Что происходит на рынке форекс. Торговля на форекс для начинающих. Принципы и понятия. Как заработать? Роль новостей на управляемом рынке Форекс

1235

Многие ранее уже слышали словосочетание «рынок Форекс», знают, что он предназначен для совершения обменных операций, и именно на нём формируются курсы валют относительно друг друга. Это утверждение верно на 100%, но оно не даёт представления о том, как организована работа рынка Forex, на каких принципах взаимодействуют между собой его участники и каким образом частные инвесторы с небольшим капиталом могут начать зарабатывать на изменении валютных курсов. Ответить на эти вопросы простыми словами – цель настоящей статьи.

Зачем нужен Форекс

Обменные операции – это кровеносная система современной экономики, она глобальна и не признаёт границ:

• компания, расположенная в Японии может продавать свои товары в Бразилию за доллары США или евро, но основные затраты несёт, там где расположено производство, поэтому вынуждена обменивать выручку на йены;
• целые государства имеют возможность брать кредиты в одной иностранной валюте, параллельно расплачиваясь с кредиторами в другой. Но чтобы отдать долг, им сначала необходимо приобрести валюту, которую готова принять сторона, выдавшая кредит;
• крупные фонды, в чьём доверительном управлении находятся суммы, эквивалентные сотням миллиардов долларов осуществляют покупки и продажи на финансовом рынке, рассчитывая получить прибыль для своих участников.
• Центральные банки разных стран активно осуществляют интервенции – скупку или продажу своей валюты для манипулирования её курсом.
• Коммерческие банки и финансовые организации также проводят операции конвертации валют, как с целью извлечения дохода, так и для осуществления переводов по поручениям своих клиентов.

Форекс является тем местом, где встречаются продавцы и покупатели денег различных стран. Здесь цена на каждый инструмент определяется сочетанием баланса спроса и предложения, экономическими показателями и прогнозами, а также политическими новостями.

Технические основы работы международного валютного рынка

Рынок Forex является общемировой торговой площадкой, которая лишена единого управляющего центра. Главные его принципы – децентрализованность и независимость участников друг от друга. Чтобы просто объяснить механизм обмена валют, необходимо представить несколько отдельных этапов взаимодействия двух участников рынка:

1. В коммерческий банк «А» обратилась некая компания, которой необходимы британские фунты для покупки технологического оборудования у зарубежного поставщика. Банк «А» не имеет собственных резервов в фунтах и обращается к другим кредитным организациям, чтобы купить необходимое количество этой валюты, в качестве примера – за доллары.
2. Для передачи такого запроса уже давно не используется телефон. Через специальное приложение по защищенным каналам связи передаётся сообщение о том, что сформирована заявка на операцию обмена валют, с указанием её объёма, цены и времени исполнения.
3. Все участники сети могут видеть эту заявку и сформировать встречное предложение. Банк «Б» располагает Британскими фунтами, которые были получены его клиентом-экспортёром, и готов исполнить заявку банка «А» по указанной цене.
4. После совершения сделки, текущая цена валютной пары фунт/доллар (GBP/USD) будет установлена равной стоимости одного проданного фунта, и другие участники торгов увидят изменения в своих терминалах. Это и есть котировка – последняя зафиксированная цена инструмента на рынке. Следующая сделка между другими участниками может быть совершена по цене ниже или выше, что приведёт к появлению новых котировок и повлияет на моментальные значения курса.
5. Время, в течение которого будет произведён фактический расчет между участниками сделки «А» и «Б» определяется условиями заключенного контракта.

Связь между участниками рынка

Важнейшую роль в работе Форекс играют каналы связи между основными участниками – маркетмейкерами, к которым относятся крупные коммерческие и государственные банки, биржи, фонды и страховые компании. Появление валютного рынка Форекс в его современном виде во многом обусловлено именно развитием региональных и межконтинентальных каналов высокоскоростной и надежной связи, частью которых является сеть Интернет.

Взаимодействие между маркетмейкерами организовано по достаточно сложной схеме, в которой задействовано одновременно несколько прямых каналов связи с крупнейшими игроками и поставщиками котировок, в роли которых часто выступают торговые площадки, такие как Лондонская международная биржа финансовых фьючерсов. Аналогичная процедура обмена информацией используется на фондовом рынке, где осуществляется торговля ценными бумагами.

