творится форменная истерия, падение индексов и массовая потеря инвестиций. Некоторые Мастера иногда делают так специально. Это называется “играть против рынка”. Например, Карлос Слим Элу, самый богатый человек в мире на данный момент, не так давно купил акции компании Apple на сумму 100 млн.$. Зачем покупать акции компании, которая прошла пик своего производства, и чьи акции постепенно теряют в цене уже больше года – вопрос. Если хочешь хорошо вложиться – дождись абсолютно “дна” в цене акций. Или вкладывай, когда их стоимость постоянно растёт. Зачем покупать в такое неблагоприятное время? Чтобы обмануть конкурентов. Они ведь поступят также. Карлос может позволить себе потерять 100 млн., для Карла Айкана это уже будет ощутимый удар, для любой компании среднего уровня этот удар будет смертельным. Такие финансовые “игры” в наше время отнюдь не редкость. И конечно не следует забывать о массовом использовании кредитов, уменьшении запасов энергоносителей (нефть, уголь, газ), сохранении высокого потребительского образа жизни и постоянной пляске курса валют .

Топ мировых кризисов выглядит следующим образом:

1. Первым действительно мировым кризисом считается кризис 1857 года. Он нанёс удар по экономике США, Германии, Англии и Франции. Связан он был с массовым банкротством железнодорожных компаний в США и падением рынка акций. Без хорошего транспортного снабжения и отлаженной банковской системы начало падать производство. В основном сталелитейное (чугун), народное хозяйство (хлопок) и судостроение. После этого кризиса банкиры всего мира стали уделять большее внимание страхованию рисков.

2. Кризис 1873-1878 годов. Связан с резкой зависимостью Европы и США в дешёвых товарах из Латинской Америки. При этом наблюдался спекулятивный подъём фондовых рынков Австрии и Германии. Это вызвало взрыв роста на недвижимость. А впоследствии и обвал экономики многих европейских стран.

3. 1914. Кризис, вызванный началом первой мировой войны. В отличие от других он не двигался от центра на периферию, а произошёл одновременно в нескольких странах. Фактически в одно время США, Великобритания, Франция и Германия начали избавляться от бумаг иностранных эмитентов для финансирования военных компаний.

4. 1929-1933. Время Великой Депрессии. Трудно сказать с чего она началась. Ведь США после первой мировой были на подъёме. Рост акций банков, крупных компаний, увеличение производства товаров и т.д. Похоже, что экономика просто не выдержала такого быстрого роста. За 4 года депрессии работу потеряли 30 млн. человек.

5. 1973. Причиной этого кризиса стало желание трёх стран членов ОПЕК поднять стоимость барреля нефти за счёт уменьшения количества её добычи. Это привело к снижению производственных мощностей в Европе и США в среднем на 20-30%. На улицы были выброшены 15 млн. безработных.

6. 1987 год. “Чёрный понедельник”. Падение индекса Доу-Джонса на 22.6% в США. Причина – массовый отток инвесторов с региональных рынков.

7. 1997 – Азиатский кризис. Повсеместная девальвация стран Юго-Восточной Азии, опять же из-за ухода инвесторов.

8. 1998 – Российский кризис. Причиной называют огромный госдолг России, построение пирамиды краткосрочных облигаций и падение мировых цен на сырьё, поставщиком которого РФ и является. Следствие – дефолт.

9. 2000-2003. “Крах доткомов”. Кризис, вызванный массовым вложением денег в интернет-проекты. Схемы монетизации и вывода средств были несовершенны и показали свою неэффективность. Так или иначе, это событие сильно повлияло на отношения между сферой IT и экономикой в целом.

10. Мировой финансово-экономический кризис 2008-2012 годов. Причины выясняются по сей день. Однако ясно, что он стартовал с ипотечного кризиса в США в начале 2008-го и затронул всю кредитную сферу.

Начало периодическим экономическим кризисам положил кризис 1825 г. в Великобритании, первой стране, где капитализм стал господствующим строем, и где довольно большого развития достигло машинное производство.

Следующий экономический кризис произошёл в 1836 г. и охватил одновременно Великобританию и США, тесно связанные в то время торговыми и производственными связями.

Кризис 1847 г. по своему характеру был близок к мировому кризису и охватил все страны Европейского континента.

Первый мировой экономический кризис произошёл в 1857 г . Это был самый глубокий из всех имевших место до него кризисов. Он охватил все страны Европы, а также страны Северной и Южной Америки. За полтора года кризиса в Великобритании объём производства в текстильной промышленности сократился на 21% , в судостроении - на 26% . Выплавка чугуна во Франции уменьшилась на 13%, в США - на 20%, в Германии - на 25%. Потребление хлопка сократилось во Франции на 13%, в Великобритании - на 23%, в США - на 27%. Большие кризисные потрясения пережила Россия. Выплавка чугуна в России уменьшилась на 17%, выпуск х\б тканей - на 14%, шерстяных тканей - на 11%.

Следующий экономический кризис разразился в 1866 г. и в наиболее острой форме затронул Великобританию. Кризис 1866 г. имел особую специфику. Гражданская война в США (1861 - 1865 гг.) вызвала в Великобритании накануне этого кризиса сильнейший хлопковый голод и потрясение на рынке текстиля. В 1862 г., но свидетельству Маркса, в Великобритании бездействовало 58% всех ткацких станков и более 60% веретён. Разорилось большое число мелких фабрикантов. По мнению Маркса, хлопковый голод воспрепятствовал тогда наступлению экономическому кризису и привёл к тому, что кризис 1866 г. имел преимущественно финансовый характер, поскольку спекуляции на хлопке вызвали большой перелив капиталов на денежном рынке.

Очередной мировой экономический кризис начался в 1873 г. По своей продолжительности он превзошёл все предыдущие экономические кризисы. Начавшись в Австрии и Германии, он распространился на большинство европейских стран и США, и завершился в 1878 г. в Великобритании. Экономический кризис 1873-78 гг. положил начало переходу к монополистическому капитализму .

В 1882 г. наступил очередной экономический кризис, охвативший в основном США и Францию.

В 1890-93 гг. экономический кризис поразил Германию, США, Францию и Россию.

На экономические кризисы периода перехода к монополистической стадии развития капитализма серьёзное влияние оказал мировой аграрный кризис, продолжавшийся с середины 70-х гг. до середины 90-х гг.

Мировой экономический кризис 1900-03 гг. ускорил становление монополистического капитализма, он был первым кризисом эпохи империализма . И хотя падение производства в ходе кризиса было незначительным (2-3%), он охватил практически все европейские страны и США. Особенно тяжело кризис протекал в России, где он совпал с неурожаем.

Следующий мировой экономический кризис разразился в 1907 г. Общее падение уровня промышленного производства составило в капиталистических странах около 5%, но в наибольшей степени кризис затронул США и Великобританию, где выпуск продукции сократился соответственно на 15% и 6%. Кризис 1907 г. показал беспочвенность надежд буржуазных идеологов на возможность исчезновения экономических кризисов в условиях монополистического капитализма. В ст. «Марксизм и ревизионизм» В. И. Ленин убедительно показал, что кризис 1907 г. стал неоспоримым доказательством неизбежности кризисов как составной части капиталистического строя. Одновременно Ленин подчеркнул, что на империалистической стадии развития капитализма «изменились формы, последовательность, картина отдельных кризисов… ».

Очередной мировой экономический кризис начался в середине 1920 г. На его течении сильно отразилась 1-я мировая война 1914-18 гг. и ее последствия. Почти все капиталистические страны испытывали серьёзные экономические трудности. Выпуск промышленной продукции в ходе кризиса сократился в западноевропейских странах в целом на 11%, а в Великобритании - на 33%. В США производство упало на 18%, в Канаде - на 22%.

Но все перечисленные выше экономические кризисы не шли ни в какое сравнение с мировым экономическим кризисом 1929-33 гг. Этот кризис, продолжавшийся более четырёх лет и охвативший весь капиталистический мир, все сферы экономики, буквально потряс до основания всю систему капитализма. Совокупный объём промышленного производства капиталистического мира сократился на 46%, выплавка стали упала на 62%, добыча угля - на 31%, производство продукции судостроения сократилось на 83%, внешнеторговый оборот - на 67%, число безработных достигло 26 млн. чел., или 1\4 всех занятых в производстве, реальные доходы населения уменьшились в среднем на 58% . Стоимость ценных бумаг на фондовых биржах снизилась на 60-75%. Кризис ознаменовался большим количеством банкротств. Только в США разорились 109 тыс. фирм.

Острота противоречий между обществ, характером производства и частнокапиталистической формой присвоения, проявившаяся в ходе мирового экономического кризиса 1929-33 гг., показала, что переход к монополистической стадии развития капитализма не привёл, как надеялись теоретики, к преодолению стихийности капиталистического воспроизводства. Монополии оказались не в состоянии справиться с рыночной стихией и буржуазное государство вынуждено было вмешаться в экономические процессы. Началось перерастание монополистического капитализма в государственно-монополистический .

Для цикла, последовавшего за кризисом 1929-33 гг., характерно отсутствие фазы подъёма. После длительной депрессии и лёгкого оживления в середине 1937 г. разразился очередной мировой экономический кризис. Он протекал не менее остро, чем кризис 1929-33 гг. Общий объём промышленного производства в капиталистическом мире сократился на 11%, в т. ч. в США - на 21%. Выплавка стали упала в среднем на 23%, производство автомобилей - на 40%, торговых судов - на 42% и т. д.

Вот что говорил об этом экономическом кризисе и его возможных последствиях И.В.Сталин в 1939 г. в Отчетном докладе на XVIII съезде о работе ЦК ВКП(б):

«Экономический кризис, начавшийся в капиталистических странах во второй половине 1920 года, продолжался до конца 1933 года. После этого кризис перешел в депрессию, а потом началось некоторое оживление промышленности, некоторый ее подъем. Но это оживление промышленности не перешло в процветание, как это бывает обычно в период оживления. Наоборот, начиная со второй половины 1937 года, начался новый экономический кризис, захвативший прежде всего США, а вслед за ними – Англию, Францию и ряд других стран.

Таким образом, не успев еще оправиться от ударов недавнего экономического кризиса, капиталистические страны очутились перед лицом нового экономического кризиса.

Это обстоятельство естественно привело к усилению безработицы. Упавшее было число безработных в капиталистических странах с 30 миллионов человек в 1933 году до 14 миллионов в 1937 году теперь вновь поднялось в результате нового кризиса до 18 миллионов человек.

Характерная особенность нового кризиса состоит в том, что он во многом отличается от предыдущего кризиса, причем отличается не в лучшую сторону, а в худшую.

Во-первых, новый кризис начался не после процветания промышленности, как это имело место в 1929 году, а после депрессии и некоторого оживления, которое, однако, не перешло в процветание. Это означает, что нынешний кризис будет более тяжелым и с ним будет труднее бороться, чем с предыдущим кризисом.

Далее, нынешний кризис разыгрался не в мирное время, а в период уже начавшейся второй империалистической войны, когда Япония, воюя уже второй год с Китаем, дезорганизует необъятный китайский рынок и делает его почти недоступным для товаров других стран, когда Италия и Германия уже перевели свое народное хозяйство на рельсы военной экономики, ухлопав на это дело свои запасы сырья и валюты, когда все остальные крупные капиталистические державы начинают перестраиваться на военный лад. Это означает, что у капитализма ресурсов для нормального выхода из нынешнего кризиса будет гораздо меньше, чем в период предыдущего кризиса.

Наконец, в отличие от предыдущего кризиса нынешний кризис является не всеобщим, а захватывает пока что главным образом экономически мощные страны, не перешедшие еще на рельсы военной экономики. Что касается стран агрессивных, вроде Японии, Германии и Италии, уже перестроивших свою экономику на военный лад, то они, усиленно развивая свою военную промышленность, не переживают еще состояния кризиса перепроизводства, хотя и приближаются к нему. Это означает, что в то время, как экономически мощные, не агрессивные страны начнут вылезать из полосы кризиса, агрессивные страны, истощив свои золотые и сырьевые запасы в ходе военной горячки, должны будут вступить в полосу жесточайшего кризиса. »

Но полного развития этот экономический кризис не получил, ход его был прерван 2-й мировой войной 1939-45 гг.

После 2-й мировой войны 1939-45 гг. подъём экономики капиталистических стран продолжался недолго. Уже в 1948-49 гг. капиталистическая экономика пережила своё первое после войны кризисное потрясение. Экономический кризис обрушился в первую очередь на главную страну капитализма - США. Объём продукции американской промышленности с октября 1948 г. по июль 1949 г. упал на 18,2%. Кризис в промышленности дополнился перепроизводством в сельском хозяйстве. Резко сократился объём внешней торговли США. В Канаде промышленное производство упало на 12%. Общий объём промышленной продукции в развитых капиталистических странах сократился почти на 6% по сравнению с предыдущим годом. Товарный голод, характерный для первых послевоенных лет, сменился общими трудностями сбыта на мировом капиталистическом рынке. Упал экспорт (по стоимости) многих стран Европы и Азии. Сократился мировой экспорт пшеницы, кофе, каучука, шерсти, угля. Всё это нанесло удар по и без того тяжёлому валютному положению многих стран, что вызвало массовую девальвацию капиталистических валют осенью 1949 г. Таким образом, кризис 1948-49 гг. не был локальным явлением, свойственным только США и Канаде, а имел по существу мировой характер.

Осенью 1957 г. начался новый мировой экономический кризис, который продолжался и в 1958 году. С наибольшей силой он поразил США. Промышленное производство упало здесь на 12,6%. Кризис охватил также Японию, Францию, Канаду, Великобританию, Бельгию, Нидерланды, Швецию, Норвегию, Финляндию. Приостановился рост промышленной продукции в ФРГ и Италии. Резко снизился темп прироста производства в развивающихся странах. В подавляющем большинстве отраслей лёгкой промышленности, а также в чёрной металлургии, судостроении и угольной промышленности производство абсолютно сократилось. В 1957-58 гг. кризис охватил страны, на долю которых приходилось почти 2/3 промышленной продукции капиталистического мира.

Кризис в промышленности дополнился кризисом международной торговли. Впервые за послевоенные годы сократился общий экспорт готовых промышленных изделий. В это же время начались длительные структурные отраслевые кризисы в масштабе всего капиталистического мира: в сырьевых отраслях, нефтяной промышленности, судостроении, в торговом судоходстве. Развился кризис платёжного баланса США, вызванный главным образом огромными военными расходами, политикой «холодной войны».

70-е гг. стали поворотным пунктом в экономическом развитии капитализма. В этот период общие условия экономического развития капиталистического мира стали быстро изменяться. В странах Западной Европы и Японии уже к середине 60-х гг. была завершена реконструкция промышленности и других сфер экономики на новой технической основе, ключевое значение приобрели новые отрасли производства. По своей структуре, технологическому оснащению и производительности экономика этих стран вплотную приблизилась к уровню экономики США. Сближение уровней экономического развития основных соперничающих центров империализма не могло не сказаться и на характере циклов капиталистического воспроизводства. В 70-х гг. экономические кризисы становятся всеобщими и более острыми. В 1970-71 гг. промышленное производство сократилось в 16 странах и проявилось в падении совокупных показателей производства индустриально развитого капиталистического мира в целом.

Но особое место в послевоенном капиталистическом воспроизводстве занял мировой экономический кризис 1974-75 гг. Он открыл качественно новый период развития капиталистического воспроизводства . Этот кризис охватил все без исключения развитые капиталистические страны, привёл к самому глубокому после 2-й мировой войны падению промышленного производства и капиталовложений. Впервые в послевоенные годы сократились потребительские расходы населения и общий объём капиталистической внешней торговли. Резкое увеличение безработицы сопровождалось падением реальных доходов населения.

Особенности мирового экономического кризиса 1974-75 гг.

Особый характер экономический кризис 1974-75 гг. определялся не только его остротой и одновременностью распространения на все главные капиталистические страны, но и сочетанием с мощной волной инфляции. Цены на товары и услуги продолжали стремительно расти даже в самой острой фазе кризиса - явление небывалое в истории капитализма .

Одной из особенностей кризиса 1974-75 гг. явилось его переплетение с глубокими структурными кризисами, поразившими такие важнейшие сферы капиталистического хозяйства, как энергетика, добыча сырья, сельское хозяйство, валютно-финансовая система. В нём с неизмеримо большей силой, чем в предыдущих послевоенных кризисах, проявилось обострение противоречий мирового капиталистического хозяйства.

Необычный характер экономического кризиса 1974-75 гг. был обусловлен прежде всего взрывом противоречий сложившегося в послевоенные годы в капиталистическом мире международного разделения труда. Кризис нарушил систему мировых связей, вызвал ещё большее обострение межимпериалистического соперничества и качественные сдвиги в отношениях между империалистическими державами и развивающимися странами. Характерной особенностью экономического кризиса 1974-75 гг. явилось резкое нарушение стоимостных пропорций воспроизводства капитала в результате стремительного вздорожания мировых цен на нефть, сырьё и с\х продукты. С 1972 г. по первую половину 1974 г. индекс цен на сырьё вырос в 2,4 раза (в т. ч. на нефть в 4 раза), на с\х товары - почти в 2 раза (в т. ч. на зерно почти в 3 раза).