Рынок Форекс для частных трейдеров

Ежедневный оборот финансового рынка превышает 5 трлн долларов (последние официальные данные за 2016 год), и лишь малая часть этих средств принадлежит частным инвесторам. Здесь на первый план выходят величины капиталов: далеко не каждый трейдер располагает депозитом в 100 000 долларов, чтобы торговать напрямую на межбанковском уровне. Поэтому прямой выход к рынку Forex для частного инвестора закрыт, но проблема имеет эффективное решение: специализированные брокерские компании обеспечивают доступ частных лиц к торговле.

Что получает клиент, обратившись к Форекс брокеру:

1. Доступ к котировкам самых востребованных валютных пар через торговый терминал, с помощью которого можно выставлять ордера на понижение или повышение курса.
2. Кредитное плечо – специальный рыночный механизм, который позволяет работать на рынке Forex, даже имея очень небольшой депозит. В этом случае используются правила маржинальной торговли, что позволяет увеличить как потенциальный заработок трейдера, так и связанные риски потери вложенных денег.
3. Счет, открытый у брокера в большинстве случаев позволяет получить доступ не только к валютному рынку, но и к торговле CFD – контрактами на разницу цен по таким активам, как драгоценные металлы, нефть, акции крупных компаний.

Торгуя на Forex через брокера, нужно понимать, что реального вывода позиции трейдера на межбанковский уровень не происходит. Максимум – открывается одна консолидированная сделка, объём которой отражает абсолютную величину активных ордеров по этой же валютной паре всех клиентов компании. Это никак не сказывается на качестве самого процесса торговли и не влияет на уровень дохода трейдеров.

Форекс как источник дохода

Чтобы попытаться заработать прибыль, достаточно просто внести деньги на депозит у выбранного брокера, скачать терминал и открыть первую сделку. Этот процесс всегда сопряжен с риском получить убыток, поскольку курсы валют крайне изменчивы и находятся под одновременным влиянием большого числа различных факторов. Их правильная, адекватная и своевременная оценка составляет большую часть успеха профессионального участника валютного рынка.

Поэтому правильнее начинать путь трейдера с изучения основных понятий и методов анализа ценовых графиков, выработки собственной торговой стратегии. Это не так просто, как может показаться вначале, но чтобы снизить вероятность потерь и стать успешным трейдером на рынке Forex нужно узнать многое о принципах технического анализа, переварить большое количество информации о разных индикаторах и готовых торговых системах.

Как снизить риск

Вот лишь несколько по-настоящему стоящих внимания правил, которых следует придерживаться, чтобы нивелировать высокие риски трейдинга:

1. Подтверждение любой сделки должно быть получено как минимум из двух-трёх независимых источников: это могут быть разные индикаторы, средства графического анализа или автоматические торговые системы.
2. Необходимо соблюдать нормы мани-менеджмента и контроля риска, выделяя не более 1% от доступных средств на любую совершаемую сделку. Такой подход позволит вовремя провести коррекцию параметров используемой стратегии по конкретные торговые условия.
3. Рынок Форекс не прощает халатного отношения, безответственности и бездумной погони за прибылью, поэтому, если дисциплинированность не числится в перечне ваших психологических качеств, никогда не стоит торговать на деньги, которые не можете позволить себе потерять.
4. Полученную прибыль необходимо частично использовать для увеличения депозита. Этот простой шаг позволит оставить себе пространство для манёвра при большом количестве убыточных сделок.

Попав на рынок Форекс очень легко потерять вложенные средства, если относится к процессу торговли как к азартной игре, где в виде ставки – депозит, а в качестве выигрыша – прибыль от сделки. Трейдинг не является лёгким способом быстро разбогатеть, ему больше подходит другое описание: это достаточно напряженный каждодневный труд, который требует использования аналитических способностей и крайней степени внимательности к деталям.