Энергетический, сырьевой и продуктовый структурные кризисы буквально взорвали ход капиталистического воспроизводства. В основе этих кризисов лежит глубокая диспропорциональность развития отдельных частей и сфер мирового капиталистического хозяйства, которая сама по себе является неизбежным результатом новых форм эксплуатации империализмом развивающихся стран, системы господства над производством и экспортом сырья, основанной международными монополиями с помощью концессий и монопольно-низких закупочных цен на сырьё. Политико-экономическая сущность сырьевого и энергетического кризисов, а также продовольственного кризиса коренится в обострении экономических и политических отношений между империалистическими странами и молодыми национальными государствами. Острая политическая борьба вокруг цен на нефть и др. сырьевые товары - лишь отражение усиления общей борьбы развивающихся стран с неоколониализмом. Никогда ещё в истории капитализма структурные кризисы не охватывали одновременно такие важнейшие сферы производства, как энергетический и сырьевой комплексы и сельское хозяйство. Имея самостоятельный характер, эти структурные кризисы повлияли на ход капиталистического воспроизводства после кризиса 1970- 1971 гг. и деформировали цикл.

Сырьевой, энергетический и продовольственный кризисы возникли в ходе длительного накопления противоречий капиталистического воспроизводства на протяжении всего послевоенного периода. Условия воспроизводства капитала в отраслях, производящих сырьё и первичные энергоносители, а также в электроэнергетике были неблагоприятны в развитых капиталистических странах уже в первые послевоенные годы. Норма прибыли на вложенный капитал в этих отраслях производства была значительно ниже, чем в большинстве отраслей обрабатывающей промышленности.

Буржуазные государства пытались смягчить диспропорциональность в отраслевой структуре посредством предоставления налоговых льгот компаниям добывающей промышленности (США, Канада) либо путём национализации этих отраслей и развития государственного сектора (Великобритания, Франция, Италия). Что касается монополий ведущих капиталистических государств, то в развитии многих сырьевых отраслей, особенно нефтедобычи, они ориентировались на эксплуатацию ресурсов развивающихся стран. Сравнительно быстрое экономическое развитие монополистического капитализма после 2-й мировой войны до 70-х гг. XX века в немалой степени базировалось на низких ценах на сырьё и нефть и опиралось, таким образом, на неоколониалистские формы выкачивания прибыли из развивающихся стран. В то же время экономические условия, в которых оказались отрасли добывающей промышленности в самих странах развитого капитализма, привели либо к застою, либо к сворачиванию добычи сырья и топлива на собственной территории и к усилению ориентации на ввоз этих продуктов из развивающихся стран. Так, за 1950-72 гг. импорт сырой нефти в США вырос более чем в 9 раз, в страны Западной Европы - в 17 раз, в Японию - в 193 раза.

Огромный рост добычи нефти в развивающихся странах не смог компенсировать общего замедления роста производства первичных энергоносителей и др. видов сырья в капиталистическом мире. Глубокая диспропорциональность отраслевой структуры капиталистического хозяйства отчётливо обозначилась уже в ходе циклического подъёма 60-х гг., но в кризисной форме относительного «недопроизводства» она проявилась только во время подъёма 1972-73 гг. Особая острота энергетического кризиса связана с новым соотношением сил между нефтедобывающими странами и нефтяными монополиями, власть которых была резко подорвана. Организация стран - экспортёров нефти (ОПЕК), объединяющая основные развивающиеся страны, добывающие нефть, оказалась в состоянии взять под контроль свои собственные природные ресурсы и осуществлять самостоятельную политику цен на рынке нефти.

Что касается продовольственного кризиса, то его возникновение связано с обострением продовольственной проблемы в развивающихся странах в 70-х гг., когда во многих из них значительно упал и без того низкий уровень производства продовольствия на душу населения. Непосредственные причины этого кризиса коренятся не только в значительном отставании темпов роста сельского хозяйства развивающихся стран от темпов роста их населения, но и в относительно низких темпах роста с\х производства в индустриальных капиталистических государствах в 50-60-х гг. Немалую роль в обострении продовольственной проблемы сыграли неурожаи 1972-74 гг.

Повышение цен на продовольствие в 1972-74 гг. на мировом рынке в 5 раз привело к обострению противоречий как между главными капиталистическими странами, так и между развитыми капиталистическими государствами и развивающимися странами. Рост цен на продовольствие в США способствовал усилению инфляции и подрыву платёжеспособных возможностей американского населения. Но как крупный экспортёр с\х продукции, США выиграли от повышения цен на мировом капиталистическом рынке. Страны Западной Европы, где внутренние цены на с\х продукты были до 1974 г. значительно выше мировых, меньше пострадали от повышения мировых цен. В наиболее сложном положении оказались Япония, Великобритания и подавляющее большинство развивающихся стран, где возросли внутренние цены на продовольствие и значительно повысилась стоимость импортных с\х товаров.

Таким образом, сырьевой и продовольственный кризисы привели в 1973-74 гг. к резкому росту мировых цен на нефть, сырьё и с\х продукты и тем самым стали серьёзным фактором нарушения стоимостных пропорций воспроизводства капитала. Эти кризисы относительного недопроизводства сыграли важнейшую роль в наступлении мирового кризиса капиталистического хозяйства 1974-75 гг.

Глубокое падение производства в период экономического кризиса 1974-75 гг. сочеталось с усиливающейся инфляцией, истоки которой коренились в огромных непроизводительных расходах буржуазных правительств, а также в монополистической практике ценообразования. Монополистическая практика ценообразования характеризуется прежде всего тем, что компании создают систему относительно единых и твёрдых цен на однородную продукцию. С этой целью широко используется механизм т. н. лидерства в ценах, когда ведущие компании в монополизированных отраслях ориентируются на цены, устанавливаемые наиболее мощной из них в расчёте на получение высоких и устойчивых прибылей. Эта практика неминуемо приводит к повышению общего уровня цен и усилению инфляционных процессов.

Дополнительным фактором повышения общего уровня цен является также то, что и в условиях сокращения совокупного спроса компании теперь предпочитают в интересах сохранения прибылей сокращать производство, а не снижать цены на товары.

Мощным усилителем инфляции в развитых странах капитализма служит государственное потребление, выступающее одним из основных рычагов постоянного давления на товарные цены. Расширение функций буржуазных государств по регулированию экономики в интересах монополий (госрасходы в главных капиталистических странах поглощают от 25% до 45% ВВП) привели к тому, что капиталистические государства испытывают постоянную нехватку финансовых ресурсов, что проявляется в хронической дефицитности государственных бюджетов.

Только за 33 послевоенных года с 1946 г. по 1978 г. в США 12 раз наблюдалось небольшое превышение доходов над расходами. Суммарный дефицит федерального бюджета США за этот период составил (за вычетом положительного сальдо в отдельные годы) около 254 млрд. долл. Причём за первые 25 послевоенных лет (1946-70 гг.) этот дефицит составил 8,6 млрд. долл. Остальные 245 млрд. долл. приходятся на 70-е годы (1971 - 78 гг.). В Великобритании за 1960-78 гг. госбюджет сводился без дефицита лишь дважды. Эта тенденция характерна и для других капиталистических стран. Огромные дефициты госбюджетов финансируются при помощи дополнительной эмиссии платёжных средств, а это придаёт росту цен устойчивый и продолжительный характер.

Соединение экономического кризиса с инфляцией привело к резкому ухудшению положения в финансовой сфере, потрясло кредитную систему, вызвав многочисленные биржевые крахи, увеличение числа обанкротившихся промышленных и торговых компаний и банков. Инфляционное давление не позволило снизить в достаточной мере учётные ставки на кредит и затруднило выход многих капиталистических стран из кризиса.

Экономический кризис 1974-75 гг. со всей очевидностью обнаружил провал сложившейся в послевоенные годы системы государственно-монополистического регулирования. В условиях инфляции оказались несостоятельными прежние рецепты антикризисной политики буржуазных государств, с помощью которых они пытались воздействовать на ход деловой активности (снижение учётной ставки, увеличение госрасходов и т. д.).

Экономический кризис 1974-75 гг. ещё раз показал крайнюю ограниченность возможностей государственно-монополистического капитализма воздействовать на механизм регулирования экономических циклов. Антикризисные мероприятия затрагивали лишь национальные хозяйства, тогда как в условиях возросшей интернационализации производства капитализм испытывает всё более острые потрясения в масштабе всего капиталистического мирового хозяйства. Не подконтрольной буржуазным государствам оказалась и деятельность международных монополий, сыгравших активную роль в дезорганизации мирового рынка, в возникновении финансовых и валютных кризисов.

Более того, буржуазные государства в определенной мере сами способствовали развитию кризиса в экономике. Столкнувшись с небывалым размахом инфляции, они пытались бороться с ней путём сдерживания потребительского спроса и темпов экономического развития, прибегая к сокращению государственных закупок промышленных товаров и удорожанию кредита, тогда как компании испытывали острую нужду в капиталах. Эта дефляционная политика буржуазных государств в значительной степени предопределила остроту сложившейся в 1974-75 гг. ситуации, когда инфляция сочеталась с экономическим кризисом и большой безработицей. Дефляционная политика способствовала обострению мирового экономического кризиса и резкому росту безработицы в эти годы, но в очень малой степени сдерживала рост цен, поскольку почти не затронула основных источники современной инфляции - монополистическое ценообразование и огромные государственные расходы. Расчёты буржуазных экономистов на то, что значительный рост безработицы и ограничение совокупного спроса резко снизят инфляцию, не оправдались, сочетание инфляции и высокого уровня безработицы ещё больше усилило социально-экономическую напряжённость в мире капитализма.

Экономический кризис 1974-75 гг. привёл к небывалому в послевоенный период обострению социальных противоречий капитализма. Помимо роста цен на предметы потребления и значительного удорожания стоимости жизни резко возросла армия безработных. В разгар кризиса (1-е полугодие 1975 г.), по официальным данным ООН и ОЭСР, число полностью безработных в развитых капиталистических странах превысило 18 млн. чел.

Главной силой, противостоящей в мире капитала как монополиям, так и буржуазному государству, был и остаётся рабочий класс. Забастовочная борьба трудящихся не утихла даже в трудный для капиталистической экономики период первой половины 70-х гг. По данным Международной организации труда, в 1975-77 гг. рабочий класс провёл около 100 тыс. забастовок, в которых приняли участие свыше 150 млн. человек.

После 2-й мировой войны проявилась еще одна важнейшая тенденция капиталистического развития, в свое время предсказанная К.Марксом — учащение кризисов перепроизводства в капиталистическом мире.

Наиболее наглядно она видна по крупнейшей экономике мира — США, где кризисы все послевоенное время и особенно в конце XX века происходили чуть ли не через каждые 3-5 лет.

1948-1949 гг. – мировой экономический кризис

1953-1954 гг. – кризис перепроизводства

1957-1958 гг. – кризис перепроизводства

1960-1961 гг. – финансовый кризис, кризис перепроизводства

1966-1967 гг. – кризис перепроизводства

1969-1971 гг. – мировой экономический кризис, финансовый кризис

1973-1975 гг. – мировой экономический кризис

1979-1982 гг. – мировой экономический кризис, нефтяной кризис

1987 г. – «Черный понедельник», финансовый кризис

1990-1992 гг. – кризис перепроизводства

1994-1995 гг. – мексиканский финансовый кризис (мировой)

1997-1998 гг. – азиатский кризис (мировой)

2000 г. – финансовый кризис, обвал цен на акции высокотехнологичных компаний

Если взять во внимание нерегулярные кризисы - промежуточные, частичные, отраслевые и структурные, то они в капиталистических странах в XIX и XXвеке они происходили еще чаще, что ещё больше осложняло ход капиталистического воспроизводства.

Таким образом, все послевоенное развитие капиталистической системы хозяйства полностью доказало несостоятельность буржуазных и реформистских концепций о возможности «бескризисного» развития современного капитализма и его «стабилизации», способности бесконечно сохранять капиталистический способ производства.

Не помогла мировой капиталистической экономике и милитаризация, на которую в середине XX века буржуазные экономисты делали серьезную ставку, представляя военную промышленность локомотивом всей капиталистической экономики. Мировые экономические кризисы 1957-58 гг., 1970-71 гг., 1974-75 гг. разразились именно в условиях милитаризации, на которую по самым скромным подсчетам капиталистические страны затратили за 30 лет (с 1946 по 1975 гг.) более 2 триллионов долларов. Милитаризация не только не спасла капитализм от кризисов, а, напротив, еще более способствовала усилению противоречий капиталистической экономики. С одной стороны, она привела к непомерному разбуханию производственных мощностей, которые в условиях ускоренного развития военной техники всегда быстро устаревают и обесцениваются. Излишки производственных мощностей, созданных для военных нужд, не могут быть переориентированы и в полной мере использованы в мирных целях. С другой стороны, такие спутники милитаризации, как налоги и инфляционный рост цен, уменьшают покупательную способность народных масс. А это еще больше обостряет проблему рынков, ускоряя созревание общего перепроизводства.

XXI век для крупнейшей экономики мира США начался тоже не лучшим образом — в 2007 г. произошел серьезный ипотечный кризис, который перерос в мировой экономический и финансовый кризис 2008-2014 гг. Его последствия ни в США, ни в других странах мира не преодолены до сих пор.

Ряд буржуазных экономистов вполне обоснованно считает, что этот последний кризис – 2008-2014 гг. вполне можно назвать глобальным, настолько глубоко он задел всю капиталистическую систему хозяйства, причем есть все признаки того, что не выйдя толком из этого кризиса, мировая капиталистическая экономика, и в первую очередь, экономика США, уже погружается в новый экономический кризис, после которого вполне возможен крах всей системы капиталистического производства.

История экономических кризисов служит ярким и убедительным доказательством того, что капиталистический способ производства давно изжил сам себя и крах капитализма неизбежен. Она показывает все генетические пороки капитализма, убеждая трудящихся капиталистических стран в необходимости борьбы за новый общественный строй - за социализм, свободный от кризисов перепроизводства, классового угнетения, безработицы и дающий безграничный простор для развития производительных сил и самого человека.

Подготовлено КРД «Рабочий Путь»

Литература:

1 В.И.Ленин, Полн. собр. соч., 5 изд., т. 17, с. 21

2. Мировые экономические кризисы, под общ. ред. Е. Варга, т. 1, М., 1937;

3. Трахтенберг И., Капиталистическое воспроизводство и экономические кризисы, 2 изд.. М., 1954;

4. Мендельсон Л., Теория и история экономических кризисов и циклов, т. 1-3, М., 1959-64;

5. Современные циклы и кризисы. [Сб. статей], М., 1967;

6. Милейковский А. Г., Современный этап общего кризиса капитализма, М., 1976;

7. «Экономическая энциклопедия «Политическая экономия», т.4, М., 1979 г.

Экономические кризисы первой половины XX в.

Одна из существенных особенностей функционирования рыночной экономики - циклическая повторяемость экономических явлений. Речь идет в данном случае о циклических кризисах, сопровождавших историю капитализма с начала XIX в. вплоть до настоящего времени. Сегодня ученые-экономисты располагают достаточным массивом материала, чтобы ответить на вопрос о природе этого грозного явления и что представляется наиболее существенным - выработать рекомендации по его предотвращению.

Экономический кризис 1900-1901

В XX в. мир вступил в условиях сокрушительного промышленного кризиса " 1900-1901 гг., который начался почти одновременно в России и США. Прежде всего он поразил металлургическую промышленность, а затем химическую, электрическую и строительную отрасли. Вскоре промышленный кризис начала века стал всеобщим, т.е. охватил Англию, Австрию, Бельгию, Германию, Италию, Францию и другие индустриальные страны, приведя к разорению массы предприятий и вызвав стремительный рост безработицы. Несмотря на всю тяжесть кризиса по мере его развития все более проявлялись признаки скорого оздоровления: цены на товары все более падали, расширяя спрос, а вместе с этим оживлялся инвестиционный процесс.

Однако уже после Первой мировой войны характер регулярно повторявшихся кризисов становится несколько иным. Это наиболее наглядно продемонстрировал крупнейший за всю историю капитализма мировой экономический кризис 1929-1933 гг.

Изменение характера кризисов было связано с переходом экономики стран мирового хозяйства в целом в режим несовершенного рынка, т.е. рынок как бы утратил былую способность к саморегуляции.

Формирование государственно- монополистического капитализма

Бурное развитие производства под воздействием НТР рубежа XIX-XX вв. усилило процесс его концентрации и централизации, процесс образования монополистических объединений. Сращивание промышленного и банковского капитала привело к образованию крупнейших финансовых групп, занявших ключевые позиции в основных отраслях хозяйственной жизни. Всемогущие корпорации не замедлили вмешаться во внутреннюю и внешнюю политику своих государств, поставив ее под свой контроль. Начался процесс складывания государственно-монополистического капитализма, приобретший особый размах в период Первой и Второй мировых войн.

Монополии как мощнейшие субъекты хозяйства в погоне за прибылью все более активно влияли на сферу ценообразования. Это приводило не только к возникновению серьезных диспропорций в рамках национального хозяйства отдельных стран, но иуси-ливало международные экономические противоречия. Таким образом экономические кризисы XX в. связаны главным образом, не с гипотетическими сбоями в сфере товарного, денежного обращения, а с корыстной политикой монополий. Именно это и определило особенности протекания кризисов, их цикличность, масштабы, глубину, протяженность и последствия. Так, в первой половине XX в. кризисы становятся более частым явлением по сравнению с предыдущим периодом, в то время как стадии оживления и роста - менее продолжительными. До Первой мировой войны были отмечены два значительных кризиса: уже упоминавшийся кризис 1900-1901 гг., кризис 1907 г., а также предкризисное состояние 1913-1914 гг. В межвоенный период имели место три крупных кризиса общего перепроизводства: 1920-1921 гг., 1929-1933 гг., 1937-1938 гг. При этом на стадиях экономических подъемов в 20-30-е гг. в большинстве стран сохранялись безработица и инфляция, приобретшие постоянный, хронический характер, чего не наблюдалось ранее.