Если выбрать второй путь, и относится к торговле на Форекс со всей возможной серьёзностью, то первые прибыльные сделки не заставят себя долго ждать. Но, чтобы закрепить успех и регулярно закрывать сделки «в плюс» потребуется опыт, который можно получить, только окунувшись с головой в торговлю на реальные деньги.

Форекс: возможности для всех

Forex – это рынок, который предоставляет участникам безграничные возможности получения прибыли через доступ к ликвидности государственных финансовых институтов, транснациональных корпораций и коммерческих банков. Реклама брокеров не врёт – здесь действительно каждый может зарабатывать, даже не располагая миллионами на банковском счете.

Нельзя переоценить и его влияние на экономику всего земного шара: если бы мир не знал что такое рынок Форекс, гиганты индустрии никогда бы не достигли такого уровня развития, доступных бизнесу финансовых инструментов было бы меньше на порядок, а большинство курсов валют так и остались бы фиксированными.

Современный технологический уровень развития трейдинга, как профессии и как механизма получения прибыли, во многом перевернул представление о биржевой торговле, гарантировав равные возможности всем частным инвесторам. Каждый может попробовать свои силы в качестве валютного трейдера – достаточно лишь выбрать своего брокера и найти ответ на самый главный вопрос: покупать или продавать.

Как происходит торговля на Форекс? Этот вопрос интересует начинающих трейдеров, ведь понимание азов трейдинга – это фундамент успешной карьеры на рынке. Для того чтобы лучше разобраться, на первый взгляд, в сложных процессах, необходимо понимать: все торговые операции на рынке Форекс делятся на два типа.

Первый – это покупка, на графике изображена длинной позицией (BUY). Второй – продажа, короткая позиция (SELL).

К примеру, если мы торгуем парой EUR/USD, то когда евро растет по отношению к доллару, мы должны покупать, когда евро падает по отношению к доллару, необходимо продавать.

Таким образом, образуется прибыль от торговли. Эта схема работы относится абсолютно ко всем котировкам.

Котировка – это значение валютного курса. Любая валютная пара имеет две котировки:

• спрос (ASK);
• предложение (BID).

По цене спроса трейдер продает валюту, а по цене предложения покупает. В терминале все котировки представлены в таблице слева.

То есть, торгуя парой USD/CHF, покупка будет происходить по цене 1,02747, а продажа – по 1,02725. Разница между ценами называется «спред».

Спред бывает фиксированным и плавающим. Хотя фиксированный спред существует исключительно у брокера, на реальном рынке его не существует. Плавающий спред меняется в зависимости от волатильности валютной пары: чем выше волатильность, тем выше спред. Исчисляется он в пунктах. В некоторые моменты может достигать 0, а иногда быть более 10–15 пунктов. Пункт – это один шаг изменения котировки.

После запятой у всех пар 5 знаков, кроме пар с участие JPY. В этом случае после запятой только 3 знака. Раньше у всех пар было на один знак меньше, но с развитием технологий получилось прослеживать более точные изменения цены.

Каждая сделка имеет объем. Объем измеряется в лотах. Один лот на Форекс равен 100 000 базовой валюты. Базовая – это та валюта, которая стоит первой. То есть 1 лот в паре EUR/USD равен 100 000 EUR. Но это довольно крупные суммы, и не каждый себе смог бы позволить торговать на Форекс. Поэтому лот разделен на 100 частей. Минимальный возможный объем открытой сделки не может быть менее 0,01 лота.

Чем больше лот, тем дороже стоимость одного пункта, а значит, и величина прибыли или убытка. Стоимость пункта рассчитывается от второй валюты в паре.

Формула подсчета цены пункта очень проста: пункт = лот * доля пункта

Для пары EUR/USD при открытии сделки 1 лотом 1 пункт будет равен 100 000 * 0,00001 = 1 $. То есть минимальное изменение прибыли или убытка будет равняться одному доллару. Для других пар все идентично. Однако не стоит забывать: чтобы перевести пункт в доллары на парах, в которых доллар не является котируемым, необходимо учитывать котировку по отношению к нему. В терминале все подсчеты происходят автоматически и переводятся в удобный для вас вид.