Экономический кризис 1929-1933 гг.

Наиболее затяжным, глубоким и всеохватывающим стал кризис 1929-1933гг., от которого наиболее пострадали США и Германия. Так, промышленное производство в США сократилось за эти годы на 46,2%, в Германии - на 40,2%, во Франции - на 30,9%, в Англии - на 16,2%. Кризис захватил все страны мира, причем показатели падения производства в менее развитых странах зачастую были более глубокими, чем у четверки экономических лидеров. Например, индекс промышленного производства в Чехословакии снизился на 40%, в Польше - на 45%, в Югославии - на 50% и т.д. Невиданного размаха достигла безработица. Так, только, по официальным данным, в 32 странах число безработных за три года кризиса (1929-1932) увеличилось с 5,9 млн. до 26,4 млн., происходило массовое разорение фермеров и т.д.

Борьба с кризисом, поиски новых методов и форм противодействия ему определили генеральную линию политики правительств всех стран. На первых порах антикризисная политика руководствовалась известным либеральным подходом. Однако вскоре стало очевидным, что доктрина "невмешательства" государства в экономическую жизнь, основанная на концепции рыночного саморегулирования, непригодна в современных условиях.

Варианты выхода из кризиса

В связи с этим с начала 30-х годов возрастает активность государства в хозяйственной и социальной сферах, ярко проявляется тенденция к развитию государственно-монополистического капитализма. Однако в различных странах степень вмешательства государства определялась особенностями их исторического развития, уровнем и спецификой социально-экономических и политических отношений. Тем не менее можно условно выделить три главных направления, три варианта, в рамках которых развивался данный феномен. Свое наиболее яркое выражение один из них (либерально-реформистский} получил в антикризисной политике " нового курса " президента Ф. Рузвельта в США; второй (социал-реформистский} - характерен для Скандинавских стран, Франции; третий (тоталитарный} вариант государственного регулирования наиболее полно был использован в Германии.

Американский вариант опирался в значительной мере на традиции либеральной экономической доктрины, и потому упор делался на косвенные методы воздействия на хозяйственную и общественную сферы жизни. Проведенные Рузвельтом банковская и финансовая реформы послужили исходным пунктом последующих преобразований. С помощью сильной бюджетной и кредитно-денежной политики государство осуществляло крупные инвестиционные мероприятия, направленные на достижение оптимальных темпов экономического роста; устраняло социальную напряженность, финансируя программы помощи безработным, организуя общественные работы и т.п. Политика государственного финансирования дополнялась комплексом правовых актов, умелым регулированием налоговой системы, протекционистскими мероприятиями и т.п.

Несмотря на то, что результаты этого направления ощущались не моментально, а лишь по истечении достаточно длительного срока, он оказался весьма приемлемым в обозримой перспективе. Так, к началу Второй мировой войны США практически полностью оправились от последствий кризиса, впрочем как и Великобритания, так и ряд стран, применивших политику "нового курса". Следует отметить, что это направление избрали страны с более высоким уровнем экономического развития и прочными демократическими традициями.

Социал-реформистское направление характеризовалось сочетанием усиления регулирующей роли государства и "социализацией" экономики, т.е. переходом отдельных предприятий и отраслей хозяйства к государству. Так, в 30-е годы в Швеции, Дании, Норвегии значительно вырос государственный сектор в экономике. Социал-демократические правительства этих стран поставили под контроль государства внешнюю торговлю и вывоз капитала, облегчили условия кредитования производства путем снижения ссудного процента, финансировали капитальное строительство, сельскохозяйственное производство и т. д. Эти мероприятия подкреплялись не менее сильной социальной политикой, предусматривавшей существенное улучшение пенсионного обеспечения, создание системы государственного страхования, издание законов по охране материнства и детства, развитие трудового законодательства, наконец, государственное финансирование жилищного строительства.

Аналогичные тенденции в государственном регулировании проявились во Франции и Испании после прихода к власти в них левых антифашистских сил.

Это направление было характерно для стран, где по разным причинам буржуазия не располагала широкими возможностями социально-экономического маневрирования и в то же время были сильны позиции левых партий. Следует отметить, что этот вариант также не приводил к моментальным положительным результатам. Более того, не во всех странах реформаторам удавалось сохранить оптимальный баланс в мероприятиях, т.е. удовлетворить потребности различных социальных групп граждан, в условиях жестокого кризиса. Это создавало неустойчивость внутриполитической обстановки, лишало реформы последовательности, а иногда и прерывало их, как это случилось в Испании и Франции с победой правых сил. Тем не менее направление государственно-монополистического капитализма оказалось весьма перспективным, ибо сегодня мы имеем феномен "шведского социализма" процветающих стран Скандинавии.

Наконец, иная картина наблюдалась в странах, применивших тоталитарное направление, как Германия. Следует прежде всего отметить, что либерально-реформистская и социал-реформистская модели основывались на системе рыночных отношений, а тоталитарная по существу максимально их устраняла. Этот принципиально иной хозяйственный механизм, характеризовавшийся сверхцентрализацией, сложился в 30-40-е гг. также в Италии, Японии, Испании (после победы генерала Франко (1892-1975) и некоторых других странах. Все они пытались решить не столько задачу выхода из кризиса, сколько преследовали более дальнюю цель вооруженного передела мира. А точнее - сверхзадача передела мира определяла путь и методы выхода из кризиса.

Главной чертой антикризисной политики таким образом становится тотальная милитаризация народного хозяйства. С этой целью фашистские государства широко использовали наряду с косвенными прямые методы вмешательства. Причем последние, как правило, по мере развития государственного вмешательства,

становились преобладающими. Достаточно сказать, что в названных странах наблюдается постоянное увеличение государственного сектора в экономике. Помимо предприятий собственно военной промышленности произошло огосударствление сырьевых отраслей, топливно-энергетической базы, транспорта и т.д. Наряду с этим проводилось принудительное картелирование (вхождение отдельных предприятий в состав крупных монопольных объединений, тесно связанных с государством). На этой основе постоянно увеличивалась доля государственного заказа, развивались элементы директивного экономического планирования.

В результате такой политики уже через год в Германии исчезла безработица, от которой продолжали страдать страны, избравшие другие модели государственно-монополистического капитализма. Показатели экономического роста, особенно в отраслях тяжелой промышленности, резко пошли вверх. Эта модель дала моментальный положительный эффект, выгодно отличающий ее от остальных моделей. Следует отметить и то, что после окончания кризиса 1929-1933 гг. большинство стран, за исключением Германии и Японии, находились в состоянии достаточно продолжительной депрессии, ощущая воздействие возвратных кризисных явлений.

И тем не менее, несмотря на великолепные показатели экономического роста, Германия стояла на грани экономической катастрофы: не следует забывать, что в основе ее процветания лежала искусственно раскрученная военная конъюнктура, сворачивание рынка на основе принудительной сверхцентрализации народного хозяйства. Продолжение политики милитаризации национального хозяйства не только не решало проблему восстановления оптимальных хозяйственных пропорций, расширения внутреннего и внешнего рынка, оздоровления финансовой системы, гармонизации социальных отношений и пр., но напротив, загоняло эти проблемы в тупик. Только развязывание внешней агрессии могло отодвинуть неотвратимую экономическую катастрофу. Поэтому уже с 1935 г. Германия, другие фашизирующиеся страны все более активно втягиваются в военные конфликты ив конечном счете начинают самую широкомасштабную за всю историю человечества Вторую мировую войну.

Милитаризация фашистских стран вызвала усиление процесса гонки вооружений в мире. В связи с этим в таких странах, как США, Англия, Франция и другие, проявилась перед войной тенденция к усилению государственно-монополистического капитализма. Однако это не изменило их хозяйственный механизм по типу тоталитарной модели.

В период Второй мировой войны, как уже отмечалось, шло быстрое развитие государственно-монополистического капитализма, заметно возросло вмешательство государств в экономическую жизнь. Однако с ее завершением наблюдался обратный процесс, что свидетельствует об экстраординарности данного явления. Подтверждением этого может быть отказ ряда стран от использования государственно-монополистического капитализма с централизованным хозяйственным механизмом и возвращение их к рыночной системе. Ее эффективность подтвердилась наличием довольно длительных периодов быстрого экономического роста в этих странах, получивших название немецкого, японского, итальянского "экономического чуда".

16.2. Экономические кризисы второй половины XX в.

В период после Второй мировой войны экономические кризисы проходили в 1948 -1949, 1953 - 1954, 1957 - 1958, 1960 - 1961, 1969 - 1970, 1973 - 1975, 1979 - 1982, 1990 - 1991 гг.

Наиболее глубокими и широкими по охвату стран были кризисы 1974 - 1975 и 1980 - 1982 гг.

Экономический кризис1974 - 1975 гг

Кризис 1974-1975 г. по своим масштабам превосходил все предшествовавшие послевоенные кризисы. Начался он в США, Англии и ФРГ и почти одновременно охватил все развитые капиталистические страны, в том числе Японию и страны Западной Европы. Такая синхронность кризиса в послевоенный период наблюдалась впервые, что объясняется новыми явлениями в развитии мировой экономики. После Второй мировой войны произошла глубокая трансформация современного капитализма, обусловленная динамичными изменениями в развитии производительных сил в связи с третьей научно-технической революцией (см. гл. 19), ростом интернационализации производства, углублением международного разделения труда и специализации. На основе этих процессов были достигнуты схожесть технико-экономического уровня ведущих капиталистических стран и большая взаимозависимость между национальными экономиками. Именно эти факторы обусловили значительный спад производства во время кризиса даже в странах, переживших так называемое "экономическое чудо" - быстрый экономический рост (ФРГ, Японии, Италии). В этих странах кризис 1974-1975гг. был первым крупным послевоенным кризисом.

В ведущей стране мира - США кризис начал развиваться почти во всех отраслях промышленности. Особенно остро он повлиял на инвестиционную деятельность и жилищное строительство (спад более 50%) и производственное строительство (спад был еще глубже). Кризис захватил и современные отрасли - машиностроение, химическую, электротехническую. В них падение достигало 20-30%. В США кризис не затронул только одну отрасль - каменноугольную. Число безработных в этой стране в 1975 г. составило 8,5 млн. чел. При этом сократилось число лиц, вынужденных работать по сокращенной рабочей неделе. Уменьшилась реальная зарплата, инфляция обусловила повышение стоимости жизни. Росло число обанкротившихся фирм. Потери от кризиса определились в 400 млрд. долл.

Сочетание спада производства с ростом цен вызывалось влиянием инфляционных процессов. Инфляция была обусловлена различными факторами и прежде всего развитием военного производства. Война всегда приводит к инфляции, поскольку выпускаемая продукция не поступает на рынок. В период после Второй мировой войны во всех странах усиленно развивался военно-промышленный комплекс. В связи с НТР за 50-80-е гг. армия, например, США полностью перевооружалась три-четыре раза. Военные расходы из года в год увеличивались: в 50-е гг. они составляли 50 млрд. долл., а в конце 70-х гг. - 150 млрд. долл.

Инфляционный рост был вызван и тем, что политика оказания поддержки экономического роста в США была изменена с краткосрочной на долгосрочную. Это означало форсирование бюджетных ассигнований, рост бюджетного дефицита и государственного долга. Для его погашения государство выпускало государственные облигации, что увеличивало средства обращения и приводило к инфляции. Аналогично действовала кредитно-денежная политика - переход к дешевому кредиту требовал увеличения объемов средств обращения и вел также к инфляции. Инфляцию генерировали и монополии, поскольку завышали цены.

Циклический кризис 1974-1975 гг. переплелся с топливно-энергетическим и сырьевым.

Высокие темпы роста капиталистической экономики в 50-60-е гг. вызвали рост мирового потребления первичных видов энергии, которое увеличилось за 1950-1972 гг. в три раза. Изменилась структура энергобаланса - резко возросла доля нефти, ее потребление за эти годы увеличилось в пять раз. Рост потребления нефти обусловил усиление зависимости развитых капиталистических стран от импорта энергоресурсов, падение их доли в производстве источников тепла и энергии, ухудшение их положения как импортеров. Даже США, где с конца XIX в. сальдо торгового баланса было активным, в 70-е г. XX в. имели дефицит торгового баланса.

В то же время в мире происходили важные сдвиги в соотношении сил между ведущими капиталистическими и развивающимися странами. Освободившиеся от колониального господства страны стали добиваться увеличения своей доли в доходах от нефти и поставили вопрос о повышении цен.

В условиях резкого повышения цен капиталистические страны вынуждены были пересмотреть свою энергетическую политику. Они ограничили импорт нефти за счет энергосберегающих мероприятий, увеличили производство собственных энергоресурсов (например, Англия стала добывать нефть со дна Северного моря), осуществили замену нефти углем, ядерным топливом, активизировали научные исследования, разработки и использование энергосберегающего оборудования и технологий, поиск новых источников энергии.

Наиболее ярким проявлением сырьевого кризиса был бурный рост цен на сырье, так как многих видов сырья не хватало. За 1970-1974 гг. цены на сырьевые товары возросли на 87%. Развитые страны использовали в качестве поставщиков сырья бывшие колонии. Рост производительных сил усилил зависимость капиталистических стран от импорта минерального сырья. В 70-е г. молодые национальные государства - экспортеры сырья предприняли шаги к повышению доходов. Но здесь они не смогли выступить единым фронтом, как в случае с нефтью. Добыча сырья - капиталоемкое производство, а развитые страны перешли к политике создания заменителей.

Продовольственный кризис был вызван недостатком продовольствия, особенно зерновых. Сказались неурожаи 1972 и

1974 гг. Запасы зерновых сократились в 2 раза, а цены в середине 70-х гг. повысились на 70-90%.

Нынешний финансовый кризис наталкивает на грустные размышления о состоятельности самой сложившейся в мире экономической системы. Аналитики и комментаторы пугают серьезными последствиями, гадают, сколько может продлиться кризисный период. Но кризис-2008 - лишь еще одна веха в экономической истории человечества. История позволяет учиться на ошибках предыдущих поколений. Журналисты Финам-Лайт попытались провести небольшой экскурс в историю мировых крахов двадцатого века, чтобы понять, как в нашем недалеком прошлом люди переживали и выживали в условиях кризиса.

28 октября 1929 года The Wall Street Journal вышел под заголовком: Dow Jones Industrial упал на 38,33, что означало падение индекса на 12,82%. На следующий день индекс упал еще на 30,57 пункта или 11,73%. Эти два дня обвала рынка стали вторым и третьим среди рекордных дней падения индекса в процентом отношении. В течение 6 дней индекс (Dow Jones Industrial Average) потерял более 96 пунктов или около 30%. В течение шести дней промышленность потеряла 96 пунктов - это около 30% его стоимости. Так начинался один из самых серьезных экономических кризисов в истории: «Великая Депрессия». На фотографии - передовица газеты The London Herald от 25 октября 1929 года с заголовком «Обвал на Уолл-Стрит!» и статьей, описывающей события «Черного четверга».

Источник: Newsweek.com

Обвал американской биржи вызвал массовые увольнения. По данным Американской Федерации труда, в 1933 г. в США насчитывалось 12 830 тыс. полностью безработных, а их доля в общей численности рабочей силы составляла 24,9 %. Надпись на плакате (на фотографии) гласит: "Безработные! Проходите мимо! Мы даже о себе не можем позаботиться".

В Американском бюро по безработице безработные выстраивались в очереди и соперничали за рабочие места (на фотографии).

Источник: Encyclopædia Britannica, Inc

Те, кто был не способен платить за кров, строили импровизированные "дома" из старых досок и коробок. Этот "дворец" (на фотографии) был построен в Нью-Йорке

Источник: Encyclopædia Britannica, Inc.

Некоторые, впрочем, довольствовались ночевками в общественных организациях, таких как Beacon Light Mission. Эта организация евангелистической направленности изначально была создана в помощь морякам, которые. сходя на берег, могли поесть, помыться и отдохнуть в специально обустроенных общежитиях Миссии.

Источник: Franklin D. Roosevelt Library, courtesy of the National Archives and Records Administration.

Безработные и бездомные граждане вынуждены были обращаться в общественные и частные организации и фонды, ведь до 1932 года не существовало никаких государственных социальных программ для помощи обнищавшим людям. На фото - очередь безработных, выстроившихся за едой, поставляемой одним из немногочисленных общественных фондов, в Нью-Йорке, 1932 г.

Источник: Encyclopædia Britannica, Inc.

Люди искали различные способы хоть немного поднять свое благосостояние. Человек на фотографии занялся продажей яблок прямо на улицах Нью-Йорка.

Осенью 1857 года в США происходит обвал котировок на фондовом рынке. Причина — спекуляции с акциями железных дорог и последовавший за этим крах американской банковской системы. В том же году кризис охватывает Англию, чьи банки инвестировали в акции американских компаний. Чуть позже финансовые проблемы докатываются до Германии.

C 1849 года экономика США быстро развивается. Банки активно кредитуют предприятия. Но в результате падения цен на зерно фермеры, набравшие кредитов, оказались не в состоянии платить по своим долгам. А началом всеобщей паники стала банальная кража. Казначей большого провинциального банка из Огайо похитил огромную сумму наличных средств. После этого банк объявил себя банкротом. Менее чем за полтора месяца закрылось более 200 банков. Кредитование практически приостановлено. Получить деньги взаймы можно лишь под 100 процентов годовых.