Открытие сделки

Давайте представим, что решили открыть сделку по паре EUR/USD объемом 0,5 лота. Получается, что нам необходима сумма размером 50 000 EUR в переводе на доллары. Как говорилось выше, не каждый способен позволить себе такие суммы, поэтому брокеры предлагают своим клиентам кредитное плечо.

Кредитное плечо позволяет открывать сделки гораздо большим объемом, чем это можно позволить себе, полагаясь исключительно на размер депозита. К примеру, кредитное плечо 1 к 100 дает возможность открыть сделку 0,5 лота, имея только 500 EUR в долларовом эквиваленте. Эти деньги называются маржой, то есть залогом, который необходим для совершения сделки.

Таким образом, брокер гарантирует безопасность своих средств, которые он выдал в кредит. Пока сделка не закрыта, эти средства не могут быть использованы по другому назначению. Для открытия еще одной такой сделки необходимо иметь на счету сумму в два раза больше. Размер кредитного плеча зависит от выбранного брокера. Варьируется оно от 1 к 1 до 1 к 2 000. Но традиционными считаются от 1 к 25 до 1 к 100.

Теперь рассмотрим все на нашем примере. Мы покупаем евро по цене 1,08665. Рассчитывая, что цена пойдет вверх, объем нашей сделки равняется 0,5 лота с кредитным плечом 1 к 100.

Получается, чтобы открыть сделку, нам необходимо иметь на счету не менее 534 $, а общая сумма сделки составит примерно 54 332 $. Через некоторое время наши ожидания подтвердились, и цена пошла вверх.

Когда мы закрываем сделку, технически мы совершаем сделку наоборот. То есть продаем EUR по цене 1,13665. Выходит, что, продав 50 000 EUR по этой цене, мы получим 56 832 $, а это на 2500 $ больше наших вложений. То есть прибыль за эту сделку составила 2 500 $ при риске 534 $ залога.

Вся эта сумма прибавляется к депозиту, и трейдер может ею распоряжаться по своему усмотрению. Депозит отображается всегда в валюте, которую вы выбрали при регистрации.

В случае, когда прогноз оказывается ошибочным, трейдер несет соответствующие потери. К примеру, сделка с такими же условиями пошла не в ту сторону, и мы понесли потери 2 000 пунктов. Тогда наш убыток составит 1 000 $. Несмотря на то что залог равняется 544 $, недостающие средства будут браться с депозита, пока трейдер не закроет сделку или не закончатся деньги на депозите. Поэтому всегда важно соблюдать мани-менеджмент.

По достижении уровня депозита менее 10 % брокер автоматически закрывает самую убыточную сделку. Так постепенно закрываются все сделки, если ситуация не меняется или не вносятся дополнительные средства.

Можно сделать вывод, что трейдер для торговли использует не более 1 % своих средств, имея при этом полноценную возможность заработать аналогично людям с большим капиталом. Успехов и удачи в торговле!

Каждый трейдер хотел бы знать, когда лучше всего входить на определённый рынок или выходить из него.

Является ли уровень 1.1800 главной целью для шорта или стоит подождать 1.1900?

Но вы наверняка знаете, что торговля заключается в знании того, когда не стоит торговать, в той же степени, как и того, когда лучше войти в позицию.

На первый взгляд это может показаться тем же самым, но поверьте, это не так.

Например, пара EURUSD может сформировать идеальный медвежий тренд, но если он возник прямо перед решением о ставке ЕЦБ, торговать не время.

Сигнал показывает идеальный момент для входа, но время упущено.

Прежде чем напугать вас ещё одним фактором, который необходимо рассмотреть, позвольте заметить, что всё не так уж сложно.

В этой статье мы расскажем о трёх моментах, когда мудрым выбором будет ровно сидеть на пятой точке, а также о наших любимых днях для торговли.

Мы также поделимся несколькими вопросами, которые вам следует себе задать, чтобы убедиться, что ваш разум настроен на правильную волну.

1. Непосредственно перед важными новостями или после них

Именно волатильность позволяет трейдерам зарабатывать деньги. Вы не сможете получить прибыль на рынке, который не движется.

Нам всем приходилось бывать в одной из тех ситуаций, когда рынок почти сразу поворачивается в нашу пользу и продолжает расти. И после двухдневного путешествия на 300 пипсов вверх, мы получаем вагон денег.

Эти недели запоминаются как самые удачные. Но такие движения также могут быть очень опасными, особенно для начинающих трейдеров.

Вы видели, как повышение волатильности может приносить огромную прибыль из воздуха.

На первый взгляд всё выглядит абсолютно невинно. В конце концов, что плохого в том, что повышенная волатильность приводит к большой прибыли?

Вы поняли, к чему мы клоним. Вы знаете, что новости, особенно такие важные события, как принятие решений о ставках и данные о количестве рабочих мест в несельскохозяйственном секторе, вызывают повышение волатильности.

Если вы пытались торговать на подобных событиях, то знаете, насколько это опасно.

Да, волатильность может принести нам деньги, но пытаться торговать на событии с непредсказуемым результатом и реакцией рынка – это не профессионально.

Это также противоречит тому, чем обычно занимаются трейдеры, торгующие на ценовых действиях.

Знаете ли вы, что сейчас происходит на валютном рынке Forex?

Мы не собираемся закидывать Вас банальной информацией о новых акциях, бонусах или специальных предложениях. Мы просто хотим напомнить, что в истории финансовых рынков случаются периоды, когда торговля просто поражает своей предсказуемостью. И это не просто предположение, это абсолютно объективный вывод, в основе которого лежит серьезный анализ экономических циклов. Если не лезть в дебри, а говорить простым языком, бывают моменты, когда рыночные тренды становятся гораздо более очевидными, чем смена времен года.

Речь идет о направленной волатильности - синониме огромного числа торговых возможностей, появляющихся на рынке буквально каждый день.

Рынок сегодня это и есть направленная волатильность, в последний раз наблюдаемая в далеком 2008 году. Напомним, что именно тогда рынок Forex вырос практически в 2 раза, а число миллионеров, сколотивших состояние на валютных торгах, стало максимальным со времен появления свечного анализа. По мнению опытных экспертов, сейчас рынок, как никогда близок к моменту, когда поезд супер торговых возможностей покинет вокзал непривлекательного валютного трейдинга и направится на станцию Настоящий и Дикий Forex. В такие моменты понимаешь всю суть фразы – «как хорошо оказаться в нужное время в нужном месте». Однако это касается только тех, кто не упустит возможность примкнуть к нему.

Как раз о том, что такое время вот-вот наступит, мы и хотим рассказать.

Давайте посмотрим на фундаментальную картину мира. Установленные исторически минимальные процентные ставки во всех развитых экономиках мира абсолютно логично подталкивают инвесторов покупать активы (валюту, акции) с повышенным риском. Несмотря на активный рост фондового рынка, все прекрасно осознают, что песенка QE3 (программа количественного смягчения ФРС США) спета. Самое позднее, к концу третьего квартала 2015 года ФРС повысит учетные ставки. Еще раньше подобной инициативой может отличиться Банк Англии – уже в начале 2015 года. Канада и Австралия хоть и дрейфую в сторонке, однако с абсолютно аналогичным курсом, как и основные регуляторы. Руки чешутся у председателей ЦБ и у этих стран.

Безусловно, ужесточение монетарной политики со стороны мировых ЦБ для фондового рынка – страшный сон, который вот-вот станет реальностью. Самое интересное, что разгон процентных ставок рискует совпасть с циклическими торможениями экономик и мерами правительств большинства стран, направленных на предотвращение «мыльных пузырей».

Не вдаваясь в подробности, позвольте отметить, что рынки недвижимости США и Англии уже раздуты до предела. Учитывая сказанное, мировая экономика в буквальном смысле в одном шаге от нового витка направленной волатильности, способной выйти за рамки привычных трендовых каналов, и еще больше усилить направление ликвидации рисковых активов. Взгляните на евро, австралийца и йену, их потери на текущем этапе – семечки перед тем, что их ждет дальше.
Теперь поговорим конкретнее:

Вот уже которую неделю американская валюта пожимает плоды не только статистического успеха, но и слухов о предстоящем повышении процентной ставки. За три последних месяца американская экономика выросла на 4,2% (невероятный рост), число занятых на протяжении последнего года растет более чем на 200 тыс.