13 октября 1857 года люди ринулись забирать свои вклады, менять банкноты на золотые монеты и обналичивать векселя. Если утром банки Нью-Йорка еще выполняли свои обязательства и выдавали деньги, то уже к концу дня практически все они оказались банкротами. Вслед за этим происходит обвал курсов акций на Нью-Йоркской фондовой бирже. Вслед за Америкой обанкротилось несколько крупных банков Англии, начались проблемы у компаний реального сектора. Особенно пострадали текстильная и машиностроительная промышленность. К декабрю 1857 года под ударом кризиса оказалась и Германия.

Затяжных проблем удалось избежать. Уже к концу 1858 года американская экономика стала восстанавливаться. На смену обанкротившимся компаниям и банкам пришли новые предприятия. Банк Англии сначала попытался решить проблему, увеличив вдвое ставку рефинансирования, но когда это не помогло, пошел на необеспеченную эмиссию банкнот. Мера оказалась достаточно эффективной. К осени 1858 года в экономике наблюдался рост. А Германии решить проблемы с неплатежами помогла Австрия, предоставившая кредит серебром. Для его доставки был выделен целый поезд.

1873-1896. Длинная депрессия

В мае 1873 года с обвала фондовой биржи в Вене начался один из самых затяжных финансовых кризисов за всю историю. Причина — стремительный рост рынков недвижимости в Австро-Венгрии и Германии. Застройщикам выдавали огромные кредиты, по которым многие из них не смогли рассчитаться. Паника, начавшаяся на биржах Европы, перекидывается в США, а затем и в Россию.

В конце XIX века правительства Австро-Венгрии, Франции и Германии сделали ставку на столичное строительство. Были созданы банки, предоставлявшие кредиты застройщикам. Появились первые ипотечные бумаги. Стремительно росла долговая нагрузка строительных компаний, а с ней и цены на недвижимость. В «черную пятницу», 9 мая 1873 года, рухнула фондовая биржа в Вене. Следом обрушились рынки в Амстердаме и Цюрихе. После того как в Европе на биржах началась паника, а германские банки отказали в продлении долга американским компаниям, кризис перекинулся в США.

Уже в сентябре 1873 года крупный американский железнодорожный девелопер, инвестиционная компания Jay Cooke & Co., не смог расплатиться по своим долгам. Из-за ужасающего падения котировок на несколько дней закрылась Нью-Йоркская фондовая площадка. Начались массовые банкротства банков. Малым и средним предприятиям перестали выдавать кредиты. Безработица достигла 25-30 процентов. Из-за повальных увольнений на шахтах Пенсильвании рабочие устроили погромы. Началась паника.

Считается, что в прекращении финансового кризиса сыграл немалую роль Дж. П. Морган, один из влиятельнейших банкиров Америки, который предоставил 62 млн долларов золотом министерству финансов США. Это позволило расплатиться по суверенным обязательствам. Как это ни парадоксально, но за время депрессии были созданы корпорации, которые существуют и по сей день. Так, например, в 1876 году Томас Эдисон открыл свою лабораторию. А еще несколько лет спустя он создает Edison General Electric Company, которая в 1896 году первой в истории вошла в индекс Dow Jones Industrial Average.

1929-1939. Великая депрессия

Единого мнения о причинах начала Великой депрессии нет. Среди наиболее вероятных называют диспропорцию между товарной массой и объемом денежных средств; биржевой «пузырь» (инвестиции в производство сверх необходимого); повышение таможенных пошлин на импорт и, как следствие, спад покупательной способности населения. Кроме США особенно сильно пострадали от кризиса Канада, Великобритания, Германия и Франция.

Каждый шестой к 1933 году был безработным. Резко увеличилось количество бездомных. Компания Bethleem Steel, уволив 6 тысяч работников, выселила их из домов, которые принадлежали корпорации, и разрушила эти дома, чтобы не платить налог на недвижимость. Мэр Нью-Йорка Джимми Уокер, призывал владельцев кинотеатров «показывать картины, которые поддержат дух американцев и возродят в них надежду».

За годы кризиса обанкротилось около 40 процентов банков, их вкладчики потеряли 2 млрд долларов в депозитах. После начала Великой депрессии простые граждане ненавидели банкиров. С 1931 по 1935 год знаменитые Bonnie и Clyde, грабившие банки и наводящие ужас на банковских служащих, вызывали искреннее восхищение у простых американцев.

К началу депрессии производство автомобилей достигло 5 миллионов машин в год. Уже к 1932 году оно сократилось до 1,3 млн машин, то есть на 75 процентов по сравнению с 1929 годом. Основатель General Motors Вильям Дьюрант потерял больше 40 млн долларов, практически все свои деньги. GM с трудом пережил депрессию, проводя жесткую политику снижения цен.

1973-1975. Нефтяной кризис

Самый крупный энергетический кризис в истории разразился в октябре 1973 года, когда Сирия и Египет начали войну с Израилем. Страны ОПЕК снизили объемы добычи нефти и повысили отпускные цены на 70 процентов: сначала США и Нидерландам, затем и союзникам Израиля.

Количество безработных в США достигло 15 млн человек. В разгар кризиса преподаватель университета Джон Сперлинг обратил внимание на большое количество возрастных студентов, желающих сменить профессию. Так возникла идея разработки программы переобучения. Сперлинг основал первое коммерческое учебное заведение University of Phoenix и компанию Apollo Group. Сейчас это около 90 институтов по всей Америке с капитализацией около 10,6 млрд долларов.

На пике кризиса цена галлона бензина в США выросла с 30 центов до 1,2 долларов. В Америке 85 процентов американцев пользовались личными автомобилями. Очереди на бензоколонки растянулись на километры. Некоторое время действовало правило: владельцы автомобилей с нечетными номерами получили право заправляться лишь по нечетным дням, и наоборот. Правительства Австрии и ФРГ ввели запрет на использование автомобилей в определенные дни недели.

В США власти предприняли исключительные меры, чтобы поддержать простых граждан. Комиссия по банкротствам, образованная в США в 1973 году, рекомендовала внести изменения в законы, которые позволяли бы человеку, объявившему о личном банкротстве, сохранить часть имущества, сделав его юридически недоступным для кредиторов. Так, в Техасе банкрот имел право оставить у себя дом независимо от его стоимости и имущество на сумму до 30 тыс. долларов.

1987-1989. «Черный понедельник»

19 октября 1987 года произошел обвал индекса Dow Jones Industrial. Вслед за американским фондовым рынком на волне паники, вызвавшей отток инвесторов и снижение капитализации нескольких крупнейших транснациональных компаний, рухнули биржи в Австралии, Новой Зеландии, Канаде, Гонконге, Южной Корее и многих латиноамериканских странах.

Начиная с августа 1982 года индекс Dow Jones демонстрировал стабильный рост. К августу 1987 года Dow Jones удвоился, поднявшись к отметке 2700 пунктов. Тем временем в экономике бурный восстановительный рост после спада 70 - х годов сменился стабильным развитием. В начале октября Dow Jones плавно стал снижаться, а в пятницу 16 октября индекс потерял 5 процентов. Единственным человеком, который предсказал случившийся три дня спустя обвал, стал Арч Кроуфорд — владелец компании, дающей астрологические бизнес-консультации.

19 октября 1987 года фондовый индекс Dow Jones рухнул на 22,6 процента. Этот обвал оказался даже сильнее, чем крах фондового рынка 28 октября 1929 года, который положил начало Великой депрессии. Одно из возможных объяснений краха — компьютерные торговые программы, которые использовали трейдеры. Они учитывали динамику рынка и выдавали приказы на покупку, если рынок обещал рост, и на продажу — при падении. И как только в динамике рынка после пятилетнего роста наметился перелом, программы выдали массовый приказ на сброс акций.

Вопреки опасениям экономистов и денежных властей рецессии ни в экономике США, ни в других странах, чьи биржи ощутили на себе крах 1987 года, не последовало. Буквально на следующий день индекс Dow Jones вырос на 12 процентов. Правда, потом были опять спады и подъемы, но не столь значительные, как в «черный понедельник». Кризис затронул в большей степени тех людей, которые работали в финансовом секторе. В Америке работу потеряли около 15 тыс. брокеров, трейдеров и т.д. Своих прежних высот Dow Jones достиг лишь в 1989 году.

1998-1999. Российский дефолт

17 августа 1998 года Правительство Российской Федерации объявляет дефолт по государственным краткосрочным облигациям. Причины кризиса — острая нехватка средств и огромный государственный долг России. Рубль к доллару упал за полгода почти в четыре раза, подорвано доверие населения и инвесторов, массовые банкротства малых предприятий и банков.