Тем временем, ФРС в лице харизматичной Йеллен продолжает озвучивать дальнейший курс монетарной политики: выход из QE3 в октябре 2014 года, после повышение ставки. Разумеется, учитывая объективную силу экономики США, а также резвые темпы экономического восстановления, особенно на фоне других развитых стран, привлекательность доллара США будет только расти.

Европейская валюта продолжает валиться, кстати, уже 6 месяцев подряд. Евро сегодня похоже на оступившегося скалолаза, не просто не удержавшегося на уступе, но и еще оказавшегося без страховки, обрезанной Драги. Говоря про Европу можно констатировать одни лишь проблемы: нулевой экономический рост, плохие показатели бизнес ожиданий и доверия, а также инфляция в 0,3%, уже граничащая с дефляционной пропастью.

Разумеется, ЕЦБ не смог оставить валютный блок на произвол судьбы, запустив беспрецедентные меры экономического стимулирования. В результате стрельнувшая базука монетарной решительности, в моменте отправила EURUSD на 200 пунктов по нисходящей траектории. От уровня 1,30 осталась лишь пыль, и евро всерьез нацелилась на уровень 1,25. Между прочим, это 450 пунктов целевой коррекции, которую еще можно поймать.

Стоит отметить, что абсолютно такими же целями руководствуется аналитики Citi и BNP Paribas. Для них ключевой аргумент для подобных ориентиров - расхождение политик ЕЦБ и ФРС, не оставляющее главному валютному риску не единого шанса.

Британская валюта за последние 1,5 месяца потеряла против американского конкурента более 800!!! пунктов. Ключевая причина – разбившиеся о скалы решительности Банка Англии инвесторские надежды на скорое повышение ключевой процентной ставки в регионе. На текущий момент стоимость британца прочно вошла в медвежий тренд, и продолжает держаться ниже 200-месячной скользящей средней ($1.6650). Банк Англии весьма недвусмысленно дал понять, что прежде чем поднять вопрос о повышении ставки, нужно столкнуться с угрозой инфляционного давления.

Его пока нет. Дополнительным фактором потенциальной разгрузки британской валюты выступает и политическая обстановка. В конце сентября состоится референдум по вопросу независимости и отделения Шотландии. Для Великобритании это риски потери целостности и финансовой устойчивости, что непременно способно ударить по позициям национальной валюты. При неизменности текущего фона, фунт может сохранить статус аутсайдера и продолжить коррекционный откат в район 1,58. Другими словами, у нас остается потенциал 400 пунтктной коррекции. Заманчивая цель!

Данная пара и вовсе показывает чудеса волатильности. Август оказался ударным для доллара – плюс 600 пунктов и это по одной из самых консервативных пар на валютном рынке. Как мы уже отмечали, ужесточение американской монетарной политики станет долгосрочным позитивным фактором для доллара США. Перспективы йены, напротив, уже не такие заманчивые. Последние макроэкономические отчеты зафиксировали снижение темпов роста экономики, а также инфляционного давления в регионе.

На этом фоне потребность экономики в дополнительном экономическом смягчении снова возросла, а Банк Японии подтвердил готовность действовать в случае необходимости. Новый пакет экономических стимулов может быть запущен уже до конца 2014 года. Кроме того, в начале сентября японские СМИ сообщили, что депутат правящей Либерально-демократическая партия депутат Сиодзаки может занять пост министра здравоохранения в рамках перестановок в кабинете министров.

Сиодзаки самый ярый сторонник диверсификации инвестиций Государственного инвестиционного пенсионного фонда (ГИПФ) Перспектива, что более значительный объем пенсионных резервов ($1,2 трлн.) будет направлен на фондовый рынок, рискует и дальше довлеть над японской валютой. Большинство аналитиков сходятся во мнении, что пара USDJPY взяла вектор на обновление 7 летнего максимума 110 йен за доллар. Это значит, что у запоздавших, все еще есть возможность присоединиться к тренду с потенциалом прибыли в 300 пунктов.

Удачной торговли!