В мае 1995 года инфляция в России около 200 процентов. Чтобы удержать рост цен, правительство решает финансировать дефицит бюджета за счет выпуска государственных краткосрочных обязательств. К маю 1998 года годовая инфляция снижается до 7,5 процента. Рынок ГКО живет по схеме: банки занимают деньги за границей, покупают ГКО, а через несколько месяцев продают их и рассчитываются по своим долгам. Доходность таких операций — от 50 до 140 процентов годовых. Власти РФ постоянно выпускают новые займы, чтобы расплатиться по ранее размещенным. Создается финансовая пирамида.

К весне 1998 года ежемесячные доходы федерального бюджета составляли 22 млрд рублей, расходы — 25 млрд рублей, и еще 30 млрд рублей на погашение внутреннего долга. 14 августа президент России Борис Ельцин заявляет по телевидению, что дефолта не будет. 17 августа — дефолт. Курс доллара за неделю с 18 по 22 августа вырастает всего на 60 копеек. Далее следует отставка правительства. 25 августа рубль сразу падает на 10 процентов. Уже в сентябре 1998 года инфляция составляет 400 процентов (в декабре — 256 процентов), почти в четыре раза обваливается курс рубля к ноябрю 1998 года.

Несмотря на то что месячные цифры инфляции огромны и ЦБ проводит необеспеченную эмиссию рубля, ставка рефинансирования сохраняется на уровне 12,5 годовых. Это обеспечивает реальный сектор доступными кредитами. По итогам 1999 года в результате замещения импорта промышленность растет на 20 процентов. Восстанавливаются мировые рынки. В течение 1999 года цена на нефть удваивается и достигает 27 долларов за баррель. Отток денег из банков прекращается уже в марте 1999 года. С середины 1999 года до конца III квартала 2000 года капитал банков вырос в 2,5 раза.

1997-2001. Азиатский кризис

В июле 1997 года разразился азиатский финансовый кризис. Причина — стремительный обвал национальных валют и биржевых индексов стран Юго-Восточной Азии, спровоцированный перегревом экономики, а также непосильными государственными и корпоративными долгами. Больше всего от кризиса пострадали Индонезия, Южная Корея и Таиланд.

До кризиса Таиланд, Индонезия, Филиппины, Малайзия и Сингапур собирали больше половины мировых инвестиций. Но в середине 90-х годов в США, чтобы удержать инфляцию, денежные власти повышают ставку рефинансирования. Страны Юго-Восточной Азии в свою очередь также повышают собственные ставки — укрепляются азиатские валюты, падает конкурентоспособность продукции на мировом рынке из-за роста себестоимости. В это же время продолжает стремительно увеличиваться корпоративный и государственный долг азиатских стран.

14 мая 1997 года валютные спекулянты — от фонда Quantum Джорджа Сороса до Tiger Management Corp Джулиана Робертсона — атакуют тайский бат. 2 июля бат рухнул. В течение месяца шел обвал курсов индонезийской рупии, филиппинского песо и малазийского ринггита. В Индонезии кризис привел к массовым мятежам и смене государственного режима. Серьезно пострадала и Южная Корея. В начале декабря правительство уверяло, что краткосрочные обязательства корпораций не превышают 30-40 млрд долларов, а к 1998 году они перевалили за 150 млрд.

Международный валютный фонд выделил на преодоление последствий кризиса странам Юго-Восточной Азии больше 110 млрд долларов. Из которых 57 млрд были предоставлены Южной Корее на жестких условиях: продать иностранным компаниям два крупнейших национальных банка; допустить иностранные банки к проведению финансовых операций в Корее, а главное — ликвидировать компании (чеболи), на которые приходилось около трети ВВП. Национальные экономики стран Юго-Восточной Азии к 2001 году преодолели кризис и возобновили рост.

2008 — ?

В экономике назревает новый, искусственно создаваемый властями денежный пузырь, считает Михаил Хазин. Если власти не только России, но и других стран не успеют почувствовать тот момент, когда созданный ими денежный пузырь продолжит свой рост уже без их помощи, и запоздают с извлечением денег из экономики, нас ждет гиперинфляция, хаос на финансовых рынках и скорее всего новый спад.

В мировой экономике с начала года наблюдается все более увеличивающийся разрыв — финансовые рынки идут вверх, а реальный сектор экономики падает. Здравый смысл говорит, что такая ситуация не может длиться вечно: либо верх ножниц подтянет к себе низ, либо же, наоборот, финансовые рынки начнут падать к уровню, определяемому состоянием реального сектора, и экономика уйдет в новый виток кризиса. Для проверки этой гипотезы нужно всего лишь одно — перестать вливать в экономику государственные деньги и посмотреть, вернется ли частный спрос.

Собственно говоря, все заявления представителей монетарных властей ведущих экономик мира, МВФ и многих других «экспертов» о преодолении рецессии уже в ближайшее время преследуют одну-единственную цель — восстановление частного инвестиционного спроса и кредитования экономики. Но можно ли восстановить инвестиционный спрос в условиях явного избытка производственных мощностей? Власти Китая, например, видят в этом одну из ключевых проблем. На самом деле можно, если закрыть глаза на то, что речь идет о формировании нового финансового пузыря.

Чем отличается текущая ситуация от докризисной? Тем, что надуваемый сегодня пузырь — рукотворный. На его формирование идут либо бюджетные, либо печатаемые деньги. Но чем дальше растет пузырь, тем в большую панику впадают и сами финансовые власти, и участники рынка. Что произойдет, если этот рукотворный пузырь поведет себя так, как этого от него ждут? Если возобновится кредитование реального сектора под залог финансовых активов в докризисных масштабах и пропорциях, то это неизбежно вызовет резкий всплеск инфляции, с высокой степенью вероятности способной перерасти в гиперинфляцию.

Чтобы избежать инфляции, необходимо точно определить момент, когда пузырь начнет работать в режиме самоподдержки, и тогда нужно быстро начинать изымать из экономики ранее вброшенные в нее деньги. Если сделать это немного раньше, чем следует, экономика войдет в новый виток кризиса. И вытащить ее оттуда будет уже невозможно, поскольку все ресурсы были потрачены в ходе предыдущего цикла. Если денежные власти немного запоздают — тогда неизбежны инфляция, хаос на финансовых рынках и скорее всего новый спад.

Что касается российских монетарных властей, то они будут просто ждать, к чему приведут действия американской Федеральной резервной системы, Европейского центрального банка и прочих мировых финансовых институтов. Ждать и надеяться на то, что мировая экономика действительно оживет и спрос на природные ресурсы потянет вверх российский экспорт, а вслед за ним — и остатки ориентированного на внутренний спрос реального сектора.

На самом деле есть несколько наиболее вероятных сценариев развития российской экономики. Первый, базовый, исходит из предположения о том, что мировая экономика в 2010 году сумеет преодолеть кризис, перезапустить процессы кредитования и обеспечить устойчивый спрос на сырье. А это во многом будет зависеть от того, насколько правительствам западных стран удастся обеспечить устойчивый рост финансовых рынков (снизить волатильность торгов). В случае нормализации финансовых рынков у реального сектора экономики появятся надежные с точки зрения банков залоги для кредитования в виде акций и облигаций. Начнется рост реального сектора. Тогда оправдан прогноз и Минэкономразвития, и Минфина по российской экономике и бюджету на 2010 год. Прирост доходов бюджета в 2010 году может составить до 5 процентов, а экономика вырастет примерно на 1,5-2 процента.

Однако есть и другой вариант — властям не удастся нормализовать рост финансовых рынков, тогда мировая экономика в 2010 году продолжит падение. Российскому правительству придется принимать решение о девальвации рубля. Критическим моментом принятия подобного решения будет ноябрь 2009 года (до этого момента девальвация на каждые 10 процентов обеспечит один-полтора дополнительных месяца финансирования дефицита бюджета за счет средств Резервного фонда). На мой взгляд, это решение было бы правильным, поскольку позволит перезапустить рост в российской экономике, невзирая на то, что будет твориться в мире. В случае поздней девальвации или ее отсутствия при неблагоприятном развитии событий в мировой экономике неизбежно ухудшатся, и значительно, макроэкономические показатели российской экономики во второй половине 2010 года. Возможен спад ВВП, сопоставимый с показателями 2009 года. Если же девальвацию проведут вовремя, вливание денег в экономику России можно и нужно будет увеличивать, невзирая на значительный рост инфляции.

Получается, если иностранным государствам удастся финт с перезапуском мировой экономики, Россия вновь получит возможность «сидеть на трубе». Только никакого инновационного пути развития у нас не будет. Если же не удастся Бернанке (глава ФРС) и Трише (глава ЕЦБ) их операция, то финансовые рынки неминуемо начнут валиться, а вместе с ними цены на нефть могут достигнуть уровня в 30-32 доллара за баррель или даже ниже. Россия в этом случае рискует попасть в ситуацию, аналогичную началу 90-х годов прошлого века.

Но у нас есть шанс и самостоятельно выбраться из кризиса за счет глубокой девальвации рубля. Вот тогда точно придется полностью реформировать экономику.

Прогнозы развития